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工商银行2017年第一季度报告 下载公告
公告日期:2017-04-29
2017 年第一季度报告(A 股)
               中国工商银行股份有限公司
               二〇一七年第一季度报告
                       (A股)
§1 重要提示
      1.1 中国工商银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会、
监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、
完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带
的法律责任。
      1.2 2017年4月28日,本行董事会审议通过了《2017年第一季度报
告》。会议应出席董事15名,亲自出席13名,委托出席2名,谷澍副
董事长委托易会满董事长、张红力董事委托王敬东董事出席会议并代
为行使表决权。
      1.3 本季度财务报表未经审计。
      1.4 本行法定代表人易会满、主管财会工作负责人谷澍及财会机
构负责人张文武声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完
整。
§2 公司基本情况
      2.1 公司基本信息
               证券简称           证券代码   上市交易所
A股            工商银行           601398     上海证券交易所
H股            工商银行           1398       香港联合交易所有限公司
               ICBC USDPREF1      4603
境外优先股     ICBC EURPREF1      4604       香港联合交易所有限公司
               ICBC CNHPREF1-R    84602
境内优先股     工行优1            360011     上海证券交易所
董事会秘书、公司秘书:
姓名                         官学清
                                                                2017 年第一季度报告(A 股)
联系地址                           中国北京市西城区复兴门内大街55号
                                   (邮政编码:100140)
电话                               86-10-66108608
传真                               86-10-66107571
电子信箱                           ir@icbc.com.cn
       2.2 主要会计数据及财务指标
       2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
                                                  (除特别注明外,以人民币百万元列示)
                                                                       比上年末增减
                                2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日
                                                                           (%)
资产总额                               24,904,936          24,137,265             3.18
客户贷款及垫款总额                     13,572,444          13,056,846             3.95
贷款减值准备                              304,646              289,512            5.23
投资                                    5,664,974            5,481,174            3.35
负债总额                               22,859,965          22,156,102             3.18
客户存款                               18,565,009          17,825,302             4.15
同业及其他金融机构存放款项              1,216,132            1,516,692         (19.82)
拆入资金                                  559,996              500,107           11.98
归属于母公司股东的权益                  2,032,748            1,969,751            3.20
每股净资产(人民币元)                          5.46                5.29            3.21
                                                                        比上年同期增减
                                2017 年 1 至 3 月   2016 年 1 至 3 月
                                                                        (%、百分点)
营业收入                                 189,525              193,889              (2.25)
净利润                                    76,027               74,904                1.50
归属于母公司股东的净利润                  75,786               74,764                1.37
扣除非经常性损益后归属于母公
  司股东的净利润                          75,497               74,466                1.38
经营活动产生的现金流量净额               109,306              199,614             (45.24)
基本每股收益(人民币元)                    0.21                 0.21                   -
稀释每股收益(人民币元)                    0.21                 0.21                   -
                                                                            下降 1.32 个
加权平均净资产收益率(%,年化)               15.80               17.12            百分点
非经常性损益项目列示如下:
                                                                   单位:人民币百万元
非经常性损益项目                                                         2017年1至3月
营业外收入
营业外支出                                                                      (109)
所得税影响                                                                      (100)
合计
其中:归属于母公司股东的非经常性损益
      归属于少数股东的非经常性损益
       2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差
                                                                              2017 年第一季度报告(A 股)
     异说明
           本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表
     中,截至2017年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告
     期末归属于母公司股东的权益并无差异。
           2.3 股东数量及持股情况
           截至报告期末,本行普通股股东总数为544,187户。其中H股股东
     132,395户,A股股东411,792户。
     前10名普通股股东持股情况
                                                                                             单位:股
                                                                                                 报告期内
                                  股东       股份    持股比例                      质押或冻结
          股东名称                                                 持股总数                      股份增减
                                  性质       类别      (%)                       的股份数量
                                                                                                 变动情况
中央汇金投资有限责任公司          国家       A股         34.71 123,717,852,951         无                   -
中华人民共和国财政部              国家       A股         34.60 123,316,451,864         无                   -
香港中央结算代理人有限公司/                  H股         24.15    86,057,018,678      未知          5,293,482
                            境外法人
香港中央结算有限公司                         A股          0.13       462,961,449       无          -1,499,132
中国证券金融股份有限公司        国有法人     A股          1.30     4,630,215,312       无          67,979,317
中国平安人寿保险股份有限公
                                  其他       A股          1.21     4,322,828,137       无                   -
司-传统-普通保险产品
梧桐树投资平台有限责任公司      国有法人     A股          0.40     1,420,781,042       无                   -
中央汇金资产管理有限责任公
                           国有法人          A股          0.28     1,013,921,700       无                   -
司
安邦人寿保险股份有限公司-
                             其他            A股          0.11       390,487,231       无                   -
保守型投资组合
中国人寿保险股份有限公司-
传统-普通保险产品-005L-   其他            A股          0.10       360,058,787       无          43,019,860
CT001 沪
国泰君安证券股份有限公司        国有法人     A股          0.04       144,213,069       无        -103,481,700
     注:(1)以上数据来源于本行 2017 年 3 月 31 日的股东名册。
         (2)本行无有限售条件股份。
         (3)香港中央结算代理人有限公司持有 86,057,018,678 股 H 股,香港中央结算有限公司持有 462,961,449
     股 A 股。
         (4)中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外,本行未
     知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。
           2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓
          主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权
     益或淡仓的人士
                                                                             2017 年第一季度报告(A 股)
             截至2017年3月31日,本行接获以下人士通知其在本行股份及相
     关股份中拥有的权益或淡仓,该等权益或淡仓已根据香港《证券及期
     货条例》第336条而备存的登记册所载如下:
     A股股东
                                                                            占 A 股比重     占全部普通股
    主要股东名称            身份          A 股数目(股)      权益性质
                                                                               (%)          比重(%)
中华人民共和国财政
                       实益拥有人          118,006,174,032       好仓               43.77            33.11
部(1)
中央汇金投资有限责
                       实益拥有人          124,731,774,651       好仓               46.26            35.00
任公司(2)
     注:(1)截至 2017 年 3 月 31 日,根据本行股东名册显示,中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为
     123,316,451,864 股。
         (2)截至 2017 年 3 月 31 日,根据本行股东名册显示,中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股
     票为 123,717,852,951 股。中央汇金投资有限责任公司子公司中央汇金资产管理有限责任公司登记在册的本
     行股票为 1,013,921,700 股。
     H股股东
                                                                            占 H 股比重     占全部普通股
   主要股东名称              身份          H 股数目(股)     权益性质
                                                                               (%)          比重(%)
Temasek Holdings
                      受控制企业权益         8,682,954,081      好仓                10.00                2.44
(Private) Limited
全国社会保障基金
                      实益拥有人             8,663,703,234      好仓                 9.98                2.43
理事会
BlackRock, Inc.       受控制企业权益         5,152,636,652      好仓                 5.94                1.45
             2.5 优先股股东数量及持股情况
             截至报告期末,本行优先股股东(或代持人)总数为28户,其中
     境外优先股股东(或代持人)数量为2户,境内优先股股东数量为26
     户。报告期内,本行未发生优先股表决权恢复事项。
     前10名境外优先股股东(或代持人)持股情况
                                                                                             单位:股
                                                                                    持有有限     质押或冻
                   股东                     报告期       期末持股         持股
  股东名称                   股份类别                                               售条件股     结的股份
                   性质                     内增减         数量         比例(%)
                                                                                      份数量       数量
                  境外法   美元境外优
Cede & Co.                                           -   147,000,000        47.9             -     未知
                  人       先股
                                                                           2017 年第一季度报告(A 股)
The Bank of                 人民币境外
New York                                           -   120,000,000        39.1             -     未知
                 境外法     优先股
Depository
(Nominees)       人         欧元境外优
                                                   -     40,000,000       13.0             -     未知
Limited                     先股
     注:(1)以上数据来源于本行 2017 年 3 月 31 日的境外优先股股东名册。
         (2)由于本次发行为非公开发行,优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
         (3)本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行
     动关系。
         (4)“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
     前10名境内优先股股东持股情况
                                                                                          单位:股
                                                                                  持有有限    质押或冻
                     股东        股份     报告期       期末持股         持股
   股东名称                                                                       售条件股    结的股份
                     性质        类别     内增减         数量         比例(%)
                                                                                  份数量        数量
中国移动通信集                 境内优
                   其他                      -         200,000,000        44.4        -            无
团公司                         先股
                               境内优
中国烟草总公司     其他                      -          50,000,000        11.1        -            无
                               先股
中国人寿保险股                 境内优
                   国有法人                  -          35,000,000         7.8        -            无
份有限公司                     先股
中国平安人寿保     境内非国    境内优
                                             -          30,000,000         6.7        -            无
险股份有限公司     有法人      先股
建信信托有限责                 境内优
                   国有法人                  -          15,000,000         3.3        -            无
任公司                         先股
交银施罗德资产     境内非国    境内优
                                             -          15,000,000         3.3        -            无
管理有限公司       有法人      先股
华润深国投信托                 境内优
                   国有法人                  -          15,000,000         3.3        -            无
有限公司                       先股
中银国际证券有     境内非国    境内优
                                             -          15,000,000         3.3        -            无
限责任公司         有法人      先股
中国烟草总公司                 境内优
                   其他                      -          10,000,000         2.2        -            无
山东省公司                     先股
中国烟草总公司                 境内优
                   其他                      -          10,000,000         2.2        -            无
黑龙江省公司                   先股
中国平安财产保     境内非国    境内优
                                             -          10,000,000         2.2        -            无
险股份有限公司     有法人      先股
     注:(1)以上数据来源于本行 2017 年 3 月 31 日的境内优先股股东名册。
         (2)中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司,除
     此之外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行
     动关系。
         (3)“持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。
     §3 季度经营简要分析
              (除特别说明外,本部分财务数据以人民币列示。)
              截至报告期末,本集团的主要经营情况如下:
                                                           2017 年第一季度报告(A 股)
    实现净利润760.27亿元,同比增长1.50%。年化平均总资产回报
率为1.24%,年化加权平均净资产收益率为15.80%。
    营业收入1,895.25亿元,同比下降2.25%。利息净收入1,219.70亿
元,同比增长2.66%。年化净利息收益率同比下降0.16个百分点至
2.12%。手续费及佣金净收入409.58亿元,同比下降5.81%。业务及管
理费366.08亿元,同比下降2.76%。成本收入比19.32%。
    还原“营改增”影响后,营业收入同比增长2.86%,利息净收入
同比增长9.05%,年化净利息收益率同比下降0.03个百分点,与2016
年可比口径数据基本持平;手续费及佣金净收入同比下降0.49%。还
原税金核算口径调整和“营改增”影响后,业务及管理费同比下降
0.28%。
    报告期末,总资产249,049.36亿元,比上年末增加7,676.71亿元,
增长3.18%。客户贷款及垫款总额135,724.44亿元,比上年末增加
5,155.98亿元,增长3.95%,其中境内分行人民币贷款增加3,345.25亿
元,增长2.92%。从结构上看,公司类贷款87,083.40亿元,个人贷款
43,883.06亿元,票据贴现4,757.98亿元。投资56,649.74亿元,比上年
末增加1,838.00亿元,增长3.35%。
    总负债228,599.65亿元,比上年末增加7,038.63亿元,增长3.18%。
客户存款185,650.09亿元,比上年末增加7,397.07亿元,增长4.15%。
从结构上看,定期存款90,686.94亿元,活期存款92,735.70亿元,其他
2,227.45亿元。
    股东权益合计20,449.71亿元,比上年末增加638.08亿元,增长
3.22%。
    按照贷款质量五级分类,不良贷款余额为2,152.85亿元,比上年
末增加34.84亿元;不良贷款率为1.59%,比上年末下降0.03个百分点;
拨备覆盖率为141.51%,比上年末提高4.82个百分点。
    核心一级资本充足率 12.98%,一级资本充足率 13.51%,资本充
足率 14.66%1,均满足监管要求。
1
    根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计算。
                                                                        2017 年第一季度报告(A 股)
§4 重要事项
    4.1 主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因
    √适用 □不适用
                                                           单位:人民币百万元,百分比除外
                         2017 年      2016 年
       项目                                         增减(%)            主要变动原因
                        3 月 31 日   12 月 31 日
存放同业及其他金
                          440,890      270,058         63.26     存放同业款项增加。
融机构款项
应收款项类投资            409,635      291,370         40.59     应收款项类债权投资增加。
                                                                 债券质押拆入业务余额增加所
卖出回购款项              769,022      589,306         30.50
                                                                 致。
                                                                 可供出售金融资产价值变动储备
其他综合收益             (34,381)      (21,738)        58.16
                                                                 变化导致。
                                                           单位:人民币百万元,百分比除外
                           2017 年      2016 年
    项目                                         增减(%)            主要变动原因
                           1至3月       1至3月
公 允价 值变 动净 (损                                             理财产品投资端未实现收益下
                               (100)        2,028     (104.93)
失)/收益                                                         降。
                                                                  营改增导致营业税金支出减
税金及附加                     1,839       10,176      (81.93)
                                                                  少。
资产减值损失                  31,505       23,668        33.11    计提的贷款减值损失增加。
归属于少数股东的净
                                 241          140        72.14    非全资子公司利润增加。
利润
    4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    □适用 √不适用
    4.3 本报告期内现金分红政策的执行情况
    □适用 √不适用
    4.4 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
    √适用 □不适用
    报告期内,本行及持股5%以上的股东无新增承诺事项。截至2017
                                               2017 年第一季度报告(A 股)
年3月31日,股东所作的持续性承诺均得到履行,相关承诺请参见本
行2016年年度报告。
     4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者
与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
     □适用 √不适用
§5 附录
     5.1 按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一
     5.2 根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》要求披
露的资本充足率信息、根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法(修
订)》要求披露的杠杆率信息以及根据中国银监会《商业银行流动性
覆盖率信息披露办法》要求披露的流动性覆盖率信息载于本报告附录
二
§6 发布季度报告
     本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本
行网址(www.icbc-ltd.com)。根据国际财务报告准则编制的季度报告同
时刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网址
(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.icbc-ltd.com)。
                              中国工商银行股份有限公司董事会
                                     2017 年 4 月 28 日
                                                              2017 年第一季度报告(A 股)
  附录一
                             中国工商银行股份有限公司
                  合并资产负债表和资产负债表– 按中国会计准则编制
                                   2017 年 3 月 31 日
                      (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
                                      本集团                        本行
                                2017 年         2016 年       2017 年         2016 年
                              3 月 31 日     12 月 31 日    3 月 31 日     12 月 31 日
                             (未经审计)        (经审计)    (未经审计)        (经审计)
资产:
现金及存放中央银行款项        3,437,830       3,350,788     3,375,077        3,290,270
存放同业及其他金融机构款项      440,890         270,058       256,659          240,484
贵金属                          204,805         220,091       169,505          189,722
拆出资金                        555,019         527,415       647,416          687,221
以公允价值计量且其变动计入
  当期损益的金融资产            508,943         474,475       472,892          456,192
衍生金融资产                     71,997          94,452        34,907           62,892
买入返售款项                    558,602         755,627       259,233          502,296
客户贷款及垫款               13,267,798      12,767,334    12,512,123       12,033,200
可供出售金融资产              1,761,001       1,742,287     1,780,673        1,608,839
持有至到期投资                2,985,395       2,973,042     2,891,290        2,876,081
应收款项类投资                  409,635         291,370       377,763          263,456
长期股权投资                     30,830          30,077       130,798          128,491
固定资产                        219,491         220,651       102,190          105,215
在建工程                         24,112          22,968        16,521           16,675
递延所得税资产                   31,109          28,398        30,104           27,334
其他资产                        397,479         368,232       314,437          291,673
资产合计                     24,904,936      24,137,265    23,371,588       22,780,041
                                                                       2017 年第一季度报告(A 股)
                           中国工商银行股份有限公司
                 合并资产负债表和资产负债表– 按中国会计准则编制(续)
                                    2017 年 3 月 31 日
                       (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
                                            本集团                            本行
                                    2017 年           2016 年           2017 年          2016 年
                                  3 月 31 日       12 月 31 日        3 月 31 日      12 月 31 日
                                 (未经审计)          (经审计)        (未经审计)         (经审计)
负债:
向中央银行借款                          534              545                382
同业及其他金融机构存放款项        1,216,132        1,516,692          1,140,350        1,471,539
拆入资金                            559,996          500,107            431,348          449,243
以公允价值计量且其变动计入
  当期损益的金融负债                395,859          366,752            376,745          352,001
衍生金融负债                         71,726           89,960             34,477           58,179
卖出回购款项                        769,022          589,306            461,963          304,987
存款证                              229,593          218,427            202,362          194,503
客户存款                         18,565,009       17,825,302         17,965,732       17,235,587
应付职工薪酬                         24,441           32,864             21,566           29,562
应交税费                             78,086           63,557             75,628           61,604
已发行债务证券                      374,569          357,937            294,469          279,446
递延所得税负债                          607              604                  -                -
其他负债                            574,391          594,049            404,320          441,121
负债合计                         22,859,965       22,156,102         21,409,342       20,878,151
股东权益:
股本                                356,407          356,407           356,407          356,407
其他权益工具                         86,051            86,051            79,375           79,375
  其中:优先股                       79,375            79,375            79,375           79,375
    永续债                        6,676             6,676                 -                -
资本公积                            151,998          151,998           156,217          156,217
其他综合收益                       (34,381)          (21,738)          (32,581)         (21,095)
盈余公积                            205,049          205,021           202,008          201,980
一般准备                            251,403          251,349           246,308          246,308
未分配利润                        1,016,221          940,663           954,512          882,698
归属于母公司股东的权益            2,032,748        1,969,751          1,962,246        1,901,890
少数股东权益                         12,223           11,412                  -                -
股东权益合计                      2,044,971        1,981,163          1,962,246        1,901,890
负债及股东权益总计               24,904,936       24,137,265         23,371,588       22,780,041
法定代表人:易会满           主管财会工作负责人:谷澍            财会机构负责人:张文武
                                                               2017 年第一季度报告(A 股)
                                中国工商银行股份有限公司
                        合并利润表和利润表–按中国会计准则编制
                        截至 2017 年 3 月 31 日止三个月会计期间
                       (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
                                       本集团                          本行
                                2017 年          2016 年        2017 年        2016 年
                              1至3月             1至3月       1至3月         1至3月
                             (未经审计)       (未经审计)     (未经审计)     (未经审计)
利息净收入                       121,970           118,810       113,997         114,039
  利息收入                       203,987           200,475       189,529         190,108
  利息支出                      (82,017)          (81,665)      (75,532)        (76,069)
手续费及佣金净收入               40,958            43,485          40,040         42,557
  手续费及佣金收入               45,090            47,744          43,242         45,910
  手续费及佣金支出               (4,132)           (4,259)         (3,202)        (3,353)
投资收益                          1,899             1,998           3,269          1,091
  其中:对联营及合营企业的
          投资收益                  671               508             654
公允价值变动净(损失)/收益         (100)             2,028            (25)          1,519
汇兑及汇率产品净收益              1,095             1,163             634          1,081
其他业务收入                     23,703            26,405           1,017
营业收入                        189,525           193,889         158,932       160,894
税金及附加                      (1,839)          (10,176)          (1,559)       (9,994)
业务及管理费                   (36,608)          (37,646)         (32,957)      (34,446)
资产减值损失                   (31,505)          (23,668)         (31,277)      (22,845)
其他业务成本                   (21,170)          (24,877)             (64)         (272)
营业支出                       (91,122)          (96,367)         (65,857)      (67,557)
营业利润                         98,403            97,522          93,075         93,337
加:营业外收入                      502               488             467
减:营业外支出                    (109)              (88)           (107)           (84)
税前利润                         98,796            97,922           93,435        93,673
减:所得税费用                 (22,769)          (23,018)         (21,593)      (21,968)
净利润                           76,027            74,904          71,842         71,705
净利润归属于:
  母公司股东                     75,786            74,764
  少数股东                          241
                                 76,027            74,904
                                                                       2017 年第一季度报告(A 股)
                                    中国工商银行股份有限公司
                         合并利润表和利润表–按中国会计准则编制(续)
                             截至 2017 年 3 月 31 日止三个月会计期间
                           (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
                                            本集团                            本行
                                       2017 年         2016 年           2017 年       2016 年
                                      1至3月          1至3月            1至3月        1至3月
                                   (未经审计)      (未经审计)        (未经审计)    (未经审计)
本期净利润                             76,027          74,904            71,842           71,705
其他综合收益的税后净额
归属母公司股东的其他综合收益
  的税后净额                         (12,643)          (1,063)          (11,486)          (1,112)
   以后不能重分类进损益的
     其他综合收益
     权益法下在被投资单位不
       能重分类进损益的其他
       综合收益中享有的份额                 -              (1)                 -              (1)
   以后将重分类进损益的其他
     综合收益:
    可供出售金融资产公允价值
      变动损益                       (12,169)          (2,325)          (12,037)          (2,117)
    现金流量套期损益的有效
      部分                                 45            (105)                19              (2)
    权益法下在被投资单位以后
      将重分类进损益的其他综
      合收益中享有的份额                 (91)            (304)              (91)            (304)
    外币财务报表折算差额                 (32)            1,672              604             1,312
    其他                                (396)                -                19                -
归属于少数股东的其他综合收益
  的税后净额                            (161)            (277)                 -                   -
本期其他综合收益小计                 (12,804)          (1,340)          (11,486)          (1,112)
本期综合收益总额                       63,223          73,564            60,356           70,593
综合收益总额归属于:
  母公司股东                           63,143          73,701
  少数股东                                 80           (137)
                                       63,223          73,564
每股收益
  基本每股收益(人民币元)                 0.21             0.21
  稀释每股收益(人民币元)                 0.21             0.21
  法定代表人:易会满          主管财会工作负责人:谷澍           财会机构负责人:张文武
                                                                  2017 年第一季度报告(A 股)
                                中国工商银行股份有限公司
                     合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制
                          截至 2017 年 3 月 31 日止三个月会计期间
                         (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
                                        本集团                             本行
                                   2017 年         2016 年          2017 年        2016 年
                                  1至3月          1至3月          1至3月         1至3月
                               (未经审计)      (未经审计)        (未经审计)     (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量:
    客户存款净额                  749,630          759,324         735,355          718,033
    向中央银行借款净额                  -                -               3                -
    存放同业及其他金融机构
      款项净额                     35,271           81,718         117,357           75,068
    拆入资金净额                   63,669           61,311               -           26,630
    拆出资金净额                        -          207,184               -          138,811
    买入返售款项净额               66,591                -          30,187           22,021
    卖出回购款项净额              179,716                -         156,976                -
    为交易而持有的金融资产
      净额                               -                   -        5,705                   -
    以公允价值计量且其变动计
      入当期损益的金融负债
      款项净额                     29,355           49,842          25,009           50,115
    收取的以公允价值计量且其
      变动计入当期损益的金融
      资产投资收益                  1,092              143            1,375
    存款证净额                     12,693                -            9,203                -
    收取的利息、手续费及佣金
      的现金                      250,804          235,439         235,447          224,347
    处置抵债资产收到的现金            196               28             175
    收到的其他与经营活动
      有关的现金                   45,280            2,398          24,536             1,102
    经营活动现金流入小计         1,434,297       1,397,387       1,341,328        1,256,201
                                                                2017 年第一季度报告(A 股)
                                中国工商银行股份有限公司
                   合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制(续)
                          截至 2017 年 3 月 31 日止三个月会计期间
                         (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
                                        本集团                             本行
                                   2017 年         2016 年       2017 年              2016 年
                                  1至3月          1至3月        1至3月               1至3月
                               (未经审计)      (未经审计)    (未经审计)           (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
  (续):
    客户贷款及垫款净额          (544,014)        (439,525)      (517,056)           (390,373)
    向中央银行借款净额               (11)             (28)              -                  -
    存放中央银行款项净额        (133,786)         (63,206)      (134,809)            (57,781)
    同业及其他金融机构存放
      款项净额                  (298,616)        (276,118)      (329,768)           (288,870)
    拆入资金净额                        -                -       (15,055)                   -
    拆出资金净额                 (97,451)                -        (8,939)                   -
    买入返售款项净额                    -        (128,877)              -                   -
    卖出回购款项净额                    -          (8,981)              -            (28,320)
    为交易而持有的金融资产
      净额                       (11,257)         (47,076)                 -         (49,667)
    指定为以公允价值计量且
      其变动计入当期损益的
      金融资产净额               (23,763)         (37,098)       (22,485)            (36,464)
    存款证净额                          -         (14,331)              -             (4,015)
    支付的利息、手续费及佣金
      的现金                     (85,486)         (80,655)       (78,856)            (75,166)
    支付给职工以及为职工
      支付的现金                 (32,146)         (30,594)       (29,342)            (28,223)
    支付的各项税费               (21,212)         (20,448)       (19,175)            (19,288)
    支付的其他与经营活动
      有关的现金                 (77,249)         (50,836)       (58,523)            (75,854)
    经营活动现金流出小计       (1,324,991)     (1,197,773)    (1,214,008)         (1,054,021)
    经营活动产生的现金流量
      净额                        109,306          199,614       127,320            202,180
                                                                   2017 年第一季度报告(A 股)
                                中国工商银行股份有限公司
                  合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制(续)
                          截至 2017 年 3 月 31 日止三个月会计期间
                        (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
                                        本集团                             本行
                                  2017 年          2016 年           2017 年         2016 年
                                 1至3月           1至3月           1至3月          1至3月
                               (未经审计)        (未经审计)       (未经审计)      (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量:
    收回投资收到的现金             425,297          454,097         366,393         372,061
    分配股利及红利所收到的
      现金                            730                 3             739
    处置固定资产、无形资产和
      其他长期资产(不含抵债
      资产)收回的现金                548               198             544
    投资活动现金流入小计           426,575          454,298         367,676         372,286
    投资支付的现金               (585,858)         (648,097)       (681,872)       (539,964)
    投资联营及合营企业
      所支付的现金                   (558)             (239)               -                   -
    增资子公司所支付的
      现金净额                              -                 -      (2,117)                   -
    购建固定资产、无形资产和
      其他长期资产支付的现金         (331)           (3,849)           (191)           (829)
    增加在建工程所支付的现金          (61)             (409)            (53)           (157)
    投资活动现金流出小计         (586,808)         (652,594)       (684,233)       (540,950)
    投资活动产生的现金流量
      净额                       (160,233)         (198,296)       (316,557)       (168,664)
                                                                 2017 年第一季度报告(A 股)
                               中国工商银行股份有限公司
                 合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制(续)
                         截至 2017 年 3 月 31 日止三个月会计期间
                       (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
                                          本集团                            本行
                                     2017 年           2016 年       2017 年           2016 年
                                    1至3月            1至3月        1至3月            1至3月
                                 (未经审计)        (未经审计)    (未经审计)        (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量:
    吸收少数股东投资所收到的
      现金                               731                -              -                -
    发行债务证券所收到的现金          16,958          203,010         13,981          176,345
    筹资活动现金流入小计              17,689          203,010         13,981          176,345
   支付债务证券利息                  (1,158)             (589)          (728)            (382)
   偿还债务证券所支付的现金          (3,479)         (201,539)          (305)        (181,919)
   偿付永续债利息支付的现金            (146)                 -              -                -
    筹资活动现金流出小计             (4,783)         (202,128)        (1,033)        (182,301)
    筹资活动产生的现金流量净额        12,906               882        12,948           (5,956)
额
四、汇率变动对现金及现金等价物
  额额额
      的影响                         (2,876)             1,864        (1,742)            2,364
五、现金及现金等价物净变动额        (40,897)             4,064     (178,031)            29,924
     加:期初现金及
           现金等价物余额          1,189,368         1,441,298     1,065,760         1,313,896
六、期末现金及现金等价物余额       1,148,471         1,445,362       887,729         1,343,820
                                                                      2017 年第一季度报告(A 股)
                               中国工商银行股份有限公司
                 合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制(续)
                         截至 2017 年 3 月 31 日止三个月会计期间
                       (除特别注明外,金额单位均为人民币百万元)
                                           本集团                               本行
                                    2017 年           2016 年            2017 年        2016 年
补充资料                           1至3月            1至3月            1至3月         1至3月
                                (未经审计)        (未经审计)          (未经审计)     (未经审计)
1. 将净利润调节为经营活动现金
     流量:
   净利润                            76,027           74,904             71,842           71,705
   资产减值损失                      31,505           23,668             31,277           22,845
   固定资产折旧                       3,298             3,424             3,229            3,355
   资产摊销                           1,554             1,684             1,451            1,581
   债券投资溢折价摊销                 3,181           (1,049)             3,549            (683)
   固定资产、无形资产和其他
     长期资产盘盈及处置净收益           (4)             (127)                (4)            (126)
   投资收益                           (807)           (1,855)            (1,894)          (1,019)
   公允价值变动净损失/
     (收益)                           100            (2,028)                 25         (1,519)
   未实现汇兑收益                     (359)            (9,439)            (1,766)         (9,867)
   已减值贷款利息收入                 (899)            (1,185)              (899)         (1,185)
   递延税款                           1,492              3,172              1,486           3,219
   发行债务证券利息支出               3,742              3,312              3,014           2,762
   经营性应收项目的增加           (718,667)         (744,391)          (517,796)       (364,841)
   经营性应付项目的增加             709,143           849,524            533,806         475,953
  经营活动产生的现金流量净额       109,306           199,614            127,320          202,180
2. 现金及现金等价物净变动
     情况:
   现金期末余额                      78,289           85,354             74,665           81,625
   减:现金期初余额                  84,572           85,226             80,548           81,631
   加:现金等价物的期末余额       1,070,182        1,360,008            813,064        1,262,195
   减:现金等价物的期初余额       1,104,796        1,356,072            985,212        1,232,265
  现金及现金等价物净变动额         (40,897)             4,064          (178,031)          29,924
法定代表人:易会满        主管财会工作负责人:谷澍              财会机构负责人:张文武
                                                                  2017 年第一季度报告(A 股)
 附录二 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率情况
 一、资本充足率情况表
                                                       单位:人民币百万元,百分比除外
                                2017 年 3 月 31 日               2016 年 12 月 31 日
          项目
                              集团            母公司           集团             母公司
根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计算:
核心一级资本净额                1,937,780       1,782,276        1,874,976        1,723,839
一级资本净额                    2,017,717       1,861,651        1,954,770        1,803,214
资本净额                        2,188,307       2,017,676        2,127,462        1,960,840
核心一级资本充足率                12.98%          13.06%           12.87%           12.90%
一级资本充足率                    13.51%          13.64%           13.42%           13.49%
资本充足率                        14.66%          14.79%           14.61%           14.67%
根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算:
核心资本充足率                    11.31%          11.64%           11.71%           11.96%
资本充足率                        13.76%          13.84%           14.29%           14.26%
 二、杠杆率情况表
                                                       单位:人民币百万元,百分比除外
                                  2017 年        2016 年       2016 年         2016 年
           项目
                                3 月 31 日    12 月 31 日    9 月 30 日      6 月 30 日
  一级资本净额                   2,017,717      1,954,770       1,919,729        1,847,634
  调整后表内外资产余额          26,753,069     25,904,533      25,357,448       25,309,554
  杠杆率                            7.54%          7.55%           7.57%            7.30%
 三、流动性覆盖率定量信息
                                                        单位:人民币百万元,百分比除外
                                                                     2017 年第一季度
  序号
                                                                 折算前数值 折算后数值
  合格优质流动性资产                                                            4,374,152
    1     合格优质流动性资产
  现金流出
    2     零售存款、小企业客户存款,其中:                         9,262,853      923,511
    3         稳定存款                                                43,202        1,546
    4         欠稳定存款                                           9,219,651      921,965
    5     无抵(质)押批发融资,其中:                            10,272,581    3,554,165
    6        业务关系存款(不包括代理行业务)                      5,668,710    1,374,010
    7        非业务关系存款(所有交易对手)                        4,555,524    2,131,808
    8        无抵(质)押债务                                         48,347       48,347
    9    抵(质)押融资                                                            23,173
   10    其他项目,其中:                                          3,481,174    1,442,907
   11        与衍生产品及其他抵(质)押品要求相关的现金流出        1,257,746    1,257,746
                                                                     2017 年第一季度报告(A 股)
  12        与抵(质)押债务工具融资流失相关的现金流出                           -             -
  13        信用便利和流动性便利                                         2,223,428       185,161
  14    其他契约性融资义务                                                  45,607        45,420
  15    或有融资义务                                                     1,038,511        24,236
  16    预期现金流出总量                                                               6,013,412
现金流入
  17    抵(质)押借贷(包括逆回购和借入证券)                            466,977       205,863
  18    完全正常履约付款带来的现金流入                                   1,350,134       931,964
  19    其他现金流入                                                     1,266,878     1,260,670
  20    预期现金流入总量                                                 3,083,989     2,398,497
                                                                                     调整后数值
  21    合格优质流动性资产                                                             4,374,152
  22    现金净流出量                                                                   3,614,915
  23    流动性覆盖率                                                                    121.33%
注:上表中各项数据均为最近一个季度内 90 个自然日数值的简单算术平均值。

  附件:公告原文
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