证券代码：600919 证券简称：江苏银行优先股代码：360026 优先股简称：苏银优1可转债代码：110053 可转债简称：苏银转债
江苏银行股份有限公司2023年第一季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司法定代表人、董事长夏平，行长、主管会计工作负责人葛仁余，业务总监、计划财务部总经理罗锋保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
2023年4月27日，公司第五届董事会第三十次会议和第五届监事会第二十次会议审议通过了第一季度报告。
第一季度财务报表未经审计。
一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) |
营业收入
| 营业收入 | 18,795,415 | 17,033,028 | 10.35 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 8,218,847 | 6,584,145 | 24.83 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 8,145,297 | 6,484,258 | 25.62 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 111,269,873 | 153,554,289 | -27.54 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.51 | 0.39 | 30.77 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.42 | 0.37 | 13.51 |
| 总资产收益率（%）（年化） | 1.10 | 1.01 | 上升0.09个百分点 |
| 加权平均净资产收益率（%）（年化） | 17.29 | 15.02 | 上升2.27个百分点 |
| 项目 | 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年末增减变动幅度(%) |
| 总资产 | 3,189,227,008 | 2,980,294,692 | 7.01 |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 216,350,659 | 208,632,730 | 3.70 |
| 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 11.94 | 11.42 | 4.55 |
(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期 |
非流动资产处置损益
| 非流动资产处置损益 | 9,171 |
| 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 104,872 |
| 其他符合非经常性损益定义的损益项目 | -12,305 |
| 少数股东权益影响额（税后） | -289 |
| 所得税影响额 | -27,899 |
| 合计 | 73,550 |
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
| 主要会计项目 | 较上年末/上年同期变动比例（%） | 主要原因 |
买入返售金融资产
| 买入返售金融资产 | 227.97 | 买入返售金融资产增加 |
| 拆入资金 | 36.84 | 拆入资金增加 |
| 交易性金融负债 | -50.48 | 交易性金融负债规模减少 |
| 卖出回购金融资产款 | -47.07 | 卖出回购金融资产款减少 |
| 手续费及佣金支出 | 89.39 | 手续费及佣金支出增加 |
| 投资收益 | 52.41 | 投资收益增加 |
| 其他收益 | 113.77 | 其他收益增加 |
| 公允价值变动净收益 | 33.12 | 公允价值变动净收益增加 |
| 汇兑净收益 | -284.81 | 汇兑净收益减少 |
| 其他业务收入 | 47.55 | 其他业务收入增加 |
| 资产处置收益 | -86.57 | 资产处置收益减少 |
| 营业外收入 | -93.46 | 营业外收入减少 |
| 营业外支出 | 79.12 | 营业外支出增加 |
| 其他综合收益的税后净额 | 364.89 | 其他综合收益的税后净额增加 |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 357.88 | 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额增加 |
| 其他权益工具投资公允价值变动 | -162.73 | 其他权益工具投资公允价值变动减少 |
| 其他债权投资公允价值变动 | 154.03 | 其他债权投资公允价值变动增加 |
| 其他债权投资信用减值准备 | -129.83 | 其他债权投资信用减值准备减少 |
| 现金流量套期储备 | 100.00 | 现金流量套期储备增加 |
| 外币报表折算差额 | -100.00 | 外币业务减少 |
| 综合收益总额 | 30.23 | 综合收益总额增加 |
二、 股东信息
(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 122,180 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数 | - |
前十名股东持股情况
| 前十名股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例(%) | 有限售条件股份数 | 质押或冻结情况 | |
| 状态 | 数量 | |||||
| 江苏省国际信托有限责任公司 | 国有法人 | 1,206,607,072 | 8.17 | - | 无 | - |
| 江苏凤凰出版传媒集团有限公司 | 国有法人 | 1,197,149,625 | 8.11 | - | 无 | - |
| 华泰证券股份有限公司 | 国有法人 | 871,890,310 | 5.90 | - | 无 | - |
| 江苏宁沪高速公路股份有限公司 | 国有法人 | 721,084,800 | 4.88 | - | 无 | - |
| 无锡市建设发展投资有限公司 | 国有法人 | 710,435,942 | 4.81 | - | 无 | - |
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | 674,385,237 | 4.57 | - | 无 | - |
| 江苏省广播电视集团有限公司 | 国有法人 | 452,239,127 | 3.06 | - | 无 | - |
| 苏州国际发展集团有限公司 | 国有法人 | 351,459,272 | 2.38 | - | 无 | - |
| 江苏省国信集团有限公司 | 国有法人 | 292,201,391 | 1.98 | - | 无 | - |
| 江苏凤凰资产管理有限责任公司 | 国有法人 | 273,091,956 | 1.85 | - | 无 | - |
上述股东关联关系或一致行动的说明：1.江苏省国信集团有限公司为江苏省国际信托有限责任公司的实际控制人；2.江苏省国信集团有限公司向华泰证券股份有限公司派驻董事；3.江苏省国际信托有限责任公司董事任华泰证券股份有限公司监事；4.江苏凤凰资产管理有限责任公司是江苏凤凰出版传媒集团有限公司子公司；5.除上述情况外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。上述股东参与融资融券及转融通业务情况说明：截至报告期末，华泰证券股份有限公司融券专用证券账户持有公司股票3,890,300股；江苏凤凰资产管理有限责任公司持有的4,060,300股A股股票因参与转融通业务仍出借在外，若全部归还，则实际持有公司277,152,256股，占公司总股本的
1.88%。
(二)优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况
单位：股
| 报告期末优先股股东总数 | 30 |
前十名优先股股东持股情况
| 前十名优先股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例（%） | 有限售条件股份数 | 质押或冻结情况 | |
| 状态 | 数量 | |||||
| 光大永明资管－光大银行－光大永明资产聚优1号权益类资产管理产品 | 其他 | 28,420,000 | 14.21 | - | 无 | - |
| 新华资管－上海银行－新华资产－明汇一号资产管理产品 | 其他 | 27,340,000 | 13.67 | - | 无 | - |
| 中航信托股份有限公司－中航信托·天玑共赢2号证券投资集合资金信托计划 | 其他 | 24,150,000 | 12.08 | - | 无 | - |
| 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 其他 | 19,320,000 | 9.66 | - | 无 | - |
| 创金合信基金－招商银行－招商银行股份有限公司 | 其他 | 17,320,000 | 8.66 | - | 无 | - |
| 杭州银行股份有限公司－“幸福99”丰裕盈家KF01号银行理财计划 | 其他 | 10,055,000 | 5.03 | - | 无 | - |
| 广东粤财信托有限公司－粤财信托·粤投保盈2号集合资金信托计划 | 其他 | 9,265,000 | 4.63 | - | 无 | - |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优2号集合资产管理计划 | 其他 | 9,000,000 | 4.50 | - | 无 | - |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优集合资产管理计划 | 其他 | 8,500,000 | 4.25 | - | 无 | - |
| 华润深国投信托有限公司－华润信托·民享增利1号集合资金信托计划 | 其他 | 5,800,000 | 2.90 | - | 无 | - |
上述股东关联关系或一致行动的说明：公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
三、 补充财务数据
(一)存款与贷款数据
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 报告期末 | 上年末 |
对公存款
| 对公存款 | 942,395,424 | 882,217,703 |
| 对私存款 | 643,834,007 | 555,175,263 |
| 其他存款 | 232,960,044 | 187,753,577 |
| 小计：各项存款 | 1,819,189,475 | 1,625,146,543 |
| 应计利息 | 32,371,449 | 33,531,109 |
| 吸收存款 | 1,851,560,924 | 1,658,677,652 |
| 对公贷款 | 991,926,467 | 854,854,202 |
| 对私贷款 | 610,530,746 | 604,515,998 |
| 贴现 | 80,116,264 | 144,819,210 |
| 小计：各项贷款 | 1,682,573,477 | 1,604,189,410 |
| 应计利息 | 6,584,337 | 6,663,236 |
| 减：减值准备 | 56,857,407 | 54,681,677 |
| 发放贷款和垫款 | 1,632,300,407 | 1,556,170,969 |
(二)资本数据
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 报告期末并表 |
| 1、总资本净额 | 266,597,733 |
| 1.1核心一级资本 | 180,594,325 |
| 1.2核心一级资本扣减项 | 62,479 |
| 1.3核心一级资本净额 | 180,531,846 |
| 1.4其他一级资本 | 40,537,215 |
| 1.5其他一级资本扣减项 | 0 |
| 1.6一级资本净额 | 221,069,061 |
| 1.7二级资本 | 45,528,672 |
| 1.8二级资本扣减项 | 0 |
| 2、信用风险加权资产 | 1,976,704,469 |
| 3、市场风险加权资产 | 61,601,390 |
| 4、操作风险加权资产 | 114,921,808 |
| 5、风险加权资产合计 | 2,153,227,667 |
| 6、核心一级资本充足率（%） | 8.38 |
| 7、一级资本充足率（%） | 10.27 |
| 8、资本充足率（%） | 12.38 |
(三)杠杆率
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 报告期末 | 上年末 |
杠杆率（%）
| 杠杆率（%） | 6.07 | 6.24 |
| 一级资本净额 | 221,069,061 | 212,228,846 |
| 调整后的表内外资产余额 | 3,644,587,976 | 3,399,932,343 |
(四)流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 报告期末 |
| 流动性覆盖率（%） | 237.76 |
| 合格优质流动性资产 | 270,447,220 |
| 未来30天现金净流出量的期末数值 | 113,746,189 |
(五)贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币
| 五级分类 | 报告期末 | 上年末 | ||
| 金额 | 占比（%） | 金额 | 占比（%） | |
| 正常类 | 1,646,146,562 | 97.83 | 1,568,094,079 | 97.75 |
| 关注类 | 20,879,214 | 1.24 | 20,992,761 | 1.31 |
| 次级类 | 9,071,948 | 0.54 | 8,268,595 | 0.52 |
| 可疑类 | 3,179,452 | 0.19 | 3,923,283 | 0.24 |
| 损失类 | 3,296,301 | 0.20 | 2,910,693 | 0.18 |
| 总额 | 1,682,573,477 | 100.00 | 1,604,189,411 | 100.00 |
(六)其他指标
单位：%
| 主要指标 | 报告期末 | 上年末 |
不良贷款率
| 不良贷款率 | 0.92 | 0.94 |
| 逾期率 | 0.98 | 1.02 |
| 流动性比例 | 99.18 | 93.08 |
| 单一最大客户贷款占资本净额比率 | 2.00 | 2.08 |
| 最大十家客户贷款占资本净额比率 | 12.23 | 12.26 |
| 拨备覆盖率 | 365.70 | 362.07 |
| 成本收入比 | 本报告期20.29 | 上年同期20.54 |
四、 主要业务情况分析
2023年以来，江苏银行深入贯彻新发展理念，紧扣高质量发展首要任务，持续加大实体经济服务力度，较好实现了量的合理增长、质的有效提升、结构持续优化、效益稳定提高，经营发展韧性和可持续发展能力进一步增强。
（一）对公业务
深入实施“做强公司业务，打造行业专长”的战略，深耕江苏大本营，辐射三大经济圈，强化一体化经营，为企业提供一站式、全生命周期服务。
一是聚焦服务实体重点领域。积极践行国家和区域重大战略，加大对高端制造、科技创新、绿色低碳、乡村振兴等政策导向领域投放力度。一季度末，制造业贷款余额2244亿元，较上年末增长15.84%；基础设施贷款余额3982亿元，较上年末增长20.52%；涉农贷款余额2583亿元，较上年末增长11.92%。二是深入践行绿色发展理念。加快绿色信贷、绿色债券、绿色租赁、绿色理财等多元化发展，加入“负责任银行原则2030”核心工作组，参与全球可持续金融政策和标准制定，绿色金融品牌国际影响力不断提升。一季度末，央行口径下绿色信贷余额2691亿元，较上年末增长33.6%，其中清洁能源贷款余额较上年末增长34.2%。三是更大力度支持小微科创企业。加快智慧化小微金融服务体系迭代升级，上线“行行出状元”“苏银科创融”等数字平台，深化线上线下融合，不断提升客户体验。一季度末，小微贷款余额6147亿元，科技型企业贷款余额1570亿元，均继续保持江苏省内第一。其中，普惠小微贷款余额1546亿元，较上年末增长11.7%。四是强化打造智慧化交易银行体系。丰富智盛供应链金融云平台产品体系，自主打造推出智盛司库系统，深化业务与科技敏态融合。一季度供应链金融贷款同比增长10.86%，“苏银金管家”累计服务客户超过3万户，较上年末增长27%，产品交易量近8500亿元，较上年同期增长65.37%。五是积极服务企业“走出去、引进来”。出台江苏银行支持稳外贸外资十条举措，加大对贸易便利化、汇率避险、人民币国际化等领域企业的服务力度。一季度国际结算量656.4亿美元，“苏贸贷”服务中小微外贸企业笔数、金额均排名江苏省内第一。落地江苏省首单数字人民币“苏贸贷”业务和数字人民币福费廷业务。六是投行业务进一步争先进位。不断加大深耕江苏
力度，代理承销推介业务快速增长，省内债券承销增量排名第一。承销2023年全国首单蓝色债券，ABN承销规模居商业银行前茅，并购贷款省内市场份额进一步提升。
（二）零售业务
坚持以客户为中心，为客户提供全生命周期、个性化、定制化服务，不断提升服务效能。一是着力推进多元化大财富管理平台建设。聚焦居民财富保值增值目标，深化“分层+分群”精细化服务模式，搭建全谱系、多策略零售产品货架，满足各类客户财富管理需求，零售AUM规模继续处于城商行前列。深入打造特色私行品牌，财富、私行客户金融资产余额超3100亿元。加强与头部管理人合作，丰富产品代销品类，提升对客服务的全面性与体验感。优化代理保险业务转型和产品结构，新增期缴保费同比增长2.3倍。打造全方位养老金融服务体系，成为江苏省内首家可开办个人养老金资金账户业务的地方法人银行，“融享幸福卡”累计发行92万张。二是积极把握消费需求提升带来的新机遇。不断拓展新能源、家装等消费场景，进一步加大消费信贷投放力度，贷款余额稳步增长。深化线上线下多渠道拓客、活客，信用卡单季发卡量突破40万张，累计发卡量近700万张，手机银行、微信银行引流效果显著提升。苏银凯基消费金融公司一季度末贷款余额突破250亿元，累计服务客户412万户，一季度实现营收5.52亿元，数字化运营成效持续彰显。三是不断加快智慧化零售体系迭代。手机银行APP、天天理财APP加速迭代，从交易平台向线上客户服务平台转变。创新推出“信用就医”产品，助力提升患者满意度与合作医院运营效率。持续扩大智慧校园合作范围，新增学校缴费客户近72万
户。“乘车码”功能迭代升级，乘车订单量超百万人次，助力居民高效、便捷、实惠出行。打造手机银行多款互动游戏和线上运营活动，超30万人次参与体验。一季度末，手机银行客户数超过1600万户，月活跃客户数近550万户，继续保持城商行首位。
（三）金融市场业务
着力提升投研与交易能力，强化同业合作，形成联动营销合力，服务全局发展、拓展新增长点的作用持续显现。一是不断强化资金业务。加强市场研判，稳步开展债券与公募基金投资交易，做好择时择券、结构调整，投资收益保持稳健增长。顺应货币政策导向和资金价格趋势，统筹同业存单发行、黄金租借业务等，多渠道拓展低成本中长期负债。大力推广代客业务，围绕汇率、利率变化前瞻性做好实需管理，积极开展产品营销，相关业务规模实现较快增长。政策性金融债承销业务稳中有进，市场排名继续处于优秀承销商行列。二是做强做优同业业务。持续开展内部协同一体化、外部经营深度化的综合经营，建立全面的客户管理模式和综合营销体系，客户服务水平和市场地位进一步提升。金融债承销量和ABS承销量列城商行前茅，票据经纪业务成交量在5家票据经纪机构中排名第一。三是推动资产托管业务高质量发展。在优化完善投托、销托联动模式基础上，积极争取新基金托管，全力打造公募基金托管业务细分领域市场品牌。健全服务体系，加快产品迭代更新，苏银托管家综合服务平台顺利上线投产。一季度末，资产托管规模、公募基金托管规模继续保持城商行前列。
五、 财务报表
第一季度财务报表未经审计。
合并资产负债表2023年3月31日编制单位:江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 |
资产
| 资产 | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 143,041,206 | 142,569,502 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 51,087,078 | 44,124,631 |
| 拆出资金 | 80,312,852 | 69,656,507 |
| 衍生金融资产 | 1,650,541 | 1,708,980 |
| 买入返售金融资产 | 15,151,166 | 4,619,628 |
| 发放贷款和垫款 | 1,632,300,407 | 1,556,170,969 |
| 金融投资 | ||
| 交易性金融资产 | 417,528,823 | 377,571,282 |
| 债权投资 | 537,393,098 | 517,641,295 |
| 其他债权投资 | 186,596,570 | 158,751,177 |
| 其他权益工具投资 | 200,543 | 224,024 |
| 长期应收款 | 88,715,470 | 72,646,111 |
| 长期股权投资 | - | - |
| 纳入合并范围的结构化主体投资 | - | - |
| 固定资产 | 6,569,577 | 5,975,149 |
| 在建工程 | 1,137,496 | 1,087,010 |
| 无形资产 | 567,927 | 580,548 |
| 递延所得税资产 | 17,490,408 | 17,642,774 |
| 其他资产 | 9,483,846 | 9,325,105 |
| 资产总计 | 3,189,227,008 | 2,980,294,692 |
| 负债 | ||
| 向中央银行借款 | 194,304,912 | 186,674,842 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 239,551,371 | 196,071,080 |
| 拆入资金 | 139,661,135 | 102,060,245 |
| 交易性金融负债 | 4,492,513 | 9,072,932 |
| 衍生金融负债 | 1,992,896 | 1,804,609 |
| 卖出回购金融资产款 | 49,374,897 | 93,277,079 |
| 吸收存款 | 1,851,560,924 | 1,658,677,652 |
| 应付职工薪酬 | 9,412,685 | 10,279,155 |
| 应交税费 | 8,879,035 | 7,523,438 |
| 预计负债 | 2,615,066 | 3,188,577 |
| 已发行债务证券 | 447,855,077 | 478,305,197 |
| 其他负债 | 16,116,602 | 17,928,547 |
| 负债合计 | 2,965,817,113 | 2,764,863,353 |
| 股东权益 | ||
| 股本 | 14,769,680 | 14,769,657 |
| 其他权益工具 | 42,762,576 | 42,762,595 |
| 其中：优先股 | 19,977,830 | 19,977,830 |
| 永续债 | 19,996,928 | 19,996,928 |
| 资本公积 | 27,699,921 | 27,699,781 |
| 其他综合收益 | 1,252,855 | 993,917 |
| 盈余公积 | 26,519,192 | 26,519,192 |
| 一般风险准备 | 42,058,649 | 42,027,725 |
| 未分配利润 | 61,287,786 | 53,859,863 |
| 归属于母公司股东权益合计 | 216,350,659 | 208,632,730 |
| 少数股东权益 | 7,059,236 | 6,798,609 |
| 股东权益合计 | 223,409,895 | 215,431,339 |
| 负债和股东权益总计 | 3,189,227,008 | 2,980,294,692 |
| 夏平 | 葛仁余 | 罗锋 |
| 法定代表人 | 主管会计工作的负责人 | 会计机构负责人 |
合并利润表2023年1-3月编制单位：江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年第一季度 | 2022年第一季度 |
利息收入
| 利息收入 | 30,611,397 | 27,789,603 |
| 利息支出 | 16,897,599 | 15,360,086 |
| 利息净收入 | 13,713,798 | 12,429,517 |
| 手续费及佣金收入 | 1,847,030 | 2,069,289 |
| 手续费及佣金支出 | 218,066 | 115,142 |
| 手续费及佣金净收入 | 1,628,964 | 1,954,147 |
| 其他收益 | 104,872 | 49,058 |
| 投资收益 | 3,011,733 | 1,976,056 |
| 公允价值变动净收益 | 517,389 | 388,671 |
| 汇兑净收益 | -243,198 | 131,591 |
| 其他业务收入 | 52,686 | 35,707 |
| 资产处置收益 | 9,171 | 68,281 |
| 营业收入 | 18,795,415 | 17,033,028 |
| 税金及附加 | 185,481 | 176,418 |
| 业务及管理费 | 3,814,161 | 3,498,418 |
| 信用减值损失 | 4,004,622 | 4,652,092 |
| 其他业务成本 | 25,151 | 20,200 |
| 营业支出 | 8,029,415 | 8,347,128 |
| 营业利润 | 10,766,000 | 8,685,900 |
| 加：营业外收入 | 1,731 | 26,453 |
| 减：营业外支出 | 14,036 | 7,836 |
| 利润总额 | 10,753,695 | 8,704,517 |
| 减：所得税费用 | 2,281,256 | 1,894,060 |
| 净利润 | 8,472,439 | 6,810,457 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 8,218,847 | 6,584,145 |
| 少数股东损益 | 253,592 | 226,312 |
| 其他综合收益的税后净额 | 265,973 | -100,409 |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 258,938 | -100,409 |
| 不能重分类进损益的其他综合收益： | ||
| 其他权益工具投资公允价值变动 | -17,611 | 28,073 |
| 将重分类进损益的其他综合收益： | ||
| 其他债权投资公允价值变动 | 515,435 | -953,920 |
| 其他债权投资信用减值准备 | -246,198 | 825,438 |
| 现金流量套期储备 | 7,436 |
| 外币报表折算差额 | -124 | - |
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | 7,035 | - |
| 综合收益总额 | 8,738,412 | 6,710,048 |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 8,477,785 | 6,483,736 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 260,627 | 226,312 |
| 每股收益： | ||
| 基本每股收益(人民币元) | 0.51 | 0.39 |
| 稀释每股收益(人民币元) | 0.42 | 0.37 |
| 夏平 | 葛仁余 | 罗锋 |
| 法定代表人 | 主管会计工作的负责人 | 会计机构负责人 |
合并现金流量表2023年1-3月编制单位：江苏银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2023年第一季度 | 2022年第一季度 |
一、经营活动产生的现金流量：
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额 | 0 | 85,598,444 |
| 向中央银行借款净增加额 | 7,107,901 | 3,540,899 |
| 客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 237,013,966 | 155,641,466 |
| 向其他金融机构拆入资金及卖出回购净增加额 | 0 | 9,457,378 |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 27,224,916 | 26,247,274 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 444,411 | 1,779,269 |
| 经营活动现金流入小计 | 271,791,194 | 282,264,730 |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 6,715,741 | 0 |
| 拆入资金及卖出回购净减少额 | 5,671,484 | 0 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 81,286,255 | 69,529,291 |
| 向其他金融机构拆出资金净增加额 | 8,111,377 | 21,089,958 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 13,927,622 | 11,725,541 |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 19,668,421 | 10,743,130 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 3,657,979 | 3,183,057 |
| 支付的各项税费 | 2,338,065 | 2,012,462 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 19,144,377 | 10,427,002 |
| 经营活动现金流出小计 | 160,521,321 | 128,710,441 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 111,269,873 | 153,554,289 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 351,910,818 | 493,875,523 |
| 取得投资收益收到的现金 | 8,601,967 | 5,058,745 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金 | 29,384 | 207,069 |
| 投资活动现金流入小计 | 360,542,169 | 499,141,337 |
| 投资支付的现金 | 439,733,440 | 536,944,456 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 968,058 | 219,685 |
| 投资活动现金流出小计 | 440,701,498 | 537,164,141 |
| 投资活动使用的现金流量净额 | -80,159,329 | -38,022,804 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 发行债务证券收到的现金 | 119,772,652 | 42,710,270 |
| 筹资活动现金流入小计 | 119,772,652 | 42,710,270 |
| 偿还债务证券支付的现金 | 152,660,000 | 74,373,220 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 1,569,904 | 3,517,387 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 132,746 | 149,864 |
| 筹资活动现金流出小计 | 154,362,650 | 78,040,471 |
| 筹资活动使用的现金流量净额 | -34,589,998 | -35,330,201 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -82,265 | -1,044,199 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -3,561,719 | 79,157,085 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 63,953,659 | 90,356,190 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 60,391,940 | 169,513,275 |
| 夏平 | 葛仁余 | 罗锋 |
| 法定代表人 | 主管会计工作的负责人 | 会计机构负责人 |
特此公告。
江苏银行股份有限公司董事会
2023年4月28日