中国人寿保险股份有限公司 2016 年第一季度报告
中国人寿保险股份有限公司
2016 年第一季度报告
(股票代码:601628)
二〇一六年四月二十八日
中国人寿保险股份有限公司 2016 年第一季度报告
目 录
一、重要提示.................................................................3
二、公司主要财务数据和股东变化...............................................3
三、重要事项.................................................................6
四、附录.....................................................................9
中国人寿保险股份有限公司 2016 年第一季度报告
一、重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准
确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司全体董事出席董事会会议。
1.3 本公司 2016 年第一季度财务报告未经审计。
1.4 本公司董事长杨明生先生、主管会计工作的副总裁杨征先生、总精算师利明光先生及
会计机构负责人郑志武先生声明:保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
二、公司主要财务数据和股东变化
2.1 主要财务数据
币种:人民币
本报告期末比
本报告期末 上年度末
上年度末增减
资产总计 (百万元) 2,543,697 2,448,315 3.9%
归属于母公司股东的股东权益 (百万元) 314,530 322,492 -2.5%
归属于母公司普通股股东的每股净资产 (元/
10.85 11.13 -2.5%
股)
上年初至
年初至报告期末 比上年同期增减
上年报告期末
经营活动产生的现金流量净额 (百万元) 354 392 -9.7%
每股经营活动产生的现金流量净额 (元/股) 0.01 0.01 -9.7%
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上年初至
年初至报告期末 比上年同期增减
上年报告期末
营业收入 (百万元) 219,981 192,620 14.2%
归属于母公司股东的净利润 (百万元) 5,251 12,271 -57.2%
扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净
5,282 12,309 -57.1%
利润 (百万元)
每股收益(基本与稀释) (元/股) 0.18 0.43 -57.9%
扣除非经常性损益后的基本每股收益 (元/股) 0.18 0.44 -57.8%
加权平均净资产收益率 (%) 1.66 4.19 减少 2.53 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益
1.67 4.20 减少 2.53 个百分点
率 (%)
注: 在计算“每股经营活动产生的现金流量净额”、“每股收益(基本与稀释)”和“扣除非经常性损
益后的基本每股收益”的变动比率时考虑了基础数据的尾数因素。
截至 2016 年 3 月 31 日,本公司投资资产为人民币 23,701.85 亿元。年初至本报告期
末,本公司净投资收益率1为 5.00%;总投资收益率2为 3.69%;退保率为 2.41%;已赚保费
为人民币 1,964.30 亿元,较 2015 年同期增长 30.7%。
非经常性损益项目和金额
单位:人民币百万元
非经常性损益项目 本期金额(1-3 月)
非流动资产处置损益
计入当期损益的政府补助
除上述各项之外的其他营业外收支净额 (56)
所得税影响数
少数股东应承担的部分
合计 (31)
1
净投资收益主要包含债权型投资利息收入、存款利息收入、股权型投资股息红利收入、贷款类利息收入、投资性房地产
净收益等
2
总投资收益率={[(投资收益-对联营企业和合营企业的投资收益+公允价值变动损益-投资资产资产减值损失-投资业务营
业税金及附加+投资性房地产总收益)/((期初投资资产+期末投资资产)/2)]/91}×366
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说明:本公司作为保险公司,投资业务(保险资金运用)为主要经营业务之一,非经常性损益不包
括持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金
融负债产生的公允价值变动损益,以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允
价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益。
2.2 截至报告期末的股东总数及前十名股东持股情况表
A 股股东 145,004 户
报告期末股东总数(户)
H 股股东 30,642 户
前十名股东持股情况
单位:股
持有有限 质押或冻
持股 期末持股
股东名称 股东性质 售条件股 结的股份
比例 数量
份数量 数量
中国人寿保险(集团)公司 国有法人 68.37% 19,323,530,000 - -
HKSCC Nominees Limited 境外法人 25.88% 7,313,590,105 - -
中国证券金融股份有限公司 国有法人 1.97% 556,857,395 - -
中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 0.42% 119,719,900 - -
中国工商银行股份有限公司-南方
消费活力灵活配置混合型发起式证 其他 0.21% 59,651,510 - -
券投资基金
中国核工业集团公司 国有法人 0.07% 20,000,000 - -
中国国际电视总公司 国有法人 0.07% 18,452,300 - -
汇添富基金-工商银行-汇添富-
其他 0.05% 15,015,845 - -
添富牛 53 号资产管理计划
香港中央结算有限公司 境外法人 0.05% 14,872,645 - -
中国工商银行-上证 50 交易型开
其他 0.04% 12,428,049 - -
放式指数证券投资基金
1、HKSCC Nominees Limited 为香港中央结算(代理人)有限公
司,其所持股份为代香港各股票行客户及其他香港中央结算系统
参与者持有。因联交所有关规则并不要求上述人士申报所持股份
是否有质押及冻结情况,因此 HKSCC Nominees Limited 无法统
计或提供质押或冻结的股份数量。
2、中国工商银行股份有限公司-南方消费活力灵活配置混合型
股东情况的说明
发起式证券投资基金和中国工商银行-上证 50 交易型开放式指
数证券投资基金的基金托管人以及汇添富基金-工商银行-汇添
富-添富牛 53 号资产管理计划的资产托管人均为中国工商银行
股份有限公司。除此之外,本公司未知前十名股东间是否存在关
联关系,也未知其是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的
一致行动人。
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2.3 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东
持股情况表
□适用 √不适用
三、重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标变动情况及原因
√适用 □不适用
(1)主要财务指标增减变动幅度及其原因
单位:人民币百万元
2016 年 2015 年
主要财务指标 增减幅度 主要原因
3 月 31 日 12 月 31 日
资产总计 2,543,697 2,448,315 3.9% 保险业务和投资业务资产的累积
负债合计 2,225,343 2,122,101 4.9% 保险责任准备金的增长
归属于母公司股东的 可供出售金融资产出售、减值计提及
314,530 322,492 -2.5%
股东权益合计 公允价值变动的综合影响
单位:人民币百万元
截至 2016 年 截至 2015 年
主要财务指标 3 月 31 日止 3 月 31 日止 增减幅度 主要原因
3 个月期间 3 个月期间
投资收益减少以及传统险准备金折现
营业利润 6,101 16,142 -62.2%
率假设变动的影响
归属于母公司股东的 投资收益减少以及传统险准备金折现
5,251 12,271 -57.2%
净利润 率假设变动的影响
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(2)会计报表中产生重大变化的项目及其原因
单位:人民币百万元
2016 年 2015 年
主要财务指标 增减幅度 主要原因
3 月 31 日 12 月 31 日
货币资金 108,238 76,265 41.9% 流动性管理的需要
以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金融 201,307 137,982 45.9% 交易性债券配置规模增加
资产
买入返售金融资产 35,115 21,503 63.3% 流动性管理的需要
卖出回购金融资产款 51,416 31,354 64.0% 流动性管理的需要
保户储金及投资款 129,873 84,092 54.4% 部分投资合同规模增加
单位:人民币百万元
截至 2016 年 截至 2015 年
主要财务指标 3 月 31 日止 3 月 31 日止 增减幅度 主要原因
3 个月期间 3 个月期间
保险业务收入 201,648 153,450 31.4% 长险首年保费增长
投资收益 25,108 38,386 -34.6% 权益类投资价差收入减少
赔付支出 68,397 43,768 56.3% 满期及年金给付增加
提取保险责任准备金 69,721 41,819 66.7% 保险业务增长
公司业务增长及业务结构变化,期交
手续费及佣金支出 18,004 11,170 61.2%
首年业务佣金支出增加
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
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本公司 A 股上市前(截至 2006 年 11 月 30 日),中国人寿保险(集团)公司重组设立
公司时投入至公司的土地使用权中,权属变更手续尚未完成的土地共 4 宗、总面积为
10,421.12 平方米;投入至公司的房产中,权属变更手续尚未完成的房产共 6 处、建筑面
积为 8,639.76 平方米。中国人寿保险(集团)公司承诺:自公司 A 股上市之日起一年内,
中国人寿保险(集团)公司协助公司完成上述 4 宗土地和 6 处房产的权属变更手续,如届
时未能完成,则中国人寿保险(集团)公司承担由于产权不完善可能给公司带来的损失。
中国人寿保险(集团)公司严格按照以上承诺履行。截至本报告期末,除深圳分公司
的 2 宗房产及相应土地因相关产权划分不清的历史原因暂未完成产权登记外,其余土地、
房产权属变更手续均已办理完毕。公司深圳分公司持续正常使用上述未办理权属变更登记
的房产及相应土地,未有任何其他方对公司使用上述房产及相应土地提出任何质疑或阻
碍。
深圳分公司与其他产权共有人已向原产权人的上级机构就办理物业确权事宜发函,请
其上报国务院国有资产监督管理委员会(“国资委”),请国资委确认各产权共有人所占
物业份额并向深圳市国土部门出具书面文件说明情况,以协助本公司与其他产权共有人办
理产权分割手续。
鉴于上述 2 宗房产及相应土地使用权的权属变更由产权共有人主导,在权属变更办理
过程中,因历史遗留问题、政府审批等原因造成办理进度缓慢,本公司控股股东中国人寿
保险(集团)公司重新作出承诺如下:中国人寿保险(集团)公司将协助本公司,并敦促
产权共有人尽快办理完成上述 2 宗房产及相应土地使用权的权属变更手续,如由于产权共
有人的原因确定无法办理完毕,中国人寿保险(集团)公司将采取其他合法可行的措施妥
善解决该事宜,并承担由于产权不完善可能给本公司带来的损失。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变
动的警示及原因说明
□适用 √不适用
中国人寿保险股份有限公司
法定代表人:杨明生
2016 年 4 月 28 日
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四、附录
4.1 2016 年 3 月 31 日资产负债表(未经审计)
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日
资产
本集团 本集团 本公司 本公司
资产:
货币资金 108,238 76,265 106,634 74,744
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 201,307 137,982 199,220 135,725
买入返售金融资产 35,115 21,503 34,986 21,461
应收利息 49,040 49,259 48,832 49,092
应收保费 20,801 11,913 20,801 11,913
应收分保账款 33 37 33
应收分保未到期责任准备金 103 87 103
应收分保未决赔款准备金 47 50 47
应收分保寿险责任准备金 112 82 112
应收分保长期健康险责任准备金 1,155 1,164 1,155 1,164
其他应收款 18,573 14,488 11,783 7,615
贷款 210,381 207,267 206,266 203,152
定期存款 559,983 562,622 558,093 560,807
可供出售金融资产 744,041 770,516 740,384 766,799
持有至到期投资 503,562 504,075 502,964 503,489
长期股权投资 47,515 47,175 57,007 56,554
存出资本保证金 6,333 6,333 5,653 5,653
投资性房地产 1,225 1,237 1,284 1,296
在建工程 7,908 7,565 7,877 7,544
固定资产 18,633 19,043 18,116 18,521
无形资产 6,158 6,193 5,870 5,900
其他资产 3,422 3,445 3,403 3,428
独立账户资产 12 14 12
资产总计 2,543,697 2,448,315 2,530,635 2,435,127
法定代表人: 杨明生 主管会计工作的负责人: 杨征 总精算师: 利明光 会计机构负责人: 郑志武
中国人寿保险股份有限公司 2016 年第一季度报告
2016 年 3 月 31 日资产负债表(未经审计)(续)
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 2016 年 3 月 31 日 2015 年 12 月 31 日
负债及股东权益
本集团 本集团 本公司 本公司
负债:
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 1,013 856 - -
卖出回购金融资产款 51,416 31,354 50,743 30,368
预收保费 2,749 32,266 2,749 32,266
应付手续费及佣金 4,667 2,598 4,667 2,598
应付分保账款 208 196 208
应付职工薪酬 4,377 6,065 3,868 5,406
应交税费 6,105 5,858 6,003 5,740
应付赔付款 35,320 30,092 35,320 30,092
应付保单红利 96,074 107,774 96,074 107,774
其他应付款 5,616 5,265 5,608 5,173
保户储金及投资款 129,873 84,092 129,873 84,092
未到期责任准备金 12,923 7,944 12,923 7,944
未决赔款准备金 8,515 9,268 8,515 9,268
寿险责任准备金 1,719,751 1,652,763 1,719,751 1,652,763
长期健康险责任准备金 49,496 46,010 49,496 46,010
长期借款 2,555 2,643 - -
应付债券 67,995 67,994 67,995 67,994
递延所得税负债 13,226 16,953 13,254 16,979
其他负债 13,452 12,096 10,876 9,542
独立账户负债 12 14 12
负债合计 2,225,343 2,122,101 2,217,935 2,114,219
股东权益:
股本 28,265 28,265 28,265 28,265
其他权益工具 7,791 7,791 7,791 7,791
资本公积 55,001 54,974 54,344 54,317
其他综合收益 16,902 30,142 17,057 30,284
盈余公积 53,026 53,026 52,978 52,978
一般风险准备 25,243 25,239 25,027 25,027
未分配利润 128,302 123,055 127,238 122,246
归属于母公司股东的股东权益合计 314,530 322,492 312,700 320,908
少数股东权益 3,824 3,722 - -
股东权益合计 318,354 326,214 312,700 320,908
负债及股东权益总计 2,543,697 2,448,315 2,530,635 2,435,127
法定代表人: 杨明生 主管会计工作的负责人: 杨征 总精算师: 利明光 会计机构负责人: 郑志武
中国人寿保险股份有限公司 2016 年第一季度报告
4.2 2016 年一季度利润表(未经审计)
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 2015 年 1-3 月
项目
本集团 本集团 本公司 本公司
一、营业收入 219,981 192,620 219,465 191,979
已赚保费 196,430 150,310 196,430 150,310
保险业务收入 201,648 153,450 201,648 153,450
其中:分保费收入 - 1 -
减:分出保费 (255) (118) (255) (118)
提取未到期责任准备金 (4,963) (3,022) (4,963) (3,022)
投资收益 25,108 38,386 24,915 38,129
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 564 589 534
公允价值变动损益 (2,725) 2,899 (2,717) 2,860
汇兑损益 51 153 (27)
其他业务收入 1,117 872 864
二、营业支出 (213,880) (176,478) (213,818) (176,414)
退保金 (45,548) (58,680) (45,548) (58,680)
赔付支出 (68,397) (43,768) (68,397) (43,768)
减:摊回赔付支出 217 98 217
提取保险责任准备金 (69,721) (41,819) (69,721) (41,819)
减:摊回保险责任准备金