中国人民保险集团股份有限公司
2021年第一季度报告正文
(股票代码:601319)
二○二一年四月二十八日
一、重要提示
1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第三届董事会第二十七次会议于2021年4月28日审议通过了本公司2021年第一季度报告。应出席会议的董事13人,亲自出席会议的董事13人。
1.3本公司董事长罗熹先生、主管会计工作的总裁王廷科先生及会计机构负责人张洪涛先生声明:保证本季度报
告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司2021年第一季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制,且未经审计。
二、公司基本情况
2.1主要财务数据
单位:百万元
2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 增减(%) | |
总资产 | 1,339,181 | 1,255,461 | 6.7 |
归属于母公司股东的股东权益 | 207,758 | 202,194 | 2.8 |
归属于母公司股东的每股净资产(元/股) | 4.70 | 4.57 | 2.8 |
2021年1-3月 | 2020年1-3月 | 增减(%) | |
经营活动产生的现金流量净额 | 23,198 | 1,965 | 1,080.6 |
营业收入 | 173,762 | 168,881 | 2.9 |
归属于母公司股东的净利润 | 10,034 | 7,061 | 42.1 |
归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 | 9,999 | 7,077 | 41.3 |
基本每股收益(元/股) | 0.23 | 0.16 | 42.1 |
稀释每股收益(元/股) | 0.23 | 0.16 | 42.1 |
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股) | 0.23 | 0.16 | 41.3 |
加权平均净资产收益率(%) | 4.9 | 3.8 | 上升1.1个百分点 |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) | 4.9 | 3.8 | 上升1.1个百分点 |
2021年1-3月 | 2020年1-3月 | |
非流动资产处置损益 | 42 | 19 |
计入当期损益的政府补助 | 12 | 12 |
除上述各项之外的其他非经常性损益净额 | 15 | (52) |
非经常性损益的所得税影响数 | (20) | 1 |
少数股东应承担的部分 | (14) | 4 |
合计 | 35 | (16) |
2.3 集团及下属子公司偿付能力情况
单位:百万元
2021年3月31日 | 人保集团 | 人保财险 | 人保寿险 | 人保健康 |
核心资本 | 337,368 | 189,363 | 106,511 | 13,016 |
实际资本 | 399,723 | 217,345 | 119,345 | 16,569 |
最低资本 | 128,790 | 71,606 | 46,122 | 8,516 |
核心偿付能力充足率(%) | 262 | 264 | 231 | 153 |
综合偿付能力充足率(%) | 310 | 304 | 259 | 195 |
股东总数(户) | A股:257,974;H股:5,643 | ||||||
前十名股东持股情况 | |||||||
股东名称(全称) | 期末持股 数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | ||
股份状态 | 数量 | ||||||
中华人民共和国财政部 | 26,906,570,608 | 60.84% | 26,906,570,608 | - | - | 国家 | |
香港中央结算(代理人)有限公司 | 8,702,517,698 | 19.68% | - | - | - | 境外法人 |
6,313,368,327 | 14.28% | 2,989,618,956 | - | - | 国家 | ||||
香港中央结算有限公司 | 47,954,061 | 0.11% | - | - | - | 境外法人 | |||
北京恒兆伟业投资有限公司 | 20,607,653 | 0.05% | - | - | - | 境内非国有法人 | |||
王儒 | 13,982,890 | 0.03% | - | - | - | 境内自然人 | |||
中国工商银行-上证50交易型开放式指数证券投资基金 | 12,795,077 | 0.03% | - | - | - | 其他 | |||
李少夫 | 12,150,000 | 0.03% | - | - | - | 境内自然人 | |||
中信证券股份有限公司 | 9,912,088 | 0.02% | - | - | - | 境内非国有法人 | |||
霍文亮 | 9,774,871 | 0.02% | - | - | - | 境内自然人 | |||
前十名无限售条件股东持股情况 | |||||||||
股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | |||||||
种类 | 数量 | ||||||||
香港中央结算(代理人)有限公司 | 8,702,517,698 | H股 | 8,702,517,698 |
3,323,749,371 | A股 | 3,323,749,371 | |
香港中央结算有限公司 | 47,954,061 | A股 | 47,954,061 |
北京恒兆伟业投资有限公司 | 20,607,653 | A股 | 20,607,653 |
王儒 | 13,982,890 | A股 | 13,982,890 |
中国工商银行-上证50交易型开放式指数证券投资基金 | 12,795,077 | A股 | 12,795,077 |
李少夫 | 12,150,000 | A股 | 12,150,000 |
中信证券股份有限公司 | 9,912,088 | A股 | 9,912,088 |
霍文亮 | 9,774,871 | A股 | 9,774,871 |
李马浩 | 8,911,600 | A股 | 8,911,600 |
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 本公司未知上述股东间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。 |
2021年1-3月 | 2020年1-3月 | 增减(%) | |
保险业务收入 | 204,754 | 194,177 | 5.4 |
税前利润 | 16,172 | 12,070 | 34.0 |
净利润 | 13,844 | 9,876 | 40.2 |
归属于母公司股东净利润 | 10,034 | 7,061 | 42.1 |
基本每股收益(元/股) | 0.23 | 0.16 | 42.1 |
加权平均净资产收益率(%) | 4.9 | 3.8 | 上升1.1个百分点 |
2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 增减(%) | |
总资产 | 1,339,181 | 1,255,461 | 6.7 |
总负债 | 1,058,117 | 982,325 | 7.7 |
总权益 | 281,064 | 273,136 | 2.9 |
归属于母公司股东的每股净资产(元/股) | 4.70 | 4.57 | 2.8 |
资产负债率(%) | 79.0 | 78.2 | 上升0.8个百分点 |
牢记为人民服务的初心使命,落实“卓越保险战略”,强化责任担当,保持了核心业务稳中有进、稳中向好的发展态势,盈利水平大幅提升,经营现金流表现优异,推动向高质量发展转型取得初步成效。2021年第一季度,本集团实现保险业务收入2,047.54亿元,同比增长5.4%;实现净利润138.44亿元,同比增长40.2%;实现归属于母公司股东净利润100.34亿元,同比增长42.1%;扣除非经常性损益后归属于母公司股东净利润为99.99 亿元,同比增长41.3%;每股收益为0.23元,同比增长42.1%;加权平均净资产收益率为4.9%,同比上升1.1个百分点;经营活动产生的现金流量净额为231.98亿元,同比大幅增长。
本集团资本实力进一步充实,截至2021年3月31日止,本集团总权益为2,810.64亿元,较年初增长2.9%;归属于母公司股东的每股净资产为4.70元,较年初增长2.8%。
3.2保险业务
3.2.1人保财险
2021年第一季度,人保财险全面落实集团“卓越保险战略”,始终坚持以客户为中心,围绕“聚焦主业、追求一流、注重能力、综合服务”四个主题,积极顺应车险综合改革潮流,优化业务结构和资源配置,严控业务风险,以变革创新促发展,实现良好开局。报告期内,人保财险
实现原保险保费收入1,355.52亿元,同比增长
本集团指本公司及其所有子公司。
此处为人保财险母公司单体报表数据。
6.2%;赔付率70.3%,同比提高4.0个百分点;费用率25.4%,同比下降5.4个百分点;综合成本率95.7%,同比下降1.4个百分点;实现净利润89.42亿元,同比增长40.7%。
人保财险上述期间原保险保费收入分类明细如下:
单位:百万元
2021年1-3月 | 2020年1-3月 | 增减(%) | |
机动车辆险 | 57,503 | 61,660 | (6.7) |
意外伤害及健康险 | 43,646 | 34,805 | 25.4 |
农险 | 12,196 | 9,766 | 24.9 |
责任险 | 9,784 | 8,213 | 19.1 |
企业财产险 | 5,266 | 4,859 | 8.4 |
信用保证险 | 490 | 2,497 | (80.4) |
货运险 | 1,257 | 1,039 | 21.0 |
其他险种 | 5,410 | 4,804 | 12.6 |
合计 | 135,552 | 127,643 | 6.2 |
2021年1-3月 | 2020年1-3月 | 增减(%) | |
长险首年 | 21,527 | 26,128 | (17.6) |
趸交 | 8,868 | 14,331 | (38.1) |
期交首年 | 12,659 | 11,797 | 7.3 |
期交续期 | 28,078 | 26,459 | 6.1 |
短期险 | 1,055 | 992 | 6.4 |
合计 | 50,660 | 53,579 | (5.4) |
2021年1-3月 | 2020年1-3月 | 增减(%) | |
长险首年 | 7,040 | 3,627 | 94.1 |
趸交 | 5,122 | 1,240 | 313.1 |
期交首年 | 1,918 | 2,387 | (19.6) |
期交续期 | 3,585 | 2,004 | 78.9 |
短期险 | 6,565 | 6,917 | (5.1) |
合计 | 17,190 | 12,548 | 37.0 |
主要财务指标 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 增减(%) | 主要变动原因 |
总资产 | 1,339,181 | 1,255,461 | 6.7 | 保险业务增长 |
总负债 | 1,058,117 | 982,325 | 7.7 | 保险责任准备金增长 |
归属于母公司股东的股东权益 | 207,758 | 202,194 | 2.8 | 净利润增长 |
主要财务指标 | 2021年1-3月 | 2020年1-3月 | 增减(%) | 主要变动原因 |
营业收入 | 173,762 | 168,881 | 2.9 | 保险业务增长和投资收益增加 |
归属于母公司股东的净利润 | 10,034 | 7,061 | 42.1 | 投资收益增加 |
利润表项目 | 2021年 1-3月 | 2020年 1-3月 | 增减(%) | 主要变动原因 |
分保费收入 | 1,300 | 359 | 262.1 | 境外分入业务增长 |
提取未到期责任准备金 | 36,017 | 27,683 | 30.1 | 保险业务规模增长以及保单获取成本率降低 |
投资收益 | 17,995 | 13,165 | 36.7 | 金融资产买卖价差收入增加 |
公允价值变动损失 | 387 | 57 | 578.9 | 资本市场波动 |
汇兑收益 | 90 | 232 | (61.2) | 汇率波动影响 |
资产处置收益 | 42 | 22 | 90.9 | 资产处置增加 |
其他业务收入 | 798 | 594 | 34.3 | 租金收入及管理费收入增长 |
资产负债表项目 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 增减(%) | 主要变动原因 |
应收保费 | 85,612 | 36,775 | 132.8 | 政府统筹类业务规模增长 |
应收分保账款 | 22,717 | 15,578 | 45.8 | 受分出规模增加及再保结算周期影响 |
预收保费 | 13,177 | 24,048 | (45.2) | 预收保费转为实收保费 |
应付分保账款 | 31,093 | 21,296 | 46.0 | 受再保结算周期影响 |
应付保单红利 | 5,477 | 4,096 | 33.7 | 计提保单分红增加 |
递延所得税负债 | 271 | 1,449 | (81.3) | 资本市场波动 |
退保金 | 6,622 | 34,216 | (80.6) | 业务结构调整,退保支出同比大幅减少 |
赔付支出 | 78,030 | 59,062 | 32.1 | 理赔速度加快 |
摊回赔付支出 | 5,718 | 3,821 | 49.6 | 理赔速度提升及分出规模增加 |
提取保险责任准备金 | 41,166 | 25,863 | 59.2 | 寿险退保金同比减少 |
摊回保险责任准备金 | (1,352) | (360) | 275.6 | 原保险未决赔款准备金同比减少,导致摊回相应增加 |
分保费用 | 371 | 109 | 240.4 | 分入业务增加 |
资产减值损失 | 334 | 618 | (46.0) | 应收保费质量改善,坏账损失减少 |
营业利润 | 16,177 | 12,121 | 33.5 | 上述原因综合影响 |
营业外支出 | 38 | 80 | (52.5) | 捐赠支出减少所致 |
利润总额 | 16,172 | 12,070 | 34.0 | 上述原因综合影响 |
净利润 | 13,844 | 9,876 | 40.2 | 上述原因综合影响 |
其他综合收益的税后净额 | (5,916) | (3,085) | 91.8 | 可供出售金融资产部分浮盈变现以及公允价值波动影响 |