中国太平洋保险(集团)股份有限公司
CHINA PACIFIC INSURANCE (GROUP) CO., LTD.
2014 年第一季度报告
( 股票代码:601601)
601601 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 2014 年第一季度报告
目 录
§1 重要提示 ....................................................................................................................................................... 2
§2 主要财务数据及股东变化 ........................................................................................................................... 2
§3 季度经营分析 ............................................................................................................................................... 3
§4 重要事项 ....................................................................................................................................................... 5
§5 附录 ............................................................................................................................................................... 7
601601 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 2014 年第一季度报告
§1 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、
完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第七届董事会第五次会议于 2014 年 4 月 24 日审议通过了本公司《2014 年第一
季度报告》。应出席会议的董事 12 人,亲自出席会议的董事 10 人。吴菊民董事、郑安
国董事因其他公务无法出席,分别书面委托霍联宏董事、王成然董事出席会议并表决。
1.3 本公司 2014 年第一季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制,且未经审计。
1.4 本公司董事长高国富先生、财务负责人潘艳红女士、总精算师张远瀚先生及会计机构
负责人徐蓁女士保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
§2 主要财务数据及股东变化
2.1 主要会计数据及财务指标
单位:人民币百万元
本报告期末比上年度
2014 年 3 月 31 日 2013 年 12 月 31 日
年末增/(减)(%)
总资产 780,414 723,533 7.9
股东权益(注) 103,245 98,968 4.3
每股净资产(元)(注) 11.39 10.92 4.3
2014 年 1-3 月 2013 年 1-3 月 比上年同期增/(减)(%)
经营活动产生的现金流量净额 17,738 12,870 37.8
每股经营活动产生的现金流量净额(元) 1.96 1.42 37.8
2014 年 1-3 月 2013 年 1-3 月 比上年同期增/(减)(%)
营业收入 63,720 53,165 19.9
净利润(注) 3,211 2,225 44.3
基本每股收益(元)(注) 0.35 0.25 44.3
稀释每股收益(元)(注) 0.35 0.25 44.3
扣除非经常性损益的净利润(注) 3,202 2,215 44.6
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元)(注) 0.35 0.24 44.6
加权平均净资产收益率(%)(注) 3.2 2.3 增加 0.9 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%)(注) 3.2 2.3 增加 0.9 个百分点
注:以归属于母公司股东的数据填列
2.2 扣除非经常性损益项目和金额
单位:人民币百万元
非经常性损益项目 2014 年 1-3 月
非流动资产处置收益
计入当期损益的政府补助
所得税影响额 (4)
少数股东应承担的部分 -
合计
2.3 截至报告期末股东总数、前 10 名股东、前 10 名无限售条件股东的持股情况
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单位:股
报告期末股东总数:172,801 家(其中 A 股股东 166,084 家,H 股股东 6,717 家)
报告期末前十名股东持股情况
持有有限售
持股比 报告期内增 质押或冻结 股份
股东名称 持股总数 条件股份数
例(%) 减(+,-) 的股份数量 种类
量
香港中央结算(代理人)有限公司 30.58 2,770,713,656 +6,600 - - H股
华宝投资有限公司 14.17 1,284,277,846 - - 189,717,800 A 股
申能(集团)有限公司 13.69 1,240,963,027 - - - A股
上海海烟投资管理有限公司 5.17 468,828,104 - - - A股
上海国有资产经营有限公司 4.68 424,099,214 - - - A股
上海久事公司 2.77 250,949,460 - - - A股
云南红塔集团有限公司 1.92 174,339,390 - - - A股
上海爱建信托有限责任公司-单
0.96 87,303,007 - - - A股
一资金信托
全国社会保障基金理事会转持一
0.87 78,412,727 - - - A股
户
宝钢集团有限公司 0.76 68,818,407 - - - A股
报告期末前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件股份数量 股份种类
香港中央结算(代理人)有限公司 2,770,713,656 H股
华宝投资有限公司 1,284,277,846 A股
申能(集团)有限公司 1,240,963,027 A股
上海海烟投资管理有限公司 468,828,104 A股
上海国有资产经营有限公司 424,099,214 A股
上海久事公司 250,949,460 A股
云南红塔集团有限公司 174,339,390 A股
上海爱建信托有限责任公司-单一资金信托 87,303,007 A股
全国社会保障基金理事会转持一户 78,412,727 A股
宝钢集团有限公司 68,818,407 A股
华宝投资有限公司是宝钢集团有限公司的全资子公司,两者之间存
在关联关系。上海爱建信托有限责任公司-单一资金信托是华宝投
上述股东关联关系或一致行动关系的说明
资有限公司在上海爱建信托有限责任公司设立的单一资金信托,两
者为一致行动人。
注:
1、前十名股东持股情况根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司(A 股)和香港中央证券登记有限公司(H 股)
的登记股东名册排列。
2、香港中央结算(代理人)有限公司所持股份为代客户持有。因联交所并不要求客户向香港中央结算(代理人)有限
公司申报所持有股份是否有质押及冻结情况,因此香港中央结算(代理人)有限公司无法统计或提供质押或冻结的股
份数量。根据证券及期货条例第 XV 部的规定,当其持有股份的性质发生变化(包括股份被质押),大股东要向联交所
及公司发出通知。截至报告期末,公司未知悉大股东根据证券及期货条例第 XV 部发出的上述通知。
§3 季度经营分析
2014 年一季度,本公司实现保险业务收入 618.88 亿元,同比增长 20.4%。其中:太
保寿险实现业务收入 383.54 亿元,同比增长 25.2%;太保产险实现业务收入 235.16 亿元,
同比增长 13.2%。
太保寿险
2014 年一季度,太保寿险实现业务收入 383.54 亿元,同比增长 25.2%,其中:新保
业务收入 165.75 亿元,续期业务收入 217.79 亿元。营销渠道业务保持较快增长,实现新
保业务收入 72.57 亿元,同比增长 43.8%。
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单位:人民币百万元
截至 3 月 31 日止 3 个月 2014 年 2013 年 同比(%)
保险业务收入 38,354 30,636 25.2
营销渠道 23,828 18,362 29.8
银行渠道 12,353 10,466 18.0
注
直销渠道 2,173 1,808 20.2
注:直销渠道含电网销等业务。
太保产险
2014 年一季度,太保产险实现业务收入 235.16 亿元,同比增长 13.2%,其中:车险
业务收入 175.20 亿元,同比增长 15.0%;非车险业务收入 59.96 亿元,同比增长 8.4%。
电网销业务保持较快发展,收入达到 38.39 亿元,同比增长 15.4%;交叉销售业务收入为
9.11 亿元,同比增长 22.4%,电网销及交叉销售收入占太保产险业务收入的比例达到
20.2%。
单位:人民币百万元
截至 3 月 31 日止 3 个月 2014 年 2013 年 同比(%)
保险业务收入 23,516 20,768 13.2
机动车辆险 17,520 15,238 15.0
非机动车辆险 5,996 5,530 8.4
资产管理业务
截至 2014 年 3 月 31 日,集团管理资产达到 8,147.67 亿元,较上年末增长 9.1%,其
中:集团投资资产 7,191.25 亿元,较上年末增长 7.8%;第三方管理资产 956.42 亿元,较
上年末增长 19.8%。
单位:人民币百万元
2014 年 3 月 31 日 2013 年 12 月 31 日 同比(%)
集团管理资产 814,767 746,639 9.1
集团投资资产 719,125 666,799 7.8
第三方管理资产 95,642 79,840 19.8
太保资产第三方管理资产 56,363 44,038 28.0
长江养老投资管理资产 39,279 35,802 9.7
集团投资资产投资组合
单位:人民币百万元
2014 年 3 月 31 日 占比(%) 占比较上年末变化(pt) 较上年末增减(%)
投资资产(合计) 719,125 100.0 - 7.8
按投资对象分
固定收益类 598,507 83.2 (1.6) 5.8
-债券投资 384,593 53.5 (2.5) 3.0
-定期存款 153,292 21.3 (0.3) 6.2
-债权投资计划 36,850 5.1 (0.1) 6.7
注1
-理财产品 8,986 1.2 1.0 551.2
-其他固定收益投资注 2 14,786 2.1 0.3 22.8
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2014 年 3 月 31 日 占比(%) 占比较上年末变化(pt) 较上年末增减(%)
权益投资类 87,873 12.3 1.0 17.0
-基金 44,996 6.3 1.3 34.2
-股票 32,489 4.5 (0.2) 4.1
-理财产品注 1 1,801 0.3 - (0.8)
-其他权益投资注 3 8,587 1.2 (0.1) -
投资性房地产 6,739 0.9 (0.1) (0.8)
现金及现金等价物 26,006 3.6 0.7 34.5
按投资目的分
以公允价值计量且其变动计入
6,458 0.9 0.1 31.1
当期损益的金融资产
可供出售金融资产 188,320 26.2 (0.1) 7.3
持有至到期投资 273,062 38.0 (1.4) 3.8
长期股权投资 11 - - -
贷款及其他注 4 251,274 34.9 1.4 12.5
注:
1、理财产品包括商业银行理财产品、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划及银行业金融机构信贷
资产支持证券等。
2、其他固定收益投资包括存出资本保证金及保户质押贷款等。
3、其他权益投资包括非上市股权等。
4、贷款及其他主要包括定期存款、货币资金、买入返售金融资产、保户质押贷款、存出资本保证金、归入贷款及应收
款的投资及投资性房地产等。
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位:人民币百万元
2014 年 2013 年 变动幅度
资产负债表项目 主要变动原因
3 月 31 日 12 月 31 日 (%)
货币资金 23,326 16,561 40.8 时点因素
以公允价值计量且其变动计入当
6,458 4,926 31.1 债权型投资增加
期损益的金融资产
应收保费 7,264 4,295 69.1 业务增长及时点因素
存出资本保证金 5,300 3,600 47.2 子公司资本金变动
卖出回购金融资产款 47,815 25,199 89.7 时点因素
应付手续费及佣金 3,136 1,857 68.9 业务增长及时点因素
应交税费 3,911 1,876 108.5 业务增长及盈利季节性变动因素
应付利息 367 160 129.4 应付次级债利息增加
2014 年 2013 年 变动幅度
利润表项目 主要变动原因
1-3 月 1-3 月 (%)
公允价值变动(损失)/收益 (103) 47 (319.1) 交易性金融资产公允价值波动
汇兑收益/(损失) 63 (39) (261.5) 汇率波动
其他业务收入 393 279 40.9 业务增长
退保金 (7,096) (5,172) 37.2 退保增长
摊回保险责任准备金 140 (6) (2,433.3) 分出业务增长
其他业务成本 (735) (538) 36.6 保户投资款利息支出增加
计提资产减值准备 (2,410) (259) 830.5 投资资产减值损失增加
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□ 适用√不适用
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4.3 公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况
□ 适用√不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变
动的警示及原因说明
□ 适用√不适用
释义
本报告中,除非文义另有所指,下列词语具有下述含义:
本公司﹑公司﹑中国
中国太平洋保险(集团)股份有限公司
太保、太保集团
太保寿险 中国太平洋人寿保险股份有限公司,是太保集团的控股子公司
太保产险 中国太平洋财产保险股份有限公司,是太保集团的控股子公司
太保资产 太平洋资产管理有限责任公司,是太保集团的控股子公司
长江养老 长江养老保险股份有限公司,是太保集团的控股子公司
联交所 香港联合交易所有限公司
证券及期货条例 香港法例第 571 章证券及期货条例,经不时修订或补充
具有证券及期货条例下的含义,指拥有公司股本权益的人,而其拥
大股东
有权益的面值不少于公司有关股本面值的 5%
元 人民币元
中国太平洋保险(集团)股份有限公司
法定代表人:高国富
2014 年 4 月 24 日
601601 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 2014 年第一季度报告
§5 附录
5.1
合并资产负债表
2014 年 3 月 31 日
编制单位:中国太平洋保险(集团)股份有限公司
单位:人民币百万元 审计类型:未经审计
项目 2014 年 3 月 31 日 2013 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
资产
货币资金 23,326 16,561
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融
6,458 4,926
资产
买入返售金融资产 2,153 2,394
应收保费 7,264 4,295
应收分保账款 3,524 3,468
应收利息 11,659 12,003
应收分保未到期责任准备金 5,720 5,728
应收分保未决赔款准备金 5,297 5,313
应收分保寿险责任准备金 759
应收分保长期健康险责任准备金 5,744 5,394
保户质押贷款 9,486 8,444
定期存款 153,292 144,317
可供出售金融资产 188,320 175,489
持有至到期投资 273,062 262,942
归入贷款及应收款的投资 50,978 41,320
长期股权投资 11
存出资本保证金 5,300 3,600
投资性房地产 6,739 6,795
固定资产 7,972 8,120
在建工程 2,287 1,945
无形资产 913
商誉 962
递延所得税资产 3,514 3,178
其他资产 5,674 4,409
资产总计 780,414 723,533
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合并资产负债表(续)
2014 年 3 月 31 日
编制单位:中国太平洋保险(集团)股份有限公司
单位:人民币百万元 审计类型:未经审计
项目 2014 年 3 月 31 日 2013 年 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
负债和股东权益
卖出回购金融资产款 47,815 25,199
预收保费 3,706 4,886
应付手续费及佣金 3,136 1,857
应付分保账款 3,616 4,703
应付职工薪酬 1,430 1,962
应交税费