江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2020年年度股东大会
会议资料
2021年4月29日
目录
股东大会议程 ...... 3
股东大会会议须知 ...... 4
2020年度董事会工作报告 ...... 5
2020年度监事会工作报告 ...... 10
2020年年度报告及摘要 ...... 16
2020年度财务决算和2021年度财务预算方案 ...... 17
2020年度利润分配方案 ...... 21
部分关联方2021年度日常关联交易预计额度 ...... 23
续聘2021年度会计师事务所 ...... 31
修订《董事、监事薪酬管理办法》 ...... 32
2020年度独立董事述职报告 ...... 35
2020年度关联交易专项报告 ...... 51
2020年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告 ...... 54
2020年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告 ...... 58
2020年度监事会对监事履职情况的评价报告 ...... 63
2020年度三农金融业务计划执行情况报告 ...... 67
2020年度董事、监事、高管人员薪酬方案报告 ...... 70
股东大会议程会议时间：2021年4月29日（星期四）上午9：00会议地点：江苏省常熟市新世纪大道58号本行四楼会议室主 持 人: 董事长 庄广强先生
一、主持人宣布会议开始
二、审议各项议案
1、2020年度董事会工作报告
2、2020年度监事会工作报告
3、2020年年度报告及摘要
4、2020年度财务决算和2021年度财务预算方案
5、2020年度利润分配方案
6、部分关联方2021年度日常关联交易预计额度
7、续聘2021年度会计师事务所
8、修订《董事、监事薪酬管理办法》
三、听取报告
1、2020年度独立董事述职报告
2、2020年度关联交易专项报告
3、2020年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告
4、2020年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告
5、2020年度监事会对监事履职情况的评价报告
6、2020年度三农金融业务计划执行情况报告
7、2020年度董事、监事、高管人员薪酬方案报告
四、股东质询
五、投票表决、计票
六、宣布表决结果
七、律师宣读法律意见书
八、大会结束
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股东大会会议须知为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议事效率，保证股东大会的顺利召开，根据中国证监会《上市公司股东大会规则》、本行《章程》和《股东大会议事规则》等规定，特制定本须知。
一、本行根据《公司法》、《证券法》、《上市公司股东大会规则》和本行《章程》的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。
二、会议主持人在会议开始时宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数。
三、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东合法权益，保障大会的正常秩序。
四、股东参加股东大会依法享有表决权、发言权、质询权等权利。
五、股东需要发言的，需先经会议主持人许可，方可发言。股东发言时应首先报告姓名（或所代表股东）及持有股份数额。每一股东发言不得超过两次，每次发言原则上不超过2分钟。
六、本行董事和高级管理人员应当认真负责、有针对性地集中回答股东的问题，全部回答问题的时间控制在20分钟以内。
七、股东大会采用现场投票和网络投票相结合方式召开。股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所交易系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式一种，同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。采用现场投票的，股东以其所持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股东在投票表决时，应在“同意”、“弃权”或“反对”栏中选择其一划“√”，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”。
八、特别决议事项，须经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。
九、本行不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，以平等对待所有股东。
十、本行董事会聘请律师事务所执业律师参加本次股东大会，并出具法律意见。
议案一：
2020年度董事会工作报告各位股东：
根据《公司法》和本行《章程》的有关规定，本行《2020年度董事会工作报告》已经第七届董事会第三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
附件：《2020年度董事会工作报告》
附件：
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2020年度董事会工作报告
2020年，宏观经济下行压力加大，利率市场化加速推进，叠加新冠肺炎疫情影响带来的冲击，使金融业面临的经营环境日益复杂。董事会科学研判内外部发展环境，坚持立足长远，坚定“三农两小”市场定位，带领管理层和全体员工扎实苦干，保障常熟银行持续稳健发展。2020年是公司第六届董事会收官之年，本届董事会任期内，公司总资产从1299.82亿元增加至2086.85亿元，年均复合增长率12.56%；总存款从888.10亿元增加至1587.98亿元，年均复合增长率15.64%；总贷款从664.19亿元增加至1317.22亿元，年均复合增长率18.67%；不良贷款率下降44个百分点至0.96%；拨备覆盖率提升250.5个百分点至485.33%。公司在英国《银行家》杂志“全球银行品牌价值500强”榜单中排名第423位、“全球千强银行”榜单排名427位，蝉联中国银行业协会“陀螺”体系评价县域农商行第一。现将董事会2020年主要工作总结及2021年重点工作安排报告如下：
一、2020年主要工作总结
保持战略定力，加快转型发展步伐。（1）加快零售银行转型。围绕国家经济政策和金融政策，紧抓支农支小“硬核”不放松，不断积累小微金融服务优势。聚焦个人经营性贷款这个细分市场，通过差异化的市场定位，成功树立起小微金融专营银行、小微服务标杆银行的良好形象。2020年末，公司个人贷款占总贷款之比57.01%，较年初提升3.22个百分点；个人经营性贷款占总贷款之比
36.90%，较年初提升2.28个百分点。（2）优化经营机构布局。围绕“再造一个常熟银行”的发展战略，不断优化经营机构布局。大丰、惠山、相城、句容等4家异地支行开业，年末网点总数达168家，战略入股镇江农商行。实施“乡村振兴、燕进万家”工程，以满足百姓全方位金融需求为宗旨，以整村为单位实施网格化管理，不断推动服务重心下沉到乡镇、到农村，101家普惠金融服务点投入使用，为广大百姓提供综合性的金融便民服务。（3）推动业务与科技融合。围绕零售转型发展战略，加快推进新一代信息系统工程建设，建立数字化、智能化、
生态化金融科技银行平台，设立AI、区块链等专项团队，推动前沿技术落地应用。年内上线新版手机银行、整村授信、零售积分等130余项科技项目，系统支撑、内外赋能显著增强，业务连续性更有保障。落实监管要求，提升公司治理效能。（1）健全公司治理体系。深化党的领导与公司治理有机融合，有效落实党委前置决策、“交叉任职、双向进入”等要求。董事会增设金融廉洁与伦理委员会，进一步丰富公司治理内涵。加强治理机制建设，修订公司《章程》《股东大会议事规则》、制定《董事会提案管理办法》，不断提升公司治理工作质效。（2）规范公司治理运作机制。2020年，公司召开年度股东大会1次，临时股东大会2次；召开董事会例会4次，临时会议4次，审议通过各类议案46项；召开董事会各专门委员会会议19次。董事会科学决策，积极承担战略管理、资本管理、风险管理、信息披露等最终责任，切实维护公司和广大股东权益。（3）提升董事履职能力。2020年，全体董事恪尽职守、勤勉履职，深入了解监管政策、行业动态和公司经营实际，提高决策的科学性和前瞻性。定期审阅《经营管理报告》《风险管理报告》《关联交易专项报告》等经营分析报告，密切关注公司各项业务经营情况。组织开展市值管理、优秀上市银行对标研究等专题调研2次，调研成果向董事会报告并反馈高管层，促进公司业务稳健发展。（4）平稳完成董事会换届。董事会积极研究制定换届方案。加强与股东等有关方的沟通协调，有序开展董事提名，按照公司治理程序组织召开提名委员会、董事会、股东大会审议换届相关事项，切实保障董事会成员的平稳过渡，为公司经营发展夯实基础。
坚持审慎经营，严守风险管控底线。（1）完善风险管理体系。董事会承担风险管理最终责任，根据监管要求和公司发展需要，制定《2020-2022年全面风险管理规划》、《2020年度风险偏好陈述书》、修订完善《风险管理政策》，努力打造整体统一、有机协调、运转高效的全面风险管理体系。（2）完善风险管理机制。2020年，董事会强化风险偏好和限额管理，积极推进全面风险管理平台建设，实现超限额处理线上化操作，主要风险指标移动化监测；打通全面风险管理与信贷管理系统连接，将信用风险集中度指标嵌入信贷业务流程，强化风险事前预防，提升公司风险监管效率。（3）完善内控合规体系。董事会持续完善内部控制、合规管理和案件防控三项运行机制，强化业务合规性管控。完善全行授权管理体系，推进分级授权及权限管理系统化控制，有效防范业务经营越权风险；实现新业务
新产品合规评估全覆盖，强化合规渗透力；开展业务合规风险及内控有效性评估，不定期对重点业务、重点领域进行风险排查，有效防范业务操作风险。规范信息披露，保护股东合法权益。（1）高质量履行信息披露义务。董事会严格按照监管要求承担信息披露职责，真实、准确、及时、完整地做好信息披露工作。2020年共披露定期报告4份、临时公告40份、其他制度性文件30份，连续两年获上交所信息披露评价A级。（2）深化投资者沟通交流。董事会坚持以投资者为中心，通过多种形式与投资者保持良性互动，切实维护广大投资者特别是中小投资者权益，树立良好的市场形象。2020年共接待投资者调研96批次，机构投资者1578家次、1950人次，参加机构策略会10次，一对多交流78家次，84人次。（3）注重投资者回报。董事会严格遵照公司《章程》中关于利润分配的相关规定，在符合法律法规和监管机构对资本充足率规定以及满足公司正常经营资金要求、业务发展和重大投资需求的前提下，实施积极的利润分配方案。制定《2020-2022年股东回报规划》，明确以现金方式累计分配的利润不少于当年实现的可分配利润的30%，切实保障股东分享公司成长带来的收益。近三年累计现金分红14.42亿元，年均分红比例31.85%，居上市银行前列。
勇担金融使命，积极履行社会责任。（1）树立公众公司形象。公司践行“普惠金融、责任银行”企业使命，支持实体经济、民营小微企业发展，将超六成的信贷资金用于支持小微企业，超七成投向涉农领域，近八成服务于实体经济。积极发展绿色金融，通过信贷资源配置，支持绿色环保企业发展。打造绿色办公环境，增强全体员工的节能降耗意识。加大消费者权益保护，普及金融知识，创新金融产品，优化服务流程，不断提升金融服务体验。（2）积极投身社会公益。在实现业务发展的同时，公司不忘初心，积极投身公益事业，持续开展公益巡演、爱心献血、探访空巢老人、关爱特殊儿童、捐助贫困学子等多项社会公益活动。2020年各项社会公益捐赠1102万元，其中新冠肺炎疫情专项捐赠支出570万元。
（3）全力支持抗击疫情。2020年新冠疫情爆发以来，董事会切实贯彻落实党中央、国务院金融支持实体经济发展相关决策部署和“六稳”“六保”工作要求，统筹谋划、精准施策，加大对小微企业的扶持力度。对1.2万小微客户的18.7亿元贷款，采取无还本转贷、线上贷款周转、调整还款计划等方式，帮助客户渡过难关。提供抗疫专项信贷额度10亿元、复工复产专项信贷资金30亿元、募集防疫专项小微金融债券10亿元，全力支持小微企业复工复产。
二、2021年重点工作安排
2021年是“十四五”规划开局之年，是全面建设社会主义现代化国家新征程开启之年，也是公司新一届董事会任期的第一年。董事会将继续加强战略引领，坚守服务“三农两小”初心，着力推动公司高质量发展迈上新台阶。
坚持特色化，确保公司经营持续稳健。2021年是公司2021-2023年战略发展规划的开局之年，董事会将坚持方向不变、道路优化，继续坚持“三农两小”市场定位，围绕服务实体经济、民营小微企业和乡村振兴领域，坚持走差异化、特色化发展道路。董事会将科学研判内外部经营环境变化带来的风险和不确定性，合理审慎确定规划目标，聚焦战略重点，灵活高效决策部署，积极推动战略发展规划落地实施，增强公司业务发展的可持续性。
经营区域化，提升普惠金融服务能力。董事会将坚持深植农村金融沃土，以分支机构和村镇银行为两翼精耕细作。母行继续下沉服务网络，加快农村普惠金融服务点建设，构建立体化、多维度、全覆盖的金融服务网络，全面推进整村授信服务，提升本地市场占有率和异地市场贡献度。投管行以“多县一行”、批量组建的方式新设村镇银行，把握兼并收购机会，加快“常农商微贷”技术移植、复制的速度，不断扩大普惠金融服务版图。
转型数字化，强化金融科技创新引领。董事会将坚持创新驱动，进一步加大金融科技建设投入，加速业务与科技深度融合，推动金融服务提质升档。围绕数字银行建设目标，搭建立体化金融生态平台，推动营销智能化、业务自助化、运营系统化转型，持续加大对电子渠道的战略支持和资源投入，深化大数据分析与挖掘，为精准获客、风险控制、客户服务等领域提供有效决策支撑。
管理节约化，努力实现股东价值最大。董事会将切实承担经营管理的最终责任，努力寻求风险和收益的最佳平衡点，为公司和股东创造更多价值。以风险管控为基础，处理好信贷投放与政策执行的关系，加大金融科技在全面风险管理领域的运用，进一步筑稳发展基石。以价值创造为核心，深化资产负债配置和管理，引导全行各级机构兼顾盈利水平和规模增长，追求高质量发展。以资本节约为导向，积极发展低资本权重业务，减少资本占用，加快中间业务发展，以较少的资本消耗促进资本回报的稳步提升。
议案二：
2020年度监事会工作报告
各位股东：
根据《公司法》和本行《章程》的有关规定，本行《2020年度监事会工作报告》已经第七届监事会第二次会议审议通过，现提交股东大会审议。
附件：2020年度监事会工作报告
附件：
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2020年度监事会工作报告2020年，公司监事会按照《公司法》《商业银行公司治理指引》《商业银行监事会工作指引》《上市公司监事会工作指引》等法律法规及公司《章程》的规定和要求，忠实履行职责，持续对公司发展战略、经营管理、风险管理、内部控制、财务状况等进行有效监督，强化对公司董事会、高管层的履职监督，顺利完成换届，助力公司高质量发展，维护了广大股东和存款人的合法权益。现将监事会主要工作情况报告如下：
一、2020年监事会主要工作
（一）规范运作，组织参与各类会议
监事会遵循促进公司稳健发展和维护股东权益两大基本准则，积极有序组织召开监事会会议、专门委员会会议以及出席股东大会、列席董事会及经营层重要会议，充分履行监事会监督基本职责。组织召开监事会会议5次，审议通过《2019年年度报告及摘要审核意见》《2019年度财务决算和2020年度财务预算报告》《选举第七届监事会监事长》《推选第七届监事会专门委员会成员》等26项议案，听取审阅报告45项，并独立发表监事会意见和建议，履行了公司《章程》赋予的职责。组织召开提名与履职考评委员会会议4次，审议通过《2019年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告》《2019年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告》《2019年度监事会对监事履职情况的评价报告》《2020年度监事长履职考核办法》《监事会换届及提名第七届监事会非职工代表监事候选人》等9项议案。组织召开监督委员会会议4次，审议通过《2019年年度报告及摘要审核意见》《2020年半年度报告及摘要审核意见》《2019年度利润分配预案审核意见》《2019年度内部控制评价报告》《2019年度社会责任报告》等14项议案。此外，组织2名监事出席2019年年度股东大会，3名监事出席2020年度第一、第二次临时股东大会，与会监事全程参与13项议案的审议过程，监事长代表监事会在2019年度股东大会上作工作报告，监事会办公室人员作为股东代表参会并参与计票和监票工作，严格履行了监事会的监督职责，体现了监事会
对全体股东及利益相关者的保护责任；派员列席董事会会议6次，与董事会一起就《2019年年度报告及摘要》等43项议案深入进行了交流与探讨，有效监督了董事会的决策过程；列席行长办公会21次，列席贷审会、财审会、招标会60余次，监督了大宗物品采购、科技项目招标等重大事项，第一时间掌握重大经营活动信息。
（二）围绕主责，充分履行监督职能
公司监事会紧紧围绕公司治理工作重点，扎实履行监督职责。一是持续加强履职监督。通过派员列席董事会、高管层会议，调阅、检查董事会和管理层会议资料，完善履职监督档案等方式，对董事和高管人员履职情况进行持续监督；在听取董事、监事、高管述职，董监高履职自评和互评的基础上，开展对董事会及董事、监事、高管层及其成员的2019年度履职评价工作，形成相关履职评价报告，并向股东大会及上级监管部门报告；对2020年上半年董事会和经营层合规履职开展评价，并出具评价报告。二是持续加强财务监督。审核定期报告，监督公司定期报告的编制、审核及披露情况，重点关注报告的编制和审核程序是否符合法律法规和监管规定，关注报告内容的真实性、准确性、完整性；监督重要财务决策和执行情况；对公司重大关联交易、重要财务数据变化等情况进行关注，对年度财务预决算方案、年度利润分配方案等进行监督。三是持续加强内控监督。定期审议公司内部控制评价报告、合规报告，关注内部控制制度的建设、执行情况并发表意见；对照《商业银行内部控制指引》的规定和要求，梳理、评估、优化现有流程和制度，监督公司不断完善内控体系；组织开展内控体系的架构建立和执行情况、岗位责任落地情况的评价工作，重点关注各类检查活动中发现的内部控制问题和不足，及时提出对策和建议并进行跟踪；充分利用内部监督资源，定期听取内部审计工作情况汇报和各类检查情况通报，监督公司持续完善内部控制制度、强化制度执行力。四是持续加强风险监督。定期审阅风险管理报告，了解公司面临的主要风险、管理现状、采取的措施及取得的成效，对董事会和高级管理层的风险管理工作进行监督；加强全面风险管理监督，组织开展全面风险管理评估工作，对面临的主要风险点进行分析和评估，提出加强风险防控建议；加强对信贷资产质量的监督，定期开展呆账贷款核销专项审计、资产风险分类专项检查评估、监督不良贷款责任认定，了解公司信贷资产质量情况并提出建议。对员工本人手机登录客户手机银行开展专项排查，针对发现的部分员工为完成手机
银行拓展任务，通过本人手机登录客户手机银行为客户开户并激活操作等问题，分析风险隐患，提出管理意见；对2018年以来数据中心风险管理情况开展专项检查，并从完善风险管理、推进基础建设、加强运营维护和落实灾难恢复管理四方面，向董事会和经营层提出了风险管理意见。五是持续加强信披监督。对公司定期报告所披露信息的真实、准确、完整性进行监督，并发表意见；关注信息披露文件的编制情况，监督定期报告、临时报告在规定期限内及时、公平披露，把好信披材料的复核关口；对公司董事、监事、高级管理人员履行信息披露职责的义务进行监督。
（三）加强调研，不断丰富监督手段
监事会紧紧围绕公司发展战略、市场定位、经营管理、政策落地等重要课题组织开展走访座谈和专题调研，特别是通过了解基层经营管理工作中存在的问题和需要改进的难点，提出整改意见和建议，为高层决策提供参考。如2020年8月3日至6日，组织监事与董事一道赴海南海口调研投资管理行成立以来的发展情况，为投资管理行明确发展目标、开创工作局面建言献策。
（四）加强自建，不断提升履职水平
监事会严格执行监事会各项制度，按时组织召开监事会各类会议，合理制定并全面完成监事会及其专委会年度工作计划；充分发挥专委会作用，严格按照公司《章程》和监事会议事规则等制度规定，切实保障和发挥提名与履职考评、监督2个专委会的议事和监督职能，提高监督委员会排查各类风险点的效能；不断提升监事履职能力，组织监事参加金融理论和监事会业务知识的学习培训，如参加省联社组织的全省监事培训班，自行组织开展监事履职培训等。
二、2020年监事会就有关事项的独立意见
（一）依法经营情况
报告期内，公司的经营活动符合《公司法》《商业银行法》和公司《章程》的规定，决策程序合法有效。未发现董事、高级管理层执行职务时有违反法律、法规、公司《章程》以及其他损害股东和公司利益的情形。
（二）财务报告检查情况
报告期内，公司年度财务报告真实、公允、完整地反映了公司的财务状况和经营成果。年度财务报告经立信会计师事务所审计并出具了标准无保留意见的审
计报告。
（三）重大投资情况
对报告期内的重大投资事项，监事会未发现内幕交易或损害股东权益的行为。
（四）关联交易情况
报告期内，公司关联交易管理严格遵循有关规章、规定，交易过程公平、公正，交易结果公允，未发现有内幕交易和损害股东及公司利益的情形。
（五）内部控制情况
报告期内，未发现公司内部控制机制和内部控制制度在完整性、合理性方面存在重大缺陷。监事会审阅了公司《2020年上半年度内部控制评价报告》，对报告内容无异议。
（六）信息披露情况
报告期内，公司主动接受社会监督，未发现有虚假记载，误导性陈述或重大遗漏。
（七）股东大会决议执行情况
报告期内，董事会提交股东大会审议的各项议案和报告内容，监事会没有异议。监事会对股东大会的决议执行情况进行监督，认为公司董事会能够认真履行股东大会的有关决议。
三、2021年监事会工作计划
2021年，是公司实施新三年规划的开局之年，也是第七届监事会任期的第一年。监事会将严格根据法律法规、公司《章程》的规定和监管要求，紧紧围绕“促发展、防风险”中心工作，以推动业务合规稳健发展为目标引领，深入开展财务监督、内控监督、风险监督和履职监督；以专项审计检查和调查研究为抓手，持续优化监督方式，进一步提升监督工作的独立性和有效性，为本行可持续高质量发展提供坚强保障。
（一）完善运作机制，进一步提升监事会的治理地位
一是提高例会质效。每季度召开1次监事会会议，认真审议各类议案，审阅各类报告。适时召开监事会专门委员会会议（全年各专委会不少于2次），发挥专门委员会的专业议事作用，不断提升监事会议事质效。二是强化参会监督。积极列席相关会议，提高监督的时效性与科学性。规范组织监事出席股东大会、列
席董事会会议，加强对会议议案和决策程序合法合规性的监督；有针对性派员列席经营层会议，重点监督重大经营决策，及时了解本行的经营管理状况。三是做实专题调研。全年组织监事参与风险点调研1-2次，及时了解基层经营和管理工作中的实际困难，并向董事会和经营层出具调研报告。
（二）聚焦重点领域，进一步提升监事会的监督效能
一是持续对董事会及董事、高级管理层及其成员和监事的履职情况开展评价，并形成履职评价报告。二是对内控执行情况和岗位责任落地情况开展检查评估；对重要工作领域或重大项目推进，联合本行审计、风险、合规等部门开展不少于2次风险点的检查评估。三是对年度财务预决算方案、利润分配方案以及年度报告等重大事项开展审验分析，并对信息披露报告、利润分配方案发表独立审核意见，协助董事会把控信披质量；对2020年财务费用进行专项审计评估。
（三）压实工作基础，进一步提升监事会的履职能力
一是完善制度体系。根据国家相关法律法规以及公司《章程》等规定，全面梳理保障监事会履职的各项内部制度，查漏补缺，进一步推进监事会工作制度化和规范化。二是强化队伍建设。结合实际，组织监事及工作人员认真学习国家有关法律法规及规章制度，不断储备业务知识；同时以“走出去”和“引进来”相结合，加强同业交流和专家指导，创新形式，查找不足，开阔思路，学习借鉴先进做法，不断提升业务实操能力。三是注重沟通协调，监事会在履行好监督这一基本职责的同时，积极构建与董事会及其董事、高管层及其成员之间的常态化的交流机制，为股东监事和外部监事履职创造更多便利条件。
议案三：
2020年年度报告及摘要各位股东：
根据《公司法》和本行《章程》的有关规定，本行《2020年年度报告及摘要》已经第七届董事会第三次会议审议通过，现提交股东大会审议。报告内容详见2021年3月31日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》。
附件：2020年年度报告及摘要（详见上海证券交易所公告）
议案四：
2020年度财务决算和2021年度财务预算方案
各位股东：
本行制定了《2020年度财务决算和2021年度财务预算报告》。该报告已经本行第七届董事会第三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
附件：2020年度财务决算和2021年度财务预算报告
附件：
江苏常熟农村商业银行股份有限公司2020年度财务决算和2021年度财务预算方案
2020年，面对疫情冲击和严峻复杂的国内外经济金融环境，集团上下凝心聚力、沉着应对，认真贯彻落实党的十九大及历次全会精神，牢牢坚持“三农两小”市场定位，以服务下沉推进零售转型，统筹各方、质效并举，推动各项业务持续稳健发展。结合目前宏观经济金融形势及本行中长期发展目标，本行拟定2021年度财务预算。根据董事会意见，现将本行2020年度决算方案和2021年财务预算方案报告如下，请审议。
一、2020年度财务决算方案
（一）集团主要经营指标
1、资产总额2,086.85亿元，较上年末增加238.46亿元，增幅12.90%，预算执行104.34%，主要由于本行坚持服务“三农两小”的市场定位，全面加大支持实体经济、小微民营企业支持力度，本行信贷资产稳定增加所致。
2、负债总额1,895.78亿元，较上年末增加226.38亿元，增幅13.56%，预算执行104.91%，主要由于本行全员抢抓存款，增强客户粘性，存款规模保持提升。
3、归属于母公司股东的净利润18.03亿元，较上年同期增加0.18亿元，增幅
1.01%，预算执行90.15%，主要是由于本行统筹考虑经济下行和疫情冲击对利润的影响，保持拨备计提力度，坚持审慎反映利润。
4、主要指标情况：
总资产收益率0.98%，较上年同期减少10BP；
加权平均净资产收益率10.34%，较上年同期下降118BP；
资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.53%、11.08%；
存贷比82.95%，较上年末提高1.33个百分点。
风险控制指标：按照风险分类，后三类贷款占全部贷款的0.96%，较年初持平；拨贷比为4.66%，拨备覆盖率为485.33%，分别较年初提高0.03、4.05个百分点，均高于监管标准。
（二）母公司主要经营指标
1、资产总额1,844.67亿元，较上年末增加163.66亿元，增幅9.74%。其中：
贷款总额1,091.18亿元，较上年末增加163.02亿元，增幅17.56%。
2、负债总额1,669.61亿元，较上年末增加154.55亿元，增幅10.20%。其中：
存款总额1,364.68亿元，较上年末增加169.51亿元，增幅14.18%。
3、净利润16.77亿元，较上年同期增加0.33亿元，增幅2.01%。
4、按照风险分类，后三类贷款占全部贷款的0.95%，较上年同期降低0.02个百分点；拨贷比为5.08%，拨备覆盖率为533.67%，均高于监管标准。
（三）其他有关情况说明
德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）根据《企业会计准则》对本行2020年度财务报表进行审计，认为“财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了2020年12月31日的合并及银行财务状况以及2020年度的合并及银行经营成果和合并及银行现金流量”。
二、2021年度财务预算方案（合并口径）
展望2021年，挑战与机遇并存,经济发展依然面临诸多不确定性，同业竞争不断加剧，金融监管持续趋严，利率市场化影响不断显现。但经济持续向好的大趋势不会改变。本行在制定2021年经营预算时，重点关注去年同期预算的执行情况、资产负债结构、战略发展规划、机构人员发展情况等因素，同时考虑外部环境变化带来的多层次影响。预计2021年末本行资产总额将突破2,400亿元，实现归属于母公司股东的净利润19亿元，增幅6%。
（一）2021年资产负债预算
预计2021年末总资产2,400亿元，总负债2,200亿元，所有者权益200亿元。
1、资产状况
全行总资产预计年末余额达2,400亿元，较年初增幅15%。
2、负债状况
全行总负债预计年末余额达2,200亿元，较年初增幅16%。
3、权益状况
全行所有者权益预计年末余额达200亿元，较年初增幅5%，主要原因是净利润留存。
（二）2021年财务预算
预计2021年全年实现归属于母公司股东的净利润19亿元，增幅6%。2021年，本行将按照董事会的要求，坚持“三农两小”市场定位，坚持以党建为引领，合规经营为前提，风险控制为底线，做大公司、小微、零售、普惠、金融市场、村镇银行“六大利润中心”，做强本地、异地、村镇银行“三大规模体系”，统筹效益和规模，谱写一流上市农商银行高质量发展的新篇章，以良好的经营业绩回报投资者。
议案五：
2020年度利润分配方案
各位股东：
本行制定了《2020年度利润分配方案》。该方案已经本行第七届董事会第三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
附件：2020年度利润分配方案
附件：
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2020年度利润分配方案
2020年度，本行（母公司）经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）审计的税前利润总额1,897,235千元，所得税费用220,002千元，当年实现净利润1,677,233千元。期初未分配利润额为1,695,780千元，可供分配利润3,373,013千元。本行就2020年度利润提出如下分配方案：
1、根据《中华人民共和国公司法》规定，按当年母公司税后利润的10%提取法定盈余公积金167,724千元。
2、按照财政部《金融企业准备金管理办法》（财金[2012]20号）以及省联社相关要求，按当年税后利润的30%提取一般风险准备503,171千元。
3、按当年税后利润的20%提取任意盈余公积335,447千元。
4、综合考虑股东投资回报、监管机构要求及本行业务可持续发展等因素，决定向权益分派股权登记日收市后登记在册的普通股股东派发现金红利，每10股派发现金红利2.0元（含税）。
议案六：
部分关联方2021年度日常关联交易预计额度
各位股东：
根据中国证监会、中国银保监会和上海证券交易所的有关规定，以及本行《章程》、《关联交易管理办法》规定，本行对部分关联方2021年度日常关联交易的额度进行了预计，并经本行第七届董事会第三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
附件：部分关联方2021年度日常关联交易预计额度
附件：
江苏常熟农村商业银行股份有限公司部分关联方2021年度日常关联交易预计额度
一、关联方介绍
（一）交通银行股份有限公司
交通银行股份有限公司重新组建于1987年4月1日，截至2020年9月末，该行总资产107,955.71亿元，所有者权益8,251.11亿元，存款总额65,415.93亿元，贷款总额58,166.96亿元。2020年1-9月实现营业收入1,853.94亿元，净利润527.12亿元。
（二）常熟市发展投资有限公司
常熟市发展投资有限公司成立于2001年2月28日，注册资本78.83亿元，为国有独资企业。主要经营范围：交通能源投资、城镇基础设施建设、市场开发建设、市场配套服务等。截至2020年9月末，公司总资产260.39亿元，资产负债率64.78%。2020年1-9月实现营业收入8.27亿元，净利润0.23亿元。
（三）常熟开关制造有限公司（原常熟开关厂）
常熟开关制造有限公司（原常熟开关厂）成立于1981年3月3日，注册资本38,130万元，主要经营范围为：研发、制造和销售中高压配电开关及控制设备、低压配电开关及控制设备、专用低压电器、电器传动自动化电器设备、电力控制或配电用电力板、盘、控制台、控制柜、电力集成电路、继电器等。截至2020年12月末，公司总资产32.13亿元，资产负债率29.75%。2020年实现营业收入24.16亿元，净利润6.97亿元。
（四）江苏白雪电器股份有限公司
江苏白雪电器股份有限公司成立于1988年9月20日，注册资本5,000万元，主营经营范围为：家用电器、冷冻设备、制冷设备、压缩机、换热设备、机床设备、电子产品、电动机及配件、电动车辆等。截至2020年12月末，公司总资产
12.17亿元，资产负债率59.78%。2020年实现营业收入4.1亿元，净利润571万元。
（五）常熟市苏华集团有限公司
常熟市苏华集团有限公司成立于2003年03月27日，注册资本25,260万元，主要经营范围：投资及投资管理；针纺织制品、无纺制品、服装及辅料、包装材料制造、加工、销售；羊毛、化纤原料、棉纱、建材、钢材、五金交电、装璜装饰材料、日用杂品批发、零售。截至2020年12月末，公司总资产21.85亿元，资产负债率17.66%。2020年实现营业收入10.64亿元，净利润9,249万元。
（六）常熟虞山饭店有限公司
常熟虞山饭店有限公司成立于1983年01月05日，注册资本6,580万元，主要经营范围：餐饮服务、食品销售；住宿服务；理发、美容服务；停车场管理服务。截至2020年12月末，公司总资产10.37亿元，资产负债率50.61%。2020年实现营业收入9,109万元，净利润3,116万元。
（七）常熟银羊电子有限公司
常熟银羊电子有限公司成立于2000年8月2日，注册资本523.9万美元，主要经营范围为：高清晰度彩电用回扫变压器以及各类电感元件。截至2020年12月末，公司总资产8,954万元，资产负债率56%。2020年实现营业收入3,312万元，净利润220万元。
（八）苏州银羊新材料股份有限公司
苏州银羊新材料股份有限公司成立于2008年1月25日，注册资本6,000万元，主要经营范围为：生产、研发和销售供车辆和船舶内外饰使用的新型环保高分子材料、吸音隔热材料、建筑环保材料和非织造产品。截至2020年12月末，公司总资产9,861万元，资产负债率34%。2020年实现营业收入3,782万元，净利润554万元。
（九）常熟市银洋陶瓷器件有限公司
常熟市银洋陶瓷器件有限公司成立于2004年2月4日，注册资本2,000万元，主要经营范围为：各类机械、电子用陶瓷元器件生产、销售。截至2020年12月末，公司总资产5,368万元，资产负债率8.66%。2020年实现营业收入3,800万元，净利润590万元。
（十）江苏良基集团有限公司
江苏良基集团有限公司成立于1996年11月13日，注册资本5,000万元，主要经营范围为：针纺织品、纺织品、工艺绣品、床上用品纺织加工、销售。截
至2020年12月末，公司总资产32,164万元，资产负债率62%。2020年实现营业收入23,561万元，净利润3,112万元。
（十一）常熟市常吉纺织有限公司
常熟市常吉纺织有限公司成立于2005年5月11日，注册资本5,200万元，主要经营范围为：腈纶化纤、腈纶毛条、腈纶产品制造、加工、销售。截至2020年12月末，公司总资产22,422万元，资产负债率76%。2020年实现营业收入11，476万元，净利润-268万元。
（十二）常熟良基毛纺织有限公司
常熟良基毛纺织有限公司成立于1995年1月21日，注册资本58.3万美元，主要经营范围为：生产销售绒线、经编纬编布、服装装饰面料、羊毛衫等。截至2020年12月末，公司总资产678万元，资产负债率10%。2020年实现营业收入238万，净利润111万元。
（十三）常熟市新星毛纺织厂
常熟市新星毛纺织厂成立于1992年8月25日，注册资本60万元，主要经营范围为：以羊毛、化纤为原料的针织绒、毛织品、毛条纺织加工以及普通商标织带。截至2020年12月末，公司总资产4,778万元，资产负债率0.01%。2020年实现营业收入730万元，净利润22万元。
（十四）江苏顺业纺织有限公司
江苏顺业纺织有限公司成立于2003年4月18日，注册资本5,000万元，主要经营范围为：纺织品、工艺绣品、床上用品生产、销售，针纺织原辅材料销售等。截至2020年12月末，公司总资产35,081万元，资产负债率85%。2020年实现营业收入16,703万元，净利润-1229万元。
（十五）常熟市水务投资发展有限公司
常熟市水务投资发展有限公司成立于2015年8月31日，注册资本179,460万元，主要经营范围为：污水处理项目投资建设、资产租赁；固体废弃物收集、运输、处理项目投资运营服务。截至2020年12月末，公司总资产44.83亿元，资产负债率67.21%。2020年实现营业收入2.79亿元，净利润8,824万元。
（十六）常熟东南资产经营投资有限公司
常熟东南资产经营投资有限公司成立于2002年12月27日，注册资本47亿元，主要经营范围为：基础设施建设、项目投资。截至2020年12月末，公司
总资产171.58亿元，资产负债率55.33%。2020年实现营业收入8.22亿元，利润1.35亿元。
（十七）常熟大学科技园有限公司
常熟大学科技园有限公司成立于2009年9月25日，注册资本9.8亿元，主要经营范围为：企业科技孵化；园区管理与服务；项目投资与管理；投资咨询；房屋租赁；物业管理；基础设施开发和建设；信息科技领域内的技术咨询、技术转让、技术推广；企业管理；企业策划、设计；提供展览展示活动；提供停车场服务；花卉、苗木的种植、养护和销售；从事货物和技术的进出口业务。截至2020年12月末，公司总资产17.43亿元，资产负债率43.22%。2020年实现营业收入2.41亿元，利润0.78亿元。
（十八）江苏创兰太阳能空调有限公司
江苏创兰太阳能空调有限公司成立于2006年8月24日，注册资本1,850.54万元，主要经营范围为：太阳能空调器、太阳能热水器、热泵热水器、空气源制水机等。截至2020年12月末，公司总资产1,086.89万元，资产负债率73.69%。2020年实现营业收入789.14万元，净利润-154.91万元。
（十九）连云港东方农村商业银行股份有限公司
连云港东方农村商业银行股份有限公司成立于2007年7月3日，注册资本
6.91亿元。截至2020年12月末，该行总资产246.80亿元，所有者权益17.57亿元，存款总额203.99亿元，贷款总额155.65亿元。2020年实现营业收入11.25亿元，净利润1.56亿元。
（二十）江苏宝应农村商业银行股份有限公司
江苏宝应农村商业银行股份有限公司成立于2012年10月23日，注册资本
2.70亿元。截至2020年12月末，该行总资产206.66亿元，所有者权益16.33亿元，存款总额180.38亿元，贷款总额124.57亿元。2020年实现营业收入9.92亿元，净利润2.09亿元。
（二十一）江苏镇江农村商业银行股份有限公司
江苏镇江农村商业银行股份有限公司成立于2011年2月22日，注册资本15亿元。截至2020年12月末，该行总资产232.38亿元，所有者权益29.53亿元，存款总额184.07亿元，贷款总额135.23亿元。2020年实现营业收入10亿元，净利润0.75亿元。
(二十二)关联自然人
按照上交所《股票上市规则》的有关规定，本行将14名董事、6名监事、6名非董监事高级管理人员、10名离任未满12个月的董监事、高级管理人员，及其关系密切的家庭成员共249人，认定为我行关联自然人。
二、2021年度部分关联方日常关联交易预计额度
（一）贷款/债权投资类关联交易
2020年度，我行与关联方发生的贷款/债权投资类关联交易均在年初预计额度内。2020年日常关联交易情况及2021年日常关联交易预计额度如下表：
币种：人民币
| 序号 | 关联方名称 | 2020年关联交易情况 | 2021年关联交易预计额度 |
| 1 | 常熟市发展投资有限公司 | 2020年度关联交易预计额度10亿元，年末债权投资余额1亿元。 | 流动资金贷款、债权投资等业务，预计额度不超过10亿元。 |
| 2 | 常熟开关制造有限公司（原常熟开关厂） | 2020年度关联交易预计额度5亿元，年末无贷款余额。 | 流动资金贷款、开立银行承兑汇票、银行承兑汇票贴现等业务，预计额度不超过5亿元。 |
| 3 | 江苏白雪电器股份有限公司 | 2020年度关联交易预计额度2亿元，年末贷款余额0.9亿元。 | 流动资金贷款、开立银行承兑汇票、银行承兑汇票贴现等业务，预计额度不超过1.5亿元。 |
| 4 | 常熟市苏华集团有限公司 | 2020年度关联交易预计额度0.5亿元，年末无贷款余额。 | 流动资金贷款、银行承兑汇票、贴现等业务，预计额度不超过0.5亿元。 |
| 5 | 常熟虞山饭店有限公司 | 2020年度关联交易预计额度1.9亿元，年末贷款余额1.09亿元。 | 流动资金贷款、银行承兑汇票、贴现等业务，预计额度不超过1.2亿元。 |
| 6 | 常熟银羊电子有限公司 | 2020年度关联交易预计额度0.7亿元，年末贷款余额0.1亿元。 | 流动资金贷款、开立银行承兑汇票等业务，预计额度不超过0.7亿元。 |
| 7 | 苏州银羊新材料股份有限公司 | 2020年度关联交易预计额度0.2亿元，年末无贷款余额。 | 开立全额银行承兑汇票等业务，预计额度不超过0.5亿元。 |
| 8 | 常熟市银洋陶瓷器件有限公司 | 2020年度关联交易预计额度0.3亿元，年末贷款余额0.02亿元。 | 流动资金贷款、开立银行承兑汇票、银行承兑汇票贴现等业务，预计额度不超过0.5亿元。 |
| 9 | 江苏良基集团有限公司 | 2020年度关联交易预计额度2.5亿元，年末贷款余额0.5亿元。 | 流动资金贷款、银行承兑汇票、贴现等业务，预计额度不超过2.8亿元。 |
| 10 | 常熟市常吉纺织有限公司 | 2020年度关联交易预计额度1亿元，年末无贷款余额。 | 流动资金贷款、银行承兑汇票、贴现等业务，预计额度不超过1.8亿元。 |
| 11 | 常熟良基毛纺织有限公司 | 2020年度关联交易预计额度0.05亿元，年末无贷款余额。 | 流动资金贷款、银行承兑汇票、贴现等业务，预计额度不超过0.1亿元。 |
| 12 | 常熟市新星毛纺织厂 | 2020年度关联交易预计额度0.05亿元，年末无贷款余额。 | 流动资金贷款、银行承兑汇票、贴现等业务，预计额度不超过0.1亿元。 |
| 13 | 江苏顺业纺织有限公司 | 2020年度关联交易预计额度1.1亿元，年末贷款余额0.34亿元。 | 流动资金贷款、银行承兑汇票、贴现等业务，预计额度不超过1.1亿元。 |
| 14 | 常熟市水务投资发展有限公司 | 2020年度关联交易预计额度2亿元，年末贷款余额0.40亿元。 | 流动资金贷款、银行承兑汇票、贴现等业务，预计额度不超过2亿元。 |
| 15 | 常熟东南资产经营投资有限公司 | 2020年四季度新增入本行关联方名单，本行授信额度3亿元，年末无贷款余额，年末债权投资余额0.5亿元。 | 债权投资等业务，预计额度不超过1.9亿元。 |
| 16 | 常熟大学科技园有限公司 | 2020年四季度新增入本行关联方名单，本行授信额度0.95亿元，年末贷款余额0.89亿元。 | 经营性物业抵押贷款等业务，预计额度不超过0.9亿元。 |
| 17 | 江苏创兰太阳能空调有限公司 | 2020年四季度新增入本行关联方名单，本行授信额度0.01亿元，年末无贷款余额。 | 全额银票、贴现等业务，预计额度不超过0.01亿元。 |
| 18 | 关联自然人 | 2020年度单户预计额度0.05亿元以内，总额度0.5亿元以内，年末贷款余额0.0014亿元。 | 个人贷款、信用卡透支等业务，单户预计额度不超过0.05亿元，预计额度不超过0.5亿元。 |
| 合计 | 31.11亿元 |
| 序号 | 关联方名称 | 2020年关联交易情况 | 2021年关联交易预计额度 |
| 1 | 交通银行股份有限公司 | 年末存放同业款项余额1.66亿元，卖出回购余额1亿元，其他债权投资余额1.2亿元，衍生金融工具-利率互换净额0.03亿元，衍生金融工具-外汇远期净额14.58万元。 | 存放同业、同业存放、拆出资金、拆入资金、买入返售、卖出回购、衍生金融工具业务等，预计额度不超过18亿元，集团总额度不超24亿元（含交银施罗德基金管理有限公司、交银金融租赁有限责任公司）。 |
| 2 | 连云港东方农村商业银行股份有限公司 | 年末存放同业款项余额5千元，同业存放款项0.5亿元。 | 理财代销等中间业务、存放同业、同业存放、拆出资金、拆入资金、买入返售、卖出回购、衍生金融工具业务等，预计额度不超过6亿元。 |
| 3 | 江苏宝应农村商业银行股份有限公司 | 年末同业往来、衍生金融工具类业务余额为零。 | 存放同业、同业存放、拆出资金、拆入资金、买入返售、卖出回购、衍生金融工具业务等，预计额度不超过3亿元。 |
| 4 | 江苏镇江农村商业银行股份有限公司 | 年末存放同业款项余额 0.01亿元。 | 存放同业、同业存放、拆出资金、拆入资金、买入返售、卖出回购、衍生金融工具业务等，预计额度不超过6亿元。 |
工具-外汇远期净额对应的名义本金为0.68亿元。
2、上述关联交易余额含应计利息，日常关联交易可以滚动发生，任一时点的余额不超过上述预计额度。
议案七：
续聘2021年度会计师事务所
各位股东：
公司拟续聘德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“德勤华永”）为2021年度财务报告、内部控制审计机构。德勤华永是国内最早和最有影响力的会计师事务所之一，在以往执业过程中坚持独立审计原则，客观、公正、公允地反映公司财务状况，切实履行了审计机构应尽的职责，从专业角度维护了公司和股东的合法权益。根据对德勤华永的服务质量、职业操守和履职能力的判断，拟续聘德勤华永担任公司2021年度财务报告、内部控制审计会计师事务所，财务报告审计费用110万元，与上年持平，内部控制审计费用40万元，与上年持平。
本议案已经本行第七届董事会第三次会议审议通过，现提交股东大会审议。
议案八：
修订《董事、监事薪酬管理办法》
各位股东：
为进一步完善和规范公司治理，充分调动董事、监事的积极性和创造性，确保公司发展战略目标的实现，根据《公司法》及国家其他有关法律法规，以及公司《章程》的有关规定，结合公司实际情况，对公司现有《董事、监事薪酬管理办法》进行了修订。本议案已经本行第七届董事会第三次会议、第七届监事会第二次会议审议通过，现提交股东大会审议。
附件：董事、监事薪酬管理办法
附件：
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
董事、监事薪酬管理办法
第一条 为了对江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称：“本行”）董事、监事实行公平、激励、规范、合理的薪酬分配，加强和规范本行董事、监事薪酬管理，建立有效的激励约束机制，按照《公司法》《商业银行法》《银行业监督管理法》《商业银行稳健薪酬监管指引》和《公司章程》《稳健薪酬管理办法》等有关规定，特制定本办法。
第二条 本办法制定的基本原则
（一）依法合规原则。薪酬分配政策符合国家及有关部门颁布的法律法规、其他有关规范性文件及《公司章程》的规定，符合现代公司治理机制的要求。
（二）激励与约束相结合原则。激励和约束并举，使薪酬分配支持本行的发展战略和经营目标的实现，实现个人价值与银行价值、股东价值的统一。
（三）市场导向原则。实行以价值创造为导向、具有市场竞争力的薪酬策略。薪酬的市场定位以与本行规模相近的上市金融企业和农村商业银行为主要参考对象。
第三条 为使薪酬分配支持本行的发展战略和经营目标的实现，对在本行担任职务的董事、监事实行年薪考核制（含税），对不在本行担任职务的非执行董事、独立董事、股东监事、外部监事实行年度津贴制（含税）。
第四条 实行年薪制的董事、监事薪酬参照本行《稳健薪酬管理办法》执行。具体为：考核年度年薪=考核年度基础年薪×岗位系数×履职考核成绩÷100。
考核年度基础年薪参照行业指导部门或上级党委意见确定。
岗位系数依据任职者所付出的劳动、所承担的风险和责任等因素分别确定，其中董事长岗位系数为1.0，监事长岗位系数为0.9。
履职考核成绩依据董事会、监事会确定的年度工作目标和董事、监事的工作任务分别确定。
第五条 实行年度津贴制的董事、监事薪酬由基础津贴和考核津贴组成。
独立董事基础津贴为每人每年6万元（含税），非执行董事、股东监事、外部监事基础津贴为每人每年3万元（含税）。考核津贴依据董事、监事参加会议、调研、提出意见建议、组织开展活动等情况确定，独立董事每年不超过4万元（含税），非执行董事、股东监事、外部监事每年不超过2万元（含税）。
考核办法授权董事会提名及薪酬委员会、监事会提名与履职考评委员会确定。
第六条 实行年薪制的董事、监事薪酬发放参照本行《稳健薪酬管理办法》执行，按月发放基本薪酬和福利性收入，预发部分绩效薪酬，在每一会计年度结束后由董事会提名及薪酬委员会、监事会提名与履职考评委员会根据履职考核结果确定年度薪酬，经董事会、监事会审议，报股东大会批准后发放剩余部分，适用延期支付或延期追索扣回的，还需按相关规定执行。
实行津贴制的董事、监事津贴自股东大会批准次月起开始计算，首次发放前应当取得任职资格批复。基础津贴按月发放，考核津贴按季发放。
第七条 董事、监事因换届、任期内辞职时，经董事会提名及薪酬委员会、监事会提名与履职考评委员会考核后，薪酬按其任期时间发放，因违规违纪等原因被解聘时，薪酬不予发放。董事、监事年度薪酬和津贴收入需按国家规定缴纳个人所得税，由本行代扣代缴。
第八条 董事、监事出席本行董事会、监事会或股东大会的差旅费以及按《公司章程》行使职权所需合理费用不包含在上述薪酬范围内，由本行据实报销。
第九条 本行董事会提名与薪酬委员会、监事会提名与履职考评委员会具体负责董事、监事的薪酬考核，本行监事会负责对董事、监事全面履职情况进行评价，人力资源部和计划财务部负责具体测算和兑现。
第十条 本办法自股东大会审议通过之日起执行。本办法未尽事宜，按国家有关法律、法规、规章和《公司章程》的相关规定执行。
报告一：
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2020年度独立董事述职报告根据中国证监会《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》、上海证券交易所《上市公司董事选任与行为指引》、《上市公司定期报告工作备忘录第五号－独立董事年度报告期间工作指引》等规定以及公司《章程》的要求，公司独立董事对2020年度的履职情况进行报告。2020年度在公司履职的独立董事共五位，分别是：蒋建圣、张荷莲、袁秀国、吴敏艳、黄和新。
独立董事2020年度述职报告独立董事蒋建圣述职报告
作为江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，2020年度，本人严格按照《公司法》、《证券法》、《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》、《关于在上市公司建立独立董事的意见》等法律法规及公司《章程》的规定，忠实、勤勉、独立地履行了独立董事职责，积极出席公司董事会及其专门委员会会议，对公司的经营和业务发展提出了合理的建议，充分发挥了独立董事作用，维护了公司股东，尤其是中小股东的合法权益。现将2020年度履行独立董事职责情况报告如下：
一、本人基本情况
本人蒋建圣，1971年出生，现任恒生电子股份有限公司执行董事，2017年4月起任公司独立董事，现担任公司董事会提名及薪酬委员会主任委员、风险管理与关联交易控制委员会委员。本人及本人的直系亲属均不在公司及公司附属企业任职或享有权益，与公司及公司主要股东之间不存在妨碍独立客观判断的关系，不存在影响独立性的情况。
二、年度履职概况
2020年度，本人积极参加董事会及其专门委员会会议，认真审议各项议案，通过听取报告、研读资料、质询讨论全面了解公司经营情况。
（一）出席会议情况
2020年度，本人任期内公司召开董事会8次，亲自出席会议8次；作为提名及薪酬委员会主任委员，出席并主持了4次委员会会议；作为风险管理与关联交易控制委员会委员，出席了6次委员会会议。对提交专门委员会及董事会的议案，本人能够在会前认真阅读相关文件材料，全面了解各项议题背景，在会上与各位董事研究讨论，客观独立地发表建议意见，对所有议案均投了赞成票。
（二）参加培训、调研情况
2020年度，本人通过参加董事会会议、定期听取公司高管层经营管理情况报告，加强对公司经营管理情况的整体了解。2020年5月，参加公司市值管理专题调研，重温了常熟银行价值提升之路。2020年8月，参加江苏省上市公司
协会开展的“新《证券法》下，上市公司证券违法责任”培训，详细了解了新《证券法》在相关法律行为适用方面的变化。2020年10月，参加对宁波银行等优秀银行的对标学习，从考核激励、内部核算、业务模式等多维度研究优秀银行的先进做法，为公司未来发展积极献言献策。2020年11月，赴苏州金融科技总部开展实地调研，实地考察办公环境并与工作人员开展交流。
（三）学习和其他工作情况
在日常工作中，本人认真学习中国证监会和上海证券交易所颁布的各项规定，尤其是对涉及到规范公司法人治理结构和社会公众股股东权益保护等相关法规加深认识和理解，不断提高履职能力和保护中小投资者利益的能力。在此基础上，本人持续关注监管变化对公司经营的影响，与高管层进行充分的沟通交流，促进董事会决策的科学性与合理性，关注公司的信息披露工作，关注媒体对公司的报道，及时将有关信息反馈给公司，确保信息披露的真实、准确和完整。
三、履职重点关注事项情况
2020年度，本人持续关注公司经营动态和股东大会、董事会决议事项的落实情况，重点关注公司的发展战略、公司治理情况、全面风险管理、内控制度、合规管理、关联交易、业务创新、绩效考核等方面，积极献言献策，为董事会决策发挥实质性的作用，切实维护公司及全体股东的合法权益。
在董事会上，本人重点关注并提出以下建议：一是建议适当探索移动展业模式，改变传统的“坐商”模式，打造高效便捷的“行商”模式，为后续业务发展带来更多动能。二是建议重视金融科技风险，严防可能出现的场景方风险转移问题，重点关注运营风险，提高业务线上化水平。三是建议争取理财子公司和基金公司牌照，提升综合金融能力，业务创新重心要从产品端往客户端迁移，以用户需求为产品开发导向。
2020年度，根据监管要求和公司《章程》等有关规定，本人对董事会审议的重大事项发表了12项独立意见：《关于2019年度利润分配预案的独立意见》、《关于2019年度对外担保的专项说明及独立意见》、《关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的独立意见》、《关于董事、高级管理人员薪酬的独立意见》、《关于 2020-2022 年股东回报规划的独立意见》、《关于变更会计师事务所的独立意见》、《关于入股镇江农商行的独立意见》、《关于会计政策变更的独立意见》、《关于修订公司章程和股东大会议事规则的独立意见》、《关于董事会换届方
案的独立意见》、《关于聘任高级管理人员的独立意见》、《关于会计政策变更的独立意见》。
四、总体评价
2020年度，本人本着客观、独立、公正、审慎的原则，从保护广大投资者特别是中小投资者的利益出发，在任期内勤勉尽责，认真参加董事会会议并审议各项议案，不受公司主要股东或者与公司主要股东存在利害关系的单位或个人的影响，不存在影响独立性的情况。
独立董事2020年度述职报告
独立董事张荷莲述职报告作为江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，2020年度，本人严格按照《公司法》、《证券法》、《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》、《关于在上市公司建立独立董事的意见》等法律法规及公司《章程》的规定，忠实、勤勉、独立地履行了独立董事职责，积极出席公司董事会及其专门委员会会议，对公司的经营和业务发展提出了合理的建议，充分发挥了独立董事作用，维护了公司股东，尤其是中小股东的合法权益。现将2020年度履行独立董事职责情况报告如下：
一、本人基本情况
本人张荷莲，1972年出生，现任北京汇银信通投资有限公司执行董事、对外经济贸易大学金融学院中小金融机构发展研究中心特约研究员，2017年4月起任公司独立董事，并担任公司董事会风险管理与关联交易控制委员会主任委员、战略与三农金融服务委员会委员。本人及本人的直系亲属均不在公司及公司附属企业任职或享有权益，与公司及公司主要股东之间不存在妨碍独立客观判断的关系，不存在影响独立性的情况。
二、年度履职概况
2020年度，本人积极参加董事会及其专门委员会会议，认真审议各项议案，通过听取报告、研读资料、质询讨论全面了解公司经营情况。
（一）出席会议情况
2020年度，本人任期内公司召开董事会8次，亲自出席会议8次；作为风险管理与关联交易控制委员会主任委员，出席并主持了6次委员会会议；作为战略与三农金融服务委员会委员，出席了4次委员会会议。对提交专门委员会及董事会的议案，本人能够在会前认真阅读相关文件材料，全面了解各项议题背景，在会上与各位董事研究讨论，客观独立地发表建议意见，对所有议案均投了赞成票。
（二）参加培训、调研情况
2020年度，本人通过参加董事会会议、定期听取公司高管层经营管理情况
报告，加强对公司经营管理情况的整体了解。2020年5月，参加公司市值管理专题调研，重温了常熟银行价值提升之路。2020年8月，参加江苏省上市公司协会开展的“新《证券法》下，上市公司证券违法责任”培训，详细了解了新《证券法》在相关法律行为适用方面的变化。2020年10月，参加对宁波银行等优秀银行的对标学习，从考核激励、内部核算、业务模式等多维度研究优秀银行的先进做法，为公司未来发展积极献言献策。
（三）学习和其他工作情况
在日常工作中，本人认真学习中国证监会和上海证券交易所颁布的各项规定，尤其是对涉及到规范公司法人治理结构和社会公众股股东权益保护等相关法规加深认识和理解，不断提高履职能力和保护中小投资者利益的能力。在此基础上，本人持续关注监管变化对公司经营的影响，与高管层进行充分的沟通交流，促进董事会决策的科学性与合理性，关注公司的信息披露工作，关注媒体对公司的报道，及时将有关信息反馈给公司，确保信息披露的真实、准确和完整。
三、履职重点关注事项情况
2020年度，本人持续关注公司经营动态和股东大会、董事会决议事项的落实情况，重点关注公司的发展战略、公司治理情况、全面风险管理、内控制度、合规管理、关联交易、业务创新、绩效考核等方面，积极献言献策，为董事会决策发挥实质性的作用，切实维护公司及全体股东的合法权益。
在董事会上，本人重点关注并提出以下建议：一是在贷款利率下行、息差收窄的大背景下，要加大管理创新、业务创新和制度创新，通过创新驱动，努力提高人均产能。二是要加强科技服务支撑，完善手机银行功能，提升农村金融服务便捷性。三是要灵活运用国家乡村振兴和美丽乡村建设政策，继续坚持普惠金融，持续加大支持三农信贷力度。
2020年度，根据监管要求和公司《章程》等有关规定，本人对董事会审议的重大事项发表了12项独立意见：《关于2019年度利润分配预案的独立意见》、《关于2019年度对外担保的专项说明及独立意见》、《关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的独立意见》、《关于董事、高级管理人员薪酬的独立意见》、《关于 2020-2022年股东回报规划的独立意见》、《关于变更会计师事务所的独立意见》、《关于入股镇江农商行的独立意见》、《关于会计政策变更的独立意见》、《关于修订公司章程和股东大会议事规则的独立意见》、《关于董事会换届方
案的独立意见》、《关于聘任高级管理人员的独立意见》、《关于会计政策变更的独立意见》。
四、总体评价
2020年度，本人本着客观、独立、公正、审慎的原则，从保护广大投资者特别是中小投资者的利益出发，在任期内勤勉尽责，认真参加董事会会议并审议各项议案，不受公司主要股东或者与公司主要股东存在利害关系的单位或个人的影响，不存在影响独立性的情况。
独立董事2020年度述职报告独立董事袁秀国述职报告作为江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，2020年度，本人严格按照《公司法》、《证券法》、《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》、《关于在上市公司建立独立董事的意见》等法律法规及公司《章程》的规定，忠实、勤勉、独立地履行了独立董事职责，积极出席公司董事会及其专门委员会会议，对公司的经营和业务发展提出了合理的建议，充分发挥了独立董事作用，维护了公司股东，尤其是中小股东的合法权益。现将2020年度履行独立董事职责情况报告如下：
一、本人基本情况
本人袁秀国，1955年出生，曾任上海证券交易所发行上市部执行经理，现任碳元科技股份有限公司独立董事、昆山科森科技股份有限公司独立董事、江苏捷捷微电子股份有限公司独立董事。2017年4月起任公司独立董事，现担任公司金融廉洁与伦理委员会主任委员、董事会审计与消费者权益保护委员会委员、提名及薪酬委员会委员。本人及本人的直系亲属均不在公司及公司附属企业任职或享有权益，与公司及公司主要股东之间不存在妨碍独立客观判断的关系，不存在影响独立性的情况。
二、年度履职概况
2020年度，本人积极参加董事会及其专门委员会会议，认真审议各项议案，通过听取报告、研读资料、质询讨论全面了解公司经营情况。
（一）出席会议情况
2020年度，本人任期内公司召开董事会8次，亲自出席会议8次；作为审计与消费者权益保护委员会委员，出席了5次委员会会议；作为提名及薪酬委员会委员，出席了4次委员会会议。对提交专门委员会及董事会的议案，本人能够在会前认真阅读相关文件材料，全面了解各项议题背景，在会上与各位董事研究讨论，客观独立地发表建议意见，对所有议案均投了赞成票。
（二）参加培训、调研情况
2020年度，本人通过参加董事会会议、定期听取公司高管层经营管理情况
报告，加强对公司经营管理情况的整体了解。2020年5月，参加公司市值管理专题调研，重温了常熟银行价值提升之路。2020年8月，参加江苏省上市公司协会开展的“新《证券法》下，上市公司证券违法责任”培训，详细了解了新《证券法》在相关法律行为适用方面的变化。2020年10月，参加对宁波银行等优秀银行的对标学习，从考核激励、内部核算、业务模式等多维度研究优秀银行的先进做法，为公司未来发展积极献言献策。2020年11月，赴苏州金融科技总部开展实地调研，实地考察办公环境并与工作人员开展交流。
（三）学习和其他工作情况
在日常工作中，本人认真学习中国证监会和上海证券交易所颁布的各项规定，尤其是对涉及到规范公司法人治理结构和社会公众股股东权益保护等相关法规加深认识和理解，不断提高履职能力和保护中小投资者利益的能力。在此基础上，本人持续关注监管变化对公司经营的影响，与高管层进行充分的沟通交流，促进董事会决策的科学性与合理性，关注公司的信息披露工作，关注媒体对公司的报道，及时将有关信息反馈给公司，确保信息披露的真实、准确和完整。
三、履职重点关注事项情况
2020年度，本人持续关注公司经营动态和股东大会、董事会决议事项的落实情况，重点关注公司的发展战略、公司治理情况、全面风险管理、内控制度、合规管理、关联交易、业务创新、绩效考核等方面，积极献言献策为董事会决策中发挥实质性的作用，切实维护公司及全体股东的合法权益。
在董事会上，本人重点关注并提出以下建议：一是后疫情时代，要高度重视疫情对制造业企业盈利能力的不利影响，提前采取相对措施，严守风险底线。二是建议开展行业分析，对发展前景好的产业，要加大普惠金融支持力度，对未来前景好的企业要开展多方位合作，提高客户粘性。三是要对部分不良贷款增长较快、信贷和内控管理相对薄弱的机构加强巡查督导，督促其做好风险防控。
2020年度，根据监管要求和公司《章程》等有关规定，本人对董事会审议的重大事项发表了12项独立意见：《关于2019年度利润分配预案的独立意见》、《关于2019年度对外担保的专项说明及独立意见》、《关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的独立意见》、《关于董事、高级管理人员薪酬的独立意见》、《关于2020-2022年股东回报规划的独立意见》、《关于变更会计师事务所的独立意见》、《关于入股镇江农商行的独立意见》、《关于会计政策变更的独立意
见》、《关于修订公司章程和股东大会议事规则的独立意见》、《关于董事会换届方案的独立意见》、《关于聘任高级管理人员的独立意见》、《关于会计政策变更的独立意见》。
四、总体评价
2020年度，本人本着客观、独立、公正、审慎的原则，从保护广大投资者特别是中小投资者的利益出发，在任期内勤勉尽责，认真参加董事会会议并审议各项议案，不受公司主要股东或者与公司主要股东存在利害关系的单位或个人的影响，不存在影响独立性的情况。
独立董事2020年度述职报告
独立董事吴敏艳述职报告作为江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，2020年度，本人严格按照《公司法》、《证券法》、《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》、《关于在上市公司建立独立董事的意见》等法律法规及公司《章程》的规定，忠实、勤勉、独立地履行了独立董事职责，积极出席公司董事会及其专门委员会会议，对公司的经营和业务发展提出了合理的建议，充分发挥了独立董事作用，维护了公司股东，尤其是中小股东的合法权益。现将2020年度履行独立董事职责情况报告如下：
一、本人基本情况
本人吴敏艳，1975年出生，注册会计师、副教授，现任常熟理工学院商学院财务管理系书记、江苏亿通高科技股份有限公司独立董事。2017年4月起任公司独立董事，并担任公司董事会审计与消费者权益保护委员会主任委员、风险管理与关联交易控制委员会委员。本人及本人的直系亲属均不在公司及公司附属企业任职或享有权益，与公司及公司主要股东之间不存在妨碍独立客观判断的关系，不存在影响独立性的情况。
二、年度履职概况
2020年度，本人积极参加董事会及其专门委员会会议，认真审议各项议案，通过听取报告、研读资料、质询讨论全面了解公司经营情况。
（一）出席会议情况
2020年度，本人任期内公司召开董事会8次，亲自出席会议8次；作为审计与消费者权益保护委员会主任委员，出席并主持了5次委员会会议；作为风险管理与关联交易控制委员会委员，出席了6次委员会会议。对提交专门委员会及董事会的议案，本人能够在会前认真阅读相关文件材料，全面了解各项议题背景，在会上与各位董事研究讨论，客观独立地发表建议意见，对所有议案均投了赞成票。
（二）参加培训、调研情况
2020年度，本人通过参加董事会会议、定期听取公司高管层经营管理情况
报告，加强对公司经营管理情况的整体了解。2020年5月，参加公司市值管理专题调研，重温了常熟银行价值提升之路。2020年8月，赴海南投资管理行开展实地调研，详细了解投资管理行经营管理情况；同月，参加江苏省上市公司协会开展的“新《证券法》下，上市公司证券违法责任”培训，详细了解了新《证券法》在相关法律行为适用方面的变化。2020年10月，参加对宁波银行等优秀银行的对标学习，从考核激励、内部核算、业务模式等多维度研究优秀银行的先进做法，为公司未来发展积极献言献策。
（三）学习和其他工作情况
在日常工作中，本人认真学习中国证监会和上海证券交易所颁布的各项规定，尤其是对涉及到规范公司法人治理结构和社会公众股股东权益保护等相关法规加深认识和理解，不断提高履职能力和保护中小投资者利益的能力。在此基础上，本人持续关注监管变化对公司经营的影响，与高管层进行充分的沟通交流，促进董事会决策的科学性与合理性，关注公司的信息披露工作，关注媒体对公司的报道，及时将有关信息反馈给公司，确保信息披露的真实、准确和完整。
三、履职重点关注事项情况
2020年度，本人持续关注公司经营动态和股东大会、董事会决议事项的落实情况，重点关注公司的发展战略、公司治理情况、全面风险管理、内控制度、合规管理、关联交易、业务创新、绩效考核等方面，积极献言献策，为董事会决策发挥实质性的作用，切实维护公司及全体股东的合法权益。
在董事会上，本人重点关注并提出以下建议：一是要重视疫情对客户的影响，积极走访摸清企业实际情况，对于村镇银行，特别是湖北地区的村行，更要严守风险底线。二是要依法合规认定关联方，加强关联交易管控，避免出现关联授信过于集中的情况。三是要加强成本管控，建议参考制造业企业的目标成本法，从管理出发降低人力成本，压降成本收入比。
2020年度，根据监管要求和公司《章程》等有关规定，本人对董事会审议的重大事项发表了12项独立意见：《关于2019年度利润分配预案的独立意见》、《关于2019年度对外担保的专项说明及独立意见》、《关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的独立意见》、《关于董事、高级管理人员薪酬的独立意见》、《关于2020-2022年股东回报规划的独立意见》、《关于变更会计师事务所的独立意见》、《关于入股镇江农商行的独立意见》、《关于会计政策变更的独立意
见》、《关于修订公司章程和股东大会议事规则的独立意见》、《关于董事会换届方案的独立意见》、《关于聘任高级管理人员的独立意见》、《关于会计政策变更的独立意见》。
四、总体评价
2020年度，本人本着客观、独立、公正、审慎的原则，从保护广大投资者特别是中小投资者的利益出发，在任期内勤勉尽责，认真参加董事会会议并审议各项议案，不受公司主要股东或者与公司主要股东存在利害关系的单位或个人的影响，不存在影响独立性的情况。
独立董事2020年度述职报告独立董事黄和新述职报告作为江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）的独立董事，2020年度本人严格按照《公司法》、《证券法》、《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》、《关于在上市公司建立独立董事的意见》等法律法规及公司《章程》的规定，忠实、勤勉、独立地履行了独立董事职责，积极出席公司董事会及其专门委员会会议，对公司的经营和业务发展提出了合理的建议，充分发挥了独立董事作用，维护了公司股东，尤其是中小股东的合法权益。现将2020年度履行独立董事职责情况报告如下：
一、本人基本情况
本人黄和新，1963年出生，现任南京师范大学法学院教授，2019年5月起当选公司独立董事，并担任公司董事会提名及薪酬委员会委员、审计与消费者权益保护委员会委员、金融廉洁与伦理委员会委员。本人及本人的直系亲属均不在公司及公司附属企业任职或享有权益，与公司及公司主要股东之间不存在妨碍独立客观判断的关系，不存在影响独立性的情况。
二、年度履职概况
2020年度，本人积极参加董事会及其专门委员会会议，认真审议各项议案，通过听取报告、研读资料、质询讨论全面了解公司经营情况。
（一）出席会议情况
2020年度，本人任期内公司召开董事会7次，亲自出席会议7次；作为提名及薪酬委员会委员，出席了3次委员会会议；作为审计与消费者权益保护委员会委员，出席了4次委员会会议。对提交专门委员会及董事会的议案，本人能够在会前认真阅读相关文件材料，全面了解各项议题背景，在会上与各位董事研究讨论，客观独立地发表建议意见，对所有议案均投了赞成票。
（二）参加培训、调研情况
2020年度，本人通过参加董事会会议、定期听取公司高管层经营管理情况报告，加强对公司经营管理情况的整体了解。2020年5月，参加公司市值管理专题调研，重温了常熟银行价值提升之路。2020年8月，参加江苏省上市公司
协会开展的“新《证券法》下，上市公司证券违法责任”第二轮培训，详细了解了新《证券法》在相关法律行为适用方面的变化和新法对于信息披露、投资者保护的进一步要求以及对于董监高在其中所承担责任的强化。2020年10月，参加对宁波银行等优秀银行的对标学习，从考核激励、内部核算、业务模式等多维度研究优秀银行的先进做法，为公司未来发展积极献言献策。
（三）学习和其他工作情况
在日常工作中，本人认真学习中国证监会和上海证券交易所颁布的各项规定，尤其是对涉及到规范公司法人治理结构和社会公众股股东权益保护等相关法规加深认识和理解，切实加强对公司和投资者利益的保护能力。在此基础上，本人持续关注监管变化对公司经营的影响，与高管层进行充分的沟通交流，促进董事会决策的科学性与合理性，关注公司的信息披露工作，关注媒体对公司的报道，及时将有关信息反馈给公司，确保信息披露的真实、准确和完整。
三、履职重点关注事项情况
2020年度，本人持续关注公司经营动态和股东大会、董事会决议事项的落实情况，重点关注公司的发展战略、公司治理情况、全面风险管理、内控制度、合规管理、关联交易、业务创新、绩效考核等方面，积极献言献策，为董事会决策发挥实质性的作用，切实维护公司及全体股东的合法权益。
在董事会上，本人重点关注并提出以下建议：一是建议在后疫情时期，在国际国内双循环的大背景下，公司要强化风险防控意识，提高风险抵补能力，做好信贷风险暴露预案；二是建议在增强风险意识同时，注重产品创新、服务创新，为客户提供全面的金融服务，增强核心竞争力；三是建议提高对监管政策的敏感度，认真研究新形势下监管新政策，积极用好政策红利。
2020年度，根据监管要求和公司章程等有关规定，本人对董事会审议的重大事项发表了10项独立意见：《关于2019年度利润分配预案的独立意见》、《关于2019年度对外担保的专项说明及独立意见》、《关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的独立意见》、《关于董事、高级管理人员薪酬的独立意见》、《关于 2020-2022 年股东回报规划的独立意见》、《关于变更会计师事务所的独立意见》、《关于入股镇江农商行的独立意见》、《关于会计政策变更的独立意见》、《关于修订公司章程和股东大会议事规则的独立意见》、《关于董事会换届方案的独立意见》。
四、总体评价
2020年度，本人本着客观、独立、公正、审慎的原则，从保护广大投资者特别是中小投资者的利益出发，在任期内勤勉尽责，认真参加董事会会议并审议各项议案，不受公司主要股东或者与公司主要股东存在利害关系的单位或个人的影响，不存在影响独立性的情况。
报告二：
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2020年度关联交易专项报告
本行根据法律法规及中国证监会、中国银保监会和上海证券交易所等监管机构的相关规定，依法合规开展关联交易，现将2020年度关联交易的具体情况报告如下：
一、关联交易管理情况
报告期内，董事会风险管理与关联交易控制委员会召开与关联交易相关的会议3次，审议通过了《2019年度关联交易专项报告》《部分关联方2020年度日常关联交易预计额度》《认定本行关联方名单》等议案，具体如下：
| 会议名称 | 会议议题 |
| 风险管理与关联交易控制委员会六届十六次会议 | 2019年度关联交易专项报告 |
| 部分关联方2020年度日常关联交易预计额度 | |
| 风险管理与关联交易控制委员会六届十九次会议 | 2020上半年度关联交易专项报告 |
| 风险管理与关联交易控制委员会七届一次会议 | 认定本行关联方名单 |
| 会议名称 | 会议议题 |
| 董事会六届二十一次会议 | 2019年度关联交易专项报告 |
| 部分关联方2020年度日常关联交易预计额度 |
进行，其定价原则与独立第三方交易一致，即以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
2、关联交易披露情况
本行严格按照监管机构有关规定，主动监测并披露关联交易信息。2020年初，本行对2020年度日常关联交易额度进行了预计，详见本行披露在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)的《关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的公告》（2020-005）。
报告期内，本行关联交易均在预计额度内。
三、2020年度关联交易具体情况
1、贷款类关联交易
截至2020年12月31日，本行贷款类关联交易金额如下：
单位：人民币千元
注：1、上述贷款余额包含应计利息。
2、本行于2020年12月24日将常熟大学科技园有限公司认定为关联方。
2、其他日常关联交易
截至2020年12月31日，本行与关联方发生的其他日常关联交易情况如下：
单位：人民币千元
| 关联方名称 | 交通银行股份有限公 | 连云港东方农村商业银行股份有限 | 江苏镇江农村商业银行股份 | 常熟市发展投资有限 | 常熟东南资产经营投 | 合计 |
| 关联方 | 2020年关联 交易预计额度 | 2020年12月31日 贷款余额 | 2020年度 贷款利息收入 |
| 江苏白雪电器股份有限公司 | 200,000 | 90,142 | 5,413 |
| 常熟市水务投资发展有限公司 | 200,000 | 40,057 | 3,055 |
| 常熟银羊电子有限公司 | 70,000 | 9,828 | 807 |
| 常熟市银洋陶瓷器件有限公司 | 30,000 | 2,103 | 36 |
| 江苏江南商贸集团有限责任公司 | 300,000 | 10,015 | 1,400 |
| 常熟虞山饭店有限公司 | 190,000 | 109,481 | 5,715 |
| 江苏顺业纺织有限公司 | 110,000 | 33,800 | 2,413 |
| 江苏良基集团有限公司 | 250,000 | 49,073 | 2,110 |
| 常熟市良基进出口有限公司 | 160,000 | - | 1,218 |
| 常熟市常吉纺织有限公司 | 100,000 | - | 1,597 |
| 常熟大学科技园有限公司 | - | 89,136 | 4,648 |
| 关联自然人 | 50,000 | 144 | 7 |
| 合计 | 1,660,000 | 433,779 | 28,419 |
| 司 | 公司 | 有限公司 | 公司 | 资有限公司 | ||
| 存放同业款项 | 165,609 | 5 | 1,129 | - | - | 166,743 |
| 存放同业款项利息收入 | 380 | - | - | - | - | 380 |
| 买入返售金融资产利息收入 | 6 | - | - | - | - | 6 |
| 拆出资金利息收入 | - | 44 | - | - | - | 44 |
| 债权投资 | - | - | - | 99,979 | 49,703 | 149,682 |
| 债权投资利息收入 | - | - | - | 6,500 | 3,400 | 9,900 |
| 其他债权投资 | 119,847 | - | - | - | - | 119,847 |
| 其他债权投资利息收入 | 3,241 | - | - | - | - | 3,241 |
| 同业存放款项 | - | 48,715 | - | - | - | 48,715 |
| 同业存放利息支出 | - | 87 | - | - | - | 87 |
| 拆入资金利息支出 | 3,963 | - | - | - | - | 3,963 |
| 卖出回购金融资产 | 100,013 | - | - | - | - | 100,013 |
| 卖出回购金融资产利息支出 | 5,990 | - | - | - | - | 5,990 |
| 衍生金融工具-利率互换 | 2,077,965 | - | - | - | - | 2,077,965 |
| 衍生金融工具-外汇远期 | 67,728 | - | - | - | - | 67,728 |
报告三：
江苏常熟农村商业银行股份有限公司2020年度监事会对董事会及董事履职情况的评价报告为进一步完善公司治理机制，根据《公司法》《商业银行法》《商业银行公司治理指引》《商业银行监事会工作指引》《上市公司监事会工作指引》和公司《章程》等规定，监事会对公司董事会及董事2020年度履职情况进行了评价，现报告如下：
一、履职评价依据
监事会主要依据以下信息对董事会及董事的履职情况进行评价：遵守法律、法规、规章以及其他规范性文件情况；遵循公司《章程》、股东大会议事规则、董事会议事规则情况；执行股东大会决策情况；在经营管理重大决策中行使职权和履行义务情况；参加董事会会议情况；在董事会会议上发表意见情况；在董事会闭会期间对公司经营管理提出意见或建议情况；独立董事对公司重大事项发表独立意见情况；年度述职报告及相互评价情况；董事在公司工作时间情况等。
二、对董事会2020年度履职情况的评价
2020年，公司董事会面对宏观经济下行压力加大，利率市场化加速，叠加新冠肺炎疫情影响下的复杂经营环境，科学研判，坚持立足长远，坚定“三农两小”市场定位，带领管理层和全体员工扎实苦干，保障公司持续稳健发展。公司在英国《银行家》杂志“全球银行品牌价值500强”榜单中排名第423位、“全球千强银行”榜单排名427位，蝉联中国银行业协会“陀螺”体系评价县域农商行第一。
（一）保持战略定力，加快转型发展步伐。一是加快零售银行转型。围绕国家经济、金融政策，紧抓支农支小“硬核”不放松，不断积累小微金融服务优势。聚焦个人经营性贷款这个细分市场，通过差异化的市场定位，成功树立起小微金融专营银行、小微服务标杆银行良好形象。二是优化经营机构布局。围绕“再造一个常熟银行”的发展战略，不断优化经营机构布局。实施“乡村振兴、燕进万家”工程，战略入股镇江农商行，大丰、惠山、相城、句容等4家异地支行开业。三是推动业务与科技融合。围绕零售转型发展战略，加快推进新一代信息系统工
程建设，建立数字化、智能化、生态化金融科技银行平台，设立AI、区块链等专项团队，推动前沿技术落地应用。
（二）落实监管要求，提升公司治理效能。一是健全公司治理体系。深化党的领导与公司治理有机融合，有效落实党委前置决策、“交叉任职、双向进入”等要求。董事会增设金融廉洁与伦理委员会，进一步丰富公司治理内涵。加强治理机制建设，修订公司《章程》《股东大会议事规则》、制定《董事会提案管理办法》，不断提升公司治理工作质效。二是规范公司治理运作机制。科学决策，积极承担战略管理、资本管理、风险管理、信息披露等最终责任，切实维护公司和广大股东权益。召开年度股东大会1次，临时股东大会2次；召开董事会例会4次、临时会议4次，审议通过各类议案46项；召开各专门委员会会议19次。三是提升董事履职能力。全体董事深入了解监管政策、行业动态和公司经营实际，提高决策的科学性和前瞻性。组织开展市值管理、优秀上市银行对标研究等专题调研2次。四是平稳完成换届。积极研究制定换届方案，加强与股东等有关方的沟通协调，有序开展董事提名，按照公司治理程序组织召开提名委员会、董事会、股东大会审议换届相关事项，保障董事会成员的平稳过渡。
（三）坚持审慎经营，严守风险管控底线。一是完善风险管理体系。董事会承担风险管理最终责任，根据监管要求和公司发展需要，制定《2020-2022年全面风险管理规划》《2020年度风险偏好陈述书》、修订完善《风险管理政策》。二是完善风险管理机制。强化风险偏好和限额管理，积极推进全面风险管理平台建设，打通全面风险管理与信贷管理系统连接，提升公司风险监管效率。三是完善内控合规体系。持续完善内部控制、合规管理和案件防控三项运行机制，强化业务合规性管控。四是完善全行授权管理体系，推进分级授权及权限管理系统化控制，实现新业务新产品合规评估全覆盖，不定期对重点业务、重点领域进行风险排查，有效防范业务操作风险。
（四）规范信息披露，保护股东合法权益。一是高质量履行信息披露义务。严格按照监管要求承担信息披露职责，真实、准确、及时、完整地做好信息披露工作。二是深化投资者沟通交流。坚持以投资者为中心，通过多种形式与投资者保持良性互动，切实维护广大投资者特别是中小投资者权益，树立良好的市场形象。三是注重投资者回报。严格遵照公司《章程》中关于利润分配的相关规定，在符合法律法规和监管机构对资本充足率规定以及满足公司正常经营资金要求、
业务发展和重大投资需求的前提下，实施积极的利润分配方案，制定《2020-2022年股东回报规划》。
（五）勇担金融使命，积极履行社会责任。一是树立公众公司形象。践行“普惠金融、责任银行”企业使命，支持实体经济、民营小微企业发展，将超六成的信贷资金用于支持小微企业，超七成投向涉农领域，近八成服务于实体经济。二是积极投身社会公益。不忘初心，持续开展公益巡演、爱心献血、探访空巢老人、关爱特殊儿童、捐助贫困学子等多项社会公益活动。三是全力支持抗击疫情。贯彻落实党中央、国务院金融支持实体经济发展相关决策部署和“六稳”“六保”工作要求，统筹谋划、精准施策，加大对小微企业的扶持力度。提供抗疫专项信贷额度10亿元、复工复产专项信贷资金30亿元、募集防疫专项小微金融债券10亿元，全力支持小微企业复工复产。
三、对董事2020年度履职情况的评价
2020年度，监事会对董事评价对象分别为：执行董事3名，非执行董事7名，独立董事5名。
（一）履行忠实义务情况
2020年度，公司全体董事能严格遵守有关法律法规和公司《章程》的规定。监事会未发现董事有超越职权范围行使权力，或在履职过程中接受不正当利益，利用董事地位谋取私利或损害公司利益的行为。
（二）履行勤勉义务情况
2020年度，公司董事亲自出席董事会会议的平均出席率为97.48%，出席董事会专门委员会会议的平均出席率为100%。非执行董事和独立董事在公司工作时间均在17个工作日以上，担任审计和风险管理委员会主任委员的独董在公司工作时间均在25个工作日以上。监事会未发现公司董事存在违反法律、法规和《公司章程》规定的勤勉义务行为。
（三）执行董事履职情况
2020年度，公司执行董事能够按照公司治理要求积极履行职责，认真落实股东大会决议，积极贯彻董事会战略转型和重大决策，创新管理举措，积极应对经济、金融运行中面临的困难和不利因素，稳步推进改革转型，精准服务实体经济，有效防范和化解各类风险，进一步推进资本管理工作，全面提升公司形象。
（四）非执行董事履职情况
2020年度，公司非执行董事本着对公司和股东高度负责的精神，认真审阅公司发送的各项信息资料，通过开展专题调研、走访基层分支行和客户、与公司管理人员及员工交流沟通、向相关职能部门了解情况、浏览公司网站信息和董事会专门委员会会议等多种途径，全面掌握各类议案的信息材料，对各项议案发表了专业性较强的意见和建议，并作出谨慎的表决。
（五）独立董事履职情况
2020年度，公司独立董事能够严格按照相关法律法规规定，专业、独立地履行职责，特别关注利润分配方案的合法合规性、关联交易的合法公允性、信息披露的真实完整性等重要事项并发表独立意见。独立董事担任部分董事会专门委员会的主任委员，均能发挥专业特长，勤勉尽责，认真组织开展专门委员会工作，尤其是对公司助力乡村振兴、深耕普惠金融，以及支持企业复工复产、管控信贷风险和科技风险、提高人均产能、电子银行业务等方面提出了专业意见和建议；独立董事还积极参加董事会组织的培训活动，能深入职能部门、分支行、村镇银行开展调研活动，充分发挥独立董事客观公正、专家顾问的作用。
（六）对董事2020年度履职情况的评价结果
监事会认为，全体董事熟悉有关法律、法规、监管部门规章、公司《章程》、内部管理规定，恪尽职守、勤勉履职。一是能按照议事规则及工作程序积极主动参加董事会会议，正确行使董事权利，承担义务。了解自身的职责，熟悉董事会的议事规则及工作程序，注重有关法律、法规及监管部门规章的学习。二是认真参加监管部门和公司等组织的各项专题培训、讲座等学习交流活动，董事履职能力进一步提升。三是通过加强与公司高级管理层的沟通，督促高级管理层按照股东大会、董事会的决策落实公司的风险管理和战略决策。经董事自评、互评，监事会对公司15名董事2020年度履职情况的评价结果均为称职。
报告四：
江苏常熟农村商业银行股份有限公司
2020年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告为持续完善公司治理机制，根据《公司法》《商业银行法》《商业银行公司治理指引》《商业银行监事会工作指引》《上市公司监事会工作指引》和公司《章程》等规定，监事会对公司高级管理层及其成员2020年度履职情况进行了评价，现报告如下：
一、履职评价依据
监事会依据以下信息对高级管理层及其成员的履职情况进行评价：遵守法律、法规、规章以及其他规范性文件情况；遵循公司《章程》、股东大会及董事会议事规则、行长办公会议议事规则情况；执行股东大会、董事会决议情况，年度分管重点工作完成情况；参加经营管理会议情况，在经营管理活动中行使职权和履行义务的情况；对公司报告、信息的审阅与反馈情况；年度述职报告和自评互评情况等。
二、对高级管理层2020年度履行职责情况的评价
2020年，公司高管层面对疫情冲击和严峻复杂的国内外经济金融环境，凝心聚力、沉着应对，认真贯彻落实党的十九大及历次全会精神，牢牢坚持“三农两小”市场定位，以服务下沉推进零售转型，统筹各方、质效并举，推动各项业务持续稳健发展。规模增长更加强劲。常熟地区存款市场份额连续九年保持首位；存贷款规模在省内6家上市农商行中均为首位。资产质量更加扎实。有效应对外部环境对资产劣化挑战，集团不良率和拨备覆盖率均居省内上市农商行首位。营收增长更加不易。受外部环境叠加影响，在全行贷款收益率下降70BP、全年让利7亿元的情况下，营收、利润在高位保持“双增”。区域贡献更加突出。母行非常熟地区机构贡献度持续提升，村镇银行年末总资产、总存款、总贷款、营收、净利润增幅均高于集团增幅。品牌实力更上一层楼。位列全球银行品牌价值排名423名，较上年提升39名，是全国唯一入围“500强”的县域农商行。连续三年蝉联中国银协“陀螺”体系评价县域同行第一、上交所信息披露连续两年获评A级。
党建工作获评2020年“金质量”上市公司优秀党建奖，普惠金融服务获省级先进，获评苏州市高质量发展工作先进集体。监管评级二类A级，人行MPA考核B级，均为省内农商行最高。2020年，公司高管层能够持续把控各类风险，开展定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理政策和程序，确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工，建立完备的管理信息系统，定期评估流动性风险水平及其管理状况，及时了解流动性风险的重大变化，定期开展流动性风险压力测试，确保公司资本充足率持续保持在监管指标之上，并及时向董事会、监事会报告。持续完善风险管理机制建设，严格资产质量分类管理和目标考核，强化责任追究，多措并举化解不良资产，取得了显著成效。深化内部控制管理，组织公司内部控制评价工作，对内部控制有效性形成评价结论并向董事会报告。全面落实案防措施，明确各部门及分支机构合规、案防工作的职责分工，并研究制定年度合规、案防工作计划，定期检查合规、案防政策的执行情况，全面掌握公司合规、案防管理总体状况，并定期向董事会风险管理与关联交易控制委员会报告。深入推进数据治理，完成总账系统、核算中心整体上线，新一代工程进入“合芯”建设新阶段；完成零售、风险等20个数据集市迁移上线及数据切换；升级监管集市功能，提高报表自动出数率和可用率，报表报送全年无差错，省联社财务管理稳定第一梯队，省银保监EAST报送质量排名第二；编发数据治理双月刊6期，定期通报工作进展。2020年，公司高管层在风险管控上更加注重实效，呈现以下新亮点：一是优化授信管理。审批差异化，个人经营性500万元以下、企业1000万元以下、年检类客户授信审批事项实现自动化审批，覆盖60%以上客户；“一图一报告”简化模板覆盖86%客户；重塑授信审批架构，成立公司业务、小企业、小微零售审批分部，明确17个重点行业及1批新兴行业审贷标准。流程极简化，上调联审会权限至2000万元，实行联审分层，企业300万元及以下、个人100万元及以下单人审批。贷后自动化，启用自动化模型，实现4项专用规则和7项通用规则的分层管理，贷后自动化比例48%；完善预警系统，贷后风险提前预警率89%，平均提前17个月。提高收息率，强化跟踪提醒和通报，年末收息率99.06%，同比增1.15个百分点。二是深化重点风控。推进投金业务风控系统化，打通同业、票据、国结、信贷等系统，实现企业和同业客户统一授用信视图管理。加强信贷风险管控，对线上贷
款进行排查和模型验证，调优模型规则252条。试行定岗、定编、定员、定责、定考核“五定管理”，提高分行风险应对能力。加强科技风险管控，推进科技风险常态化排查和业务连续性管理，开展支付业务、电子渠道等演练，提升多部门协同应急能力。三是攻坚不良资产。全年实现不良资产现金清收4.42亿元，累计核销5.78亿元。开发上线呆账核销、诉讼无纸化功能及不良转让系统，入驻阿里拍卖平台，以公开竞价方式成功处置11户、收回5260万元，首次通过拍卖公司批量转让不良资产、收回280万元，首次通过资产网签直更名方式处置存量不良资产，多收不良贷款440万元。四是狠抓合规案防。召开全行警示教育大会，开展市场乱象整治“回头看”、合规体系建设三年规划总结及评估工作；通过专题培训、分类指导加快推进《民法典》有效落地。搭建员工合规诚信评价体系，上线合规数据管理平台，实现数据查询、信用评价、监管处罚数据监测分析等功能。严格落实违规问责和不良贷款责任认定，处理违规责任人85人次、不良贷款责任人128人次。
三、对高级管理成员2020年度履职情况的评价
2020年度监事会对高管成员评价对象分别为：行长1名，副行长5名，行长助理1名，董事会秘书1名。
（一）履行忠实义务情况
公司全体高管能以股东利益和公司整体利益为重，严格遵守国家有关法律法规和公司《章程》的规定，认真贯彻落实国家金融方针政策和监管要求，主动接受监管部门和公司监事会监督。全体高管能依照法律法规和议事规则，按照工作分工，正确行使公司《章程》和董事会所赋予的权利，依法合规履行经营管理职责，尽职尽责，勤勉工作，不存在违法违规经营行为，不存在兼任与高管职责相冲突的职务。
公司全体高管能如实向公司报告本人重大信息及关联关系情况，没有发生有损公司利益的关联交易等其他情况，对涉及自身重大利害关系的事项能够按照有关规定回避。全体高管能坚持诚实守信原则，自觉遵守社会公德，履行社会责任，未发现高管人员存在泄漏公司秘密、利用职务和权力便利为本人或他人谋取不正当利益或损害公司、股东、存款人及其他利益相关者利益行为以及其他违反法律、法规和公司《章程》规定的情况。
（二）履行勤勉义务情况
公司全体高管能够诚信、勤勉地开展工作，有效组织公司日常经营管理工作，认真抓好分管业务和相关事务，并按照要求，及时向董事会、监事会及其专门委员会报送各类信息，做好工作沟通，较好地发挥了各自的工作积极性和主动性。在日常经营管理和决策过程中，全体高管具备处理复杂问题的知识、技能和经验，体现出较强的管理能力和职业素质。
公司全体高管能深入分支机构开展调查研究，指导协调各项工作，帮助解决经营管理、业务发展过程中遇到的困难和问题。重视与联系分支行的交流沟通，了解掌握联系分支行的业务发展情况，组织协调好联系分支行与地方党政部门的关系，督促联系分支行全面完成公司下达的各项目标任务。
（三）行长履行职责情况
行长能认真贯彻执行股东大会、董事会的各项决策，围绕董事会确定的年度经营目标任务，持续加强行长室自身建设，持续完善行长室及下设专门委员会的工作机制，团结带领行长室成员推动转型发展、落实重点工作，较好地完成了董事会制定的目标任务，公司的经营实力、风控能力、竞争动力和发展活力进一步增强。
（四）副行长及行长助理履行职责情况
副行长及行长助理均能在公司行长的带领下，围绕行长室确定的年度经营目标和年度重点工作，组织带领分管部门加快业务转型、化解风险隐患、促进管理提升，推动分管工作取得新进步，较好地完成了各项任务。
（五）董事会秘书履行职责情况
董事会秘书能认真按照《上市公司董事会秘书考核办法》和公司《章程》的要求，协助董事会及各专门委员会开展日常工作，加强与监管部门、券商、律师、会计师事务所及各界媒体的沟通交流，认真做好信息披露、投资者关系管理和股权管理等工作。
（六）对高级管理成员2020年度履职情况的评价结果
监事会认为：2020年，公司全体高级管理成员按照法律、法规和公司《章程》的规定和要求，认真执行董事会的决策，审慎行使管理职权，坚持稳健经营，严守风险底线，团结协作，勤勉敬业，廉洁自律，较好地完成了董事会下达的各项
年度任务，有力推动公司稳健、可持续发展。未发现公司高级管理成员存在违反法律法规及公司《章程》的行为。经全体高管自评、互评，监事会对公司8名高级管理成员（含董事会秘书）2020年度履职情况的评价结果均为称职。
报告五：
江苏常熟农村商业银行股份有限公司2020年度监事会对监事履职情况的评价报告
为持续完善公司治理机制，根据《公司法》《商业银行法》《商业银行公司治理指引》《商业银行监事会工作指引》《上市公司监事会工作指引》和公司《章程》等规定，监事会对公司全体监事2020年度履职情况进行了评价，现报告如下：
一、履职评价依据
监事会依据以下信息对监事会及其成员的履职情况进行评价：遵守法律、法规、规章以及其他规范性文件情况；遵循公司《章程》、股东大会议事规则、监事会议事规则情况；参加监事会及专门委员会会议并发表意见情况；参加监事会组织的调研等活动并提出意见建议情况；参加股东大会、列席董事会、经营层等会议情况；监事参加培训情况；对公司报告、信息的审阅与反馈情况；监事述职报告和自评互评情况等。
二、对监事会2020年度履职情况的评价
2020年，监事会严格按照《公司法》《商业银行公司治理指引》《商业银行监事会工作指引》《上市公司监事会工作指引》等法律法规及公司《章程》的规定和要求，依法依规履行职责，顺利完成换届，有效发挥监督职能。
（一）组织、参与会议情况
2020年，监事会共召开会议5次，审议通过议案26项，审阅报告45项。监事会专门委员会共召开会议8次，审议通过议案23项。其中：监督委员会召开会议4次，审议通过议案14项；提名与履职考评委员会召开会议4次，审议通过议案9项。监事会及专门委员会会议的召开和议事程序均符合法律法规、公司《章程》和《监事会议事规则》等规定，监事会及专门委员会成员针对各项议案、报告和公司经营管理中的重要事项发表了相应的意见或建议。同时，积极组织监事参加股东大会，列席董事会和经营层会议。2020年，组织2名监事出席公司2019年度股东大会，3名监事出席2020年度第一、第二次临时股东大会；派员列席董事会会议6次，列席行长办公会议21次，列席贷审会、财审会、招标会60余次。
（二）履行监督职责情况
1．持续加强履职监督。通过列席董事会会议、经营层会议，听取经营情况报告、调阅资料、调研座谈、审阅报告等方式，对董事会及其成员、高级管理层及其成员履职情况开展监督。认真组织开展2019年度履职评价工作，通过开展自评互评、审阅履职档案等形式，形成对董事会及董事、监事、高级管理层及其成员的履职评价报告。开展2020年上半年董事会和经营层合规履职评价。2．持续加强财务监督。通过审核定期报告，监督公司定期报告的编制、审核及披露情况，重点关注报告的编制和审核程序是否符合法律法规和监管规定，关注报告内容的真实性、准确性、完整性；监督重要财务决策和执行情况；对公司重大关联交易、重要财务数据变化等情况进行关注，对年度财务预决算方案、年度利润分配方案等进行监督。3．持续加强内控监督。通过定期审议公司内部控制评价报告、合规报告，关注内部控制制度的建设、执行情况并发表意见；梳理、评估、优化现有流程和制度，积极关注并监督公司不断完善内控体系；组织开展内控体系的架构建立和执行情况、岗位责任落地情况的评价工作，及时提出对策和建议并进行跟踪；定期听取内部审计工作情况汇报和各类检查情况通报，监督公司持续完善内部控制制度、强化制度执行力。
4．持续加强风险监督。通过定期审阅全面风险管理报告，对董事会和高级管理层的风险管理工作进行监督；组织开展全面风险管理评估工作，提出加强风险防控的意见建议；定期开展呆账贷款核销专项审计、资产风险分类专项检查评估、监督不良贷款的责任认定，了解公司信贷资产质量情况并提出建议；开展数据中心风险管理和员工本人手机登录客户手机银行专项检查，针对发现的问题提出风险管理意见。
5．持续加强信披监督。对公司定期报告所披露信息的真实、准确、完整性进行监督，并发表意见；关注信息披露文件的编制情况，监督定期报告、临时报告在规定期限内及时、公平披露，把好信披材料的复核关口；对公司董事、监事、高级管理人员履行信息披露职责的义务进行监督。
（三）组织开展调研情况
紧紧围绕公司发展战略、市场定位、经营管理、政策落地等重要课题组织开展走访座谈和专题调研，特别是通过了解基层经营管理工作中存在的问题和需要
改进的难点，提出整改意见和建议，为高层决策提供参考。如2020年8月3日至6日，组织监事与董事赴海南海口调研投资管理行成立以来的发展情况，为投资管理行明确发展目标、开创工作局面建言献策。
（四）加强自身建设情况
严格执行监事会各项制度，按时组织召开监事会各类会议，合理制定并全面完成监事会及其专委会年度工作计划；充分发挥专委会作用，严格按照公司《章程》和监事会议事规则等制度规定，切实保障和发挥提名与履职考评、监督2个专委会的议事和监督职能，提高监督委员会排查各类风险点的效能；不断提升监事履职能力，组织监事参加金融理论和监事会业务知识的学习培训，如参加省联社组织的全省监事培训班，自行组织开展监事履职培训等。
三、对监事2020年度履职情况的评价
2020年度监事会对监事评价对象分别为：职工监事2名、股东监事2名、外部监事2名。
（一）履行忠实义务情况
2020年，公司全体监事能严格遵守有关法律、法规及公司《章程》的规定，严守公司秘密、平等对待全体股东，未发现监事有超越职权范围行使权力，或在履职过程中接受不正当利益，利用监事地位谋取私利或损害公司利益的行为。外部监事能够专业、独立、公正履行监督职责。
（二）勤勉尽职情况
2020年，公司全体监事出席监事会会议率94%，出席专委会会议率100%，培训参与率100%；不存在连续两次未能亲自出席、也不委托其他监事代为出席会议情况，股东监事、外部监事在公司工作时间均在15个工作日以上。监事会未发现公司监事存在违反法律、法规和公司《章程》规定的怠惰行为。
（三）股东监事履职情况
2020年，2位股东监事能从公司全局和长远发展的角度出发，积极做好与股东的沟通工作，重点关注公司的发展战略、经营决策和财务情况，适时建言献策；对董事会落实股东大会决议，高级管理层落实股东大会、董事会决策情况进行监督。积极关注公司重大关联交易情况，确保关联交易合法合规，维护全体股东利益。
（四）外部监事履职情况
2020年，2位外部监事能从维护存款人、股东和公司的整体利益出发，深入了解公司的风险管理和内部控制等情况，发表客观公正的意见，独立履行职责。能专业地阅读公司的相关文件和报告，主动了解公司的经营管理状况，并及时就发现的问题向高级管理层反馈意见。同时作为监事会专门委员会主任委员，能充分发挥其专业特长与经验，认真组织专门委员会开展各项活动，对相关议案进行审议，并提出专业的意见和建议。
（五）职工监事履职情况
2020年，2位职工监事在认真做好各自分管工作的同时，以维护公司和职工利益为根本出发点，通过参与职工代表大会、列席董事会和经营层会议，重点关注与职工利益相关的政策法规、规章制度的制定和执行情况，并提出意见和建议；向职工代表大会报告工作，接受职工代表的监督。
（六）对监事2020年度履职情况的评价结果
监事会认为：2020年，全体监事能按照法律、法规及公司《章程》的规定，切实履行诚信和勤勉义务，依法出席、列席各类重要会议，积极参加监事会开展的各项监督、调研和培训工作，密切关注公司重大事项，认真发表独立意见，有效发挥了监督作用，维护了广大股东及公司的整体利益，监督工作整体水平和质效进一步提升。经监事自评、互评，监事会对公司6名监事2020年度履职情况的评价结果均为称职。
报告六：
江苏常熟农村商业银行股份有限公司2020年度三农金融业务计划执行情况报告
2020年，我行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，贯彻落实党的十九大以来历次全会和中央经济工作会议精神，牢牢坚持“三农两小”市场定位，深耕农村市场，不断加大涉农领域信贷供给力度，提高特色化、精细化服务水平，全面支持农业农村现代化高质量发展，助力“强富美高”新江苏建设和乡村振兴战略。截至2020年末，我行信贷投放近80%投向涉农领域，涉农贷款余额766.96亿元，较年初净增116.82亿元，增幅17.97%。
一、坚守战略定位，明确三农金融服务目标
为全面推进普惠金融体系建设，加大金融服务乡村振兴战略力度，我行出台1号文件《关于实施“乡村振兴、燕进万家”工程的指导意见》，完善我行基础金融服务网络，提升农村地区金融服务便利性，对网格化管理、整村授信、统一积分体系、普惠金融服务点等工作进行了详细部署。后相继出台《关于服务三农、民营、小微企业的指导意见》、《2020年度授信工作意见》，明确三农金融服务重点领域，优先满足三农信贷需求，确保涉农贷款增幅高于各项贷款增幅。
发挥考核“指导棒”作用，上对三农金融部制定专项考核，包括三农贷款户数与金额增量、强镇强村战略项目建设、农村支付结算体系建设等；下对支行加大对三农类指标的考核力度，2020年考核中占比28%，考核权重大于其他业务类指标。对网格化建档给予信息完善奖励，普惠金融服务点给予机构负责人百分奖励。同时，开展专项营销活动“早春行动”、“心系三农”活动，推动三农信贷支持工作，针对整村授信开展“步步为赢”、“步步登高”专项考核竞赛，提升客户经理队伍推动三农业务的积极性。
二、迎战特殊时期，助力涉农主体共渡难关
新冠肺炎疫情爆发以来，我行迅速出台相应措施，做好新冠肺炎疫情防控期间的涉农金融服务。及时对接辖区内农业农村部门和财政部门，获取受疫情影响、缺乏周转资金的重要农产品稳产保供主体名单，对名单内主体逐一联系对接，对
本报告数据口径：法人1104口径
符合条件的客户简化流程和手续，尽快满足客户融资需求。主动对接信贷到期客户，对1794户涉农客户的普通循环、低风险授信额度统一延期3个月，涉及总金额近173亿元。制定差异化金融服务措施，对受疫情影响较大的涉农主体不盲目抽贷、断贷、压贷，对到期还款困难的适当予以展期、延期、续贷或调整还款付息计划，下调贷款利率及减免手续费等，助力涉农主体度过疫情灾害难关。
三、金融创新赋能，紧跟乡村振兴建设步伐
（一）金融服务进乡村，富民惠民“零距离”
加强金融服务下沉，推进基础金融服务实现基本全覆盖。一是以村为单位实施网格化管理，不断推动服务重心下沉到乡镇、到农村，提升客户黏性，提供精准的农村金融服务，切实增强最基层群众的获得感。截至2020年末，全行累计建档客户167.4万人，覆盖84.7万户家庭，信息完整度71.9%，其中，常熟地区建档任务完成率117.9%、信息完整度70.4%，非常熟地区建档任务完成率171.4%、信息完整度90.3%。二是持续推进普惠金融服务点建设，与各乡镇、村委联合共建普惠金融服务站，融合双方党建服务，提供助农取款、现金汇款、转账汇款、代理缴费等基础金融服务和其他非金服务，弥补农村地区金融服务的短板和空白。截至2020年末，建成普惠金融服务站101家，其中本地86家、异地15家，让更多服务从“窗口办”变成“家门口办”。
（二）金融产品量身定，美村富村“添动能”
瞄准全面推进乡村振兴过程中的金融需求，不断优化和创新推出具有针对性、差异化的信贷产品。“特色田园乡村贷”、“宜居贷”、“兴农贷”专项支持常熟市“千村美居”工程，累计为全市“千村美居”工程授信近4亿元，累计发放贷款近2亿元；“农建贷”、“农营贷”支持发展三农特色产业，积极服务农产品加工、流通、服务等产业发展，促进产业融合发展，截至12月末支持涉农客户135户，贷款余额10.22亿元；“富村贷”支持村集体经济提档升级，盘活农村集体资产，助力农村集体经济增收，累计支持村集体经济组织96户，累计发放贷款近5亿元；主动推进与农业信贷担保体系合作，发挥担保“获客、增信、分险”功能作用，着力解决农业领域担保难问题，推动“苏农担”、“惠农快贷”、“农发通”投放，2020年累计发放1716笔，金额近9亿元；“飞燕惠民贷”以农村家庭为授信对象，通过农户基本信息采集、村委评议等方式为农户家庭综合授信，满足其生
产生活资金需求。截至2020年末，惠民贷授信10.2亿元，用信3.8亿元；开展家装分期费率优惠活动，费率最低降低18%，全面助力农村房屋翻建，截至2020年末，家装分期投放2043笔，投放金额5.88亿元。
（三）金融科技建平台，强村富业“互联网+”
发挥银行优势，结合市、镇、村需求，进一步提升运维开发，不断强化农村集体资金管理系统，全年优化内容20项，有效保障集体资金规范使用，有效遏制乡村工作中的“微腐败”，实现“独立核算、在线审核、分级审批、实时高效、全程监督”。重点开发财务管理功能，实现系统和财务管理系统的互联互通，提高村镇基层人员的工作效率，保证数据的准确性，以及核算和资金的统一。通过“浓农乡品”商城平台，通过直播带货与平台签约商户组织开展复工复产助力活动，释放互联网金融平台效应。全年，“浓农乡品”平台新增入驻本地小微企业、农户共280户，成交订单21万单，销售金额650多万元。其中直播54场次，直播中“浓农乡品”成交订单8万单，销售金额157万元。
四、深化党建共建，促进党建业务深度融合
引导将党建工作下沉到基层、传导至末梢，通过党建共建密切机构与农村社区的联系。截至2020年末，全行各级基层党组织实现结对共建全覆盖，与130多家单位开展结对共建活动300余次，其中与行政村（社区）党组织结对共建81家，有效推动农村普惠金融服务下沉。试点实施“党建引领 政银共建 助力乡村振兴”项目，在海虞镇“总对总”党建共建的基础上与辖内17个行政村和5个社区完成结对共建全覆盖，与古里镇、尚湖镇、董浜镇和常福街道等4个乡镇街道结对共建，形成共享党建资源、共助经济发展、共造美丽乡村、共优公共服务和共育综合人才的格局，全面助力乡村振兴战略。
报告七：
江苏常熟农村商业银行股份有限公司2020年度董事、监事、高管人员薪酬方案报告
根据中华人民共和国《公司法》、银保监会《商业银行稳健薪酬监管指引》和本行《章程》、《董事、监事薪酬管理办法》、《董事长、监事长、高管人员年薪管理办法》等有关规定，结合履职考核评估结果，董事会提名及薪酬委员会、监事会提名与履职考评委员会对2020年度董事、监事、高管人员薪酬方案拟定如下：
根据本行《董事、监事薪酬管理办法》、《董事长、监事长、高管人员年薪管理办法》等有关规定，对董事长、监事长、高管人员实行年薪考核制（含税），根据考核年度基础年薪、岗位系数、履职考核成绩等因素综合确定；对不在本行担任职务的非执行董事、独立董事、股东监事和外部监事实行年度津贴制（含税）。高管人员指在本行领取薪酬的行长、副行长、行长助理和董事会秘书。具体薪酬方案如下：
| 姓名 | 职务 | 任职期限 | 2020年度领取薪酬（单位：万元） | |
| 考核薪酬 | 实际领取薪酬 | |||
| 庄广强 | 董事长 | 2020.12-换届止 | 161.33 | 142.29 |
| 董事 | 2017.04-换届止 | |||
| 行长 | 2016.11-2020.12 | |||
| 薛文 | 董事 | 2020.12-换届止 | 142.21 | 125.43 |
| 行长 | ||||
| 副行长 | 2014.04-2020.12 | |||
| 孙明 | 董事 | 2020.12-换届止 | - | 92.08 |
| 董事会秘书 | ||||
| 孟施何 | 非执行董事 | 2017.04-换届止 | 2.90 | 2.90 |
| 杨玉光 | 非执行董事 | 2019.01-换届止 | 3.00 | 3.00 |
| 聂玉辉 | 非执行董事 | 2020.12-换届止 | - | - |
| 王春华 | 非执行董事 | 2014.03-换届止 | 3.00 | 3.00 |
| 朱勤保 | 非执行董事 | 2014.03-换届止 | 3.00 | 3.00 |
| 戴叙明 | 非执行董事 | 2017.04-换届止 | 3.00 | 3.00 |
| 蒋建圣 | 独立董事 | 2017.04-换届止 | 8.00 | 8.00 |
| 张荷莲 | 独立董事 | 2017.04-换届止 | 8.00 | 8.00 |
| 袁秀国 | 独立董事 | 2017.04-换届止 | 8.00 | 8.00 |
| 吴敏艳 | 独立董事 | 2017.04-换届止 | 8.10 | 8.10 |
| 蔡则祥 | 独立董事 | 2020.12-换届止 | - | - |
| 宋建明 | 董事长 | 2013.04-2020.12 | 160.19 | 141.29 |
| 徐惠春 | 董事 | 2001.01-2020.12 | 125.86 | 111.01 |
| 董事会秘书 | 2005.01-2020.12 | |||
| 赵海慧 | 非执行董事 | 2014.03-2020.12 | 3.00 | 3.00 |
| 季俊华 | 非执行董事 | 2017.04-2020.12 | - | - |
| 黄和新 | 独立董事 | 2019.07-2020.12 | 8.00 | 8.00 |
| 黄勇斌 | 监事长 | 2020.12-换届止 | 12.05 | 10.63 |
| 职工代表监事 | ||||
| 闻怡 | 职工代表监事 | 2020.12-换届止 | - | 85.75 |
| 陶少锋 | 股东监事 | 2020.12-换届止 | - | - |
| 沈梅 | 股东监事 | 2020.12-换届止 | - | - |
| 俞晓华 | 外部监事 | 2017.04-换届止 | 3.10 | 3.10 |
| 廖远甦 | 外部监事 | 2017.04-换届止 | 3.00 | 3.00 |
| 张义良 | 监事长 | 2014.03-2020.12 | 144.66 | 127.59 |
| 职工代表监事 | ||||
| 周勇军 | 职工代表监事 | 2014.03-2020.12 | - | 104.37 |
| 陈瑜 | 股东监事 | 2014.03-2020.12 | 2.90 | 2.90 |
| 吴雪良 | 股东监事 | 2017.04-2020.12 | 2.90 | 2.90 |
| 付劲 | 副行长 | 2017.04-换届止 | - | 35.00 |
| 陈稔 | 副行长 | 2017.10-换届止 | 135.09 | 119.15 |
| 尹宪柱 | 副行长 | 2020.01-换届止 | 121.90 | 107.51 |
| 财务总监 | ||||
| 吴铁军 | 副行长 | 2020.12-换届止 | 112.23 | 98.99 |
| 行长助理 | 2019.12-2020.12 | |||
| 包剑 | 副行长 | 2020.12-换届止 | - | 113.30 |
| 周斌 | 副行长 | 2017.10-2020.5 | 45.04 | 39.73 |