公告编号：临2024-019A股代码：601166 A股简称：兴业银行优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债
兴业银行股份有限公司2024年第一季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证2024年第一季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
● 公司第十届董事会第二十三次会议（临时会议）和第八届监事会第十九次会议（临时会议）分别以通讯表决方式审议通过了公司2024年第一季度报告。
● 公司董事长吕家进、行长陈信健、财务机构负责人林舒保证公司2024年第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
● 公司2024年第一季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币百万元
| 项目 | 2024年1-3月 | 2023年1-3月 | 本报告期较上年 同期增减(%) |
| 营业收入 | 57,751 | 55,410 | 4.22 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 24,336 | 25,115 | (3.10) |
| 归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 | 24,183 | 25,041 | (3.43) |
| 基本每股收益(元/股) | 1.17 | 1.21 | (3.10) |
| 稀释每股收益(元/股) | 1.08 | 1.11 | (2.70) |
| 项目 | 2024年1-3月 | 2023年1-3月 | 本报告期较上年 同期增减(%) |
| 扣除非经常性损益后基本每股收益(元/股) | 1.16 | 1.21 | (3.43) |
| 加权平均净资产收益率(%) | 3.37 | 3.73 | 下降0.36个百分点 |
| 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) | 3.34 | 3.72 | 下降0.38个百分点 |
| 成本收入比(%) | 23.65 | 25.74 | 下降2.09个百分点 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (12,252) | 566,518 | (102.16) |
| 每股经营活动产生的现金流量净额(元) | (0.59) | 27.27 | (102.16) |
注：基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率等根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
单位：人民币百万元
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 本报告期末较上年度期末增减(%) |
| 总资产 | 10,257,255 | 10,158,326 | 0.97 |
| 归属于母公司股东权益 | 821,728 | 796,224 | 3.20 |
| 归属于母公司普通股股东的所有者权益 | 735,926 | 710,422 | 3.59 |
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元) | 35.43 | 34.20 | 3.59 |
| 不良贷款率(%) | 1.07 | 1.07 | 持平 |
| 拨备覆盖率(%) | 245.51 | 245.21 | 提高0.30个百分点 |
| 拨贷比(%) | 2.63 | 2.63 | 持平 |
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
| 项目 | 2024年1-3月 |
| 非流动性资产处置损益 | 9 |
| 计入当期损益的政府补助 | 164 |
| 其他营业外收支净额 | 42 |
| 所得税影响额 | (58) |
| 合计 | 157 |
| 归属于少数股东的非经常性损益 | 4 |
| 归属于母公司股东的非经常性损益 | 153 |
（三）补充财务数据
单位：人民币百万元
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 |
| 总负债 | 9,424,077 | 9,350,607 | 8,509,373 |
| 同业拆入 | 305,934 | 347,739 | 275,808 |
| 存款总额 | 5,103,789 | 5,137,073 | 4,736,982 |
| 其中：活期存款 | 1,927,224 | 1,847,206 | 1,779,273 |
| 定期存款 | 2,724,811 | 2,808,521 | 2,608,223 |
| 其他存款 | 451,754 | 481,346 | 349,486 |
| 贷款总额 | 5,547,252 | 5,460,935 | 4,982,887 |
| 其中：公司贷款 | 3,381,959 | 3,164,814 | 2,631,413 |
| 个人贷款 | 1,946,399 | 1,976,372 | 1,973,907 |
| 贴现 | 218,894 | 319,749 | 377,567 |
| 贷款损失准备 | 145,884 | 143,426 | 128,834 |
| 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备 | 678 | 862 | 2,751 |
（四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因
单位：人民币百万元
| 资产负债表项目 | 报告期末 余额 | 较上年度期末 增减(%) | 简要说明 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 266,814 | 43.52 | 存放银行同业资金增加 |
| 其他负债 | 86,782 | 31.92 | 暂时性的应付待结算款项增加 |
| 其他综合收益 | 2,407 | 94.27 | 计入其他综合收益的其他债权投资公允价值变动余额增加 |
单位：人民币百万元
| 利润表项目 | 年初至本报告 期末金额 | 较上年同期增减(%) | 简要说明 |
| 投资收益 | 13,741 | 84.84 | 此三个报表项目存在较高关联度，合并后整体损益140.61亿元，同比增长15.70%，主要是债券类金融资产相关收益增加 |
| 公允价值变动收益 | (198) | (104.27) | |
| 汇兑收益 | 518 | 572.73 | |
| 信用减值损失 | 16,050 | 46.03 | 做实资产质量，合理计提减值，拨备覆盖水平保持充足 |
（五）资本充足率
单位：人民币百万元
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | ||
| 集团 | 银行 | 集团 | 银行 | |
| 核心一级资本净额 | 736,507 | 667,646 | 713,505 | 646,091 |
| 一级资本净额 | 822,576 | 753,448 | 799,595 | 731,894 |
| 资本净额 | 1,059,439 | 986,149 | 1,033,057 | 960,834 |
| 风险加权资产合计 | 7,734,413 | 7,385,678 | 7,312,326 | 6,956,839 |
| 核心一级资本充足率(%) | 9.52 | 9.04 | 9.76 | 9.29 |
| 一级资本充足率(%) | 10.64 | 10.20 | 10.93 | 10.52 |
| 资本充足率(%) | 13.70 | 13.35 | 14.13 | 13.81 |
注：上表2024年数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。
（六）杠杆率
| 单位：人民币百万元 | ||||||
| 项目 | 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | 2023年 9月30日 | 2023年 6月30日 | ||
| 调整后的表内外资产余额 | 11,861,051 | 11,707,252 | 11,625,636 | 11,493,363 | ||
| 杠杆率(%) | 6.94 | 6.83 | 6.78 | 6.67 | ||
注：上表2024年数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。
（七）流动性覆盖率
单位：人民币百万元
| 项目 | 2024年3月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 1,044,162 |
| 现金净流出量 | 670,258 |
| 流动性覆盖率(%) | 155.79 |
注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
（八）贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | ||
| 余额 | 占比(%) | 余额 | 占比(%) | |
| 正常类 | 5,393,434 | 97.23 | 5,317,995 | 97.38 |
| 项目 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | ||
| 余额 | 占比(%) | 余额 | 占比(%) | |
| 关注类 | 94,398 | 1.70 | 84,449 | 1.55 |
| 次级类 | 25,918 | 0.47 | 23,151 | 0.42 |
| 可疑类 | 12,177 | 0.22 | 11,441 | 0.21 |
| 损失类 | 21,325 | 0.38 | 23,899 | 0.44 |
| 合计 | 5,547,252 | 100 | 5,460,935 | 100 |
（九）报告期经营业绩与财务情况分析
报告期内，公司紧紧围绕高质量发展这个首要任务，坚持“质量第一、效益优先”“扬长补短、协调发展”“客户至上、以义取利”，在转方式、调结构、提质量、增效益上积极进取，努力提升“战略执行、客户服务、投资交易、全面风控、管理推动”五大核心能力，夯实发展基础、加快转型升级、提升经营质量，努力为客户、股东、员工和社会创造更大价值，打造市场认可、具有兴业特色的价值银行。
1.推动规模稳健增长与结构持续优化
报告期内，公司持续推动资产负债表再重构，资产总额接近10.26万亿元，较上年末增加989.29亿元。其中，资产端，加大实体经济支持力度，对公贷款（不含票据）较上年末增加2,171.45亿元，新投放贷款平均利率4.10%，增量和价格继续保持股份制商业银行较好水平。资产布局与实体经济转型方向更加契合，科技金融贷款、绿色金融贷款较上年末增长7.54%、7.66%，普惠金融贷款、养老金融贷款、数字金融贷款也保持稳健增长。受个人住房及消费信贷需求放缓影响，零售贷款较上年末减少299.73亿元，但零售经营贷继续保持稳健发展，较上年末增长2.63%。负债端，以稳规模、降成本为导向，吸收低成本存款、压降高成本存款。在保持存款规模稳定在5.10万亿元基础上，实现存款付息率同比下降12BP至2.12%，成本管控取得预期成效。
2.推动经营业绩稳定与费用支出压降
报告期内，公司全力“增收节支”，以实干创造实绩实效，实现营业收入
577.51亿元，同比增长4.22%，实现拨备前利润435.40亿元，同比增长7.23%，实现净利润243.36亿元，同比下降3.10%，主要是公司增强风险抵御能力，减值计提同比增加。其中，利息净收入实现正增长，达到372.42亿元，同比增长
5.09%，净息差1.87%，环比下降2BP，同比下降10BP。非息净收入稳健增长，达到205.09亿元，同比增长2.69%；实现其他非息净收入143.11亿元，同比增长16.16%，主要是债券类资产投资收益同比增加；实现手续费净收入61.98亿元，同比下降18.99%，主要是银行卡、财富管理收入有所下降。各项费用合理管控，业务管理费用同比下降3.73%。
3.推动资产质量平稳与风险抵御增强
报告期内，公司坚持“做实分类、做实质量、做实处置、做实效益”的资产质量管控原则，充分暴露风险、及时化解处置不良，为高质量发展夯实基础。资产质量保持稳定，不良贷款率1.07%，与上年末持平，不良贷款余额594.20亿元，较上年末增加9.29亿元。关注贷款率小幅波动，较上年末上升0.15个百分点至1.70%，关注类贷款余额943.98亿元，较上年末增加99.49亿元，一方面受宏观经济结构转型、房地产市场调整等因素影响，另一方面公司持续做实风险分类，将部分未逾欠、存在风险隐患的项目主动下调关注类，督促经营机构加大潜在风险项目的处置。风险抵御能力增强，一季度计提减值160.56亿元，主要是针对潜在风险，充分计提减值，夯实业绩基础。报告期末拨备覆盖率245.51%，较上年末提高0.30个百分点；拨贷比2.63%，与上年末持平；非信贷类资产拨备覆盖水平稳步提升。
4.推动客户数量增长与价值贡献提升
报告期内，公司持续增强客户服务能力，客户数量和质量不断提升。截至报告期末，企金客户数143.29万户，较上年末增加3.15万户，增长2.25%。其中，企金动户111.18万户，较上年末增加3.32万户；低成本存款日均规模不低于5万元的潜力及以上层级客户32.44万户，较上年末增加1.32万户，在企金客户中占比22.64%。零售客户数10,283.73万户，较上年末增加156.10万户，增长
1.54%。其中，零售贵宾客户、私行客户较上年末分别增长2.15%、1.56%。同业客户数维持3,300多家，与境内银行和非银机构的合作覆盖率保持在95%以上。
二、公司治理信息
截至报告期末，公司董事会由12名成员构成，报告期内共召开1次董事会会议、6次董事会专门委员会会议、1次独立董事专门会议，审议通过或听取了董事会及专门委员会2023年度工作报告、《2023年年度报告及摘要》《2023
年度可持续发展报告》《关于2024年集团风险偏好实施方案的报告》《关于申请实施资本计量高级方法的议案》《2023年度关联交易情况报告》《2023年绩效薪酬追索扣回情况报告》《2024年度消费者权益保护工作计划》等议题。公司监事会由6名成员构成，报告期内共召开1次监事会会议、2次监事会专门委员会会议，审议通过或听取了监事会及专门委员会2023年度工作报告、《2023年度经营业绩及财务决算报告》《2023年资本管理情况及2024年资本管理计划报告》《关联交易情况专项审计报告》《毕马威华振会计师事务所关于本行2023年年度报告审计情况的报告》等议题。同时，董事会、监事会向经营管理层提出关于战略规划、成本压降、风险管理、负债质量管理、资本管理、问责管理、品牌管理、内控审计等方面的多项意见建议，为公司的高质量发展提供决策指导、发挥监督作用。
三、股东信息
（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表
| 股东总数（户） | 299,560 | |||||
| 前十名普通股股东和前十名无限售条件普通股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 期末持股 数量（股） | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押/标记/冻结情况 | 股东性质 | |
| 股份状态 | 数量（股） | |||||
| 福建省金融投资有限责任公司 | 3,511,918,625 | 16.91 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国烟草总公司 | 1,110,226,200 | 5.34 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国人民财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品－008C－CT001沪 | 948,000,000 | 4.56 | - | - | - | 国有法人 |
| 香港中央结算有限公司 | 808,344,691 | 3.89 | - | - | - | 境外法人 |
| 中国人民人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 801,639,977 | 3.86 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 622,235,582 | 3.00 | - | - | - | 国有法人 |
| 福建省投资开发集团有限责任公司 | 595,242,545 | 2.87 | - | - | - | 国有法人 |
| 华夏人寿保险股份有限公司－自有资金 | 569,179,245 | 2.74 | - | - | - | 境内非 国有法人 |
| 中国人民人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 474,000,000 | 2.28 | - | - | - | 国有法人 |
| 福建省港口集团有限责任公司 | 458,813,939 | 2.21 | - | - | - | 国有法人 |
注：1.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股,占公司总股本的19.09%，为公司合并持股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司。
2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权、参与转融通业务出借股份等情况。
（二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
| 优先股股东总数（户） | 66 | |||||
| 前十名优先股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 持股数量（股） | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押/标记/冻结情况 | 股东性质 | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 88,734,000 | 15.85 | - | - | 其他 | |
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 65,874,000 | 11.76 | - | - | 其他 | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 | 44,643,400 | 7.97 | - | - | 其他 | |
| 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 | 25,050,000 | 4.47 | - | - | 其他 | |
| 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划 | 23,849,000 | 4.26 | - | - | 其他 | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 21,254,000 | 3.80 | - | - | 其他 | |
| 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划 | 15,457,800 | 2.76 | - | - | 其他 | |
| 中国烟草总公司四川省公司 | 15,000,000 | 2.68 | - | - | 国有法人 | |
| 中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司) | 15,000,000 | 2.68 | - | - | 国有法人 | |
| 中维资本控股股份有限公司 | 15,000,000 | 2.68 | - | - | 国有法人 | |
| 福建省财政厅 | 14,000,000 | 2.50 | - | - | 国家机关 | |
| 太平人寿保险有限公司－传统－普通保险产品－022L-CT001沪 | 13,386,000 | 2.39 | - | - | 其他 | |
注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优1、兴业优
2、兴业优3优先股的，按合并列示。
2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股
份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
3.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
四、其他提醒事项
可转债转股：截至2024年3月31日，累计已有人民币2,619,000元兴业转债转为A股普通股，因转股形成的股份数量累计为107,243股，尚未转股的兴业转债金额为人民币49,997,381,000元。详见公司2024年4月3日公告。
五、季度财务报表（附后）
兴业银行股份有限公司董事会
二○二四年四月二十五日
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表2024年3月31日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | ||
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 | 357,352 | 418,569 | 357,304 | 418,523 | |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 266,814 | 185,906 | 259,585 | 179,512 | |
| 贵金属 | 8,663 | 5,669 | 8,663 | 5,669 | |
| 拆出资金 | 450,961 | 363,172 | 476,180 | 381,663 | |
| 衍生金融资产 | 44,778 | 43,679 | 44,777 | 43,675 | |
| 买入返售金融资产 | 247,493 | 200,065 | 246,758 | 199,148 | |
| 发放贷款和垫款 | 5,417,975 | 5,333,483 | 5,349,041 | 5,256,003 | |
| 金融投资： | |||||
| 交易性金融资产 | 912,113 | 957,708 | 853,198 | 894,921 | |
| 债权投资 | 1,717,186 | 1,801,346 | 1,706,116 | 1,791,706 | |
| 其他债权投资 | 549,632 | 572,585 | 543,911 | 568,979 | |
| 其他权益工具投资 | 3,800 | 3,836 | 3,218 | 3,255 | |
| 应收融资租赁款 | 113,627 | 114,677 | - | - | |
| 长期股权投资 | 3,891 | 3,872 | 23,965 | 23,946 | |
| 固定资产 | 28,432 | 28,867 | 22,355 | 22,816 | |
| 在建工程 | 2,105 | 1,970 | 2,101 | 1,964 | |
| 使用权资产 | 9,689 | 9,863 | 8,543 | 8,678 | |
| 无形资产 | 1,067 | 1,087 | 961 | 976 | |
| 商誉 | 532 | 532 | - | - | |
| 递延所得税资产 | 59,159 | 58,046 | 53,966 | 52,943 | |
| 其他资产 | 61,986 | 53,394 | 50,167 | 40,061 | |
| 资产总计 | 10,257,255 | 10,158,326 | 10,010,809 | 9,894,438 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)
2024年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 负债和股东权益 | 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | |
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 负债 | |||||
| 向中央银行借款 | 219,566 | 307,064 | 219,566 | 307,064 | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 2,115,799 | 1,852,978 | 2,123,824 | 1,862,857 | |
| 拆入资金 | 307,901 | 349,494 | 177,731 | 202,010 | |
| 交易性金融负债 | 24,426 | 12,946 | 24,205 | 12,665 | |
| 衍生金融负债 | 40,121 | 43,279 | 40,114 | 43,277 | |
| 卖出回购金融资产款 | 299,193 | 416,568 | 284,490 | 399,635 | |
| 吸收存款 | 5,190,098 | 5,217,064 | 5,192,582 | 5,218,520 | |
| 应付职工薪酬 | 31,618 | 33,300 | 29,652 | 31,032 | |
| 应交税费 | 8,381 | 6,423 | 7,718 | 5,491 | |
| 预计负债 | 6,355 | 6,344 | 6,249 | 6,239 | |
| 应付债券 | 1,084,100 | 1,029,525 | 1,053,784 | 1,002,493 | |
| 租赁负债 | 9,630 | 9,659 | 8,604 | 8,662 | |
| 递延所得税负债 | 107 | 179 | - | - | |
| 其他负债 | 86,782 | 65,784 | 64,552 | 40,722 | |
| 负债合计 | 9,424,077 | 9,350,607 | 9,233,071 | 9,140,667 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)
2024年3月31日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 负债和股东权益 (续) | 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | 2024年 3月31日 | 2023年 12月31日 | |
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 股东权益 | |||||
| 股本 | 20,774 | 20,774 | 20,774 | 20,774 | |
| 其他权益工具 | 88,960 | 88,960 | 88,960 | 88,960 | |
| 其中：优先股 | 55,842 | 55,842 | 55,842 | 55,842 | |
| 永续债 | 29,960 | 29,960 | 29,960 | 29,960 | |
| 可转换公司债券 | 3,158 | 3,158 | 3,158 | 3,158 | |
| 资本公积 | 74,759 | 74,759 | 75,111 | 75,111 | |
| 其他综合收益 | 2,407 | 1,239 | 2,329 | 1,204 | |
| 盈余公积 | 10,684 | 10,684 | 10,684 | 10,684 | |
| 一般风险准备 | 120,322 | 120,118 | 110,523 | 110,523 | |
| 未分配利润 | 503,822 | 479,690 | 469,357 | 446,515 | |
| 归属于母公司股东权益合计 | 821,728 | 796,224 | 777,738 | 753,771 | |
| 少数股东权益 | 11,450 | 11,495 | - | - | |
| 股东权益合计 | 833,178 | 807,719 | 777,738 | 753,771 | |
| 负债和股东权益总计 | 10,257,255 | 10,158,326 | 10,010,809 | 9,894,438 | |
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陈信健 林舒
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |
兴业银行股份有限公司
合并及银行利润表截至2024年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 一、营业收入 | 57,751 | 55,410 | 52,880 | 50,172 | |
| 利息净收入 | 37,242 | 35,439 | 33,628 | 31,964 | |
| 利息收入 | 88,642 | 83,620 | 83,677 | 78,895 | |
| 利息支出 | (51,400) | (48,181) | (50,049) | (46,931) | |
| 手续费及佣金净收入 | 6,198 | 7,651 | 5,290 | 6,635 | |
| 手续费及佣金收入 | 7,528 | 8,825 | 6,352 | 7,704 | |
| 手续费及佣金支出 | (1,330) | (1,174) | (1,062) | (1,069) | |
| 投资收益 | 13,741 | 7,434 | 13,607 | 7,291 | |
| 其中：对联营及合营企业的投资收益 | 19 | 115 | 19 | 115 | |
| 以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 | 3,427 | 1,751 | 3,427 | 1,751 | |
| 公允价值变动(损失) 收益 | (198) | 4,642 | (207) | 4,134 | |
| 汇兑收益 | 518 | 77 | 513 | 83 | |
| 资产处置收益 | 5 | 7 | 5 | 7 | |
| 其他收益 | 164 | 66 | 16 | 21 | |
| 其他业务收入 | 81 | 94 | 28 | 37 | |
| 二、营业支出 | (30,267) | (25,799) | (27,316) | (23,365) | |
| 税金及附加 | (553) | (546) | (504) | (490) | |
| 业务及管理费 | (13,581) | (14,107) | (12,393) | (12,885) | |
| 信用减值损失 | (16,050) | (10,991) | (14,343) | (9,868) | |
| 其他资产减值损失 | (6) | (2) | (2) | (2) | |
| 其他业务成本 | (77) | (153) | (74) | (120) | |
| 三、营业利润 | 27,484 | 29,611 | 25,564 | 26,807 | |
| 加：营业外收入 | 52 | 50 | 31 | 37 | |
| 减：营业外支出 | (5) | (19) | (6) | (16) | |
| 四、利润总额 | 27,531 | 29,642 | 25,589 | 26,828 | |
| 减：所得税费用 | (3,242) | (4,295) | (2,747) | (3,594) | |
| 五、净利润 | 24,289 | 25,347 | 22,842 | 23,234 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行利润表 (续)截至2024年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 五、净利润 (续) | 24,289 | 25,347 | 22,842 | 23,234 | |
| (一) 按经营持续性分类 | |||||
| 1. 持续经营净利润 | 24,289 | 25,347 | 22,842 | 23,234 | |
| 2. 终止经营净利润 | - | - | - | - | |
| (二) 按所有权归属分类 | |||||
| 1. 归属于母公司股东的净利润 | 24,336 | 25,115 | 22,842 | 23,234 | |
| 2. 归属于少数股东损益 | (47) | 232 | - | - | |
| 六、其他综合收益的税后净额 | 1,170 | 981 | 1,125 | 984 | |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 1,168 | 980 | 1,125 | 984 | |
| 1.将重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| (1) 其他债权投资公允价值变动 | 1,362 | 1,545 | 1,320 | 1,547 | |
| (2) 其他债权投资信用损失准备 | (133) | (562) | (137) | (563) | |
| (3) 外币财务报表折算差额 | (3) | (3) | - | - | |
| 2.不能重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| (1) 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 | (31) | - | (31) | - | |
| (2) 其他权益工具投资公允价值变动 | (27) | - | (27) | - | |
| 归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额 | 2 | 1 | - | - | |
| 七、综合收益总额 | 25,459 | 26,328 | 23,967 | 24,218 | |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 25,504 | 26,095 | 23,967 | 24,218 | |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | (45) | 233 | - | - | |
兴业银行股份有限公司合并及银行利润表 (续)截至2024年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 八、每股收益 (金额单位为人民币元) | |||||
| 基本每股收益 | 1.17 | 1.21 | |||
| 稀释每股收益 | 1.08 | 1.11 | |||
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陈信健 林舒
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表截至2024年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 一、经营活动产生的现金流量 | |||||
| 存放中央银行款项和同业款项净减少额 | 44,590 | 314,535 | 37,907 | 320,498 | |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 99,529 | 1,355 | 92,282 | 1,555 | |
| 应收融资租赁的净减少额 | 1,215 | 3,463 | - | - | |
| 向中央银行借款净增加额 | - | 116,614 | - | 116,614 | |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 220,785 | 323,008 | 219,959 | 327,698 | |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 | - | 38,316 | - | 37,645 | |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 79,205 | 80,602 | 73,248 | 74,912 | |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 6,852 | 3,285 | 6,632 | 2,718 | |
| 经营活动现金流入小计 | 452,176 | 881,178 | 430,028 | 881,640 | |
| 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 | (61,498) | (73,955) | (71,531) | (73,750) | |
| 客户贷款和垫款净增加额 | (97,525) | (167,196) | (104,349) | (163,281) | |
| 向中央银行借款净减少额 | (85,821) | - | (85,821) | - | |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款 净减少额 | (156,411) | - | (136,799) | - | |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | (38,323) | (42,854) | (37,003) | (41,624) | |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (10,755) | (10,705) | (9,770) | (9,854) | |
| 支付的各项税费 | (7,326) | (9,398) | (6,351) | (8,167) | |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (6,769) | (10,552) | (5,119) | (9,906) | |
| 经营活动现金流出小计 | (464,428) | (314,660) | (456,743) | (306,582) | |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (12,252) | 566,518 | (26,715) | 575,058 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 (续)截至2024年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | |||||||||||
| 截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | |||||||||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | |||||||||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | |||||||||
| 二、投资活动产生的现金流量 | ||||||||||||
| 收回投资收到的现金 | 886,403 | 622,809 | 884,626 | 617,977 | ||||||||
| 取得投资收益收到的现金 | 33,956 | 27,141 | 33,779 | 26,515 | ||||||||
| 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收回的现金净额 | 12 | 51 | 11 | 50 | ||||||||
| 投资活动现金流入小计 | 920,371 | 650,001 | 918,416 | 644,542 | ||||||||
| 投资支付的现金 | (767,542) | (787,256) | (758,824) | (785,307) | ||||||||
| 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 | (627) | (693) | (451) | (662) | ||||||||
| 投资活动现金流出小计 | (768,169) | (787,949) | (759,275) | (785,969) | ||||||||
| 投资活动产生的现金流量净额 | 152,202 | (137,948) | 159,141 | (141,427) | ||||||||
| 三、筹资活动产生的现金流量 | ||||||||||||
| 发行债券收到的现金 | 312,081 | 470,740 | 304,891 | 469,240 | ||||||||
| 筹资活动现金流入小计 | 312,081 | 470,740 | 304,891 | 469,240 | ||||||||
| 偿还债务支付的现金 | (257,618) | (434,883) | (253,816) | (433,040) | ||||||||
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | (7,227) | (10,344) | (6,890) | (9,950) | ||||||||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (757) | (889) | (690) | (745) | ||||||||
| 筹资活动现金流出小计 | (265,602) | (446,116) | (261,396) | (443,735) | ||||||||
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 46,479 | 24,624 | 43,495 | 25,505 | ||||||||
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 (续)截至2024年3月31日止3个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至3月31日止3个月期间 | 截至3月31日止3个月期间 | ||||
| 2024年 | 2023年 | 2024年 | 2023年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (36) | (564) | (37) | (558) | |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 186,393 | 452,630 | 175,884 | 458,578 | |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 531,277 | 404,856 | 529,372 | 398,084 | |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 717,670 | 857,486 | 705,256 | 856,662 | |
本财务报表由下列负责人签署：
吕家进 陈信健 林舒
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 |