股票代码：601939 （A股普通股）
360030（境内优先股）
2018年第三季度报告
1重要提示1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2本行于2018年10月23日召开的董事会会议审议通过了本季度报告，本行13名董事全体出席董事会会议。
1.3本季度报告中的财务报表未经审计。1.4本行法定代表人田国立、首席财务官许一鸣、财务会计部总经理方秋月
声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。2公司基本情况2.1公司信息
| A股股票简称 | 建设银行 | 股票代码 | 601939 |
| A股股票上市交易所 | 上海证券交易所 | ||
| H股股票简称 | 建设银行 | 股票代码 | 939 |
| H股股票上市交易所 | 香港联合交易所有限公司 | ||
| 境内优先股股票简称 | 建行优1 | 股票代码 | 360030 |
| 境内优先股上市交易所 | 上海证券交易所 | ||
| 境外优先股股票简称 | CCB 15USDPREF | 股票代码 | 4606 |
| 境外优先股上市交易所 | 香港联合交易所有限公司 | ||
| 联系人和联系方式 | 董事会秘书 | 公司秘书 | 证券事务代表 |
| 姓名 | 黄志凌 | 马陈志 | 徐漫霞 |
| 客服与投诉热线 | 95533 | ||
| 投资者联系方式 | 电话：86-10-66215533 传真：86-10-66218888 电子信箱：ir@ccb.com | ||
2.2按照中国会计准则编制的主要财务数据本季度报告所载财务资料按照中国会计准 则编制，除特别注 明外，为本行及
所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。
| （除特别注明外，以人民币百万元列示） | 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 | 增减(%) | |
| 资产总额 | 23,354,078 | 22,124,383 | 5.56 | |
| 归属于本行股东权益 | 1,922,123 | 1,779,760 | 8.00 | |
| 每股净资产（人民币元） | 7.44 | 6.86 | 8.45 | |
| 截至2018年9月30日止 三个月 | 比上年同期增减(%) | 截至2018年 9月30日止 九个月 | 比上年同期 增减(%) | |
| 营业收入 | 160,144 | 5.63 | 500,047 | 5.94 |
| 净利润 | 67,391 | 6.52 | 214,856 | 6.22 |
| 归属于本行股东的净利润 | 67,081 | 6.64 | 214,108 | 6.39 |
| 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 | 67,090 | 7.48 | 213,386 | 6.89 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 744,866 | 450.03 |
| 基本和稀释每股收益（人民币元） | 0.27 | 8.00 | 0.86 | 7.50 |
| 年化加权平均净资产收益率 (%) | 14.87 | 降低0.47 个百分点 | 16.08 | 降低0.44 个百分点 |
非经常性损益项目列示如下：
| （人民币百万元） | 截至2018年9月30日止三个月 | 截至2018年9月30日止九个月 |
| 固定资产处置净损益 | (12) | 57 |
| 抵债资产处置净损益 | 40 | 67 |
| 清理睡眠户净损益 | 53 | 154 |
| 其他损益 | 43 | 693 |
| 税务影响 | (131) | (247) |
| 非经常性损益合计 | (7) | 724 |
| 其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 | (9) | 722 |
| 影响少数股东净利润的非经常性损益 | 2 | 2 |
2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制
的合并财务报表中列示的截至2018年9月30日止九个月净利润和于2018年9月30日的股东权益并无差异。
2.4 于2018年9月30日普通股股东数量及持股情况2.4.1于2018年9月30日，本行普通股股东总数为359,213户，其中H股股
东43,280户，A股股东315,933户。2.4.2 前10名普通股股东持股情况
单位：股
| 前10名普通股股东持股情况（数据来源于2018年9月30日在册股东情况及股东确认情况） | |||||
| 普通股股东名称 | 股东性质 | 持股比例(%) | 报告期内增减 | 持股总数 | 质押或冻结的股份数量 |
| 中央汇金投资有限责任公司2 | 国家 | 57.03 | - | 142,590,494,651（H股） | 无 |
| 0.08 | - | 195,941,976（A股） | 无 | ||
| 香港中央结算（代理人）有限公司2、3 | 境外法人 | 36.79 | -3,308,215 | 91,975,337,583（H股） | 未知 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 国有法人 | 0.87 | +7,191,700 | 2,187,579,768（A股） | 无 |
| 中国宝武钢铁集团有限公司3 | 国有法人 | 0.80 | - | 1,999,556,250（H股） | 无 |
| 国家电网有限公司3、4 | 国有法人 | 0.64 | - | 1,611,413,730（H股） | 无 |
| 中国长江电力股份有限公司3 | 国有法人 | 0.35 | - | 865,613,000（H股） | 无 |
| 益嘉投资有限责任公司 | 境外法人 | 0.34 | - | 856,000,000（H股） | 无 |
| 中央汇金资产管理有限责任公司2 | 国有法人 | 0.20 | - | 496,639,800（A股） | 无 |
| 香港中央结算有限公司2 | 境外法人 | 0.15 | +16,138,727 | 375,580,783（A股） | 无 |
| 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪 | 其他 | 0.12 | +178,271,721 | 295,808,211（A股） | 无 |
1. 上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。2. 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中央结算（代
理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。3. 截至2018年9月30日，国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司分别持有本行H股
1,611,413,730股和865,613,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下；中国宝武钢铁集团有限公司持有本行H股1,999,556,250股，其中599,556,250股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司持有的上述股份以及中国宝武钢铁集团有限公司持有的599,556,250股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余H股为91,975,337,583股。该股份中也包含淡马锡控股（私人）有限公司持有的H股。4. 截至2018年9月30日，国家电网有限公司通过所属全资子公司持有本行H股股份情况如下：国
网英大国际控股集团有限公司54,131,000股，国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股，鲁能集团有限公司230,000,000股，深圳国能国际商贸有限公司12,000,000股。
2.5 于2018年9月30日优先股股东总数和持股情况2.5.1于2018年9月30日，本行优先股股东（或代持人）总数为19户，其
中境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股股东数量为18户。2.5.2前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况
单位：股
| 优先股股东名称 | 股东性质 | 持股比例(%) | 报告期内增减 | 持股总数 | 质押或冻结的股份数量 |
| The Bank of New York Depository (Nominees) Limited | 境外法人 | 100.00 | - | 152,500,000 | 未知 |
1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。2. 由于此次发行为境外非公开发行，优先股股东名册中所列为截至报告期末，The Bank of New York
Depository (Nominees) Limited 作为代持人代表在清算系统Euroclear Bank S.A./N.V.和ClearstreamBanking S.A.的获配售人持有优先股的信息。3. 本行未知上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。4. “持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
2.5.3前10名（含并列）境内优先股股东持股情况
单位：股
| 优先股股东名称 | 股东性质 | 持股比例(%) | 报告期内增减 | 持股总数 | 质押或冻结的股份数量 |
| 博时基金管理有限公司 | 其他 | 26.83 | - | 161,000,000 | 无 |
| 泰达宏利基金管理有限公司 | 其他 | 15.00 | - | 90,000,000 | 无 |
| 中国移动通信集团有限公司 | 国有法人 | 8.33 | - | 50,000,000 | 无 |
| 中国人寿保险股份有限公司 | 其他 | 8.33 | - | 50,000,000 | 无 |
| 创金合信基金管理有限公司 | 其他 | 6.67 | - | 40,000,000 | 无 |
| 中信银行股份有限公司 | 其他 | 5.00 | - | 30,000,000 | 无 |
| 广发证券资产管理(广东 )有限公司 | 其他 | 4.50 | - | 27,000,000 | 无 |
| 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 其他 | 4.50 | - | 27,000,000 | 无 |
| 中国人民财产保险股份有限公司 | 其他 | 3.33 | - | 20,000,000 | 无 |
| 浦银安盛基金管理有限公司 | 其他 | 3.33 | - | 20,000,000 | 无 |
| 易方达基金管理有限公司 | 其他 | 3.33 | - | 20,000,000 | 无 |
1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。2. 本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动
关系。3. “持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。
2.5.4报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项, 也不涉及派发优先股股息事宜。本行于2018年10月23日召开的董事会会议审议通过了境外优先股及境内优先股股息分配的议案。本行拟于2018年12月17日派发境外优先股股息，派息总额共计157,583,333.33美元（折合约10.93亿元人民币），扣除代扣代缴所得税实际支付给境外优先股股东141,825,000美元，税后股息率4.65%。本行拟于2018年12月26日派发境内优先股股息，派息总额共计28.50亿元人民币（含税），票面股息率4.75%。
3季度经营简要分析
3.1 资产负债表项目分析于2018年9月30日，本集团资产总额233,540.78亿元，较上年末增加
12,296.95亿元，增长5.56%；负债总额214,152.29亿元，较上年末增加10,866.73亿元，增长5.35%。
客户贷款和垫款总额137,657.82 亿元，较上年末增加8,623.41亿元，增长6.68%。其中，本行境内公司类贷款67,248.97亿元，个人贷款 57,573.68 亿元，票据贴现1,631.96 亿元；海外和子公司贷款和垫款 11,203.21 亿元。客户存款172,281.92亿元，较上年末增加8,644.38亿元，增长5.28%。其中，
本行境内定期存款76,879.65亿元，活期存款90,872.72亿元，本行境内公司存款89,920.31亿元，个人存款77,832.06亿元；海外和子公司存款4,529.55亿元。
按照贷款五级分类划分，不良贷款余额为2,018.21亿元，较上年末增加95.30亿元。不良贷款率1.47%，较上年末下降0.02个百分点。拨备覆盖率为195.16%，较上年末上升24.08个百分点。
股东权益总额19,388.49亿元，较上年末增加1,430.22亿元，增长7.96%。其中，归属于本行股东权益为19,221.23亿元，较上年末增加1,423.63亿元，增长8.00%。
于2018年9月30日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率16.23%，一级资本充足率13.92%，核心一级资本充足率13.34%，均满足监管要求。
3.2利润表项目分析截至2018年9月30日止九个月，本集团实现净利润2,148.56亿元，其中归
属于本行股东的净利润2,141.08亿元，分别较上年同期增长6.22%和6.39%。年化平均资产回报率1.26%，年化加权平均净资产收益率16.08%。
利息净收入3,657.25亿元，较上年同期增长9.72%。净利差为2.21%，净利息收益率为2.34%，均较上年同期上升0.18个百分点。
手续费及佣金净收入965.28亿元，较上年同期增长3.07%。其中，银行卡、电子银行、托管及其他受托等产品发展良好，收入保持较快增长；理财产品受资管新规实施影响，收入出现同比下滑；部分结算、代理及顾问咨询类产品受监管政策、市场环境及服务收费减免等因素影响，收入同比亦出现不同程度下降。业务及管理费为1,104.61亿元，较上年同期增加44.02亿元。成本收入比较上年同期下降0.67个百分点至23.13％。所得税费用489.78亿元，较上年同期增加7.16亿元。所得税实际税率为18.56%。
4重要事项4.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
| （除特别注明外，以人民币百万元列示） | 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 | 增减(%) | 变动原因 |
| 存放同业款项 | 528,468 | 175,005 | 201.97 | 三季度本集团流动性较为宽松，加大了存放同业资金运用力度。 |
| 贵金属 | 35,966 | 157,036 | (77.10) | 主要是本集团主动调整业务策略，压缩贵金属租借业务。 |
| 买入返售金融资产 | 316,613 | 208,360 | 51.95 | 三季度本集团流动性较为宽松，叙做的买入返售证券业务增加。 |
| 其他资产 | 131,713 | 71,416 | 84.43 | 主要是与资产支持证券相关的继续涉入资产、待结算及清算款项等增加。 |
| 卖出回购金融资产 | 34,729 | 74,279 | (53.25) | 三季度本集团流动性较为宽松，叙做的卖出回购证券业务减少。 |
| 预计负债 | 36,671 | 10,581 | 246.57 | 主要是新准则下，表外信贷业务预计负债计提范围扩大，并按照预期信用损失计提准备金。 |
| 已发行债务证券 | 778,110 | 596,526 | 30.44 | 主要是新发行存款证和二级资本债增加。 |
| （除特别注明外，以人民币百万元列示） | 截至2018年9月30日止九个月 | 截至2017年9月30日止九个月 | 增减(%) | 变动原因 |
| 投资收益 | 12,812 | 2,593 | 394.10 | 主要是新准则下，本期将以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产产生的利息收入调整至投资收益。 |
| 汇兑收益 | 4,472 | 14,969 | (70.12) | 主要是由于上年同期外汇业务量增长、外汇衍生交易估值收益增加导致基数较高。 |
4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用2018年9月，本行收到中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批复，
同意本行在全国银行间债券市场公开发行不超过830亿元人民币二级资本债券。本行已于2018年9月25日完成了2018年境内第一期二级资本债券发行，发行规模430亿元。详情请参见本行2018年9月26日于上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司的“披露易”网站及本行网站发布的公告。
4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
4.4本报告期内现金分红政策的执行情况
√适用□不适用经 2017 年度股东大会批准，2018 年7月17日，本行向 2018 年7月16日收市后在册 的 A 股股东派发 2017 年度现金股息每股人民币 0.291 元（含税），合计人民币 27.92 亿元；2018 年 8 月 6 日，本行向 2018 年 7 月 16 日收市后在册的 H 股股东派发 2017 年度现金股息每股人民币 0.291 元（含税），合计人民币 699.61 亿元。
4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用4.6会计政策变更
√适用□不适用自2018年1月1日起，本集团采用了财政部于2017年修订颁布的新金融工
具准则，该变化构成了会计政策变更，相关信息已在本集团2018年半年度报告中披露。
5发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本行网址(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.com)。
中国建设银行股份有限公司
2018年10月23日
附录一 参照中国会计准则编制的财务报表
中国建设银行股份有限公司
资产负债表2018年9月30日(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 | 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 | |||||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | |||||
| 资产： | ||||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 2,650,415 | 2,988,256 | 2,640,681 | 2,973,506 | ||||
| 存放同业款项 | 528,468 | 175,005 | 488,770 | 126,766 | ||||
| 贵金属 | 35,966 | 157,036 | 35,966 | 157,036 | ||||
| 拆出资金 | 310,856 | 325,233 | 311,674 | 286,797 | ||||
| 衍生金融资产 | 66,517 | 82,980 | 61,119 | 75,851 | ||||
| 买入返售金融资产 | 316,613 | 208,360 | 304,383 | 194,850 | ||||
| 应收利息 | 121,023 | 116,993 | 115,614 | 111,436 | ||||
| 客户贷款和垫款 | 13,371,737 | 12,574,473 | 12,864,429 | 12,081,328 | ||||
| 金融投资 | ||||||||
| 以公允价值计量且 | 740,055 | 578,436 | 525,856 | 395,536 | ||||
| 其变动计入当期 | ||||||||
| 损益的金融资产 | ||||||||
| 以摊余成本计量的 | 3,244,739 | 不适用 | 3,181,161 | 不适用 | ||||
| 金融资产 | ||||||||
| 以公允价值计量且 | 1,588,041 | 不适用 | 1,496,058 | 不适用 | ||||
| 其变动计入其他 | ||||||||
| 综合收益的金融 | ||||||||
| 资产 | ||||||||
| 可供出售金融资产 | 不适用 | 1,550,680 | 不适用 | 1,402,017 | ||||
| 持有至到期投资 | 不适用 | 2,586,722 | 不适用 | 2,550,066 | ||||
| 应收款项类投资 | 不适用 | 465,810 | 不适用 | 575,994 | ||||
| 对子公司的投资 | - | - | 51,647 | 51,660 | ||||
| 对联营和合营企业的投资 | 6,529 | 7,067 | - | - | ||||
| 纳入合并范围的结构化主体投资 | - | - | 164,321 | 187,486 | ||||
| 固定资产 | 166,453 | 169,679 | 137,351 | 144,042 | ||||
| 土地使用权 | 14,085 | 14,545 | 13,063 | 13,657 | ||||
| 无形资产 | 2,697 | 2,752 | 1,839 | 1,831 | ||||
| 商誉 | 2,736 | 2,751 | - | - | ||||
| 递延所得税资产 | 55,435 | 46,189 | 53,147 | 43,821 | ||||
| 其他资产 | 131,713 | 71,416 | 147,104 | 91,671 | ||||
| 资产总计 | 23,354,078 | 22,124,383 | 22,594,183 | 21,465,351 | ||||
资产负债表(续)2018年9月30日(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 | 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 | |||||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | |||||
| 负债： | ||||||||
| 向中央银行借款 | 540,352 | 547,287 | 540,083 | 546,633 | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 1,350,582 | 1,336,995 | 1,338,779 | 1,323,371 | ||||
| 拆入资金 | 399,025 | 383,639 | 305,654 | 318,488 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 424,686 | 414,148 | 422,976 | 413,523 | ||||
| 衍生金融负债 | 59,933 | 79,867 | 56,802 | 73,730 | ||||
| 卖出回购金融资产 | 34,729 | 74,279 | 13,129 | 53,123 | ||||
| 客户存款 | 17,228,192 | 16,363,754 | 16,886,555 | 16,064,638 | ||||
| 应付职工薪酬 | 29,534 | 32,632 | 26,886 | 29,908 | ||||
| 应交税费 | 68,057 | 54,106 | 64,416 | 51,772 | ||||
| 应付利息 | 198,242 | 199,588 | 194,857 | 197,153 | ||||
| 预计负债 | 36,671 | 10,581 | 34,386 | 8,543 | ||||
| 已发行债务证券 | 778,110 | 596,526 | 699,047 | 538,989 | ||||
| 递延所得税负债 | 421 | 389 | 75 | 39 | ||||
| 其他负债 | 266,695 | 234,765 | 128,652 | 95,324 | ||||
| 负债合计 | 21,415,229 | 20,328,556 | 20,712,297 | 19,715,234 | ||||
资产负债表(续)2018年9月30日(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 许一鸣董事长 首席财务官(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)财务会计部总经理 二〇一八年十月二十三日
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 | 2018年 9月30日 | 2017年 12月31日 | |||||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | |||||
| 股东权益： | ||||||||
| 股本 | 250,011 | 250,011 | 250,011 | 250,011 | ||||
| 其他权益工具 | ||||||||
| 优先股 | 79,636 | 79,636 | 79,636 | 79,636 | ||||
| 资本公积 | 134,537 | 134,537 | 135,109 | 135,109 | ||||
| 其他综合收益 | 722 | (29,638) | 4,462 | (24,225) | ||||
| 盈余公积 | 198,613 | 198,613 | 198,613 | 198,613 | ||||
| 一般风险准备 | 261,129 | 259,680 | 255,028 | 254,864 | ||||
| 未分配利润 | 997,475 | 886,921 | 959,027 | 856,109 | ||||
| 归属于本行股东权益 合计 | 1,922,123 | 1,779,760 | 1,881,886 | 1,750,117 | ||||
| 少数股东权益 | 16,726 | 16,067 | - | - | ||||
| 股东权益合计 | 1,938,849 | 1,795,827 | 1,881,886 | 1,750,117 | ||||
| 负债和股东权益总计 | 23,354,078 | 22,124,383 | 22,594,183 | 21,465,351 | ||||
利润表截至2018年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | |||||||||||||||
| 截至 9月30日止九个月 | 自7月1日 至9月30日止三个月 | 截至 9月30日止九个月 | 自7月1日 至9月30日止三个月 | |||||||||||||
| 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | |||||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||||||
| 一、营业收入 | 500,047 | 471,994 | 160,144 | 151,606 | 456,767 | 422,778 | 149,657 | 136,247 | ||||||||
| 利息净收入 | 365,725 | 333,324 | 126,239 | 115,470 | 353,630 | 316,994 | 120,886 | 109,772 | ||||||||
| 利息收入 | 604,759 | 555,566 | 209,439 | 192,077 | 577,369 | 527,230 | 198,578 | 181,625 | ||||||||
| 利息支出 | (239,034) | (222,242) | (83,200) | (76,607) | (223,739) | (210,236) | (77,692) | (71,853) | ||||||||
| 手续费及佣金净收入 | 96,528 | 93,649 | 27,524 | 25,569 | 91,817 | 90,218 | 25,374 | 23,748 | ||||||||
| 手续费及佣金收入 | 106,204 | 103,074 | 30,833 | 28,908 | 100,696 | 98,595 | 28,665 | 26,823 | ||||||||
| 手续费及佣金支出 | (9,676) | (9,425) | (3,309) | (3,339) | (8,879) | (8,377) | (3,291) | (3,075) | ||||||||
| 投资收益 | 12,812 | 2,593 | 2,498 | 548 | 7,067 | 1,554 | 1,969 | 1,008 | ||||||||
| 其中：对联营和合营企业的投资收益 | 169 | 195 | 17 | 178 | - | - | - | - | ||||||||
| 公允价值变动收益/(损失) | 905 | 699 | (376) | 537 | 1,032 | 107 | 144 | (79) | ||||||||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的净损失 | (2,497) | 不适用 | (132) | 不适用 | (2,521) | 不适用 | (88) | 不适用 | ||||||||
| 汇兑收益 | 4,472 | 14,969 | 652 | 1,832 | 5,405 | 13,492 | 1,294 | 1,685 | ||||||||
| 其他业务收入 | 22,102 | 26,760 | 3,739 | 7,650 | 337 | 413 | 78 | 113 | ||||||||
| 二、营业支出 | (237,184) | (223,638) | (77,854) | (73,956) | (207,236) | (188,895) | (70,723) | (63,000) | ||||||||
| 税金及附加 | (4,503) | (4,248) | (1,313) | (1,341) | (4,332) | (4,081) | (1,280) | (1,297) | ||||||||
| 业务及管理费 | (110,461) | (106,059) | (39,342) | (38,875) | (103,006) | (98,703) | (36,600) | (35,723) | ||||||||
| 资产减值损失 | (99,771) | (86,964) | (32,991) | (26,454) | (99,441) | (85,431) | (32,680) | (25,773) | ||||||||
| 其他业务成本 | (22,449) | (26,367) | (4,208) | (7,286) | (457) | (680) | (163) | (207) | ||||||||
| 三、营业利润 | 262,863 | 248,356 | 82,290 | 77,650 | 249,531 | 233,883 | 78,934 | 73,247 | ||||||||
| 加：营业外收入 | 1,821 | 2,993 | 501 | 1,097 | 1,749 | 2,760 | 459 | 1,018 | ||||||||
| 减：营业外支出 | (850) | (814) | (377) | (305) | (710) | (605) | (340) | (267) | ||||||||
利润表(续)截至2018年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | |||||||||||||||
| 截至 9月30日止九个月 | 自7月1日 至9月30日止三个月 | 截至 9月30日止九个月 | 自7月1日 至9月30日止三个月 | |||||||||||||
| 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | |||||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||||||
| 四、利润总额 | 263,834 | 250,535 | 82,414 | 78,442 | 250,570 | 236,038 | 79,053 | 73,998 | ||||||||
| 减：所得税费用 | (48,978) | (48,262) | (15,023) | (15,178) | (46,049) | (45,573) | (14,279) | (13,703) | ||||||||
| 五、净利润 | 214,856 | 202,273 | 67,391 | 63,264 | 204,521 | 190,465 | 64,774 | 60,295 | ||||||||
| 归属于本行股东的净利润 | 214,108 | 201,242 | 67,081 | 62,903 | ||||||||||||
| 少数股东损益 | 748 | 1,031 | 310 | 361 | ||||||||||||
| 六、基本和稀释每股收益(人民币元) | 0.86 | 0.80 | 0.27 | 0.25 | ||||||||||||
| 七、其他综合收益 | 20,557 | (16,090) | 6,954 | 735 | 18,582 | (13,521) | 4,820 | 1,241 | ||||||||
| 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 | 20,321 | (16,101) | 6,776 | 790 | 18,582 | (13,521) | 4,820 | 1,241 | ||||||||
| 最终不计入损益 | (236) | 374 | (20) | - | 489 | 374 | 317 | - | ||||||||
| 指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动金额 | (53) | 不适用 | (20) | 不适用 | 672 | 不适用 | 317 | 不适用 | ||||||||
| 补充退休福利重新计量的金额 | (178) | 374 | - | - | (178) | 374 | - | - | ||||||||
| 其他 | (5) | - | - | - | (5) | - | - | - | ||||||||
利润表(续)截至2018年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | |||||||||||||||
| 截至 9月30日止九个月 | 自7月1日 至9月30日止三个月 | 截至 9月30日止九个月 | 自7月1日 至9月30日止三个月 | |||||||||||||
| 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | |||||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||||||
| 最终计入损益 | 20,557 | (16,475) | 6,796 | 790 | 18,093 | (13,895) | 4,503 | 1,241 | ||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具产生的利得金额 | 25,682 | 不适用 | 5,894 | 不适用 | 24,663 | 不适用 | 5,100 | 不适用 | ||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具产生的所得税影响 | (6,652) | 不适用 | (1,812) | 不适用 | (6,222) | 不适用 | (1,399) | 不适用 | ||||||||
| 可供出售金融资产产生的(损失)/利得金额 | 不适用 | (22,422) | 不适用 | 1,709 | 不适用 | (22,581) | 不适用 | 1,179 | ||||||||
| 可供出售金融资产产生的所得税影响 | 不适用 | 5,605 | 不适用 | (366) | 不适用 | 5,645 | 不适用 | (284) | ||||||||
| 前期计入其他综合收益当期转入损益的净额 | (830) | 3,269 | (567) | 813 | (830) | 3,269 | (562) | 725 | ||||||||
| 现金流量套期净(损失)/收益 | (239) | 129 | 103 | (44) | (239) | 129 | 103 | (44) | ||||||||
| 外币报表折算差额 | 2,596 | (3,056) | 3,178 | (1,322) | 721 | (357) | 1,261 | (335) | ||||||||
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | 236 | 11 | 178 | (55) | ||||||||||||
利润表(续)截至2018年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 许一鸣董事长 首席财务官(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)财务会计部总经理 二〇一八年十月二十三日
| 本集团 | 本行 | |||||||||||||||
| 截至 9月30日止九个月 | 自7月1日 至9月30日止三个月 | 截至 9月30日止九个月 | 自7月1日 至9月30日止三个月 | |||||||||||||
| 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | |||||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||||||
| 八、综合收益总额 | 235,413 | 186,183 | 74,345 | 63,999 | 223,103 | 176,944 | 69,594 | 61,536 | ||||||||
| 归属于本行股东的综合收益 | 234,429 | 185,141 | 73,857 | 63,693 | ||||||||||||
| 归属于少数股东的综合收益 | 984 | 1,042 | 488 | 306 | ||||||||||||
现金流量表截至2018年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | ||||||||
| 截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | ||||||||
| 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | ||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||||||
| 一、经营活动现金流量： | |||||||||
| 向中央银行借款净增加额 | - | 105,908 | - | 106,171 | |||||
| 客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 816,525 | 721,917 | 793,031 | 711,260 | |||||
| 拆入资金净增加额 | - | 117,865 | - | 32,258 | |||||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净增加额 | 9,426 | 29,545 | 8,402 | 29,700 | |||||
| 已发行存款证净增加额 | 95,787 | 164,554 | 88,847 | 165,586 | |||||
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | 390,342 | 28,766 | 377,561 | - | |||||
| 拆出资金净减少额 | 32,265 | 72,660 | 13,753 | 82,260 | |||||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净减少额 | 6,446 | - | - | - | |||||
| 收取的利息、手续费及佣金的现金 | 742,519 | 680,766 | 709,857 | 648,176 | |||||
| 收到的其他与经营活动有关的 现金 | 155,682 | 105,921 | 154,089 | 73,141 | |||||
| 经营活动现金流入小计 | 2,248,992 | 2,027,902 | 2,145,540 | 1,848,552 | |||||
现金流量表(续)截至2018年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | |||||||
| 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 一、经营活动现金流量(续)： | ||||||||
| 买入返售金融资产净增加额 | (108,112) | (104,688) | (109,546) | (120,187) | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净增加额 | - | (126,288) | (10,580) | (53,862) | ||||
| 客户贷款和垫款净增加额 | (835,434) | (1,105,899) | (837,159) | (1,013,779) | ||||
| 向中央银行借款净减少额 | (8,785) | - | (8,400) | - | ||||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | - | - | - | (31,730) | ||||
| 拆入资金净减少额 | (2,146) | - | (30,900) | - | ||||
| 卖出回购金融资产净减少额 | (40,621) | (125,211) | (40,167) | (122,637) | ||||
| 支付的利息、手续费及佣金的现金 | (260,743) | (244,762) | (246,100) | (235,376) | ||||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (71,964) | (70,214) | (67,049) | (65,749) | ||||
| 支付的各项税费 | (76,250) | (81,081) | (74,411) | (79,332) | ||||
| 支付的其他与经营活动有关的现金 | (100,071) | (34,335) | (91,571) | (20,262) | ||||
| 经营活动现金流出小计 | (1,504,126) | (1,892,478) | (1,515,883) | (1,742,914) | ||||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 744,866 | 135,424 | 629,657 | 105,638 | ||||
现金流量表(续)截至2018年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | ||||||||
| 截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | ||||||||
| 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | ||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||||||
| 二、投资活动现金流量： | |||||||||
| 收回投资收到的现金 | 1,589,865 | 921,569 | 1,526,492 | 868,920 | |||||
| 收回纳入合并范围的结构化主体投资收到的现金 | - | - | 23,165 | - | |||||
| 收取的现金股利 | 606 | 1,577 | 282 | 125 | |||||
| 处置固定资产和其他长期资产收回的现金净额 | 5,280 | 6,481 | 1,137 | 1,316 | |||||
| 收到的其他与投资活动有关的现金 | - | - | 13 | - | |||||
| 投资活动现金流入小计 | 1,595,751 | 929,627 | 1,551,089 | 870,361 | |||||
| 投资支付的现金 | (1,918,727) | (942,563) | (1,734,104) | (895,910) | |||||
| 购建固定资产和其他长期资产支付的现金 | (10,758) | (13,112) | (5,439) | (4,756) | |||||
| 取得子公司、联营和合营企业支付的现金 | (886) | (1,829) | - | (12,000) | |||||
| 投资纳入合并范围的结构化主体支付的现金 | - | - | - | (2,257) | |||||
| 投资活动现金流出小计 | (1,930,371) | (957,504) | (1,739,543) | (914,923) | |||||
| 投资活动所用的现金流量净额 | (334,620) | (27,877) | (188,454) | (44,562) | |||||
现金流量表(续)截至2018年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
| 本集团 | 本行 | ||||||||
| 截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | ||||||||
| 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | ||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||||||
| 三、筹资活动现金流量： | |||||||||
| 发行债券收到的现金 | 75,592 | 16,949 | 60,577 | 8,137 | |||||
| 发行其他权益工具收到的现金 | - | 3,421 | - | - | |||||
| 子公司吸收少数股东投资 收到的现金 | - | 150 | - | - | |||||
| 筹资活动现金流入小计 | 75,592 | 20,520 | 60,577 | 8,137 | |||||
| 分配股利支付的现金 | (72,833) | (69,564) | (72,753) | (69,503) | |||||
| 偿还债务支付的现金 | (6,306) | (4,135) | (3,209) | (800) | |||||
| 偿付已发行债券利息支付的现金 | (4,364) | (4,249) | (3,520) | (3,875) | |||||
| 子公司购买少数股东股权支出的现金 | (104) | (1,243) | - | - | |||||
| 筹资活动现金流出小计 | (83,607) | (79,191) | (79,482) | (74,178) | |||||
| 筹资活动所用的现金流量净额 | (8,015) | (58,671) | (18,905) | (66,041) | |||||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 16,850 | (14,762) | 17,383 | (14,495) | |||||
| 五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 | 419,081 | 34,114 | 439,681 | (19,460) | |||||
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 571,339 | 599,124 | 514,678 | 592,413 | |||||
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 990,420 | 633,238 | 954,359 | 572,953 | |||||
现金流量表(续)截至2018年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料：
| 本集团 | 本行 | ||||||||
| 截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | ||||||||
| 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | ||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||||||
| (1) 将净利润调节为经营活动的现金流量净额 | |||||||||
| 净利润 | 214,856 | 202,273 | 204,521 | 190,465 | |||||
| 加：资产减值损失 | 99,771 | 86,964 | 99,441 | 85,431 | |||||
| 折旧及摊销 | 12,502 | 12,071 | 12,028 | 11,667 | |||||
| 已减值金融资产利息收入 | (2,271) | (2,382) | (2,264) | (2,340) | |||||
| 公允价值变动收益 | (905) | (699) | (1,032) | (107) | |||||
| 对联营和合营企业的投资收益 | (169) | (195) | - | - | |||||
| 股利收入 | (671) | (1,524) | (354) | (125) | |||||
| 未实现的汇兑收益 | (7,376) | (13,076) | (8,622) | (11,322) | |||||
| 已发行债券利息支出 | 8,890 | 8,748 | 7,696 | 8,129 | |||||
| 出售投资性证券的净(收益)/损失 | (4,217) | 1,065 | (4,605) | 1,713 | |||||
| 处置固定资产和其他长期资产的净收益 | (57) | (146) | (75) | (147) | |||||
| 递延所得税的净增加 | (9,410) | (3,330) | (9,364) | (3,415) | |||||
| 经营性应收项目的增加 | (436,544) | (1,189,496) | (463,433) | (1,068,882) | |||||
| 经营性应付项目的增加 | 870,467 | 1,035,151 | 795,720 | 894,571 | |||||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 744,866 | 135,424 | 629,657 | 105,638 | |||||
现金流量表(续)截至2018年9月30日止九个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料(续)：
| 本集团 | 本行 | ||||||||
| 截至9月30日止九个月 | 截至9月30日止九个月 | ||||||||
| 2018年 | 2017年 | 2018年 | 2017年 | ||||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | ||||||
| (2) 现金及现金等价物净变动情况 | |||||||||
| 现金及现金等价物的期末余额 | 990,420 | 633,238 | 954,359 | 572,953 | |||||
| 减：现金及现金等价物的期初余额 | (571,339) | (599,124) | (514,678) | (592,413) | |||||
| 现金及现金等价物净增加/(减少)额 | 419,081 | 34,114 | 439,681 | (19,460) | |||||
本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 许一鸣董事长 首席财务官(法定代表人)
方秋月 (公司盖章)财务会计部总经理 二〇一八年十月二十三日
附录二 资本充足率、杠杆率和流动性覆盖率信息
1. 资本充足率本集团依据中国银行业监督管理委员会2012年6月颁布的《商业银行资
本管理办法（试行）》计量资本充足率，并自2014年4月2日开始实施资本管理高级方法。其中，对符合监管要求的公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量，零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量，市场风险资本要求采用内部模型法计量，操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求，本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守相关资本底线要求。根据监管要求，商业银行须同时按照《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令〔2012〕第1号）和《商业银行资本充足率管理办法》（银监会令〔2004〕第2号）计量和披露资本充足率。按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息
| （人民币百万元，百分比除外） | 2018年9月30日 | 2017年12月31日 | ||
| 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | |
| 资本净额： | ||||
| 核心一级资本净额 | 1,834,696 | 1,711,483 | 1,691,332 | 1,579,469 |
| 一级资本净额 | 1,914,471 | 1,783,437 | 1,771,120 | 1,652,142 |
| 资本净额 | 2,233,272 | 2,097,731 | 2,003,072 | 1,881,181 |
| 资本充足率： | ||||
| 核心一级资本充足率 | 13.34% | 13.17% | 13.09% | 12.87% |
| 一级资本充足率 | 13.92% | 13.72% | 13.71% | 13.47% |
| 资本充足率 | 16.23% | 16.14% | 15.50% | 15.33% |
按照《商业银行资本充足率管理办法》计量的资本充足率信息
| 2018年9月30日 | 2017年12月31日 | |||
| 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | |
| 核心资本充足率 | 12.61% | 12.53% | 12.38% | 12.31% |
| 资本充足率 | 15.74% | 15.49% | 15.40% | 15.11% |
2. 杠杆率于2018年9月30日，本集团依据《商业银行杠杆率管理办法（修
订）》计量的杠杆率为7.78%，满足监管要求。按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的本集团杠杆率信息
| （人民币百万元，百分比除外） | 2018年 9月30日 | 2018年 6月30日 | 2018年 3月31日 | 2017年 12月31日 |
| 杠杆率1 | 7.78% | 7.61% | 7.53% | 7.52% |
| 一级资本净额 | 1,914,471 | 1,840,291 | 1,826,713 | 1,771,120 |
| 调整后表内外资产余额2 | 24,610,588 | 24,176,438 | 24,252,119 | 23,555,968 |
1.杠杆率按照相关监管要求计算，一级资本净额与本集团计算资本充足率的口径一致。
2.调整后表内外资产余额=调整后表内资产余额+调整后表外项目余额-一级资本扣减项。
3. 流动性覆盖率根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，自2017年起，商业
银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。按照当期适用的监管要求、定义及会计准则计算，本集团2018年第三季度流动性覆盖率92日平均值为132.11%，与2018年第二季度相比，下降5.57个百分点，主要是预期现金流入总量减少所致。
| 序号 | （人民币百万元，百分比除外） | 折算前数值 | 折算后数值 |
| 合格优质流动性资产 | |||
| 1 | 合格优质流动性资产 | 4,140,210 | |
| 现金流出 | |||
| 2 | 零售存款、小企业客户存款，其中： | 7,824,231 | 674,674 |
| 3 | 稳定存款 | 2,152,738 | 107,525 |
| 4 | 欠稳定存款 | 5,671,493 | 567,149 |
| 5 | 无抵（质）押批发融资，其中： | 9,092,467 | 3,094,082 |
| 6 | 业务关系存款（不包括代理行业务） | 6,012,377 | 1,493,284 |
| 7 | 非业务关系存款（所有交易对手） | 2,958,440 | 1,479,148 |
| 8 | 无抵（质）押债务 | 121,650 | 121,650 |
| 9 | 抵（质）押融资 | 362 | |
| 10 | 其他项目，其中： | 1,698,931 | 226,136 |
| 11 | 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 | 59,650 | 59,650 |
| 12 | 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 | 11,356 | 11,356 |
| 13 | 信用便利和流动性便利 | 1,627,925 | 155,130 |
| 14 | 其他契约性融资义务 | 20 | - |
| 15 | 或有融资义务 | 2,306,543 | 312,578 |
| 16 | 预期现金流出总量 | 4,307,832 | |
| 现金流入 | |||
| 17 | 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） | 263,453 | 262,560 |
| 18 | 完全正常履约付款带来的现金流入 | 1,329,599 | 847,887 |
| 19 | 其他现金流入 | 61,850 | 61,413 |
| 20 | 预期现金流入总量 | 1,654,902 | 1,171,860 |
| 调整后数值 | |||
| 21 | 合格优质流动性资产 | 4,140,210 | |
| 22 | 现金净流出量 | 3,135,972 | |
| 23 | 流动性覆盖率（%） | 132.11% | |