江苏银行2020年第一季度报告全文

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目录

一、 重要提示 ...... 3

二、 公司基本情况 ...... 3

三、 重要事项 ...... 6

四、 根据监管要求披露的其他信息 ...... 7

五、 附录 ...... 10

一、 重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 公司于2020年4月28日以通讯表决方式召开第四届董事会第二十四次会议，全体董事出席，审议通过本季度报告。

1.3 公司法定代表人、董事长夏平，主管会计工作负责人、行长季明，计划财务部总经理罗锋保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4 公司第一季度报告未经审计。

二、 公司基本情况

2.1 主要财务数据

单位：千元 币种：人民币

项目	报告期末	上年末	报告期末比上年末 增减(%)
总资产	2,197,336,954	2,065,058,387	6.41
归属于上市公司股东的净资产	137,924,049	132,792,385	3.86
项目	本报告期	上年同期	比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额	54,538,573	24,051,674	126.76
项目	本报告期	上年同期	比上年同期增减(%)
营业收入	13,103,836	11,124,835	17.79
归属于上市公司股东的净利润	4,255,630	3,771,083	12.85
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	4,256,322	3,726,079	14.23
加权平均净资产收益率（%）	14.75	14.66	上升0.09个百分点

基本每股收益（元/股）	0.37	0.33	12.12
稀释每股收益（元/股）	0.31	0.32	-3.13

注：加权平均净资产收益率为年化数据。

非经常性损益项目和金额

单位：千元 币种：人民币

项目	本报告期
非流动资产处置损益
越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	10,828
其他符合非经常性损益定义的损益项目	-11,662
少数股东权益影响额（税后）	-1
所得税影响额	141
合计	-692

2.2 报告期末股东总数、前十名股东持股情况

单位：股

股东总数（户）			153,368
前十名股东持股情况
股东名称	期末持股	比例 (%)	限售 股数	质押或冻结情况		股东性质
	数量			股份 状态	数量
江苏省国际信托有限责任公司	928,159,286	8.04	-	无	-	国有法人
江苏凤凰出版传媒集团有限公司	901,262,283	7.81	-	无	-	国有法人
华泰证券股份有限公司	640,000,000	5.54	-	无	-	国有法人
无锡市建设发展投资有限公司	546,489,186	4.73	-	无	-	国有法人
香港中央结算有限公司	353,426,035	3.06	-	无	-	境外法人
江苏省广播电视集团有限公司	346,694,625	3.00	-	无	-	国有法人

中国东方资产管理股份有限公司	295,606,101	2.56	-	无	-	国有法人
富安达基金－江苏银行－富安达－富享15号股票型资产管理计划	293,191,653	2.54	-	无	-	其他
江苏宁沪高速公路股份有限公司	284,260,000	2.46	-	无	-	国有法人
苏州国际发展集团有限公司	270,353,286	2.34	-	质押	70,000,000	国有法人
上述股东关联关系或一致行动说明		无
表决权恢复的优先股股东及持股数量说明		无

2.3 报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况

单位：股

优先股股东总数（户）		8
前十名优先股股东持股情况
股东名称(全称)	期末持股 数量	比例 (%)	所持股份类别	质押或冻结情况		股东性质
				股份状态	数量
中国光大银行股份有限公司－阳光稳进理财管理计划	48,320,000	24.16	境内优先股	无	-	其他
华润深国投信托有限公司－华润信托·荟萃1号单一资金信托	48,320,000	24.16	境内优先股	无	-	其他
浦银安盛基金－上海浦东发展银行股份有限公司天津分行－浦银安盛－1号定向资产管理计划	24,150,000	12.08	境内优先股	无	-	其他
交银施罗德基金－民生银行－中国民生银行股份有限公司	19,320,000	9.66	境内优先股	无	-	其他
杭州银行股份有限公司－“幸福99”丰裕盈家KF01号银行理财计划	19,320,000	9.66	境内优先股	无	-	其他
创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司	19,320,000	9.66	境内优先股	无	-	其他
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划	19,320,000	9.66	境内优先股	无	-	其他

平安养老保险股份有限公司－传统－普通保险产品	1,930,000	0.97	境内优先股	无	-	其他
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间关联关系或一致行动说明		无

三、 重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

单位：千元 币种：人民币

主要会计项目	报告期末/本报告期	较上年末/上年同期	主要原因
资产负债表
拆出资金	20,932,942	-36.40%	拆出资金规模减少
买入返售金融资产	17,077,796	177.26%	买入返售业务规模增加
其他资产	2,973,413	32.03%	待结算与清算款项增加
卖出回购金融资产款	6,616,147	-83.22%	卖出回购业务规模减少
其他综合收益	2,520,846	53.26%	其他债权投资公允价值变动以及减值准备增加
利润表
利息净收入	7,754,503	47.65%	业务规模扩大且息差提升
投资收益	2,618,063	-34.73%	金融投资业务收益减少
公允价值变动净损失	1,025,276	432.76%	金融投资资产估值影响
汇兑净收益	93,836	60.55%	结售汇业务收益增加
其他收益	10,828	-60.14%	其他收益减少
资产处置收益	-	-100.00%	无非流动资产处置
其他业务成本	5,291	33.68%	其他业务成本增加
营业外收入	4,852	-40.87%	营业外收入减少
营业外支出	16,515	131.69%	捐赠支出增加

3.2 重要事项进展情况

无固定期限资本债券发行。2020年4月1日，公司无固定期限资本债券发行完毕，发行规模为人民币200亿元，前5年票面利率为3.80%，每5年调整一次，公司有权在第5年及之后的每个付息日全部或部分赎回本期债券。详细情况可参阅公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。

四、 根据监管要求披露的其他信息

4.1 存款与贷款数据

单位：千元 币种：人民币

项目	报告期末	上年末
存款总额	1,359,463,352	1,205,562,442
其中：对公存款	887,699,733	780,160,250
对私存款	344,682,388	293,534,551
其他存款1	108,489,638	111,785,694
应计利息	18,591,593	20,081,947
贷款总额	1,100,955,731	1,044,323,237
其中：对公贷款	631,083,268	572,385,874
对私贷款	387,380,222	375,949,815
贴现	78,382,966	92,161,589
应计利息	4,109,275	3,825,959
同业拆入	41,790,923	41,215,852
贷款减值准备	36,104,469	33,421,949

注1：其他存款含保证金存款、财政性存款、国库存款等。

4.2 资本情况

单位：千元 币种：人民币
项目	报告期末并表	报告期末非并表
1、总资本净额	178,654,941	170,906,529
1.1核心一级资本	120,256,566	116,567,540
1.2核心一级资本扣减项	56,109	2,586,177
1.3核心一级资本净额	120,200,457	113,981,363
1.4其他一级资本	20,268,445	19,977,830
1.5其他一级资本扣减项	-32,781	-32,781
1.6一级资本净额	140,436,121	133,926,412
1.7二级资本	38,218,820	36,980,117
1.8二级资本扣减项	0	0
2、信用风险加权资产	1,315,244,834	1,261,989,493
3、市场风险加权资产	26,239,164	26,239,164
4、操作风险加权资产	70,892,236	68,016,874
5、风险加权资产合计	1,412,376,234	1,356,245,531
6、核心一级资本充足率（%）	8.51	8.40
7、一级资本充足率（%）	9.94	9.87
8、资本充足率（%）	12.65	12.60

4.3 杠杆率

单位：千元 币种：人民币
项目	报告期末	上年末
杠杆率（%）	5.71	5.95
一级资本净额	140,436,121	134,983,808
调整后的表内外资产余额	2,461,250,445	2,268,855,518

4.4 流动性覆盖率

单位：千元 币种：人民币
项目	报告期末
流动性覆盖率（%）	245.72
合格优质流动性资产	186,618,197
未来30天现金净流出量的期末数值	75,946,418

4.5 贷款五级分类情况

单位：千元 币种：人民币
五级分类	报告期末		上年末
	金额	占比	金额	占比
正常类	1,060,942,882	96.73%	1,005,953,276	96.68%
关注类	20,782,327	1.89%	20,186,957	1.94%
次级类	6,133,079	0.56%	5,472,259	0.53%
可疑类	7,637,226	0.70%	7,498,846	0.72%
损失类	1,350,942	0.12%	1,385,940	0.13%
总额	1,096,846,456	100.00%	1,040,497,278	100.00%

4.6 其他指标

主要指标（%）	报告期末/本报告期	较上年末/上年同期
不良贷款率	1.38	1.38
流动性比例	68.73	62.07
单一最大客户贷款比例	2.80	2.90
最大十家客户贷款比例	13.58	14.18
拨备覆盖率	238.77	232.79
成本收入比	24.86	25.64

公司名称	江苏银行股份有限公司
法定代表人	夏平
日期	2020年4月28日

五、 附录

5.1 财务报表

江苏银行股份有限公司2020年一季度财务报表主表

江苏银行股份有限公司合幵及母公司资产负债表

2020年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年3月31日	2019年12月31日	2020年3月31日	2019年12月31日
		(未经审计)	(经审计)	(未经审计)	(经审计)
资产
现金及存放中央银行款项		144,680,802	132,252,100	144,607,957	132,186,194
存放同业及其他金融机构款项		31,795,676	33,103,578	31,557,816	32,872,265
拆出资金		20,932,942	32,914,906	24,149,735	36,670,434
衍生金融资产		1,987,219	1,827,159	1,987,219	1,827,159
买入返售金融资产		17,077,796	6,159,533	16,948,250	5,035,562
发放贷款和垫款		1,064,851,262	1,010,901,288	1,063,560,112	1,009,693,836
金融投资
交易性金融资产		290,406,736	229,755,366	289,624,494	229,510,772
债权投资		472,978,197	476,973,498	473,050,430	477,038,147
其他债权投资		81,722,837	76,082,306	81,722,837	76,082,306
其他权益工具投资		156,324	137,676	156,324	137,676
长期应收款		52,482,210	47,874,891	-	-
长期股权投资		-	-	2,533,800	2,533,800
固定资产		5,320,006	5,327,040	5,208,755	5,246,994
无形资产		625,741	635,588	622,009	631,290
递延所得税资产		9,345,793	8,861,428	9,051,924	8,567,559
其他资产		2,973,413	2,252,030	2,824,722	2,107,143
资产总计		2,197,336,954	2,065,058,387	2,147,606,384	2,020,141,137

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人

江苏银行股份有限公司合幵及母公司资产负债表 (续)2020年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年3月31日	2019年12月31日	2020年3月31日	2019年12月31日
		(未经审计)	(经审计)	(未经审计)	(经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款		137,936,826	123,517,336	137,928,876	123,517,336
同业及其他金融机构存放款项		116,057,354	136,782,794	116,138,041	136,820,771
拆入资金		41,790,923	41,215,852	9,837,161	12,368,492
衍生金融负债		1,968,717	1,763,479	1,968,717	1,763,479
卖出回购金融资产款		6,616,147	39,434,273	5,575,025	38,879,263
吸收存款		1,359,463,352	1,205,562,442	1,358,499,814	1,204,809,619
应付职工薪酬		5,412,252	5,461,019	5,359,514	5,404,989
应交税费		4,170,756	3,701,526	3,908,655	3,453,936
预计负债		590,036	589,761	589,863	589,717
已发行债务证券		370,106,329	360,021,324	367,540,257	357,483,073
其他负债		11,534,267	10,572,660	3,715,090	3,508,191
负债合计		2,055,646,959	1,928,622,466	2,011,061,013	1,888,598,866
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人

江苏银行股份有限公司合幵及母公司资产负债表 (续)

2020年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年3月31日	2019年12月31日	2020年3月31日	2019年12月31日
		(未经审计)	(经审计)	(未经审计)	(经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本		11,544,506	11,544,500	11,544,506	11,544,500
其他权益工具		22,765,728	22,765,734	22,765,728	22,765,734
资本公积		16,152,235	16,152,196	16,072,455	16,072,416
其他综合收益		2,520,846	1,644,851	2,520,846	1,644,851
盈余公积		17,034,028	17,034,028	17,034,028	17,034,028
一般风险准备		28,385,510	28,385,510	27,754,420	27,754,420
未分配利润		39,521,196	35,265,566	38,853,388	34,726,322
归属于母公司股东权益合计		137,924,049	132,792,385	136,545,371	131,542,271
少数股东权益		3,765,946	3,643,536	-	-
股东权益合计		141,689,995	136,435,921	136,545,371	131,542,271
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
负债和股东权益总计		2,197,336,954	2,065,058,387	2,147,606,384	2,020,141,137

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人

江苏银行股份有限公司合幵及母公司利润表2020年1月1日至3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年1月1日至3月31日止期间	2019年1月1日至3月31日止期间	2020年1月1日至3月31日止期间	2019年1月1日至3月31日止期间
		(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)
利息收入		21,854,400	19,330,813	20,935,257	18,693,009
利息支出		(14,099,897)	(14,078,782)	(13,770,349)	(13,742,882)
利息净收入		7,754,503	5,252,031	7,164,908	4,950,127
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
手续费及佣金收入		1,642,413	1,593,695	1,542,805	1,474,063
手续费及佣金支出		(54,665)	(53,588)	(48,877)	(45,972)
手续费及佣金净收入		1,587,748	1,540,107	1,493,928	1,428,091
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
其他收益		10,828	27,165	10,812	27,155
投资收益		2,618,063	4,011,408	2,615,426	4,011,408
公允价值变劢净收益		1,025,276	192,445	1,025,276	192,445
汇兑净收益		93,836	58,445	93,836	58,445
其他业务收入		13,582	10,723	1,878	3,818
资产处置收益		-	32,511	-	32,511
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
营业收入		13,103,836	11,124,835	12,406,064	10,704,000
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
税金及附加		(160,718)	(123,701)	(157,061)	(120,123)
业务及管理费		(3,257,210)	(2,905,234)	(3,222,213)	(2,881,881)
信用减值损失		(4,964,784)	(3,918,139)	(4,644,201)	(3,740,038)
其他业务成本		(5,291)	(3,958)	(1,427)	(682)
营业支出		(8,388,003)	(6,951,032)	(8,024,902)	(6,742,724)
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
营业利润		4,715,833	4,173,803	4,381,162	3,961,276
加：营业外收入		4,852	8,206	4,852	8,206
减：营业外支出		(16,515)	(7,128)	(16,494)	(7,028)
利润总额		4,704,170	4,174,881	4,369,520	3,962,454
减：所得税费用		(326,130)	(339,381)	(242,454)	(286,258)
净利润		4,378,040	3,835,500	4,127,066	3,676,196

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人

江苏银行股份有限公司合幵及母公司利润表 (续)2020年1月1日至3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年1月1日至3月31日止期间	2019年1月1日至3月31日止期间	2020年1月1日至3月31日止期间	2019年1月1日至3月31日止期间
		(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)
净利润		4,378,040	3,835,500	4,127,066	3,676,196
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
归属于母公司股东的净利润		4,255,630	3,771,083	4,127,066	3,676,196
少数股东损益		122,410	64,417	-	-
其他综合收益的税后净额		875,995	(260,043)	875,995	(260,043)
归属于母公司股东的其他 综合收益的税后净额		875,995	(260,043)	875,995	(260,043)
不能重分类进损益的 其他综合收益：
其他权益工具投资 公允价值变劢		13,986	5,794	13,986	5,794
将重分类进损益的 其他综合收益：
其他债权投资 公允价值变劢		430,683	(305,042)	430,683	(305,042)
其他债权投资 信用减值准备		431,326	39,205	431,326	39,205
归属于少数股东的 其他综合收益的税后净额		-	-	-	-
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
综合收益总额		5,254,035	3,575,457	5,003,061	3,416,153
归属于母公司股东的 综合收益总额		5,131,625	3,511,040
归属于少数股东的 综合收益总额		122,410	64,417
每股收益：
基本每股收益 (人民币元)		0.37	0.33
稀释每股收益 (人民币元)		0.31	0.32

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人

江苏银行股份有限公司合幵及母公司现金流量表2020年1月1日至3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年1月1日至3月31日止期间	2019年1月1日至3月31日止期间	2020年1月1日至3月31日止期间	2019年1月1日至3月31日止期间
		(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)
一、经营活劢产生的现金流量：
存放中央银行和同业款项 净减少额		-	223,040	-	635,316
为交易目的而持有的 金融资产净减少额		-	4,374,238	-	4,374,238
向中央银行借款净增加额		13,419,950	-	13,412,000	-
客户存款和同业存放款项 净增加额		134,896,839	109,468,819	134,729,042	109,163,351
收取利息、手续费及佣金 的现金		18,558,722	15,454,369	17,709,865	14,802,902
收到其他与经营活劢有关 的现金		289,816	881,294	17,542	290,899
经营活劢现金流入小计		167,165,327	130,401,760	165,868,449	129,266,706
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
存放中央银行和同业款项 净增加额		(7,230,574)	-	(7,007,508)	-
向中央银行借款净减少额		-	(15,900,000)	-	(15,900,000)
客户贷款及垫款净增加额		(57,993,700)	(42,041,453)	(57,910,173)	(41,923,175)
为交易目的而持有的 金融资产净增加额		(1,433,657)	-	(896,008)	-
向其他金融机构拆借资金 净减少额		(24,995,572)	(25,497,756)	(30,240,179)	(33,809,535)
支付利息、手续费及佣金 的现金		(11,766,687)	(10,388,340)	(11,550,918)	(10,155,203)
支付给职工以及为职工 支付的现金		(2,544,783)	(3,175,646)	(2,514,053)	(3,141,485)
支付的各项税费		(985,877)	(1,163,532)	(881,980)	(1,088,480)
支付其他与经营活劢有关 的现金		(5,675,904)	(8,183,359)	(1,434,957)	(748,440)
经营活劢现金流出小计		(112,626,754)	(106,350,086)	(112,435,776)	(106,766,318)
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
经营活劢产生的现金流量净额		54,538,573	24,051,674	53,432,673	22,500,388
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人

江苏银行股份有限公司合幵及母公司现金流量表 (续)2020年1月1日至3月31日止三个月期间

(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年1月1日至3月31日止期间	2019年1月1日至3月31日止期间	2020年1月1日至3月31日止期间	2019年1月1日至3月31日止期间
		(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)
二、投资活劢产生的现金流量：
收回投资收到的现金		725,187,411	459,726,872	725,207,665	459,756,411
取得投资收益收到的现金		9,096,220	9,530,568	9,101,542	9,530,458
收到其他与投资活劢有关 的现金		5,037	13,764	5,037	10,489
投资活劢现金流入小计		734,288,668	469,271,204	734,314,244	469,297,358
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
投资支付的现金		(785,734,151)	(480,259,721)	(785,769,949)	(480,259,721)
购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金		(144,736)	(104,345)	(109,257)	(104,252)
投资活劢现金流出小计		(785,878,887)	(480,364,066)	(785,879,206)	(480,363,973)
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
投资活劢使用的现金流量净额		(51,590,219)	(11,092,862)	(51,564,962)	(11,066,615)
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
三、筹资活劢产生的现金流量：
发行债务证券收到的现金		64,710,336	80,566,730	64,710,336	80,316,730
筹资活劢现金流入小计		64,710,336	80,566,730	64,710,336	80,316,730
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
偿还债务证券支付的现金		(56,598,147)	(79,571,184)	(56,598,147)	(79,571,184)
分配股利、利润或偿付 利息支付的现金		(1,134,350)	(730,062)	(1,134,350)	(734,076)
筹资活劢现金流出小计		(57,732,497)	(80,301,246)	(57,732,497)	(80,305,260)
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
筹资活劢产生的现金流量净额		6,977,839	265,484	6,977,839	11,470
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人

江苏银行股份有限公司合幵及母公司现金流量表 (续)2020年1月1日至3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币千元)

		本集团		本行
		2020年1月1日至3月31日止期间	2019年1月1日至3月31日止期间	2020年1月1日至3月31日止期间	2019年1月1日至3月31日止期间
		(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)	(未经审计)
四、汇率变劢对现金及现金 等价物的影响		194,618	(291,153)	194,618	(291,153)
		-----------------	-----------------	-----------------	-----------------
五、现金及现金等价物净增加额		10,120,811	12,933,143	9,040,168	11,154,090
加：期初现金及现金 等价物余额		51,383,938	47,735,785	53,818,749	52,537,223
六、期末现金及现金等价物 余额		61,504,749	60,668,928	62,858,917	63,691,313

夏平	季明	罗锋
法定代表人	主管会计工作的负责人	会计机构负责人