中
| 国 | 国 |
建
股票
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码：6
| 代 | 0 |
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1939
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A股
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先股
| 优 | ） |
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限
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通股）
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| 公司 | 司 |
1重要提示
1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2本行于2020年4月28日召开的董事会会议审议通过了本季度报告，本行
14名董事全体出席董事会会议。
1.3本季度报告中的财务报表未经审计。
1.4本行法定代表人田国立、主管财会工作负责人刘桂平、财务会计部总经
理张毅声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。2公司基本情况
2.1公司信息
A股股票简称 建设银行 股票代码601939A股股票上市交易所 上海证券交易所H股股票简称 建设银行 股份代号
H股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司境内优先股股票简称 建行优1 股票代码360030境内优先股上市交易所 上海证券交易所境外优先股股票简称
CCB15USDPREF股份代号4606境外优先股上市交易所 香港联合交易所有限公司联系人 董事会秘书 公司秘书姓名 胡昌苗 马陈志客服与投诉热线95533投资者联系方式
电话：86-10-66215533传真：86-10-66218888电子信箱：ir@ccb.com
2.2按照中国会计准则编制的主要财务数据
本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。（除特别注明外，以人民币百万元列示）
2020年3月31日
2019年12月31日 增减(%)
资产总额27,110,16525,436,261 6.58归属于本行股东权益2,316,0472,216,257 4.50归属于本行普通股股东的每
股净资产（人民币元）
8.798.39 4.77
截至2020年3月31日止
三个月
比上年同期
增减(%)营业收入209,395 11.94净利润80,981 3.92归属于本行股东的净利润80,855 5.12扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润80,831 5.18经营活动产生的现金流量净额495,018 75.75基本和稀释每股收益（人民币元）
0.32 3.23
年化加权平均净资产收益率
(%) 15.09
降低0.81个
百分点
非经常性损益项目列示如下：
（人民币百万元） 截至2020年3月31日止三个月清理睡眠户净收益
非流动资产处置净收益
其他损失(40)税务影响(16)非经常性损益合计
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益
影响少数股东净利润的非经常性损益(1)
2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表，列示的截至2020年3月31日止三个月净利润和2020年3月31日的股东权益并无差异。
2.4 截至2020年3月31日普通股股东数量及持股情况
2.4.1 截至2020年3月31日，本行普通股股东总数为370,033户，其中H股
股东42,290户，A股股东327,743户。
2.4.2 前10名普通股股东持股情况
单位：股
前10名普通股股东持股情况（数据来源于2020年3月31日在册股东情况及股东确认情况）普通股股东名称
股东性质
持股比例
(%)
报告期内
增减持股总数
质押或冻结的股份
数量
中央汇金投资有限责任公司
国家
57.03
-142,590,494,651（H股） 无
0.08-
195,941,976（A股） 无
香港中央结算（代理人）有限公司
、
境外法人
36.87+6,067,035
92,185,140,070（H股） 未知
中国证券金融股份有限公司
国有法人
0.88
-2,189,259,768（A股） 无
中国宝武钢铁集团有限公司
国有法人
0.80 -
1,999,556,250（H股） 无国家电网有限公司
、
国有法人
0.64
-1,611,413,730（H股） 无
益嘉投资有限责任公司
境外法人
0.34 -
856,000,000（H股） 无
中国长江电力股份有限公司
国有法人
0.26 -
648,993,000（H股） 无
香港中央结算有限公司
境外法人
0.24 +17,780,398
597,629,833（A股） 无
中央汇金资产管理有限责任公
司
国有法人
0.20 -
496,639,800（A股） 无
太平人寿保险有限公司－传统
－普通保险产品－022L-CT001沪
其他
0.07 +35,464,787
168,783,482（A股） 无
1. 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。香港中央结算（代理
人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东存在关联关系或一致行动关系。
2. 截至2020年3月31日，国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司分别持有本行H股
1,611,413,730股和648,993,000股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下；中国宝武钢铁集团有限公司持有本行H股1,999,556,250股，其中599,556,250股代理于香港中央结算（代理人）有限公司名下。除去国家电网有限公司、中国长江电力股份有限公司持有的上述股份以及中国宝武钢铁集团有限公司持有的599,556,250股，代理于香港中央结算（代理人）有限公司的其余H股为92,185,140,070股。该股份中也包含淡马锡控股（私人）有限公司持有的H股。
3. 截至2020年3月31日，国家电网有限公司通过下属子公司持有本行H股股份情况如下：国网国际发
展有限公司242,000,000股，国家电网国际发展有限公司1,315,282,730股，国网英大国际控股集团有限公司54,131,000股。
4. 上述股东持有的股份均为本行无限售条件股份。
2.5 截至2020年3月31日优先股股东总数和持股情况
2.5.1 截至2020年3月31日，本行优先股股东（或代持人）总数为20户，
其中境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股股东数量为19户。
2.5.2前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况
单位：股
优先股股东名称 股东性质
持股比例(%)
报告期内增减持股总数
质押或冻结的股份
数量The Bank of New York Depository
(Nominees) Limited境外法人
100.00-152,500,000
未知
1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2. 境外非公开发行优先股股东名册中所列为截至报告期末，The Bank of New York Depository
(Nominees) Limited作为代持人代表在清算系统Euroclear Bank S.A./N.V.和Clearstream Banking S.A.的获配售人持有优先股的信息。
3. 本行未知上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
4. “持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股股份总数的比例。
2.5.3前10名（含并列）境内优先股股东持股情况
单位：股
优先股股东名称 股东性质
持股比例
(%)
报告期内
增减持股总数
质押或冻结的股份
数量
博时基金管理有限公司 其他
26.83-161,000,000
无中国银行股份有限公司上海市分行 其他
15.00+41,000,00090,000,000
无中国移动通信集团有限公司 国有法人
8.33-50,000,000
无中国人寿保险股份有限公司 其他
8.33-50,000,000
无创金合信基金管理有限公司 其他
6.67-40,000,000
无中信银行股份有限公司 其他
5.00-30,000,000
无广发证券资产管理（广东）有限公司 其他
4.50-27,000,000
无中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他
4.50-27,000,000
无中国人保资产管理有限公司 其他
3.33-20,000,000
无浦银安盛基金管理有限公司 其他
3.33-20,000,000
无易方达基金管理有限公司 其他
3.33-20,000,000
无
1. 优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2. 本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行
动关系。
3. “持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股股份总数的比例。
2.5.4报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项, 也不涉及派发优先股股
息事宜。
3季度经营简要分析
3.1 资产负债表项目分析
2020年3月31日，本集团资产271,101.65亿元，较上年末增加16,739.04亿元，增长6.58%；负债247,751.10亿元，较上年末增加15,739.76亿元，增长
6.78%。
发放贷款和垫款总额159,833.11亿元，较上年末增加9,604.86亿元，增长
6.39%。其中，公司类贷款87,317.48亿元，个人贷款67,113.98亿元，票据
贴现4,990.73亿元，应计利息410.92亿元。金融投资总额63,605.66亿元，较上年末增加1,473.25亿元，增长2.37%。吸收存款197,067.93亿元，较上年末增加13,405.00亿元，增长7.30%。其中，定期存款87,153.27亿元，活期存款107,725.82亿元；公司类存款97,047.82亿元，个人存款97,831.27亿元；应计利息2,188.84亿元。按照贷款五级分类划分，不良贷款为2,260.10亿元，较上年末增加135.37亿元。不良贷款率1.42%，与上年末持平。拨备覆盖率为230.27%，较上年末上升2.58个百分点。股东权益23,350.55亿元，较上年末增加999.28亿元，增长4.47%。其中，归属于本行股东权益为23,160.47亿元，较上年末增加997.90亿元，增长
4.50%。
2020年3月31日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率17.22%，一级资本充足率14.50%，核心一级资本充足率13.75%，均满足监管要求。本报告期内，预期信用损失计量涉及的假设基础、估计技术，以及违约和已发生信用减值资产的定义，与2019年年度报告财务报表附注4中披露事项保持一致。预期信用损失计量结果综合反映了本集团的信用风险情况及管理层对宏观经济发展的预期情况。对宏观经济发展的预期情况综合考虑了新冠疫情影响、政府及监管部门相关应对措施，以及于2020年3月31日可获取的高度不确定的、有限的关于全球新冠疫情影响的前瞻性信息。
3.2利润表项目分析
截至2020年3月31日止三个月，本集团实现净利润809.81亿元，其中归属于本行股东的净利润808.55亿元，分别较上年同期增长3.92%和5.12%。年化平均资产回报率1.23%，年化加权平均净资产收益率15.09%。利息净收入1,334.99亿元，较上年同期增长6.74%。净利差为2.04%，净利息收益率为2.19%，分别较上年同期下降0.11和0.10个百分点。手续费及佣金净收入453.76亿元，较上年同期增长5.45%。托管及其他受托业务等实现较快增长，结算与清算、银行卡等业务稳步增长。业务及管理费为373.39亿元，较上年同期减少3.60亿元。成本收入比较上年同期下降1.05个百分点至20.06%。所得税费用173.89亿元，较上年同期减少5.27亿元。所得税实际税率为
17.68%。
3.3新冠肺炎疫情影响及应对措施
一季度，新冠肺炎疫情加速在全球蔓延，对世界经济、金融造成重大影响。我国经济下行压力持续加大，银行经营面临的不确定性因素增多。本集团积极应对疫情带来的挑战，认真履行大行的责任与担当，依托数字化经营模式，着力推动疫情防控和服务经济社会统筹发展。一方面，加大信贷投放力度，有效运用央行专项再贷款支持疫情防控，一季度累计为境内疫情防控相关企业发放贷款969亿元。优化贷款价格政策，降低企业融资成本，减免服务收费，支持制造业、小微、民营等企业渡过难关。对受疫情防控影响人员的个人贷款、存款、保险等，实施延后还款、延期结息、优先理赔等差异化政策。同时加强境内外机构网点疫情防控和员工安全保护，优先保障网点防护物品供应，做好员工健康管理，灵活采取居家办公、轮岗及错峰上班等多种方式保障疫情期间各项业务平稳运行。另一方面，评估新冠疫情对业务经营和资产质量的影响，加强精细化管理，通过外拓市场、内涵挖潜、增收节支、提质增效等措施，强化主动风险防控，提升可持续发展和风险抵御能力。一季度，本集团各项业务稳健发展，实现存贷款较快增长、利润小幅增加。下一步，本集团将密切关注疫情走势和宏观政策变化，继续推进精细化管理，深化数字化经营，有效对接客户需求，推动业务有序发展，守牢风险底线，支持新冠肺炎疫情防控和复工复产，助力经济高质量发展。
4重要事项
4.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
（除特别注明外，以
人民币百万元列示）
2020年3月31日
2019年12月31日增减(%)变动原因存放同业款项714,687 419,66170.30
一季度流动性较为充裕，存放境内银行定期存款较上年末增加。贵金属94,320 46,169104.29
为满足客户需求，贵金属租赁规模增加。买入返售金融资产762,440 557,80936.68
一季度流动性较为充裕，叙做的买入返售证券业务增加。
衍生金融负债44,371 33,78231.35
受市场利率、汇率和商品价格波动影响，衍生金融负债期末估值增加。卖出回购金融资产款25,897 114,658(77.41)
一季度流动性较为充裕，叙做的卖出回购证券业务减少。其他综合收益50,921 31,98659.20
主要受债券投资规模上升和公允价值增加影响。
（除特别注明外，以人民币百万元列示）
截至2020年3月31日止三个月
截至2019年3月30日止三个月增减(%)变动原因公允价值变动收益543 2,550(78.71)
受股市波动影响，基金及权益类投资估值亏损增加。汇兑收益973 2,501(61.10)
受美元汇率变动影响，汇兑收益减少。其他业务收入24,551 9,025172.03
主要是建信人寿调整产品结构，保险业务收入和成本同步增加。其他业务成本(23,231) (8,494)173.50少数股东损益126 1,009(87.51)
主要是一季度部分非全资子公司净利润较上年同期下降。
4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
2020年3月，中国银行保险监督管理委员会北京监管局批准同意本行向建信金融租赁有限公司增资人民币30亿元，本行已于2020年4月20日完成增资款支付。详情请参见本行2020年4月22日发布的公告。2020年3月，中国银行保险监督管理委员会出具了《关于赎回境外二级资本债券意见的函》，对本行20亿美元初始年利率为3.875%于2025年到期的二级资本债券行使赎回权无异议。本行将于2020年5月13日赎回该期所有未偿付债券，详情请参见本行2020年4月9日发布的公告。
4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
4.4本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用√不适用
4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相
比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
4.6会计政策变更
□适用√不适用
5发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本行网址(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.com)。
中国建设银行股份有限公司
2020年4月28日
附录一 按照中国会计准则编制的财务报表
中国建设银行股份有限公司合并及银行资产负债表2020年3月31日(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2020年3月31日
2019年12月31日
2020年3月31日
2019年12月31日(未经审计)(经审计)(未经审计) (经审计)
资产:
现金及存放中央银行款项2,617,2762,621,0102,610,087 2,609,597存放同业款项714,687419,661679,084 368,495贵金属94,32046,16994,320 46,169拆出资金540,876531,146602,068 586,245衍生金融资产37,53434,64133,934 32,091买入返售金融资产762,440557,809731,858 551,985发放贷款和垫款15,465,34314,540,66714,959,395 14,052,500金融投资
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产687,140675,361414,522 388,350以摊余成本计量的金融资产3,832,4623,740,2963,744,816 3,646,480以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产1,840,9641,797,5841,756,236 1,710,424长期股权投资11,46611,35369,290 69,290纳入合并范围的结构化主体投资--111,160 111,113固定资产169,051170,740135,611 138,898土地使用权14,57114,73813,218 13,400无形资产4,2914,5023,321 3,504商誉2,6832,809- -递延所得税资产71,21972,31467,802 68,597其他资产243,842195,461243,233 202,191
资产总计27,110,16525,436,26126,269,955 24,599,329
中国建设银行股份有限公司合并及银行资产负债表(续)
2020年3月31日(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2020年
3月31日
2019年12月31日
2020年3月31日
2019年12月31日 (未经审计)(经审计)(未经审计) (经审计)
负债：
向中央银行借款638,854549,433638,727 549,339同业及其他金融机构存放款项1,979,4551,672,6981,981,926 1,658,501拆入资金505,726521,553410,223 417,963以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融负债337,901281,597337,878 279,700衍生金融负债44,37133,78241,693 32,710卖出回购金融资产款25,897114,6585,180 93,194吸收存款19,706,79318,366,29319,341,098 18,024,561应付职工薪酬36,44839,07532,400 34,584应交税费102,97786,63599,415 82,164预计负债44,42042,94342,122 40,334已发行债务证券947,3161,076,575872,946 1,001,304递延所得税负债45745722 42其他负债404,495415,435197,623 217,263
负债合计24,775,11023,201,13424,001,253 22,431,659
中国建设银行股份有限公司合并及银行资产负债表(续)2020年3月31日(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
2020年3月31日
2019年12月31日
2020年3月31日
2019年12月31日(未经审计)(经审计)(未经审计) (经审计)
股东权益：
股本250,011250,011250,011 250,011其他权益工具
优先股79,63679,63679,636 79,636永续债39,99139,99139,991 39,991资本公积134,537134,537135,109 135,109其他综合收益50,92131,98652,618 33,527盈余公积249,178249,178249,178 249,178一般风险准备314,454314,389306,691 306,686未分配利润1,197,3191,116,5291,155,468 1,073,532
归属于本行股东权益合计2,316,0472,216,2572,268,702 2,167,670少数股东权益19,00818,870- -
股东权益合计2,335,0552,235,1272,268,702 2,167,670
负债和股东权益总计27,110,16525,436,26126,269,955 24,599,329
本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 刘桂平董事长 副董事长及行长(法定代表人) （主管财会工作负责人）
张毅 (公司盖章)财务会计部总经理
二〇二〇年四月二十八日
中国建设银行股份有限公司
合并及银行利润表截至2020年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月2020年2019年2020年 2019年(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
一、营业收入
209,395187,066182,147 170,100利息净收入133,499125,075129,577 121,483利息收入233,245215,918225,464 207,564利息支出(99,746)(90,843)(95,887) (86,081)手续费及佣金净收入45,37643,02944,631 41,608手续费及佣金收入49,15046,39447,767 44,652手续费及佣金支出(3,774)(3,365)(3,136)(3,044)投资收益4,4534,8864,772 2,599其中：对联营企业和合营企业的
投资收益193- -以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益362388351 383公允价值变动收益5432,550989 2,006汇兑收益9732,5011,461 1,981其他业务收入24,5519,025717 423
二、营业支出
(111,052)(91,296)(83,438)(79,626)税金及附加(1,315)(1,508)(1,235)(1,440)业务及管理费(37,339)(37,699)(34,073)(34,815)信用减值损失(49,120)(43,518)(47,831)(43,220)其他资产减值损失
(47)(77)(4) (6)其他业务成本(23,231)(8,494)(295)(145)
三、营业利润
98,34395,77098,709 90,474加：营业外收入260256254 244减：营业外支出
(233)(185)(161)(140)
四、利润总额
98,37095,84198,802 90,578减：所得税费用(17,389)(17,916)(16,861)(17,003)
五、净利润
80,98177,92581,941 73,575
归属于本行股东的净利润80,85576,91681,941 73,575少数股东损益1261,009- -
中国建设银行股份有限公司
合并及银行利润表(续)截至2020年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月
2020年2019年2020年 2019年(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
六、其他综合收益
18,884(468)19,091 1,666
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额18,935(286)19,091 1,666
（一）不能重分类进损益的其他综
合收益
(392)(189)280 83指定以公允价值计量且其变
动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动
(392)(189)280 83
（二）将重分类进损益的其他综合
收益19,327(97)18,811 1,583以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动20,310 3,07919,872 2,192以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备285(93)271 (89)前期计入其他综合收益当期因出售转入损益的净额
(183)(79)(106) (79)现金流量套期储备
(264)(22)(315) (22)外币报表折算差额
(821)(2,982)(911) (419)
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额
(51)(182)- -
中国建设银行股份有限公司
合并及银行利润表(续)
截至2020年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月
2020年2019年2020年 2019年(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
七、综合收益总额
99,86577,457101,032 75,241
归属于本行股东的综合收益99,790
76,630101,032 75,241归属于少数股东的综合收益
827- -
八、基本和稀释每股收益
(人民币元)
0.320.31
本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 刘桂平董事长 副董事长及行长(法定代表人) （主管财会工作负责人）
张毅 (公司盖章)财务会计部总经理
二〇二〇年四月二十八日
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表截至2020年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月
2020年2019年2020年 2019年(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
一、经营活动现金流量：
向中央银行借款净增加额86,355-86,323 -吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额1,612,978840,2141,612,302 845,654拆入资金净增加额-153,321- 144,791以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融负债净增加额55,951-57,844 -卖出回购金融资产款净增加额-3,531- -已发行存款证净增加额-29,711- 27,650存放中央银行和同业款项净减少额47,84758,81653,578 57,313拆出资金净减少额45,607-45,903 -为交易目的而持有的金融资产净减少额26,643-1,789 -收取的利息、手续费及佣金的现金233,022224,162225,844 215,052收到的其他与经营活动有关的现金27,445 111,5681,561 79,675经营活动现金流入小计2,135,8481,421,3232,085,144 1,370,135
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)
截至2020年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月
2020年2019年2020年 2019年(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
一、经营活动现金流量(续)：
拆出资金净增加额-(26,398)- (52,417)为交易目的而持有的金融资产净增加额-(29,008)- (28,593)买入返售金融资产净增加额(204,761)(227,717)(179,994)(227,890)发放贷款和垫款净增加额(940,635)(482,712)(927,942)(486,118)向中央银行借款净减少额-(110,259)- (110,259)拆入资金净减少额(22,907)-(14,540) -以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融负债净减少额-(64,980)- (65,327)卖出回购金融资产款净减少额(88,885
-(87,978)(1,104)已发行存款证净减少额(127,069
))
-(138,087)-支付的利息、手续费及佣金的现金(87,268)(90,134)(82,837)(85,695)支付给职工以及为职工支付的现金(26,710)(28,349)(24,151)(25,714)支付的各项税费(19,170)(28,577)(17,726)(27,591)支付的其他与经营活动有关的现金(123,425)(51,529)(99,779)(40,539)经营活动现金流出小计(1,640,830)(1,139,663)(1,573,034)(1,151,247)
经营活动产生的现金流量净额495,018281,660512,110 218,888
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2020年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月2020年2019年2020年 2019年(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
二、投资活动现金流量：
收回投资收到的现金387,011297,892250,802
248,429取得投资收益收到的现金38,62136,87738,181
36,847处置子公司收到的现金净额6--
-处置固定资产和其他长期资产收
回的现金净额5621,106309
投资活动现金流入小计426,200335,875289,292
285,677
投资支付的现金(520,447)(528,713)(383,628)(471,123)取得子公司、联营企业和合营企
业支付的现金
(238)(13)-
-投资纳入合并范围的结构化主体
支付的现金--(47)
(52)购建固定资产和其他长期资产支
付的现金(2,715)(4,198)(714)
(1,068)投资活动现金流出小计(523,400)(532,924)(384,389)(472,243)
投资活动所用的现金流量净额(97,200)(197,049)(95,097)
(186,566)
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2020年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
本集团 本行
截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月2020年2019年2020年 2019年(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
三、筹资活动现金流量：
发行债券收到的现金1,00012,3581,000 12,358筹资活动现金流入小计1,00012,3581,000 12,358
偿还债务支付的现金(12,771)(28,000)- (28,000)偿付债券利息支付的现金(1,998)(2,747)(1,483) (3,011)分配股利支付的现金-(28)- -支付的其他与筹资活动有关的现金(1,867)-(1,431) -筹资活动现金流出小计(16,636)(30,775)(2,914) (31,011)
筹资活动所用的现金流量净额(15,636)(18,417)(1,914) (18,653)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
7,109(8,886)6,569 (7,652)
五、现金及现金等价物净增加额
389,29157,308421,668 6,017加：期初现金及现金等价物余额1,052,340860,702991,256 813,791
六、期末现金及现金等价物余额
1,441,631918,0101,412,924 819,808
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2020年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料：
本集团 本行
截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月2020年2019年2020年 2019年(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
(1)将净利润调节为经营活动的现金流量净额
净利润80,98177,92581,941
73,575加：信用减值损失49,12043,51847,831
43,220其他资产减值损失47774
折旧及摊销6,1294,3545,630
4,076已减值金融资产利息收入
(729)(713)(729)(713)公允价值变动收益
(543)(2,550)(989)(2,006)对联营企业和合营企业的投资
收益
(19)(3)-
-股利收入
(137)(131)(122)(132)未实现的汇兑损失/(收益)3,061(384)1,618
已发行债券利息支出1,9985,8011,483
5,198投资性证券的利息收入及处置
净收益(49,943)(46,739)(50,034)(46,084)处置固定资产和其他长期资产
的净收益
(12)(22)(11)(23)递延所得税的净增加(5,767)(3,717)(5,850)(3,731)经营性应收项目的增加(1,121,808)(758,690)(1,102,048)(778,309)经营性应付项目的增加1,532,640962,9341,533,386 923,573
经营活动产生的现金流量净额495,018281,660512,110
218,888
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2020年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
现金流量表补充资料(续)：
本集团 本行
截至3月31日止三个月截至3月31日止三个月
2020年2019年2020年 2019年(未经审计)(未经审计)(未经审计) (未经审计)
(2)现金及现金等价物净变动情况
现金及现金等价物的期末余额1,441,631918,0101,412,924
819,808减：现金及现金等价物的期初余额(1,052,340)(860,702)(991,256)(813,791)
现金及现金等价物净增加额389,29157,308421,668
6,017
本财务报表已获本行董事会批准。
田国立 刘桂平董事长 副董事长及行长(法定代表人) （主管财会工作负责人）
张毅 (公司盖章)财务会计部总经理
二〇二○年四月二十八日
附录二 资本及流动性相关信息
1. 资本充足率
根据监管要求，商业银行须按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量和披露资本充足率。本集团自2014年4月2日开始实施资本管理高级方法。其中，对符合监管要求的公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量，零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量，市场风险资本要求采用内部模型法计量，操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求，本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守相关资本底线要求。按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息
（人民币百万元，百分比
除外）
2020年3月31日 2019年12月31日
本集团本行本集团 本行核心一级资本净额2,191,430 2,039,7672,089,976 1,938,236一级资本净额2,311,145 2,144,5782,209,692 2,046,546资本净额2,743,457 2,569,2442,637,588 2,468,041风险加权资产
15,935,135 14,829,78715,053,291 13,969,129核心一级资本充足率
13.75%13.75%
13.88% 13.88%
一级资本充足率
14.50%14.46%
14.68% 14.65%
资本充足率
17.22%17.32%
17.52% 17.67%
2. 杠杆率
2020年3月31日，本集团依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的杠杆率为8.14%，满足监管要求。按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量的本集团杠杆率信息
（人民币百万元，百分比除
外）
2020年3月31日
2019年12月31日
2019年9月30日
2019年6月30日杠杆率
8.14%8.28%8.27% 7.98%
一级资本净额 2,311,145 2,209,6922,126,153 2,045,186
调整后表内外资产余额 28,404,807 26,694,73325,720,002 25,616,737
3. 流动性覆盖率
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。按照当期适用的监管要求、定义及会计准则计算，本集团2020年第一季度流动性覆盖率91日平均值为159.62%，满足监管要求。与2019年第四季度相比，上升4.79个百分点，主要是合格优质流动性资产增加所致。
序号 （人民币百万元，百分比除外） 折算前数值 折算后数值合格优质流动性资产
合格优质流动性资产4,556,824现金流出
零售存款、小企业客户存款，其中：
9,070,494 768,767
稳定存款2,765,608 138,278
欠稳定存款6,304,886 630,489
无抵（质）押批发融资，其中：
9,480,053 3,235,775
业务关系存款（不包括代理行业务）6,292,411 1,562,956
非业务关系存款（所有交易对手）3,013,075 1,498,253
无抵（质）押债务174,566 174,566
抵（质）押融资1,315
其他项目，其中：
1,718,621 185,292
与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的
现金流出34,397 34,397
与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金
流出9,404 9,404
信用便利和流动性便利1,674,820 141,491
其他契约性融资义务832 -
或有融资义务3,407,389 388,894
预期现金流出总量4,580,043现金流入
抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）631,307 623,571
完全正常履约付款带来的现金流入1,599,167 1,049,924
其他现金流入46,907 40,375
预期现金流入总量2,277,381 1,713,870
调整后数值
合格优质流动性资产4,556,824
现金净流出量2,866,173
流动性覆盖率（%）
159.62
1. 季度日均值按照当期适用的监管要求、定义及会计准则计算，上表中各项数据均为最近一个季度
91个自然日数值的简单算术平均值。