2019 年第三季度报告
（股票代码：601166）
兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
1、重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的
法律责任。
1.2 公司第九届董事会第十八次会议以通讯表决方式审议通过了公司 2019 年第
三季度报告。会议应表决的董事 14 人，实际表决的董事 14 人。
1.3 公司董事、行长陶以平（代为履行法定代表人职权）及财务部门负责人赖富
荣保证公司季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 公司 2019 年第三季度报告中的财务报表未经审计。
1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明
外，为合并报表数据，货币单位以人民币列示。
2、公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
单位：人民币百万元
2019 年 2018 年 本报告期末比上年
项 目
9 月 30 日 12 月 31 日 度期末增减(%)
总资产 6,982,100 6,711,657 4.03
归属于母公司股东权益 530,615 465,953 13.88
归属于母公司普通股股东的所
474,773 440,048 7.89
有者权益
归属于母公司普通股股东的每
22.85 21.18 7.89
股净资产(元)
项 目 2019 年 1-9 月 2018 年 1-9 月 比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额 （539,500） (375,849) 上年同期为负
每股经营活动产生的现金流量
（25.97） （18.09） 上年同期为负
净额(元)
项 目 2019 年 1-9 月 2018 年 1-9 月 比上年同期增减(%)
营业收入 136,606 114,619 19.18
归属于母公司股东的净利润 54,910 50,601 8.52
归属于母公司股东扣除非经常
54,706 50,181 9.02
性损益的净利润
基本每股收益(元) 2.57 2.36 8.90
稀释每股收益(元) 2.57 2.36 8.90
2
兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
扣除非经常性损益后基本每股
2.56 2.34 9.40
收益(元)
加权平均净资产收益率(%) 11.72 11.97 下降 0.25 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均
11.68 11.86 下降 0.18 个百分点
净资产收益率(%)
非经常性损益项目 2019 年 7-9 月 2019 年 1-9 月
非流动性资产处置损益 - 1
计入当期损益的政府补助 112 134
其他营业外收支净额 60 170
所得税影响额 (45) (80)
合计 127 225
归属于少数股东的非经常性损
4 21
益
归属于母公司股东的非经常性
123 204
损益
注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规
则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）计算。
2、会计政策变更的影响：根据财政部于 2017 年修订的《企业会计准则第 22 号——金
融工具确认和计量》《企业会计准则第 23 号——金融资产转移》《企业会计准则第 24 号——
套期会计》及《企业会计准则第 37 号——金融工具列报》，公司于 2019 年 1 月 1 日起执行
上述新准则。
3、2019 年 6 月 30 日起，公司不再将收回已核销资产相关损益划分为非经常性损益项
目，去年同期相关损益及收益类指标已重述。
2.2 补充财务数据
单位：人民币百万元
项 目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
总负债 6,443,423 6,239,073 5,994,090
同业拆入 208,867 220,831 187,929
存款总额 3,715,268 3,303,512 3,086,893
其中：活期存款 1,368,306 1,254,858 1,310,639
定期存款 2,074,837 1,814,016 1,567,574
其他存款 272,125 234,638 208,680
贷款总额 3,386,643 2,934,082 2,430,695
其中：公司贷款 1,753,803 1,608,207 1,482,362
个人贷款 1,392,872 1,166,404 910,824
贴现 239,968 159,471 37,509
3
兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
贷款损失准备 103,930 95,637 81,864
其中：以公允价值计量
且其变动计入其他综
828 不适用 不适用
合收益的贷款损失准
备
2.3 资本充足率
单位：人民币百万元
项 目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
资本总额 674,613 578,414
1．核心一级资本 475,070 441,197
2．其他一级资本 55,937 25,970
3．二级资本 143,606 111,247
资本扣除项 832 832
资本净额 673,781 577,582
加权风险资产合计 5,017,609 4,734,315
最低资本要求 401,409 378,745
储备资本和逆周期资本要求 125,440 118,358
附加资本要求 - -
核心一级资本充足率(并表前)(%) 9.08 9.03
一级资本充足率(并表前)(%) 10.25 9.61
资本充足率(并表前)(%) 13.16 12.01
核心一级资本充足率(并表后)(%) 9.45 9.30
一级资本充足率(并表后)(%) 10.57 9.85
资本充足率(并表后)(%) 13.43 12.20
注：上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》的相关要求编制。
2.4 杠杆率
单位：人民币百万元
2019 年 2019 年 2019 年 2018 年
项 目
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
一级资本净额 530,174 511,084 481,626 466,335
调整后的表内
8,203,022 8,160,918 7,796,450 7,617,291
外资产余额
杠杆率(%) 6.46 6.26 6.18 6.12
注：上表数据根据《商业银行杠杆率管理办法》的相关要求编制。
4
兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
2.5 流动性覆盖率
单位：人民币百万元
项 目 2019 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产 778,924
未来 30 天现金净流出量 454,787
流动性覆盖率(%) 171.27
注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。
2.6 贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日
项 目
余额 占比(%) 余额 占比(%)
正常类 3,271,344 96.60 2,827,898 96.38
关注类 62,775 1.85 60,044 2.05
次级类 20,110 0.59 19,411 0.66
可疑类 18,608 0.55 18,442 0.63
损失类 13,806 0.41 8,287 0.28
合计 3,386,643 100 2,934,082 100
截至报告期末，公司不良贷款余额 525.24 亿元，较期初增加 63.84 亿元，
不良贷款率 1.55%，较期初下降 0.02 个百分点。关注类贷款余额 627.75 亿元，
较期初增加 27.31 亿元，关注类贷款占比 1.85%，较期初下降 0.2 个百分点。
2.7 截至报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通
股股东的持股情况表
单位：股
普通股股东总数（户） 239,213
前十名普通股股东持股情况
期末持股 比例 持有有限售条 质押或冻结情况 股东
股东名称
数量 (%) 件股份数量 股份状态 数量 性质
福建省财政厅 3,902,131,806 18.78 430,463,500 - - 国家机关
中国烟草总公司 1,110,226,200 5.34 496,688,700 - - 国有法人
中国人民财产保险股份有限公
948,000,000 4.56 0 - - 国有法人
司－传统－普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限公
801,639,977 3.86 0 - - 国有法人
司－分红－个险分红
梧桐树投资平台有限责任公司 671,012,396 3.23 0 - - 国有法人
5
兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
中国证券金融股份有限公司 622,235,652 3.00 0 - - 国有法人
华夏人寿保险股份有限公司－ 境内非国
569,179,245 2.74 0 - -
自有资金 有法人
境内非国
阳光控股有限公司 496,688,700 2.39 496,688,700 质押 243,377,463
有法人
中国人民人寿保险股份有限公
474,000,000 2.28 0 - - 国有法人
司－万能－个险万能
香港中央结算有限公司 473,162,546 2.28 0 - - 境外法人
前十名无限售条件普通股股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 种类 数量
福建省财政厅 3,471,668,306 人民币普通股 3,471,668,306
中国人民财产保险股份有限公
948,000,000 人民币普通股 948,000,000
司－传统－普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限公
801,639,977 人民币普通股 801,639,977
司－分红－个险分红
梧桐树投资平台有限责任公司 671,012,396 人民币普通股 671,012,396
中国证券金融股份有限公司 622,235,652 人民币普通股 622,235,652
中国烟草总公司 613,537,500 人民币普通股 613,537,500
华夏人寿保险股份有限公司－
569,179,245 人民币普通股 569,179,245
自有资金
中国人民人寿保险股份有限公
474,000,000 人民币普通股 474,000,000
司－万能－个险万能
香港中央结算有限公司 473,162,546 人民币普通股 473,162,546
福建烟草海晟投资管理有限公
441,504,000 人民币普通股 441,504,000
司
注：中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险
集团股份有限公司的控股子公司；福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下属
公司。
2.8 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
单位:股
优先股股东总数（户） 59
前十名优先股股东持股情况
期末持股 所持股份 质押或冻 股东
股东名称 比例(%)
数量 类别 结情况 性质
中国平安人寿保险股份有限
88,734,000 15.85 境内优先股 - 其他
公司－分红－个险分红
6
兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
中国平安财产保险股份有限
65,874,000 11.76 境内优先股 - 其他
公司－传统－普通保险产品
中国平安人寿保险股份有限
44,643,400 7.97 境内优先股 - 其他
公司－自有资金
博时基金－民生银行量化 1
28,003,000 5.00 境内优先股 - 其他
期资产管理计划
中国平安人寿保险股份有限
21,254,000 3.80 境内优先股 - 其他
公司－万能－个险万能
中国烟草总公司江苏省公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 其他
中国烟草总公司四川省公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 其他
中维资本控股股份有限公司 15,000,000 2.68 境内优先股 - 其他
福建省财政厅 14,000,000 2.50 境内优先股 - 国家机关
交银施罗德基金 13,474,000 2.41 境内优先股 - 其他
注：1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业
优 2、兴业优 3 优先股的，按合并列示。
2、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公
司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险
股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公
司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之
间有关联关系或一致行动关系。
3、福建省财政厅期末持有公司普通股 3,902,131,806 股。中国烟草总公司江苏省公司、
中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下
属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股 2,010,318,203 股。除此之外，
公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。
3、报告期经营业绩与财务情况分析
报告期内，公司各项业务健康发展，资产规模保持稳定，经营业绩保持平稳。
截至报告期末，公司总资产 69,821.00 亿元，较期初增长 4.03%。归属于母公司
股东权益 5,306.15 亿元，较期初增长 13.88%。客户存款余额 37,152.68 亿元，
较期初增长 12.46%。客户贷款余额 33,866.43 亿元，较期初增长 15.42%。
2019 年 1-9 月实现归属于母公司股东的净利润 549.10 亿元，同比增长
8.52%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到 0.81%和 11.72%。息差
保持平稳；非息净收入保持较快增速；费用成本合理增长，成本收入比 23.51%；
各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率 197.87%，拨贷比 3.07%，风险抵御能力进
一步提升。
7
兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
4、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
4.1.1 本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
报告期末 较上年度期末
项 目 简要说明
余额 增减(%)
存放同业及其他金
72,885 36.74 短期存放同业款项增加
融机构款项
拆出资金 140,083 42.43 短期拆出资金增加
交易性金融资产 654,479 不适用
债权投资 1,461,218 不适用
其他债权投资 605,927 不适用 2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具准
其他权益工具投资 1,945 不适用 则，报表项目根据新金融工具准则分
以公允价值计量且 类和计量的相关要求以及财政部于
其变动计入当期损 不适用 不适用 2018 年 12 月发布的《关于修订印发
益的金融资产 2018 年度金融企业财务报表格式的
可供出售金融资产 不适用 不适用 通知》列示，不重述比较期数据
持有至到期投资 不适用 不适用
应收款项类投资 不适用 不适用
报表项目根据《关于修订印发 2018
年度金融企业财务报表格式的通知》
其他资产 39,968 (41.05)
列示，其他资产中不再包括基于实际
利率法计提的金融工具应计利息
预计负债 5,536 - 表外业务预计负债
向中央银行借款 186,252 (30.63) 向中央银行借款减少
卖出回购金融资产
140,957 (38.87) 卖出回购债券减少
款
报表项目根据《关于修订印发 2018
年度金融企业财务报表格式的通知》
其他负债 40,876 (51.84)
列示，其他负债中不再包括基于实际
利率法计提的金融工具应付利息
其他权益工具 55,842 115.56 发行优先股
其他综合收益 3,431 45.63 其他债权投资公允价值余额增加
8
兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
4.1.2 本报告期变动较大的利润表主要项目及变动原因如下：
单位：人民币百万元
年初至本报告期 较上年同期增减
项 目 简要说明
末金额 (%)
此三个报表项目存在较高关联度，合
投资收益 20,175 12.39
并后整体损益 235.02 亿元，同比增加
公允价值变动收益 2,466 (50.78) 113.24 亿元。增长原因一是根据《关
于修订印发 2018 年度金融企业财务
报表格式的通知》列示要求，交易性
汇兑收益 861 上年同期为负 金融资产利息净收入在投资收益中列
示，二是债券行情向好，与债券相关
的金融资产收益增加
2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具准
资产减值损失 不适用 不适用
则，报表项目根据新金融工具准则分
类和计量的相关要求以及财政部于
2018 年 12 月发布的《关于修订印发
信用减值损失 41,566 不适用
2018 年度金融企业财务报表格式的通
知》列示，不重述比较期数据
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
4.2.1 发行绿色金融债券
根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券市场公
开发行不超过 800 亿元人民币的绿色金融债券，募集资金专项用于绿色产业项目
贷款。公司已于 2018 年度发行两期绿色金融债券共计人民币 600 亿元，并于 2019
年 7 月 18 日发行 2019 年第一期绿色金融债券，总额为人民币 200 亿元。详见公
司 2018 年 10 月 20 日、2018 年 11 月 2 日、2018 年 11 月 28 日和 2019 年 7 月
19 日公告。
4.2.2 发行二级资本债券
根据中国银保监会和中国人民银行批复，公司获准在全国银行间债券市场公
开发行不超过 500 亿元人民币二级资本债券。公司已于 2019 年度发行两期二级
资本债券共计人民币 500 亿元。详见公司 2019 年 5 月 14 日、2019 年 7 月 4 日、
2019 年 8 月 29 日和 2019 年 9 月 20 日公告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
不适用
9
兴业银行股份有限公司 2019 年第三季度报告
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生重大变动的警示及原因说明
不适用
5、资产负债表、利润表、现金流量表（附后）
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权）
兴业银行股份有限公司董事会
2019 年 10 月 29 日
10
兴业银行股份有限公司
合幵及银行资产负债表
2019 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 未经审计
资产
现金及存放中央银行款项 413,858 475,781 413,848 475,775
存放同业及其他金融机构款项 72,885 53,303 69,490 47,869
贵金属 961 3,350 961 3,350
拆出资金 140,083 98,349 149,838 111,238
衍生金融资产 51,896 42,092 51,893 42,092
买入返售金融资产 75,516 77,083 73,972 73,795
发放贷款和垫款 3,291,837 2,838,445 3,264,291 2,822,075
金融投资：
交易性金融资产 654,479 不适用 628,595 不适用
债权投资 1,461,218 不适用 1,449,462 不适用
其他债权投资 605,927 不适用 603,670 不适用
其他权益工具投资 1,945 不适用 1,945 不适用
以公允价值计量且其变劢计入
当期损益的金融资产 不适用 459,598 不适用 413,015
可供出售金融资产 不适用 647,102 不适用 665,685
持有至到期投资 不适用 395,142 不适用 393,557
应收款项类投资 不适用 1,387,150 不适用 1,375,840
应收融资租赁款 102,365 104,253 - -
长期股权投资 3,366 3,224 18,577 17,979
固定资产 17,932 17,658 12,774 12,624
在建工程 8,439 7,872 8,418 7,852
无形资产 596 602 555 556
商誉 532 532 - -
递延所得税资产 38,297 32,317 35,763 30,102
其他资产 39,968 67,804 32,065 56,028
资产总计 6,982,100 6,711,657 6,816,117 6,549,432
第1页
兴业银行股份有限公司
合幵及银行资产负债表 (续)
2019 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 未经审计
负债
向中央银行借款 186,252 268,500 186,251 268,500
同业及其他金融机构存放款项 1,156,669 1,344,883 1,161,646 1,351,407
拆入资金 210,083 220,831 115,809 126,941
交易性金融负债 10,160 2,594 10,076 2,387
衍生金融负债 47,920 38,823 47,920 38,823
卖出回购金融资产款 140,957 230,569 131,958 219,274
吸收存款 3,753,099 3,303,512 3,753,616 3,304,063
应付职工薪酬 15,698 15,341 13,909 13,569
应交税费 11,304 11,297 10,657 10,045
预计负债 5,536 - 5,536 -
应付债券 864,869 717,854 841,935 698,436
其他负债 40,876 84,869 23,922 66,423
负债合计 6,443,423 6,239,073 6,303,235 6,099,868
第2页
兴业银行股份有限公司
合幵及银行资产负债表 (续)
2019 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
未经审计 未经审计
股东权益
股本 20,774 20,774 20,774 20,774
其他权益工具 55,842 25,905 55,842 25,905
其中：优先股 55,842 25,905 55,842 25,905
资本公积 74,928 75,011 75,260 75,260
其他综合收益 3,431 2,356 3,401 2,802
盈余公积 10,684 10,684 10,684 10,684
一般风险准备 73,523 73,422 69,996 69,996
未分配利润 291,433 257,801 276,925 244,143
归属亍母公司股东权益合计 530,615 465,953 512,882 449,564
少数股东权益 8,062 6,631 - -
股东权益合计 538,677 472,584 512,882 449,564
负债和股东权益总计 6,982,100 6,711,657 6,816,117 6,549,432
本财务报表已亍 2019 年 10 月 29 日获本行董事会批准。
陶以平 赖富荣
（代为履行法定代表人职权） 财务机构负责人
董事、行长、主管财务工作负责人
第3页
兴业银行股份有限公司
合幵利润表
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
一、营业收入 46,699 41,234 136,606 114,619
利息净收入 26,406 24,720 76,301 70,319
利息收入 68,721 68,335 201,032 203,618
利息支出 (42,315) (43,615) (124,731) (133,299)
手续费及佣金净收入 12,596 11,058 36,142 31,175
手续费及佣金收入 13,739 12,040 39,074 34,051
手续费及佣金支出 (1,143) (982) (2,932) (2,876)
投资收益 5,064 10,644 20,175 17,951
其中：对联营及合营企业的投资收益 74 52 160 259
以摊余成本计量的金融资产
终止确认产生的收益 161 不适用 408 不适用
公允价值变劢收益 2,041 593 2,466 5,010
汇兑收益 (损失) 345 (6,205) 861 (10,783)
资产处置收益 - (1) - 5
其他收益 110 271 129 519
其他业务收入 137 154 532 423
二、营业支出 (24,886) (22,342) (74,960) (57,626)
税金及附加 (418) (339) (1,278) (1,036)
业务及管理费 (11,926) (11,097) (31,798) (28,530)
信用减值损失 (12,465) 不适用 (41,566) 不适用
资产减值损失 不适用 (10,784) 不适用 (27,695)
其他业务成本 (77) (122) (318) (365)
三、营业利润 21,813 18,892 61,646 56,993
加：营业外收入 89 61 233 201
减：营业外支出 (25) (23) (56) (123)
四、利润总额 21,877 18,930 61,823 57,071
减：所得税费用 (2,619) (1,799) (6,456) (6,102)
五、净利润 19,258 17,131 55,367 50,969
第4页
兴业银行股份有限公司
合幵利润表 (续)
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
五、净利润（续） 19,258 17,131 55,367 50,969
(一) 按经营持续性分类
1. 持续经营净利润 19,258 17,131 55,367 50,969
2. 终止经营净利润 - - - -
(二) 按所有权归属分类
1. 归属亍母公司股东的净利润 19,031 16,944 54,910 50,601
2. 归属亍少数股东损益 227 187 457 368
六、其他综合收益的税后净额 1,370 2,678 464 1,900
归属亍母公司股东的其他综合收益的
税后净额 1,374 2,286 464 1,912
1.将重分类进损益的其他综合收益
（1）其他债权投资公允价值变劢 1,366 不适用 (774) 不适用
（2）其他债权投资信用损失准备 67 不适用 971 不适用
（3）可供出售金融资产公允价值
变劢收益 不适用 2,274 不适用 1,824
（4）外币财务报表折算差额 9 12 10 26
2.不能重分类进损益的其他综合收益
重新计量设定受益计划净负债或
净资产的变劢 - - 244 62
其他权益工具投资公允价值变劢 (68) 不适用 13 不适用
归属亍少数股东的其他综合收益的
税后净额 (4) 392 - (12)
七、综合收益总额 20,628 19,809 55,831 52,869
归属亍母公司股东的综合收益总额 20,405 19,230 55,374 52,513
归属亍少数股东的综合收益总额 223 579 457 356
第5页
兴业银行股份有限公司
合幵利润表 (续)
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
八、每股收益 (金额单位为人民币元)
基本每股收益 0.91 0.81 2.57 2.36
本财务报表已亍 2019 年 10 月 29 日获本行董事会批准。
陶以平 赖富荣
（代为履行法定代表人职权） 财务机构负责人
董事、行长、主管财务工作负责人
第6页
兴业银行股份有限公司
银行利润表
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
一、营业收入 43,364 38,215 127,665 107,195
利息净收入 24,005 23,331 69,531 66,603
利息收入 65,127 65,500 190,381 195,420
利息支出 (41,122) (42,169) (120,850) (128,817)
手续费及佣金净收入 11,596 9,798 33,089 27,989
手续费及佣金收入 12,604 10,742 35,794 30,628
手续费及佣金支出 (1,008) (944) (2,705) (2,639)
投资收益 4,830 10,644 20,930 18,454
其中：对联营及合营企业的投资收益 74 52 160 259
以摊余成本计量的金融资产
终止确认产生的收益 30 不适用 50 不适用
公允价值变劢收益 2,550 543 3,144 4,878
汇兑收益 (损失) 342 (6,175) 849 (10,903)
资产处置收益 - (1) - 5
其他收益 15 35 24 52
其他业务收入 26 40 98 117
二、营业支出 (23,267) (21,108) (69,924) (54,542)
税金及附加 (379) (318) (1,179) (967)
业务及管理费 (10,967) (10,220) (28,781) (26,467)
信用减值损失 (11,826) 不适用 (39,699) 不适用
资产减值损失 不适用 (10,512) 不适用 (26,920)
其他业务成本 (95) (58) (265) (188)
三、营业利润 20,097 17,107 57,741 52,653
加：营业外收入 59 46 160 171
减：营业外支出 (22) (23) (52) (120)
四、利润总额 20,134 17,130 57,849 52,704
减：所得税费用 (2,175) (1,432) (5,333) (5,080)
五、净利润 17,959 15,698 52,516 47,624
(一) 按经营持续性分类
1. 持续经营净利润 17,959 15,698 52,516 47,624
2. 终止经营净利润 - - - -
第7页
兴业银行股份有限公司
银行利润表 (续)
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
7 月 1 日至 9 月 30 日止期间 1 月 1 日至 9 月 30 日止期间
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
六、其他综合收益的税后净额 1,378 1,557 453 2,387
1.将重分类进损益的其他综合收益
（1）其他债权投资公允价值变劢 1,377 不适用 (761) 不适用
（2）其他债权投资信用损失准备 69 不适用 957 不适用
（3）可供出售金融资产公允价值
变劢收益 不适用 1,557 不适用 2,325
2.不能重分类进损益的其他综合收益
重新计量设定受益计划净负债或
净资产的变劢 - - 244 62
其他权益工具投资公允价值变劢 (68) 不适用 13 不适用
七、综合收益总额 19,337 17,255 52,969 50,011
本财务报表已亍 2019 年 10 月 29 日获本行董事会批准。
陶以平 赖富荣
（代为履行法定代表人职权） 财务机构负责人
董事、行长、主管财务工作负责人
第8页
兴业银行股份有限公司
合幵及银行现金流量表
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
一、经营活劢产生的现金流量
客户存款和同业存放款项净增加额 216,348 59,978 214,756 61,852
存放中央银行款项和同业款项净减少额 24,818 25,655 19,748 22,557
向中央银行借款净增加额 - 54,500 - 54,500
融资租赁的净减少额 443 6,660 - -
收取利息、手续费及佣金的现金 164,805 145,211 150,086 135,489
收到其他与经营活劢有关的现金 5,764 33,836 4,993 8,782
经营活劢现金流入小计 412,178 325,840 389,583 283,180
客户贷款和垫款净增加额 477,656 406,458 465,665 397,972
拆入资金及卖出回购金融资产款
净减少额 101,818 63,326 99,300 61,514
拆出资金及买入返售金融资产净增加额 39,487 25,266 36,108 34,056
向中央银行借款净减少额 85,400 - 85,400 -
为交易目的而持有的金融资产净增加额 98,881 - 95,452 -
支付利息、手续费及佣金的现金 101,630 104,005 97,961 99,657
支付给职工以及为职工支付的现金 19,803 18,670 18,084 17,301
支付的各项税费 12,020 15,475 10,099 13,322
支付其他与经营活劢有关的现金 14,983 68,489 14,873 35,323
经营活劢现金流出小计 951,678 701,689 922,942 659,145
经营活劢使用的现金流量净额 (539,500) (375,849) (533,359) (375,965)
第9页
兴业银行股份有限公司
合幵及银行现金流量表 (续)
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
二、投资活劢产生的现金流量
收回投资收到的现金 3,826,813 4,482,380 3,809,375 4,422,537
取得投资收益收到的现金 91,930 91,487 91,654 90,592
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金 77 90 77 90
收到其他与投资活劢有关的现金 9,158 20 9,281 19
投资活劢现金流入小计 3,927,978 4,573,977 3,910,387 4,513,238
投资支付的现金 3,380,126 4,178,688 3,366,247 4,132,612
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 2,723 2,961 2,400 2,795
支付其他与投资活劢有关的现金 490 880 490 880
投资活劢现金流出小计 3,383,339 4,182,529 3,369,137 4,136,287
投资活劢产生的现金流量净额 544,639 391,448 541,250 376,951
三、筹资活劢产生的现金流量
吸收投资收到的现金 32,237 220 30,000 -
其中：子公司吸收少数股东投资收到的
现金 238 220 - -
发行债券收到的现金 789,459 1,042,673 784,201 1,039,183
收到其他与筹资活劢有关的现金 - 1,584 - -
筹资活劢现金流入小计 821,696 1,044,477 814,201 1,039,183
偿还债务支付的现金 646,296 1,026,701 644,545 1,023,221
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 36,103 39,205 35,031 38,628
其中：子公司支付给少数股东的股利 105 - - -
支付其他与筹资活劢有关的现金 1,275 1,985 63 -
筹资活劢现金流出小计 683,674 1,067,891 679,639 1,061,849
筹资活劢产生(使用)的现金流量净额 138,022 (23,414) 134,562 (22,666)
第 10 页
兴业银行股份有限公司
合幵及银行现金流量表 (续)
截至 2019 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
未经审计 未经审计 未经审计 未经审计
四、汇率变劢对现金及现金等价物的影响 1,499 2,394 1,486 2,386
五、现金及现金等价物净增加 (减少) 额 144,660 (5,421) 143,939 (19,294)
加：期初现金及现金等价物余额 549,177 470,321 543,622 480,627
六、期末现金及现金等价物余额 693,837 464,900 687,561 461,333
本财务报表已亍 2019 年 10 月 29 日获本行董事会批准。
陶以平 赖富荣
（代为履行法定代表人职权） 财务机构负责人
董事、行长、主管财务工作负责人
第 11 页
首次执行新金融工具准则或新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
合并资产负债表
单位: 百万元 币种: 人民币
项目 2018年12月31日 2019年1月1日 调整数
资产：
现金及存放中央银行款项 475,781 475,985 204
存放同业及其他金融机构款项 53,303 53,355 52
贵金属 3,350 3,350
拆出资金 98,349 98,413 64
衍生金融资产 42,092 42,092
买入返售金融资产 77,083 76,694 (389)
发放贷款和垫款 2,838,445 2,851,629 13,184
金融投资：
交易性金融资产 不适用 690,918 690,918
债权投资 不适用 1,696,537 1,696,537
其他债权投资 不适用 520,835 520,835
其他权益工具投资 不适用 1,428 1,428
以公允价值计量且其变动计入当期
459,598 不适用 (459,598)
损益的金融资产
可供出售金融资产 647,102 不适用 (647,102)
持有至到期投资 395,142 不适用 (395,142)
应收款项类投资 1,387,150 不适用 (1,387,150)
应收融资租赁款 104,253 103,091 (1,162)
长期股权投资 3,224 3,224
固定资产 17,658 17,658
在建工程 7,872 7,872
无形资产 602 602
商誉 532 532
递延所得税资产 32,317 33,643 1,326
其他资产 67,804 33,999 (33,805)
资产总计 6,711,657 6,711,857 200
负债：
向中央银行借款 268,500 272,812 4,312
同业及其他金融机构存放款项 1,344,883 1,351,394 6,511
拆入资金 220,831 222,488 1,657
交易性金融负债 2,594 2,594
衍生金融负债 38,823 38,823
卖出回购金融资产款 230,569 231,012 443
吸收存款 3,303,512 3,333,836 30,324
应付职工薪酬 15,341 15,341
应交税费 11,297 11,297
预计负债 不适用 4,972 4,972
应付债券 717,854 721,364 3,510
其他负债 84,869 38,112 (46,757)
负债合计 6,239,073 6,244,045 4,972
股东权益
股本 20,774 20,774
其他权益工具 25,905 25,905
其中：优先股 25,905 25,905
资本公积 75,011 75,011
其他综合收益 2,356 2,967 611
盈余公积 10,684 10,684
一般风险准备 73,422 73,422
未分配利润 257,801 252,440 (5,361)
归属于母公司股东权益合计 465,953 461,203 (4,750)
少数股东权益 6,631 6,609 (22)
股东权益合计 472,584 467,812 (4,772)
负债及股东权益总计 6,711,657 6,711,857 200
银行资产负债表
单位: 百万元 币种: 人民币
项目 2018年12月31日 2019年1月1日 调整数
资产：
现金及存放中央银行款项 475,775 475,978 203
存放同业及其他金融机构款项 47,869 47,915 46
贵金属 3,350 3,350 0
拆出资金 111,238 111,479 241
衍生金融资产 42,092 42,092
买入返售金融资产 73,795 73,405 (390)
发放贷款和垫款 2,822,075 2,835,086 13,011
金融投资： 0
交易性金融资产 不适用 661,360 661,360
债权投资 不适用 1,684,541 1,684,541
其他债权投资 不适用 520,526 520,526
其他权益工具投资 不适用 1,428 1,428
以公允价值计量且其变动
413,015 不适用 (413,015)
计入当期损益的金融资产
可供出售金融资产 665,685 不适用 (665,685)
持有至到期投资 393,557 不适用 (393,557)
应收款项类投资 1,375,840 不适用 (1,375,840)
长期股权投资 17,979 17,979
固定资产 12,624 12,624
在建工程 7,852 7,852
无形资产 556 556
递延所得税资产 30,102 31,182 1,080
其他资产 56,028 23,283 (32,745)
资产总计 6,549,432 6,550,636 1,204
负债：
向中央银行借款 268,500 272,812 4,312
同业及其他金融机构存放款项 1,351,407 1,357,942 6,535
拆入资金 126,941 127,765 824
交易性金融负债 2,387 2,387
衍生金融负债 38,823 38,823
卖出回购金融资产款 219,274 219,718 444
吸收存款 3,304,063 3,334,388 30,325
应付职工薪酬 13,569 13,569
应交税费 10,045 10,045
预计负债 不适用 4,972 4,972
应付债券 698,436 701,636 3,200
其他负债 66,423 20,787 (45,636)
负债合计 6,099,868 6,104,844 4,976
股东权益
股本 20,774 20,774
其他权益工具 25,905 25,905
其中：优先股 25,905 25,905
资本公积 75,260 75,260
其他综合收益 2,802 2,948 146
盈余公积 10,684 10,684
一般风险准备 69,996 69,996
未分配利润 244,143 240,225 (3,918)
归属于母公司股东权益合计 449,564 445,792 (3,772)
股东权益合计 449,564 445,792 (3,772)
负债及股东权益总计 6,549,432 6,550,636 1,204
| 兴业银行2019年第三季度报告 （下载公告） |
|---|
| 公告日期:2019-10-30 |
|
|
| 附件：公告原文 |
| ↑返回页顶↑ |