证券代码：601128 证券简称：常熟银行
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2024年第一季度报告
江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要提示
1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.公司负责人薛文、主管会计工作负责人吴铁军及会计机构负责人（会计主管人员）范丽斌保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
3.第一季度财务报表未经审计
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) | ||
| 营业收入 | 2,699,689 | 12.01 | ||
| 归属于上市公司股东的净利润 | 952,266 | 19.80 | ||
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 951,651 | 20.65 | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 16,847,220 | 28.49 | ||
| 加权平均净资产收益率（%） | 14.74 | 增加0.91个百分点 | ||
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 14.73 | 增加1.01个百分点 | ||
| 基本每股收益（元/股） | 0.35 | 20.69 | ||
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） | 0.35 | 20.69 | ||
| 稀释每股收益（元/股） | 0.28 | 16.67 | ||
| 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) | ||
| 总资产 | 364,675,935 | 334,456,430 | 9.04 | |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 26,326,197 | 25,356,407 | 3.82 | |
| 归属于上市公司股东的每股净资产（元/股） | 9.61 | 9.25 | 3.89 | |
注：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。
(二)非经常性损益项目和金额
单位:千元 币种:人民币
| 项目 | 本期金额 | 说明 |
| 非流动性资产处置损益 | 1,100 | 处置固定资产等的净收益 |
| 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关、符合国家政策规定、按照确定的标准享有、对公司损益产生持续影响的政府补助除外 | 8 | 计入营业外收入的政府补助 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -402 | 其他营业外收支净额 |
| 所得税影响额 | -896 | 营业外收支对应的所得税影响 |
| 合计 | -190 | |
| 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益（税后） | 615 | 合并子公司非经常性损益中归属于母公司普通股股东的部分 |
| 归属于少数股东的非经常性损益（税后） | -805 | 合并子公司非经常性损益中归属于少数股东的部分 |
(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
| 项目名称 | 变动比例（%） | 主要原因 |
| 存放同业款项 | 44.80 | 境内存放同业款项增加 |
| 衍生金融资产 | 39.12 | 衍生金融工具估值变动 |
| 交易性金融资产 | 54.38 | 基金等交易性金融资产增加 |
| 商誉 | 88.25 | 投管行兼并收购3家村镇银行 |
| 交易性金融负债 | 61.66 | 交易性金融负债债券卖空增加 |
| 卖出回购金融资产款 | -61.80 | 卖出回购债券减少 |
| 应付职工薪酬 | -41.48 | 年终奖薪酬发放 |
| 其他负债 | 48.16 | 清算资金等增加 |
| 手续费及佣金收入 | 50.41 | 代理业务手续费增加 |
| 投资收益 | 276.76 | 交易性金融资产等投资收益增加 |
| 其他收益 | -52.83 | 政府补助减少 |
| 公允价值变动收益 | -229.01 | 金融资产估值变动 |
| 汇兑收益 | -48.15 | 汇兑估值减少 |
| 其他业务收入 | 325.16 | 培训业务收入增加 |
| 资产处置收益 | -80.40 | 固定资产处置收益减少 |
| 税金及附加 | 31.44 | 税金及附加增加 |
| 营业外收入 | -71.77 | 不动户清理收入减少 |
| 营业外支出 | -48.03 | 捐赠支出等减少 |
二、补充财务数据
(一)存贷款按产品分布情况
单位:千元 币种:人民币
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 |
| 存款总额注 | 283,516,212 | 247,938,809 |
| 其中：企业活期存款 | 34,902,563 | 28,317,480 |
| 企业定期存款 | 23,572,048 | 24,268,307 |
| 储蓄活期存款 | 22,629,729 | 22,439,077 |
| 储蓄定期存款 | 175,657,528 | 150,529,143 |
| 其中：三年期及以上存款 | 106,757,260 | 98,290,370 |
| 其他存款 | 26,754,344 | 22,384,802 |
| 贷款总额注 | 235,242,933 | 222,439,155 |
| 其中：企业贷款 | 85,283,934 | 77,381,036 |
| 个人贷款 | 135,139,726 | 132,079,567 |
| 票据贴现 | 14,819,273 | 12,978,552 |
注：存款总额、贷款总额均不含应计利息（下同）。
(二)贷款五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
| 五级分类 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | ||
| 金额 | 占总贷款之比（%） | 金额 | 占总贷款之比（%） | |
| 正常贷款 | 230,545,734 | 98.00 | 218,156,221 | 98.08 |
| 关注贷款 | 2,905,479 | 1.24 | 2,610,591 | 1.17 |
| 次级贷款 | 1,527,318 | 0.65 | 1,409,475 | 0.63 |
| 可疑贷款 | 142,770 | 0.06 | 159,334 | 0.07 |
| 损失贷款 | 121,632 | 0.05 | 103,534 | 0.05 |
| 贷款总额 | 235,242,933 | 100.00 | 222,439,155 | 100.00 |
| 不良贷款总额 | 1,791,720 | 0.76 | 1,672,343 | 0.75 |
注：本行的不良贷款包括分类为次级、可疑和损失类的贷款。
(三)主要财务指标
| 主要指标（%） | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 |
| 总资产收益率注 | 1.17 | 1.13 |
| 净利差 | 2.69 | 2.70 |
| 净息差 | 2.83 | 2.86 |
| 不良贷款率 | 0.76 | 0.75 |
| 拨备覆盖率 | 539.18 | 537.88 |
| 拨贷比 | 4.11 | 4.04 |
| 成本收入比 | 35.27 | 36.87 |
注：总资产收益率经年化处理。
(四)资本数据
单位:千元 币种:人民币
| 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | |||
| 合并口径 | 母公司 | 合并口径 | 母公司 | |
| 核心一级资本净额 | 27,383,576 | 23,222,461 | 26,392,626 | 22,288,316 |
| 一级资本净额 | 27,544,190 | 23,222,461 | 26,550,950 | 22,288,316 |
| 资本净额 | 36,440,274 | 31,378,124 | 35,107,322 | 30,151,332 |
| 核心一级资本充足率（%） | 10.15 | 9.85 | 10.42 | 10.17 |
| 一级资本充足率（%） | 10.21 | 9.85 | 10.48 | 10.17 |
| 资本充足率（%） | 13.51 | 13.31 | 13.86 | 13.76 |
注：1、上表期末数按照《商业银行资本管理办法》(国家金融监督管理总局令2023年第4号)相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用基本指标法计量。期初数按照《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012年第1号)相关规定，信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用基本指标法计量。
2、《常熟银行2024年第一季度第三支柱资本信息披露》请查阅本行官网投资者关系栏目中的“监管资本”子栏目（http://www.csrcbank.com/tzzgx/）。
(五)杠杆率
单位:千元 币种:人民币
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 |
| 杠杆率（%） | 6.20 | 6.51 | 6.53 | 6.44 |
| 一级资本净额 | 27,544,190 | 26,550,950 | 25,652,767 | 24,616,291 |
| 调整后的表内外资产余额 | 444,267,429 | 408,141,175 | 392,782,535 | 382,264,566 |
注：上表期末数按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计算。
(六)流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2024年3月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 48,582,936 |
| 未来30天现金净流出量 | 14,905,744 |
| 流动性覆盖率（%） | 325.93 |
三、股东信息及报告期内投资者交流情况
(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 40,712 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | 不适用 | ||||
| 前10名股东持股情况（不含通过转融通出借股份） | |||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | ||
| 股份状态 | 数量 | ||||||
| 交通银行股份有限公司 | 国有法人 | 246,896,692 | 9.01 | 0 | 无 | - | |
| 全国社保基金一一零组合 | 境内非国有法人 | 90,807,556 | 3.31 | 0 | 无 | - | |
| 常熟市发展投资有限公司 | 国有法人 | 84,431,888 | 3.08 | 0 | 无 | - | |
| 香港中央结算有限公司 | 其他 | 80,281,972 | 2.93 | 0 | 无 | - | |
| 江苏江南商贸集团有限责任公司 | 国有法人 | 76,695,845 | 2.80 | 0 | 无 | - | |
| 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 | 境内非国有法人 | 74,687,087 | 2.72 | 0 | 无 | - | |
| 全国社保基金四一三组合 | 境内非国有法人 | 66,467,653 | 2.43 | 0 | 无 | - | |
| 全国社保基金四零一组合 | 境内非国有法人 | 34,096,741 | 1.24 | 0 | 无 | - | |
| 中国银行股份有限公司－富兰克林国海中小盘股票型证券投资基金 | 境内非国有法人 | 31,230,019 | 1.14 | 0 | 无 | - | |
| 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金 | 境内非国有法人 | 30,210,465 | 1.10 | 0 | 无 | - | |
| 前10名无限售条件股东持股情况 | |||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||
| 股份种类 | 数量 | ||||||
| 交通银行股份有限公司 | 246,896,692 | 人民币普通股 | 246,896,692 | ||||
| 全国社保基金一一零组合 | 90,807,556 | 人民币普通股 | 90,807,556 | ||||
| 常熟市发展投资有限公司 | 84,431,888 | 人民币普通股 | 84,431,888 | ||||
| 香港中央结算有限公司 | 80,281,972 | 人民币普通股 | 80,281,972 | ||||
| 江苏江南商贸集团有限责任公司 | 76,695,845 | 人民币普通股 | 76,695,845 | ||||
| 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 | 74,687,087 | 人民币普通股 | 74,687,087 | ||||
| 全国社保基金四一三组合 | 66,467,653 | 人民币普通股 | 66,467,653 | ||||
| 全国社保基金四零一组合 | 34,096,741 | 人民币普通股 | 34,096,741 | ||||
| 中国银行股份有限公司－富兰克林国海中小盘股票型证券投资基金 | 31,230,019 | 人民币普通股 | 31,230,019 |
| 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金 | 30,210,465 | 人民币普通股 | 30,210,465 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 常熟发投与江南商贸仅同为常熟国资办控股的国有企业，在本行股东大会、董事会表决权方面，不存在达成一致行动协议或其他形式的约定或安排，不存在关联关系或一致行动关系。 全国社保基金一一零组合、全国社保基金四一三组合和全国社保基金四零一组合同属于全国社保基金。 本行未知其余股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。 | ||
| 前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有） | 截至报告期末，中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金参与转融通出借余量为2,285,300股。除此之外，上述股东不存在参与融资融券业务的情况。 | ||
持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
单位:股
| 持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况 | ||||||||
| 股东名称（全称） | 期初普通账户、信用账户持股 | 期初转融通出借股份且尚未归还 | 期末普通账户、信用账户持股 | 期末转融通出借股份且尚未归还 | ||||
| 数量合计 | 比例（%） | 数量合计 | 比例（%） | 数量合计 | 比例（%） | 数量合计 | 比例（%） | |
| 中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金 | 10,592,965 | 0.39 | 4,446,000 | 0.16 | 30,210,465 | 1.10 | 2,285,300 | 0.08 |
| 全国社保基金四零一组合 | 34,017,141 | 1.24 | 39,800 | 0.001 | 34,096,741 | 1.24 | - | - |
前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
□适用 √不适用
(二)报告期内投资者交流情况
| 序号 | 时间 | 方式 | 机构 | 人数 |
| 1 | 2024.1.9下午 | 电话会议 | 方正证券、博时基金、长信基金等17家机构 | 19 |
| 2 | 2024.1.10下午 | 券商策略会 | 瑞银证券等6家机构 | 7 |
| 3 | 2024.1.23上午 | 电话会议 | 花旗银行、APS Asset Management、BlackRock Inv Mgmt LLC (NJ)等6家机构 | 7 |
| 4 | 2024.1.23（下午14：00-15：00） | 现场会议 | 汇添富、巨杉资本、国泰君安 | 3 |
| 5 | 2024.1.24上午 | 现场会议 | 华安证券 | 1 |
| 6 | 2024.1.24（下午14：00-15：00） | 现场会议 | 工银安盛、广发基金、财通资管等6家机构 | 6 |
| 7 | 2024.1.24（下午15：30-16：30） | 电话会议 | 银华基金、浙商证券 | 4 |
| 8 | 2024.1.25上午 | 现场会议 | 广发证券、建信理财、国寿安保基金等7家机构 | 11 |
| 9 | 2024.1.25（下午14：00-15：00） | 电话会议 | 鹏华基金 | 4 |
| 10 | 2024.1.25（下午16：00-17：00） | 电话会议 | 美银证券、Millennium Partners, L.P.、Millennium Capital Management Ltd.、 Point72 Asset Management L.P.、Grand Alliance Asset Management Limited | 6 |
| 11 | 2024.1.26上午 | 现场会议 | 中庚基金、太平基金、兴业证券 | 4 |
| 12 | 2024.2.28上午 | 券商策略会 | 申万宏源等16家机构 | 21 |
| 13 | 2024.2.28（下午15：00-16：00） | 券商策略会 | 光大证券等4家机构 | 5 |
| 14 | 2024.2.28（下午16：30-17：30） | 券商策略会 | 开源证券等6家机构 | 9 |
| 15 | 2024.1.30上午 | 电话会议 | 高盛 | 3 |
| 16 | 2024.1.30下午 | 现场会议 | 国信证券、长盛基金 | 2 |
| 17 | 2024.1.31上午 | 现场会议 | 国投证券、华夏基金、浙商基金 | 4 |
| 18 | 2024.1.31下午 | 现场会议 | 东海证券 | 1 |
| 19 | 2024.2.1上午 | 电话会议 | 华泰证券、安信基金、华宝基金等7家机构 | 10 |
| 20 | 2024.2.20 上午 | 电话会议 | 花旗银行、janchor partners | 2 |
| 21 | 2024.2.26下午 | 现场会议 | 汇丰前海证券、中欧基金、泰康资产、泰康基金 | 4 |
| 22 | 2024.2.27上午 | 现场会议 | 浙商证券、汇添富 、海富通等11家机构 | 16 |
| 23 | 2024.2.27（下午14：00-15：00） | 现场会议 | 长江证券 | 2 |
| 24 | 2024.2.27（下午16：00-17：00） | 电话会议 | 平安证券、嘉实基金、华宝基金、安信基金、华安基金 | 6 |
| 25 | 2024.3.5下午 | 券商策略会 | 兴业证券等4家机构 | 5 |
| 26 | 2024.3.6上午 | 券商策略会 | 国盛证券等6家机构 | 7 |
| 27 | 2024.3.7上午 | 券商策略会 | 广发证券等30家机构 | 35 |
| 28 | 2024.3.26（下午14：00-15：00） | 电话会议 | 美银证券等4家机构 | 5 |
| 29 | 2024.3.26（下午15：30-16：30） | 电话会议 | 中信证券、嘉实基金、鹏华基金等19家机构 | 21 |
| 30 | 2024.3.28上午 | 电话会议 | 中金公司、中邮人寿、浙商基金等28家机构 | 28 |
四、季度财务报表
合并资产负债表2024年3月31日编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 21,677,007 | 19,345,642 |
| 存放同业款项 | 3,841,923 | 2,653,210 |
| 拆出资金 | 2,283,623 | 3,249,822 |
| 衍生金融资产 | 289,309 | 207,959 |
| 发放贷款和垫款 | 226,403,794 | 214,226,530 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 21,502,620 | 13,928,540 |
| 债权投资 | 51,654,083 | 48,694,140 |
| 其他债权投资 | 28,672,007 | 24,175,402 |
| 其他权益工具投资 | 782,854 | 631,847 |
| 长期股权投资 | 1,600,523 | 1,598,780 |
| 固定资产 | 1,446,948 | 1,482,928 |
| 在建工程 | 410,573 | 356,697 |
| 使用权资产 | 292,146 | 286,840 |
| 无形资产 | 285,144 | 297,446 |
| 商誉 | 17,771 | 9,440 |
| 递延所得税资产 | 2,227,432 | 2,208,963 |
| 其他资产 | 1,288,178 | 1,102,244 |
| 资产总计 | 364,675,935 | 334,456,430 |
| 负债： | ||
| 向中央银行借款 | 8,386,880 | 8,176,140 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 1,337,220 | 1,193,691 |
| 拆入资金 | 9,709,024 | 9,371,201 |
| 交易性金融负债 | 6,428,406 | 3,976,572 |
| 衍生金融负债 | 207,980 | 194,738 |
| 卖出回购金融资产款 | 4,681,274 | 12,253,382 |
| 吸收存款 | 289,411,872 | 254,452,879 |
| 应付职工薪酬 | 302,596 | 517,103 |
| 应交税费 | 350,424 | 333,928 |
| 预计负债 | 184,123 | 166,858 |
| 应付债券 | 9,146,054 | 12,357,440 |
| 租赁负债 | 268,634 | 264,876 |
| 其他负债 | 6,025,315 | 4,066,686 |
| 负债合计 | 336,439,802 | 307,325,494 |
| 股东权益： | ||
| 股本 | 2,740,884 | 2,740,883 |
| 其他权益工具 | 719,670 | 719,671 |
| 资本公积 | 3,251,195 | 3,251,187 |
| 其他综合收益 | 641,632 | 624,116 |
| 盈余公积 | 4,619,273 | 4,619,273 |
| 一般风险准备 | 4,141,277 | 4,141,277 |
| 未分配利润 | 10,212,266 | 9,260,000 |
| 归属于母公司股东权益合计 | 26,326,197 | 25,356,407 |
| 少数股东权益 | 1,909,936 | 1,774,529 |
| 股东权益合计 | 28,236,133 | 27,130,936 |
| 负债和股东权益总计 | 364,675,935 | 334,456,430 |
公司负责人：薛文 主管会计工作负责人：吴铁军 会计机构负责人：范丽斌
合并利润表2024年1—3月编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2024年第一季度 | 2023年第一季度 |
| 一、营业总收入 | 2,699,689 | 2,410,203 |
| 利息净收入 | 2,296,382 | 2,174,208 |
| 利息收入 | 4,081,312 | 3,724,364 |
| 利息支出 | 1,784,930 | 1,550,156 |
| 手续费及佣金净收入 | 11,899 | 1,618 |
| 手续费及佣金收入 | 70,061 | 46,579 |
| 手续费及佣金支出 | 58,162 | 44,961 |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | 556,127 | 147,607 |
| 其中：以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） | 88,333 | 4,404 |
| 其他收益 | 12,325 | 26,127 |
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | -123,887 | 96,031 |
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | -64,210 | -43,341 |
| 其他业务收入 | 9,953 | 2,341 |
| 资产处置收益（损失以“-”号填列） | 1,100 | 5,612 |
| 二、营业总支出 | 1,471,984 | 1,396,030 |
| 税金及附加 | 17,714 | 13,477 |
| 业务及管理费 | 952,108 | 967,927 |
| 信用减值损失 | 502,162 | 414,626 |
| 三、营业利润（亏损以“-”号填列） | 1,227,705 | 1,014,173 |
| 加：营业外收入 | 2,544 | 9,013 |
| 减：营业外支出 | 2,938 | 5,653 |
| 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） | 1,227,311 | 1,017,533 |
| 减：所得税费用 | 200,581 | 159,383 |
| 五、净利润（净亏损以“-”号填列） | 1,026,730 | 858,150 |
| （一）按经营持续性分类 | ||
| 1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填列） | 1,026,730 | 858,150 |
| 2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填列） | - | - |
| （二）按所有权归属分类 | ||
| 1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） | 952,266 | 794,880 |
| 2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） | 74,464 | 63,270 |
| 六、其他综合收益税后净额 | 17,516 | 38,698 |
| 归属母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 17,516 | 38,698 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | 113,255 | 11,752 |
| 1.其他权益工具投资公允价值变动 | 113,255 | 11,752 |
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | -95,739 | 26,946 |
| 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | 1,742 | -934 |
| 2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | 4,654 | 10,803 |
| 3.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | -102,135 | 17,077 |
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | - | - |
| 七、综合收益总额 | 1,044,246 | 896,848 |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 969,782 | 833,578 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 74,464 | 63,270 |
| 八、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益(元/股) | 0.35 | 0.29 |
| （二）稀释每股收益(元/股) | 0.28 | 0.24 |
公司负责人：薛文 主管会计工作负责人：吴铁军 会计机构负责人：范丽斌
合并现金流量表2024年1—3月编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2024年第一季度 | 2023年第一季度 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 34,794,585 | 29,196,419 |
| 向中央银行借款净增加额 | - | 67,068 |
| 拆入资金净增加额 | 329,969 | 261,758 |
| 拆出资金净减少额 | - | 15,710 |
| 回购业务资金净增加额 | - | 4,117,546 |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 229,016 | - |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 4,408,801 | 4,311,427 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 1,874,826 | 37,481 |
| 经营活动现金流入小计 | 41,637,197 | 38,007,409 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 11,665,111 | 11,603,349 |
| 向中央银行借款净减少额 | 16,067 | - |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 935,840 | 2,981,454 |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | - | 5,965,876 |
| 拆出资金净增加额 | 221,383 | - |
| 回购业务资金净减少额 | 7,570,007 | - |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 2,470,538 | 2,749,301 |
| 支付给职工及为职工支付的现金 | 789,951 | 554,388 |
| 支付的各项税费 | 277,729 | 300,824 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 843,351 | 740,214 |
| 经营活动现金流出小计 | 24,789,977 | 24,895,406 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 16,847,220 | 13,112,003 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 59,259,429 | 14,121,196 |
| 取得投资收益收到的现金 | 551,569 | 200,478 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 1,413 | 6,710 |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | 72,291 | - |
| 投资活动现金流入小计 | 59,884,702 | 14,328,384 |
| 投资支付的现金 | 71,984,360 | 24,326,348 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 59,984 | 56,368 |
| 投资活动现金流出小计 | 72,044,344 | 24,382,716 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -12,159,642 | -10,054,332 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 发行债券收到的现金 | 2,158,884 | 3,272,001 |
| 筹资活动现金流入小计 | 2,158,884 | 3,272,001 |
| 偿还债务支付的现金 | 5,447,195 | 7,313,631 |
| 支付租赁负债的现金 | 29,751 | 27,547 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | - | 89,789 |
| 筹资活动现金流出小计 | 5,476,946 | 7,430,967 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -3,318,062 | -4,158,966 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -31,937 | 31,296 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 1,337,579 | -1,069,999 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 12,091,390 | 11,537,172 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 13,428,969 | 10,467,173 |
公司负责人： 主管会计工作负责人：吴铁军 会计机构负责人：范丽斌
特此公告
江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会
2024年4月29日