中国人民保险集团股份有限公司
2019年第三季度报告(股票代码:601319)
二○一九年十月二十九日
目录
一、重要提示 3
二、公司基本情况 3
三、季度经营分析 5
四、重要事项 7
五、附录 10
一、重要提示
1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第三届董事会第十六次会议于2019年10月29日审议通过了本公司《2019年第三季度报告》。应出席会议的董事14人,亲自出席会议的董事12人。其中:执行董事、董事长缪建民先生因其他公务无法出席,书面委托执行董事谢一群先生出席会议并表决;执行董事、副董事长白涛先生因其他公务无法出席,书面委托执行董事谢一群先生出席会议并表决。
1.3本公司董事长缪建民先生、主管会计工作的总裁白涛先生及会计机构负责人张洪涛先生声明:保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司2019年第三季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制,且未经审计。
二、公司基本情况
2.1主要财务数据
单位:人民币百万元,百分比除外
2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 增减(%) | |
总资产 | 1,153,709 | 1,031,690 | 11.8 |
归属于母公司股东的股东权益 | 179,295 | 152,468 | 17.6 |
归属于母公司股东的每股净资产(元/股) | 4.05 | 3.45 | 17.6 |
2019年1-9月 | 2018年1-9月 | 增减(%) | |
经营活动产生的现金流量净额 | 16,369 | (30,655) | - |
营业收入 | 423,759 | 394,377 | 7.5 |
归属于母公司股东的净利润 | 21,368 | 12,118 | 76.3 |
归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 | 17,908 | 12,070 | 48.4 |
基本每股收益(元/股) | 0.48 | 0.29 | 69.2 |
稀释每股收益(元/股) | 0.48 | 0.29 | 69.2 |
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) | 0.40 | 0.28 | 42.3 |
加权平均净资产收益率(%) | 13.0 | 8.6 | 上升4.4个百分点 |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) | 10.9 | 8.5 | 上升2.4个百分点 |
2.2非经常性损益项目和金额
单位:人民币百万元
2019年7-9月 | 2019年1-9月 | |
非流动资产处置损益 | 85 | 93 |
计入当期损益的政府补助 | 169 | 208 |
除上述各项之外的其他非经常性损益净额 | (3) | (16) |
上述非经常性损益的所得税影响数 | (78) | (95) |
因手续费税务新规导致2018年所得税汇算清缴差异影响 | - | 4,705 |
少数股东应承担的部分 | (36) | (1,435) |
合计 | 137 | 3,460 |
2.3 集团及下属子公司偿付能力情况
单位:人民币百万元,百分比除外
2019年9月30日 | 人保集团 | 人保财险 | 人保寿险 | 人保健康 |
核心资本 | 275,473 | 158,544 | 78,927 | 7,812 |
实际资本 | 330,788 | 179,713 | 91,566 | 11,338 |
最低资本 | 108,675 | 63,233 | 37,505 | 5,482 |
核心偿付能力充足率(%) | 253 | 251 | 210 | 142 |
综合偿付能力充足率(%) | 304 | 284 | 244 | 207 |
注:1.人保集团指本公司;
2.人保财险指中国人民财产保险股份有限公司;
3.人保寿险指中国人民人寿保险股份有限公司;
4.人保健康指中国人民健康保险股份有限公司。
2.4 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表
单位:股
股东总数(户) | A股:211,988; H股:5903 | ||||||
前十名股东持股情况 | |||||||
股东名称(全称) | 期末持股 数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | ||
股份状态 | 数量 | ||||||
中华人民共和国财政部 (简称“财政部”) | 26,906,570,608 | 60.84 | 26,906,570,608 | - | - | 国家 | |
香港中央结算(代理人)有限公司 | 8,704,929,653 | 19.68 | - | - | - | 境外法人 | |
全国社会保障基金理事会(简称“社保基金会”) | 6,791,185,975 | 15.36 | 6,791,185,975 | - | - | 国家 | |
中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪 | 294,750,000 | 0.67 | 294,750,000 | - | - | 国有法人 | |
新华人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-018L-FH002沪 | 89,820,000 | 0.20 | 89,820,000 | - | - | 国有法人 | |
太平人寿保险有限公司-传统-普通保险产品-022L-CT001沪 | 89,820,000 | 0.20 | 89,820,000 | - | - | 国有法人 | |
中国银行股份有限公司-招商3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金(LOF) | 89,820,000 | 0.20 | 89,820,000 | - | - | 其他 | |
中国建设银行股份有限公司-易方达3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金(LOF) | 74,850,000 | 0.17 | 74,850,000 | - | - | 其他 | |
中国工商银行股份有限公司-汇添富3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金(LOF) | 74,850,000 | 0.17 | 74,850,000 | - | - | 其他 |
中国工商银行股份有限公司-南方3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金(LOF) | 74,850,000 | 0.17 | 74,850,000 | - | - | 其他 | |||
前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||||
种类 | 数量 | ||||||||
香港中央结算(代理人)有限公司 | 8,704,929,653 | H股 | 8,704,929,653 | ||||||
香港中央结算有限公司 | 6,688,657 | A股 | 6,688,657 | ||||||
中国工商银行股份有限公司-财通多策略升级混合型证券投资基金 | 3,652,500 | A股 | 3,652,500 | ||||||
创金合信基金-工商银行-外贸信托-外贸信托·稳富FOF单一资金信托 | 3,616,459 | A股 | 3,616,459 | ||||||
东海证券股份有限公司 | 3,319,704 | A股 | 3,319,704 | ||||||
中国农业银行股份有限公司-财通多策略福享混合型证券投资基金 | 3,294,400 | A股 | 3,294,400 | ||||||
中国工商银行股份有限公司-华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金 | 2,960,900 | A股 | 2,960,900 | ||||||
李少夫 | 2,780,000 | A股 | 2,780,000 | ||||||
陆政一 | 2,518,000 | A股 | 2,518,000 | ||||||
中国建设银行-上证180交易型开放式指数证券投资基金 | 2,487,600 | A股 | 2,487,600 | ||||||
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 本公司未知上述股东间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。 |
三、季度经营分析
3.1 主要财务指标
单位:人民币百万元,百分比除外
2019年1-9月 | 2018年1-9月 | 增减(%) | |
保险业务收入 | 440,355 | 392,103 | 12.3 |
税前利润 | 28,664 | 25,378 | 12.9 |
净利润 | 29,931 | 17,222 | 73.8 |
归属于母公司股东净利润 | 21,368 | 12,118 | 76.3 |
每股收益(元/股) | 0.48 | 0.29 | 69.2 |
加权平均净资产收益率(%) | 13.0 | 8.6 | 上升4.4个百分点 |
2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 增减(%) | |
总资产 | 1,153,709 | 1,031,690 | 11.8 |
总负债 | 912,374 | 826,264 | 10.4 |
总权益 | 241,335 | 205,426 | 17.5 |
每股净资产(元/股) | 4.05 | 3.45 | 17.6 |
资产负债率(%) | 79.1 | 80.1 | 下降1个百分点 |
本集团前三季度实现保险业务收入人民币4,403.55亿元,同比增长12.3%;实现净利润人民币299.31亿元,同比增长73.8%;实现归属于母公司股东净利润人民币213.68亿元,同比增长76.3%;每股收益为人民币0.48元,同比增长69.2%。本集团前三季度加权平均净资产收益率为13.0%,同比上升4.4个百分点。
本集团资本实力进一步充实,2019年9月30日的总权益为2,413.35亿元,较年初增长17.5%;每股净资产为4.05元,较年初增长17.6%。
3.2 人保财险
2019年前三季度,人保财险在巩固上半年良好发展态势的基础上,以稳增长、优盈利、强服务为目标,以提高业务质量、优化业务结构、提升理赔效能、改善客户体验为重点,加快推进保险供给侧结构性改革,变革商业模式,推进供给升级,以更高质量的保险服务、更高效率的保险经营、更高水平的保险供给,巩固市场主导地位,推动公司向高质量发展转型。报告期内,人保财险
实现净利润人民币219.85亿元,综合成本率为97.9%。
人保财险上述期间原保险保费收入分类明细如下
单位:人民币百万元,百分比除外
2019年1-9月 | 2018年1-9月 | 增减(%) | |
机动车辆险 | 189,174 | 185,389 | 2.0 |
意外伤害及健康险 | 50,204 | 36,269 | 38.4 |
农险 | 27,217 | 23,093 | 17.9 |
责任险 | 21,931 | 17,019 | 28.9 |
企业财产险 | 12,136 | 11,096 | 9.4 |
信用保证险 | 18,047 | 7,910 | 128.2 |
货运险 | 3,062 | 2,985 | 2.6 |
其他险种 | 9,984 | 9,946 | 0.4 |
合计 | 331,755 | 293,707 | 13.0 |
3.3人身保险业务
3.3.1 人保寿险
2019年前三季度,人保寿险全面贯彻落实集团“3411工程”,坚持稳中求进工作总基调,坚定不移“转方式、优结构、换动能”,努力实现“三个转变”,持续推进高质量转型发展。报告期内,人保寿险实现原保险保费收入人民币867.30亿元,同比增长2.6%;实现期交首年原保险保费收入人民币173.50亿元,同比增长19.5%;实现净利润人民币50.06亿元。
人保寿险上述期间原保险保费收入分类明细如下:
单位:人民币百万元,百分比除外
2019年1-9月 | 2018年1-9月 | 增减(%) | |
长险首年 | 45,551 | 47,574 | (4.3) |
趸交 | 28,201 | 33,057 | (14.7) |
期交首年 | 17,350 | 14,517 | 19.5 |
期交续期 | 38,468 | 34,606 | 11.2 |
短期险 | 2,711 | 2,349 | 15.4 |
合计 | 86,730 | 84,529 | 2.6 |
3.3.2 人保健康
2019年前三季度,人保健康按照“专业、精干、高效、扁平”的要求推进全面深化改革,持续加强专业能力建设,积极服务“健康中国”战略和国家多层次医疗保障体系建设,加快向高质量发展转型,业务实现较快增长、结构进一步优化。报告期内,人保健康实现期交首年保费收入人民币50.64亿元,同比增长347.7%,占长险首年保费的91.7%,同比提高3.6个百分点;实现净利润人民币3.26亿元。
人保健康上述期间原保险保费收入分类明细如下:
单位:人民币百万元,百分比除外
2019年1-9月 | 2018年1-9月 | 增减(%) | |
长险首年 | 5,522 | 1,284 | 330.1 |
趸交 | 458 | 153 | 199.3 |
此处为人保财险母公司单体报表数据。
期交首年 | 5,064 | 1,131 | 347.7 |
期交续期 | 2,142 | 1,396 | 53.4 |
短期险 | 11,125 | 9,761 | 14.0 |
合计 | 18,789 | 12,441 | 51.0 |
3.4 资产管理业务
2019年前三季度,本集团资产管理分部积极把握市场机会,加紧非标资产配置进度,在非标资产仍具有较高配置价值的背景下,投资高收益稀缺优质资产;同时积极把握债券配置机会,在年内相对收益高点加大了长期债券配置力度,拉长资产久期。在传统股权、债权产品开发的基础上,着力推动支农和支持小微企业融资试点产品创新,协同保险主业发展,保持投资收益水平的基本稳定,有效防范投资风险。
四、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
4.1.1主要财务指标增减变动幅度及其原因
单位:人民币百万元,百分比除外
主要财务指标 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 增减(%) | 主要变动原因 |
总资产 | 1,153,709 | 1,031,690 | 11.8 | 保险业务规模扩大和可投资资产规模增加 |
总负债 | 912,374 | 826,264 | 10.4 | 保险责任准备金增长 |
归属于母公司股东的股东权益 | 179,295 | 152,468 | 17.6 | 净利润和其他综合收益增长 |
单位:人民币百万元,百分比除外
主要财务指标 | 2019年1-9月 | 2018年1-9月 | 增减(%) | 主要变动原因 |
营业收入 | 423,759 | 394,377 | 7.5 | 保险业务增长 |
归属于母公司股东的净利润 | 21,368 | 12,118 | 76.3 | 保险、投资业务增长及手续费税务新规影响 |
4.1.2财务报表主要变动项目及其分析
单位:人民币百万元,百分比除外
资产负债表项目 | 2019年 9月30日 | 2018年 12月31日 | 增减(%) | 主要变动原因 |
买入返售金融资产 | 34,814 | 23,053 | 51.0 | 流动性管理需要 |
应收保费 | 61,587 | 29,627 | 107.9 | 政策性业务结算季节性差异 |
应收分保账款 | 18,661 | 14,110 | 32.3 | 受再保结算周期影响 |
应收分保寿险责任准备金 | 15 | 6 | 150.0 | 分出业务增长 |
应收分保长期健康险责任准备金 | 1,515 | 450 | 236.7 | 保险业务增长 |
使用权资产 | 3,495 | - | - | 实施新租赁会计准则影响 |
卖出回购金融资产款 | 74,177 | 54,889 | 35.1 | 流动性管理需要 |
预收保费 | 13,236 | 28,249 | (53.1) | 个别省份车险提前续保时间调整影响 |
应付分保账款 | 25,561 | 15,551 | 64.4 | 分出比例提高,及受再保结算周期影响 |
保费准备金 | 4,458 | 3,333 | 33.8 | 农险业务增长 |
递延所得税负债 | 1,710 | 1,021 | 67.5 | 资本市场波动影响 |
租赁负债 | 3,166 | - | - | 实施新租赁会计准则影响 |
其他负债 | 4,759 | 3,418 | 39.2 | 结算周期影响 |
其他综合收益/(损失) | 9,017 | (40) | - | 资本市场波动 |
单位:人民币百万元,百分比除外
利润表项目 | 2019年 1-9月 | 2018年 1-9月 | 增减(%) | 主要变动原因 |
分保费收入 | 2,978 | 1,242 | 139.8 | 分入业务增长 |
提取未到期责任准备金 | 27,312 | 10,936 | 149.7 | 保险业务增长 |
公允价值变动收益/(损失) | 300 | (567) | - | 交易性金融资产市值波动 |
汇兑收益 | 335 | 600 | (44.2) | 汇率波动影响 |
资产处置收益 | 57 | 82 | (30.5) | 固定资产处置净收益下降 |
其他收益 | 234 | 166 | 41.0 | 个别省份与保险业务相关的政府补贴增加 |
提取保险责任准备金 | 42,132 | 1,632 | 2,481.6 | 保险业务结构调整 |
摊回保险责任准备金 | 3,448 | (1,390) | - | 分出业务结构调整 |
分保费用 | 908 | 311 | 192.0 | 分入业务规模增长 |
业务及管理费 | 62,140 | 47,108 | 31.9 | 业务增长 |
资产减值损失 | 2,399 | 864 | 177.7 | 资本市场波动 |
营业外收入 | 212 | 115 | 84.3 | 与经营活动无直接关系的收入增加 |
所得税费用 | (1,267) | 8,156 | - | 手续费税务新规的影响 |
净利润 | 29,931 | 17,222 | 73.8 | 上述原因综合影响 |
其他综合收益的税后净额 | 11,954 | (2,609) | - | 资本市场波动 |
综合收益总额 | 41,885 | 14,613 | 186.6 | 上述原因综合影响 |
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 报告期内或持续到报告期内的承诺事项
承诺背景 | 承诺 | 承诺方 | 承诺 | 承诺时间及期限 | 是否有履行期限 | 是否及时严格履行 |
权益变动报告书中所作承诺 | A股股份限售 | 社保基金会 | 根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》(国发〔2017〕49号)有关规定,财政部将其持有本公司股份的10%一次性划转给社保基金会持有。社保基金会对本次划转股份,自股份划转到账之日起,履行不少于3年的禁售期义务。 | 2019年9月26日起生效 | 是 | 是 |
与首次公开发行A股相关的承诺 | A股股份限售 | 财政部 | 本公司招股说明书中的关于股份流通限制和股东对所持股份自愿锁定承诺。 | 2018年11月16日至2021年11月15日 | 是 | 是 |
社保基金会 | 本公司招股说明书中的关于股份流通限制和股东对所持股份自愿锁定承诺。 | 2018年11月16日至2019年11月15日 | 是 | 是 | ||
中国人寿保险股份有限公司、太平人寿保险有限公司、新华人寿保险股份有限公司、招商基金管理有限公司、易方达基金管理有限公司、南方基金管理股份有限公司、汇添富基金管理股份有限公司 | 自本次发行的股票上市之日起12个月内,不会通过任何形式转让获配股票,也不会就获配股票设置任何质押、抵押等其他权利限制。 | 2018年11月16日至2019年11月15日 | 是 | 是 | ||
其他 | 财政部 | 本公司招股说明书中的持股意向和减持意向承诺。 | 2018年11月16日起生效 | 是 | 是 | |
社保基金会 | 本公司招股说明书中的持股意向和减持意向承诺。 | 2018年11月16日起生效 | 是 | 是 | ||
其他 | 本公司及相关董事、高级管理人员 | 本公司招股说明书中的上市后稳定股价的措施。 | 2018年11月16日至2021年11月15日 | 是 | 是 | |
分红 | 本公司 | 本公司招股说明书中的分红承诺。 | 2018年11月16日起生效 | 是 | 是 | |
其他 | 本公司 | 本公司招股说明书中的摊薄即期回报采取填补措施的承诺。 | 2018年11月16日起生效 | 是 | 是 | |
董事、高级管理人员 | 本公司招股说明书中的摊薄即期回报采取填补措施的承诺。 | 2018年11月16日起生效 | 是 | 是 | ||
其他 | 本公司 | 本公司招股说明书中关于招股说明书内容的承诺。 | 2018年11月5日起生效 | 是 | 是 | |
董事、监事及高级管理人员 | 本公司招股说明书中关于招股说明书内容的承诺。 | 2018年11月5日起生效 | 是 | 是 |
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
五、附录
5.1 截至2019年9月30日和2018年12月31日的合并资产负债表及母公司资产负债表
合并资产负债表2019年9月30日(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
2019年 2018年9月30日 12月31日(未经审计) (经审计)
资产
货币资金 37,153 38,681以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 23,513 20,551买入返售金融资产 34,814 23,053应收保费 61,587 29,627应收分保账款 18,661 14,110应收分保未到期责任准备金 11,190 9,739应收分保未决赔款准备金 18,965 16,591应收分保寿险责任准备金 15 6应收分保长期健康险责任准备金 1,515 450保户质押贷款 4,185 3,537其他应收款 17,221 13,571定期存款 78,862 98,653可供出售金融资产 319,814 284,363持有至到期投资 145,015 128,177分类为贷款及应收款的投资 185,503 164,512长期股权投资 113,580 107,492存出资本保证金 12,994 13,794投资性房地产 12,606 12,782固定资产 24,690 25,245无形资产 5,983 6,276使用权资产 3,495 -递延所得税资产 9,963 9,028其他资产 12,385 11,452___________ ___________资产总计 1,153,709 1,031,690___________ ______________________ ___________
合并资产负债表 - 续2019年9月30日(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
2019年 2018年9月30日 12月31日(未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
卖出回购金融资产款 74,177 54,889预收保费 13,236 28,249应付手续费及佣金 9,660 7,700应付分保账款 25,561 15,551应付职工薪酬 16,014 17,306应交税费 9,561 10,846应付赔付款 9,271 10,994应付保单红利 3,887 3,632其他应付款 12,586 12,630保户储金及投资款 40,430 42,977未到期责任准备金 170,237 141,474未决赔款准备金 160,776 141,066寿险责任准备金 267,291 249,935长期健康险责任准备金 28,577 23,511保费准备金 4,458 3,333应付债券 57,017 57,732租赁负债 3,166 -递延所得税负债 1,710 1,021其他负债 4,759 3,418___________ ___________负债合计 912,374 826,264___________ ______________________ ___________
股东权益
股本 44,224 44,224资本公积 7,493 7,571其他综合收益/(损失) 9,017 (40)盈余公积 12,041 12,041一般风险准备 9,905 9,875大灾风险利润准备金 1,705 1,705未分配利润 94,910 77,092___________ ___________归属于母公司股东权益合计 179,295 152,468少数股东权益 62,040 52,958___________ ___________股东权益合计 241,335 205,426___________ ___________负债和股东权益总计 1,153,709 1,031,690___________ ______________________ ___________
母公司资产负债表2019年9月30日(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
2019年 2018年9月30日 12月31日(未经审计) (经审计)资产
货币资金 307 1,341以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 911 1,368买入返售金融资产 609 953其他应收款 366 666定期存款 5,566 3,963可供出售金融资产 9,798 11,741分类为贷款及应收款的投资 5,978 1,281长期股权投资 90,503 89,850投资性房地产 2,602 2,615固定资产 2,966 3,099无形资产 84 87其他资产 209 376___________ ___________资产总计 119,899 117,340
___________ ______________________ ___________
负债和股东权益
负债卖出回购金融资产款 150 -应付职工薪酬 3,440 3,543应交税费 15 1其他应付款 380 581应付债券 17,981 17,977其他负债 433 643___________ ___________负债合计 22,399 22,745
___________ ______________________ ___________股东权益股本 44,224 44,224资本公积 35,578 35,578其他综合收益 551 100盈余公积 12,041 12,041未分配利润 5,106 2,652___________ ___________股东权益合计 97,500 94,595
___________ ___________
负债和股东权益总计 119,899 117,340
___________ ______________________ ___________
5.2 2019年1-9月和2018年1-9月的合并利润表及母公司利润表
合并利润表2019年1月1日至9月30日止期间(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
2019年7月1日 2019年1月1日 2018年7月1日 2018年1月1日至9月30日 至9月30日 至9月30日 至9月30日止期间 止期间 止期间 止期间(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 133,980 423,759 122,658 394,377已赚保费 120,153 383,501 110,206 357,916保险业务收入 117,481 440,355 105,944 392,103其中:分保费收入 1,556 2,978 478 1,242减:分出保费 (9,310) (29,542) (7,792) (23,251)转回/(提取)未到期责任准备金 11,982 (27,312) 12,054 (10,936)投资收益 12,744 36,915 10,558 32,959其中:对联营企业和合营企业的投资收益 3,381 8,959 3,087 8,899公允价值变动(损失)/收益 (193) 300 (80) (567)汇兑收益 335 335 447 600资产处置收益 49 57 53 82其他收益 41 234 69 166其他业务收入 851 2,417 1,405 3,221___________ ___________ ___________ ___________
二、营业支出 124,689 395,155 116,091 368,947退保金 2,633 45,633 4,786 62,233赔付支出 75,161 207,454 69,581 197,803减:摊回赔付支出 (5,654) (13,592) (4,765) (12,349)提取保险责任准备金 18,285 42,132 4,817 1,632减:摊回保险责任准备金 (3,199) (3,448) (27) 1,390提取保费准备金 194 1,003 141 1,016保单红利支出 282 1,675 505 1,757分保费用 528 908 136 311税金及附加 413 1,484 470 1,599手续费及佣金支出 15,887 49,602 24,312 66,209业务及管理费 20,073 62,140 16,818 47,108减:摊回分保费用 (2,658) (8,284) (2,905) (7,608)其他业务成本 1,938 6,049 2,253 6,982资产减值损失 806 2,399 (31) 864___________ ___________ ___________ ___________
三、营业利润 9,291 28,604 6,567 25,430加:营业外收入 82 212 - 115减:营业外支出 (82) (152) (78) (167)___________ ___________ ___________ ___________
四、利润总额 9,291 28,664 6,489 25,378减:所得税费用 (1,036) 1,267 (3,217) (8,156)___________ ___________ ___________ ___________
五、净利润 8,255 29,931 3,272 17,222___________ ___________ ___________ ______________________ ___________ ___________ ___________
(一) 按经营持续性分类:
持续经营净利润 8,255 29,931 3,272 17,222___________ ___________ ___________ ___________
(二) 按所有权归属分类:
1.归属于母公司股东的净利润 5,851 21,368 2,351 12,118
2.少数股东损益 2,404 8,563 921 5,104___________ ___________ ___________ ______________________ ___________ ___________ ___________
合并利润表 - 续2019年1月1日至9月30日止期间(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
2019年7月1日 2019年1月1日 2018年7月1日 2018年1月1日至9月30日 至9月30日 至9月30日 至9月30日止期间 止期间 止期间 止期间(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
六、其他综合损失的税后净额
归属于母公司所有者的其他综合收益/(损失)的税后净额 1,541 8,937 (1,554) (2,070)___________ ___________ ___________ ___________
(一) 将重分类进损益的其他综合收益/(损失)
可供出售金融资产公允价值变动损益 1,746 8,707 (1,380) (2,043)转入投资性房地产重估(损失)/利得 (6) 46 (49) 139权益法下可转损益的其他综合(损失)/收益 (237) 156 (169) (113)外币报表折算差额 26 32 38 45
(二) 不能重分类进损益的其他综合收益/(损失)
重新计量设定收益计划变动额 - (11) - (115)权益法下不能转损益的其他综合收益 12 7 6 17
归属于少数股东的其他综合收益/(损失)的税后净额 456 3,017 (508) (539)___________ ___________ ___________ ___________合计 1,997 11,954 (2,062) (2,609)___________ ___________ ___________ ___________
七、综合收益总额 10,252 41,885 1,210 14,613___________ ___________ ___________ ______________________ ___________ ___________ ___________归属于母公司所有者的综合收益总额 7,392 30,305 797 10,048归属于少数股东的综合收益总额 2,860 11,580 413 4,565___________ ___________ ___________ ______________________ ___________ ___________ ___________
八、每股收益(人民币元)
基本每股收益 0.13 0.48 0.06 0.29___________ ___________ ___________ ______________________ ___________ ___________ ___________
注: 2019年1月1日至9月30日止期间及2018年1月1日至9月30日止期间,本集团不存在发行在外的
潜在稀释性普通股。
母公司利润表2019年1月1日至9月30日止期间(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
2019年7月1日 2019年1月1日 2018年7月1日 2018年1月1日至9月30日 至9月30日 至9月30日 至9月30日止期间 止期间 止期间 止期间(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 389 5,728 403 4,896
投资收益 227 5,402 137 4,524其中:对联营企业的投资收益 54 195 75 231公允价值变动收益/(损失) 5 8 13 (19)汇兑收益 3 5 147 156其他业务收入 154 313 106 235___________ ___________ ___________ ___________
二、营业支出 479 1,378 474 1,430税金及附加 7 39 1 30业务及管理费 215 568 211 564其他业务成本 255 767 258 745资产减值损失 2 4 4 91___________ ___________ ___________ ___________
三、营业利润 (90) 4,350 (71) 3,466加:营业外收入 7 8 - -减:营业外支出 (1) (1) - (2)___________ ___________ ___________ ___________
四、利润总额 (84) 4,357 (71) 3,464减:所得税费用 (46) 118 - (164)___________ ___________ ___________ ___________
五、净利润 (130) 4,475 (71) 3,300___________ ___________ ___________ ______________________ ___________ ___________ ___________
六、其他综合收益
(一)将重分类进损益的其他综合收益/(损失)
可供出售金融资产公允价值变动损益 220 712 145 (345)权益法下可转损益的其他综合收益/(损失) - 17 - (17)
(二)不能重分类进损益的其他综合损失
重新计量设定收益计划变动额 - (11) - (115)___________ ___________ ___________ ___________其他综合收益/(损失)的税后净额 220 718 145 (477)___________ ___________ ___________ ___________
七、综合收益总额 90 5,193 74 2,823___________ ___________ ___________ ______________________ ___________ ___________ ___________
5.3 2019年1-9月和2018年1-9月的合并现金流量表及母公司现金流量表
合并现金流量表2019年1月1日至9月30日止期间(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
2019年1月1日 2018年1月1日
至9月30日 至9月30日
止期间 止期间(未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
收到原保险合同保费取得的现金 402,242 369,667收到再保险业务现金净额 - 2,712收到的其他与经营活动有关的现金 9,176 4,071___________ ___________经营活动现金流入小计 411,418 376,450___________ ___________
支付原保险合同赔付款项的现金 (206,938) (196,678)保户储金及投资款净减少额 (3,461) (4,133)支付再保险业务现金净额 (6,859) -支付手续费及佣金的现金 (49,008) (66,952)支付保单红利的现金 (1,420) (2,846)支付给职工以及为职工支付的现金 (40,851) (31,503)支付的各项税费 (13,382) (18,341)支付的其他与经营活动有关的现金 (73,130) (86,652)___________ ___________经营活动现金流出小计 (395,049) (407,105)___________ ___________
经营活动产生的现金流量净额 16,369 (30,655)___________ ___________
二、投资活动产生的现金流量
收回投资所收到的现金 160,027 131,719
取得投资收益收到的现金 31,931 25,481
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产收回的现金净额 303 285___________ ___________
投资活动现金流入小计 192,261 157,485___________ ___________
投资支付的现金 (205,919) (164,270)
保户质押贷款净减少额 (648) (624)
购置固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 (2,622) (2,456)
支付的其他与投资活动有关的现金 (25) (271)___________ ___________
投资活动现金流出小计 (209,214) (167,621)___________ ___________
投资活动产生的现金流量净额 (16,953) (10,136)___________ ___________
合并现金流量表 - 续2019年1月1日至9月30日止期间(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
2019年1月1日 2018年1月1日至9月30日 至9月30日止期间 止期间
(未经审计) (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 - 30,000取得借款收到的现金 - 600收到卖出回购金融资产款现金净额 19,287 13,323___________ ___________
筹资活动现金流入小计 19,287 43,923___________ ___________偿还债务支付的现金 (800) (16,600)偿还租赁支付的现金净额 (889) -分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (6,979) (5,532)支付的其他与筹资活动有关的现金 (119) -___________ ___________筹资活动现金流出小计 (8,787) (22,132)___________ ___________筹资活动产生的现金流量净额 10,500 21,791___________ ___________
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 32 149___________ ___________
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 9,948 (18,851)
加:期初现金及现金等价物余额 61,601 72,819___________ ___________
六、期末现金及现金等价物余额 71,549 53,968___________ ______________________ ___________
母公司现金流量表2019年1月1日至9月30日止期间(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
2019年1月1日 2018年1月1日
至9月30日 至9月30日
止期间 止期间
(未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
收到的其他与经营活动有关的现金 145 189________ ________经营活动现金流入小计 145 189________ ________支付给职工以及为职工支付的现金 (436) (513)支付的各项税费 (34) (47)支付的其他与经营活动有关的现金 (139) (186)________ ________经营活动现金流出小计 (609) (746)________ ________
经营活动产生的现金流量净额 (464) (557)________ ________
二、投资活动产生的现金流量
收回投资所收到的现金 7,082 7,786
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产收回的现金净额 - 4
取得投资收益收到的现金 5,299 4,174
收到的其他与投资活动有关的现金 123 -________ ________
投资活动现金流入小计 12,504 11,964________ ________
投资支付的现金 (10,426) (11,313)
购置固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 (27) (98)
支付的其他与投资活动有关的现金 (63) (103)________ ________
投资活动现金流出小计 (10,516) (11,514)________ ________
投资活动产生的现金流量净额 1,988 450________ ________
母公司现金流量表 - 续2019年1月1日至9月30日止期间(除另有注明外,金额单位均为人民币百万元)
2019年1月1日 2018年1月1日至9月30日 至9月30日止期间 止期间
(未经审计) (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 - 18,000取得借款收到的现金 - 600收到卖出回购金融资产款现金净额 150 95________ ________筹资活动现金流入小计 150 18,695________ ________偿还利息支付的现金 (916) (817)偿还债务支付的现金 - (16,600)分配股利所支付的现金 (2,021) (1,672)支付的其他与筹资活动有关的现金 (119) -________ ________筹资活动现金流出小计 (3,056) (19,089)________ ________筹资活动产生的现金流量净额 (2,906) (394)________ ________
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 4 153________ ________
五、现金及现金等价物净减少额 (1,378) (348)
加:期初现金及现金等价物余额 2,294 2,833________ ________期末现金及现金等价物余额 916 2,485________ ________________ ________