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重要提示
1.公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.公司负责人庄广强、行长薛文、主管会计工作负责人尹宪柱及会计机构负责人（会计主管人员）郁敏康保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
3.公司第三季度报告未经审计
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一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 本报告期 | 本报告期比上年同期增减变动幅度(%) | 年初至报告期末 | 年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%) |
| 营业收入 | 2,308,097 | 18.15 | 6,681,837 | 18.61 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 878,893 | 33.22 | 2,079,403 | 25.23 |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 871,551 | 32.06 | 2,075,900 | 24.79 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 3,388,533 | - |
| 加权平均净资产收益率（%） | 16.70 | 增加2.68个百分点 | 13.38 | 增加1.49个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） | 16.56 | 增加2.54个百分点 | 13.36 | 增加1.45个百分点 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.32 | 33.33 | 0.76 | 24.59 |
| 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股） | 0.32 | 33.33 | 0.76 | 24.59 |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.31 | 不适用 | 0.75 | 不适用 |
| 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减变动幅度(%) | ||
| 总资产 | 284,098,311 | 246,582,821 | 15.21 | |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 22,184,607 | 19,787,979 | 12.11 | |
| 归属于上市公司股东的每股净资产（元/股） | 8.09 | 7.22 | 12.05 | |
注:加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 年初至报告期末金额 | 说明 |
| 非流动性资产处置损益 | 7,497 | 处置固定资产的净收益 |
| 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 | 1,015 | 计入营业外收入的政府补助 |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | -4,193 | 其他营业外收支净额 |
| 所得税影响额 | -2,000 | 非经常性损益对应的所得税影响 |
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| 合计 | 2,319 | |
| 其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益（税后） | 3,503 | 合并子公司非经常性损益中归属于母公司普通股股东的部分 |
| 归属于少数股东的非经常性损益（税后） | -1,184 | 合并子公司非经常性损益中归属于少数股东的部分 |
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
| 项目名称 | 变动比例（%） | 主要原因 |
| 存放同业款项 | 30.93 | 存放境外同业款项增加 |
| 拆出资金 | 39.13 | 境内非银行业存款类金融机构拆出款项增加 |
| 衍生金融资产 | 37.12 | 衍生金融工具估值变动 |
| 买入返售金融资产 | 108.46 | 买入返售证券增加 |
| 交易性金融资产 | 38.78 | 投资国债、同业存单等增加 |
| 在建工程 | 176.45 | 在建房产等增加 |
| 拆入资金 | 156.32 | 境内银行拆入款项增加 |
| 交易性金融负债 | 1,197.13 | 交易性金融负债增加 |
| 衍生金融负债 | 171.16 | 衍生金融工具估值变动 |
| 其他负债 | 54.84 | 其他应付款增加 |
| 其他权益工具 | 100.00 | 可转债发行引起的其他权益工具增加 |
| 未分配利润 | 34.27 | 本年利润增加 |
| 手续费及佣金收入 | -58.15 | 理财业务管理费收入确认频次等因素的影响 |
| 投资收益 | 45.55 | 债券等投资收益增加 |
| 其他收益 | -48.34 | 政府补助减少 |
| 公允价值变动收益 | -151.44 | 金融资产估值变动 |
| 汇兑收益 | - | 汇兑估值增加 |
| 其他业务收入 | 75.95 | 资产证券化等收入增加 |
| 资产处置收益 | 356.30 | 固定资产处置等收益增加 |
| 其他资产减值损失 | 100.00 | 抵债资产减值损失增加 |
| 营业外收入 | 101.52 | 长期不动户等收入增加 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | - | 拆入、回购业务资金净增加额等增加 |
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二、补充财务数据
（一）存贷款按产品分布情况
单位:千元 币种:人民币
| 项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
| 存款总额注 | 206,954,945 | 182,732,271 |
| 其中：企业活期存款 | 29,142,176 | 28,568,866 |
| 企业定期存款 | 21,993,829 | 24,129,948 |
| 储蓄活期存款 | 23,844,143 | 24,593,418 |
| 储蓄定期存款 | 110,206,791 | 91,326,146 |
| 其他存款 | 21,768,006 | 14,113,893 |
| 贷款总额注 | 187,295,822 | 162,797,328 |
| 其中：企业贷款 | 67,157,471 | 57,860,318 |
| 个人贷款 | 113,968,520 | 99,337,227 |
| 票据贴现 | 6,169,831 | 5,599,783 |
注：存款总额、贷款总额均不含应计利息（下同）。
（二）贷款五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
| 五级分类 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | ||
| 金额 | 占总贷款之比（%） | 金额 | 占总贷款之比（%） | |
| 正常贷款 | 184,216,003 | 98.35 | 160,027,476 | 98.30 |
| 关注贷款 | 1,626,850 | 0.87 | 1,444,383 | 0.89 |
| 次级贷款 | 1,200,241 | 0.64 | 1,091,652 | 0.67 |
| 可疑贷款 | 165,704 | 0.09 | 146,139 | 0.09 |
| 损失贷款 | 87,024 | 0.05 | 87,678 | 0.05 |
| 贷款总额 | 187,295,822 | 100.00 | 162,797,328 | 100.00 |
| 不良贷款总额 | 1,452,969 | 0.78 | 1,325,469 | 0.81 |
注：公司的不良贷款包括分类为次级、可疑和损失类的贷款。
（三）要财务指标
注：总资产收益率经年化处理。
| 主要指标（%） | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
| 总资产收益率注 | 1.12 | 1.03 |
| 净利差 | 2.97 | 2.95 |
| 净息差 | 3.10 | 3.06 |
| 不良贷款率 | 0.78 | 0.81 |
| 拨备覆盖率 | 542.02 | 531.82 |
| 拨贷比 | 4.20 | 4.33 |
| 成本收入比 | 39.01 | 41.40 |
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（四）资本数据
单位:千元 币种:人民币
| 2022年9月30日 | 2021年12月31日 | |||
| 合并口径 | 母公司 | 合并口径 | 母公司 | |
| 核心一级资本净额 | 22,519,341 | 19,100,902 | 19,977,284 | 16,884,486 |
| 一级资本净额 | 22,645,871 | 19,100,902 | 20,089,873 | 16,884,486 |
| 资本净额 | 31,569,864 | 27,470,902 | 23,393,092 | 19,706,905 |
| 核心一级资本充足率（%） | 10.12 | 9.75 | 10.21 | 9.78 |
| 一级资本充足率（%） | 10.18 | 9.75 | 10.26 | 9.78 |
| 资本充足率（%） | 14.18 | 14.03 | 11.95 | 11.41 |
（五）杠杆率
单位:千元 币种:人民币
| 项目 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 |
| 杠杆率（%） | 6.37 | 6.10 | 6.29 | 6.62 |
| 一级资本净额 | 22,645,871 | 21,236,163 | 21,035,097 | 20,089,873 |
| 调整后的表内外资产余额 | 355,486,745 | 347,999,217 | 334,675,430 | 303,631,369 |
（六）流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
| 项目 | 2022年9月30日 |
| 合格优质流动性资产 | 27,850,680 |
| 未来30天现金净流出量 | 12,921,068 |
| 流动性覆盖率（%） | 215.54 |
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三、股东信息及报告期内投资者交流情况
(一)普通股股东总数及前十名股东持股情况表
单位：股
| 报告期末普通股股东总数 | 37,249 | 报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有） | 不适用 | ||||||
| 前10名股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押、标记或冻结情况 | ||||
| 股份状态 | 数量 | ||||||||
| 交通银行股份有限公司 | 国有法人 | 246,896,692 | 9.01 | 0 | 无 | 0 | |||
| 香港中央结算有限公司 | 其他 | 129,346,014 | 4.72 | 0 | 无 | 0 | |||
| 华泰证券股份有限公司－中庚价值领航混合型证券投资基金 | 境内非国有法人 | 95,601,670 | 3.49 | 0 | 无 | 0 | |||
| 常熟市发展投资有限公司 | 国有法人 | 84,431,888 | 3.08 | 0 | 无 | 0 | |||
| 江苏江南商贸集团有限责任公司 | 国有法人 | 76,695,845 | 2.80 | 0 | 无 | 0 | |||
| 全国社保基金四一三组合 | 境内非国有法人 | 76,262,353 | 2.78 | 0 | 无 | 0 | |||
| 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 | 境内非国有法人 | 72,740,587 | 2.65 | 0 | 无 | 0 | |||
| 全国社保基金一一零组合 | 境内非国有法人 | 55,751,686 | 2.03 | 0 | 无 | 0 | |||
| 广发证券股份有限公司－中庚小盘价值股票型证券投资基金 | 境内非国有法人 | 48,915,070 | 1.78 | 0 | 无 | 0 | |||
| 平安银行股份有限公司－中庚价值品质一年持有期混合型证券投资基金 | 境内非国有法人 | 44,299,625 | 1.62 | 0 | 无 | 0 | |||
| 前10名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||||
| 股份种类 | 数量 | ||||||||
| 交通银行股份有限公司 | 246,896,692 | 人民币普通股 | 246,896,692 | ||||||
| 香港中央结算有限公司 | 129,346,014 | 人民币普通股 | 129,346,014 | ||||||
| 华泰证券股份有限公司－中庚价值领航混合型证券投资基金 | 95,601,670 | 人民币普通股 | 95,601,670 | ||||||
| 常熟市发展投资有限公司 | 84,431,888 | 人民币普通股 | 84,431,888 | ||||||
| 江苏江南商贸集团有限责任公司 | 76,695,845 | 人民币普通股 | 76,695,845 | ||||||
| 全国社保基金四一三组合 | 76,262,353 | 人民币普通股 | 76,262,353 | ||||||
| 嘉实基金管理有限公司－社保基金16042组合 | 72,740,587 | 人民币普通股 | 72,740,587 | ||||||
| 全国社保基金一一零组合 | 55,751,686 | 人民币普通股 | 55,751,686 | ||||||
| 广发证券股份有限公司－中庚小盘价值股票型证券投资基金 | 48,915,070 | 人民币普通股 | 48,915,070 | ||||||
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| 平安银行股份有限公司－中庚价值品质一年持有期混合型证券投资基金 | 44,299,625 | 人民币普通股 | 44,299,625 |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 常熟发投与江南商贸仅同为常熟国资办控股的国有企业，在本行股东大会、董事会表决权方面，不存在达成一致行动协议或其他形式的约定或安排，不存在关联关系或一致行动关系。 | ||
(二)报告期内投资者交流情况
| 序号 | 时间 | 方式 | 机构 | 人数 |
| 1 | 2022.7.1 | 电话会议 | 国盛证券、太平基金、财通资管等15家机构 | 18 |
| 2 | 2022.7.5 | 电话会议 | point72 | 1 |
| 3 | 2022.7.7上午 | 电话会议 | 华泰证券、富国基金 | 5 |
| 4 | 2022.7.7下午 | 券商策略会 | 天风证券等40家机构 | 41 |
| 5 | 2022.7.14下午 | 券商策略会 | 招商证券等36家机构 | 39 |
| 6 | 2022.7.14下午 | 电话会议 | 招商证券、嘉实基金 | 6 |
| 7 | 2022.7.14下午 | 电话会议 | 广发证券、中国人寿养老保险、浙商基金等26家机构 | 28 |
| 8 | 2022.7.21 | 电话会议 | 东北证券、鹏扬基金 | 2 |
| 9 | 2022.8.5 | 现场会议 | 中信建投、中庚基金、富国基金等11家机构 | 12 |
| 10 | 2022.8.18上午 | 电话会议 | 中金公司、JF Asset Management | 2 |
| 11 | 2022.8.18上午 | 电话会议 | 易方达、中金公司 | 6 |
| 12 | 2022.8.18下午 | 电话会议 | 中庸资本、西部利得基金、开晟投资等36家机构 | 37 |
| 13 | 2022.8.19上午 | 电话会议 | 华泰证券、华安基金、泰康资产等7家机构 | 8 |
| 14 | 2022.8.19上午 | 电话会议 | 华泰证券、鹏华基金 | 5 |
| 15 | 2022.8.19下午 | 电话会议 | 国盛证券、中邮理财、煜德投资等9家机构 | 11 |
| 16 | 2022.8.22上午 | 电话会议 | 挪威银行、瑞银证券 | 2 |
| 17 | 2022.8.22下午 | 电话会议 | 摩根大通、MLP investment、Ray Capital | 4 |
| 18 | 2022.8.23上午 | 现场会议 | 国泰君安、招商基金、平安资产等8家机构 | 11 |
| 19 | 2022.8.23下午 | 电话会议 | 南方基金、华泰证券 | 6 |
| 20 | 2022.8.25 | 现场会议 | 中泰证券、西部利得基金、长安基金、鹏华基金、太平基金 | 6 |
| 21 | 2022.8.29 | 现场会议 | 汇丰前海证券、中欧基金 | 2 |
| 22 | 2022.9.1 | 电话会议 | 西部证券、深圳广汇缘资产、红土创新基金等12家机构 | 12 |
| 23 | 2022.9.7下午 | 券商策略会 | 民生证券等10家机构 | 11 |
| 24 | 2022.9.7下午 | 券商策略会 | 浙商证券等14家机构 | 19 |
| 25 | 2022.9.8上午 | 券商策略会 | 瑞银证券等8家机构 | 8 |
| 26 | 2022.9.8上午 | 券商策略会 | 中泰证券等5家机构 | 6 |
| 27 | 2022.9.9上午 | 现场会议 | 申万宏源、国投瑞银、人保养老等9家机构 | 12 |
| 28 | 2022.9.9下午 | 电话会议 | 长城证券、西部利得基金、国投瑞银基金、鹏华基金 、南方基金 | 6 |
| 29 | 2022.9.19上午 | 电话会议 | 路博迈、摩根大通 | 3 |
| 30 | 2022.9.19下午 | 现场会议 | 西部证券、华安基金、德邦基金等9家机构 | 12 |
| 31 | 2022.9.20 | 电话会议 | Vontobel | 1 |
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| 32 | 2022.9.26 | 电话会议 | 平安证券、嘉实基金、兴业基金等6家机构 | 7 |
| 33 | 2022.9.27上午 | 现场会议 | 国信证券、富国基金、上投摩根 | 4 |
| 34 | 2022.9.27下午 | 电话会议 | 浙商证券、博道基金、人寿资产等35家机构 | 38 |
| 35 | 2022.9.28上午 | 电话会议 | 安信证券、泰康养老保险、嘉实基金等20家机构 | 24 |
| 36 | 2022.9.28下午 | 现场会议 | 长江证券、汇添富、景顺长城等7家机构 | 10 |
| 37 | 2022.9.29上午 | 电话会议 | 中信证券、华安基金、工银瑞信基金等22家机构 | 25 |
| 38 | 2022.9.29下午 | 电话会议 | 招商证券、大成基金、新华资管等20家机构 | 22 |
| 39 | 2022.9.30 | 现场会议 | 华泰证券、南方基金、工银瑞信、高毅资产、博时基金 | 6 |
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四、其他重要事项
1.公开发行可转换公司债券
公司于2022年9月15日公开发行了6,000万张A股可转换公司债券，每张面值100元，发行总额60亿元，并于2022年10月17日在上交所挂牌交易。
2.资产证券化业务
2022年前三季度，公司共发生5笔信贷资产流转，合计金额83.12亿元，其中第三季度发生2笔信贷资产流转，合计金额36.38亿元。截至2022年9末，公司资产证券化余额78.03亿元。
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五、季度财务报表
合并资产负债表
2022年9月30日编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2022年9月30日 | 2021年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 16,015,389 | 17,074,616 |
| 存放同业款项 | 2,661,140 | 2,032,490 |
| 拆出资金 | 6,572,199 | 4,723,780 |
| 衍生金融资产 | 266,069 | 194,044 |
| 买入返售金融资产 | 609,696 | 292,475 |
| 发放贷款和垫款 | 180,001,083 | 156,246,156 |
| 金融投资： | ||
| 交易性金融资产 | 19,012,360 | 13,699,291 |
| 债权投资 | 33,794,705 | 30,546,647 |
| 其他债权投资 | 17,909,253 | 15,025,200 |
| 其他权益工具投资 | 858,599 | 804,819 |
| 长期股权投资 | 1,513,744 | 1,447,637 |
| 固定资产 | 1,237,153 | 1,299,339 |
| 在建工程 | 411,093 | 148,706 |
| 使用权资产 | 322,771 | 328,447 |
| 无形资产 | 166,565 | 178,337 |
| 递延所得税资产 | 1,682,968 | 1,502,951 |
| 其他资产 | 1,063,524 | 1,037,886 |
| 资产总计 | 284,098,311 | 246,582,821 |
| 负债： | ||
| 向中央银行借款 | 7,614,505 | 6,611,563 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 2,241,337 | 2,733,428 |
| 拆入资金 | 7,206,310 | 2,811,492 |
| 交易性金融负债 | 1,745,987 | 134,604 |
| 衍生金融负债 | 444,232 | 163,826 |
| 卖出回购金融资产款 | 9,140,928 | 7,477,402 |
| 吸收存款 | 212,231,886 | 187,558,554 |
| 应付职工薪酬 | 575,024 | 519,191 |
| 应交税费 | 419,232 | 391,587 |
| 预计负债 | 83,791 | 67,363 |
| 应付债券 | 15,892,851 | 15,044,367 |
| 租赁负债 | 295,737 | 300,444 |
| 其他负债 | 2,527,389 | 1,632,296 |
| 负债合计 | 260,419,209 | 225,446,117 |
| 股东权益： | ||
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| 股本 | 2,740,856 | 2,740,856 |
| 其他权益工具 | 719,697 | - |
| 资本公积 | 3,251,607 | 3,246,003 |
| 其他综合收益 | 712,508 | 572,412 |
| 盈余公积 | 4,619,273 | 4,619,273 |
| 一般风险准备 | 4,141,277 | 4,141,277 |
| 未分配利润 | 5,999,389 | 4,468,158 |
| 归属于母公司股东权益合计 | 22,184,607 | 19,787,979 |
| 少数股东权益 | 1,494,495 | 1,348,725 |
| 股东权益合计 | 23,679,102 | 21,136,704 |
| 负债和股东权益总计 | 284,098,311 | 246,582,821 |
公司负责人：庄广强 行长：薛文 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
合并利润表2022年1—9月编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2022年前三季度（1-9月） | 2021年前三季度（1-9月） |
| 一、营业总收入 | 6,681,837 | 5,633,417 |
| 利息净收入 | 5,781,324 | 4,872,393 |
| 利息收入 | 9,933,545 | 8,384,042 |
| 利息支出 | 4,152,221 | 3,511,649 |
| 手续费及佣金净收入 | 5,546 | 190,213 |
| 手续费及佣金收入 | 139,770 | 333,941 |
| 手续费及佣金支出 | 134,224 | 143,728 |
| 投资收益（损失以”－”号填列） | 612,362 | 420,732 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | 55,388 | 55,200 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列） | 84,832 | 15,253 |
| 其他收益 | 29,721 | 57,533 |
| 公允价值变动收益（损失以”－”号填列） | -52,064 | 101,218 |
| 汇兑收益（损失以”－”号填列） | 286,769 | -16,386 |
| 其他业务收入 | 10,682 | 6,071 |
| 资产处置收益（损失以“－”号填列） | 7,497 | 1,643 |
| 二、营业总支出 | 4,065,258 | 3,521,721 |
| 税金及附加 | 34,618 | 32,557 |
| 业务及管理费 | 2,606,449 | 2,281,972 |
| 信用减值损失 | 1,424,020 | 1,207,192 |
| 其他资产减值损失 | 171 | - |
| 三、营业利润（亏损以”－”号填列） | 2,616,579 | 2,111,696 |
| 加：营业外收入 | 12,754 | 6,329 |
| 减：营业外支出 | 15,931 | 12,725 |
- 12 -
| 四、利润总额（亏损总额以”－”号填列） | 2,613,402 | 2,105,300 |
| 减：所得税费用 | 378,046 | 313,358 |
| 五、净利润（净亏损以”－”号填列） | 2,235,356 | 1,791,942 |
| （一）按经营持续性分类 | ||
| 1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） | 2,235,356 | 1,791,942 |
| 2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） | - | - |
| （二）按所有权归属分类 | ||
| 1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） | 2,079,403 | 1,660,463 |
| 2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） | 155,953 | 131,479 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | 140,096 | 141,462 |
| 归属母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 140,096 | 141,462 |
| （一）不能重分类进损益的其他综合收益 | 40,335 | 22,892 |
| 1．其他权益工具投资公允价值变动 | 40,335 | 22,892 |
| （二）将重分类进损益的其他综合收益 | 99,761 | 118,570 |
| 1．权益法下可转损益的其他综合收益 | 8,451 | 2,677 |
| 2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | -1,506 | 56,291 |
| 3.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | 92,816 | 59,602 |
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | - | - |
| 七、综合收益总额 | 2,375,452 | 1,933,404 |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 2,219,499 | 1,801,925 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 155,953 | 131,479 |
| 八、每股收益 | ||
| （一）基本每股收益(元/股) | 0.76 | 0.61 |
| （二）稀释每股收益(元/股) | 0.75 | 不适用 |
公司负责人：庄广强 行长：薛文 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康
合并现金流量表2022年1—9月编制单位：江苏常熟农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2022年前三季度 （1-9月） | 2021年前三季度 （1-9月） |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 23,716,107 | 22,779,691 |
| 向中央银行借款净增加额 | 1,005,658 | 628,314 |
| 拆入资金净增加额 | 4,384,584 | 1,089,004 |
| 回购业务资金净增加额 | 1,663,333 | - |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 11,458,125 | 9,519,445 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 1,334,858 | 79,824 |
| 经营活动现金流入小计 | 43,562,665 | 34,096,278 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 24,666,812 | 30,472,852 |
- 13 -
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 584,758 | 432,262 |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 5,129,035 | 1,304,269 |
| 拆出资金净增加额 | 1,726,421 | 903,021 |
| 回购业务资金净减少额 | - | 1,097,426 |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 4,527,608 | 3,445,935 |
| 支付给职工及为职工支付的现金 | 1,619,898 | 1,542,876 |
| 支付的各项税费 | 896,912 | 590,424 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 1,022,688 | 956,581 |
| 经营活动现金流出小计 | 40,174,132 | 40,745,646 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 3,388,533 | -6,649,368 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 35,642,666 | 39,494,449 |
| 取得投资收益收到的现金 | 590,283 | 463,138 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 12,427 | 13,279 |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | - | 66,684 |
| 投资活动现金流入小计 | 36,245,376 | 40,037,550 |
| 投资支付的现金 | 40,497,134 | 41,551,618 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 351,604 | 159,188 |
| 投资活动现金流出小计 | 40,848,738 | 41,710,806 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -4,603,362 | -1,673,256 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 1,598 | - |
| 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 1,598 | - |
| 发行债券收到的现金 | 26,739,878 | 25,800,000 |
| 筹资活动现金流入小计 | 26,741,476 | 25,800,000 |
| 偿还债务支付的现金 | 25,184,230 | 18,587,350 |
| 偿还租赁负债支付的现金 | 76,385 | 45,378 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 842,037 | 791,402 |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利、利润 | 6,177 | 12,234 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | - | 57,163 |
| 筹资活动现金流出小计 | 26,102,652 | 19,481,293 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 638,824 | 6,318,707 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 59,363 | -12,862 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -516,642 | -2,016,779 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 11,023,597 | 7,129,882 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 10,506,955 | 5,113,103 |
公司负责人：庄广强 行长：薛文 主管会计工作负责人：尹宪柱 会计机构负责人：郁敏康特此公告。
江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会
2022年10月27日