20建元5A2_bc（yhj2089201）住房抵押贷款证券化-浮动利率
价格：
100
成交额：
--
票面利率（%）：
--
到期：
2026-08-26
剩余期限：
2.33
到期收益率（%）：
0
基本资料
| 债券名称 | 建元2020年第五期个人住房抵押贷款资产支持证券优先A-2档资产支持证券 |
| 债券简称 | 20建元5A2_bc |
| 债券代码 | yhj2089201 |
| 债券类型 | 住房抵押贷款证券化 |
| 债券面值（元） | 100 |
| 债券年限（年） | 6 |
| 票面利率（%） | -- |
| 到期日 | 2026-08-26 |
| 兑付日 | 2026-08-26 |
| 摘牌日 | 2026-08-25 |
| 计息方式 | 浮动利率 |
| 利率说明 | 票面利率：“优先A-2档资产支持证券”的“票面利率”根据簿记建档结果确定。“受托机构”于“交割日”后次一个“工作日”向“中央国债登记公司”提供《发行结果公告》，《发行结果公告》通过中国债券网（www.chinabond.com.cn）或中国货币网（www.chinamoney.com.cn）或北京金融资产交易所（www.cfae.cn）予以公布。“优先A-2档资产支持证券”为浮动利率证券，“优先A-2档资产支持证券”按月付息。 适用于“优先A-2档资产支持证券”的“票面利率”为“基准利率”+“基本利差”，“基准利率”系指“人民银行”授权的机构（在“信托生效日”为全国银行间同业拆借中心）发布的5年期以上贷款市场报价利率（LPR），“基本利差”根据“簿记建档”结果确定。其中，第一个“计息期间”的“基准利率”为2019年12月发布的5年期以上贷款市场报价利率（LPR）。 “基准利率”将于基准利率调整日进行调整，基准利率调整日为“信托生效日”后每年的1月26日，其中第一个基准利率调整日为2021年1月26日，“基准利率”于基准利率调整日调整为最近一个月5年期以上贷款市场报价利率。若“人民银行”后续要求按照新的定价基准调整5年期以上存量浮动利率个人住房贷款的利率，或允许商业银行自行确定5年期以上存量浮动利率个人住房贷款的定价基准的，则“基准利率”采用届时“中国建设银行”5年期以上存量浮动利率个人住房抵押贷款适用的定价基准，基准利率调整日为新定价基准实施后每年的1月26日，“基准利率”于基准利率调整日调整为基准利率调整日前一个月“中国建设银行”5年期以上存量浮动利率个人住房抵押贷款适用的定价基准。计息期间：系指从一个“计息日”（包含该日）开始至下一个“计息日”（不包含该日）结束的期间，但第一个“计息期间”将于“证券起息日”（包含该日）开始并于第一个“计息日”（不包含该日）结束。“优先A-2档资产支持证券”自该档“资产支持证券”项下本金被全部偿付之日起停止产生利息。 |
| 付息方式 | 周期性付息 |
| 起息日期 | 2020-08-27 |
| 止息日期 | 2026-08-25 |
| 付息日期 | 01-26,02-26 |
| 年付息次数 | 12 |
| 浮息债保底利率（%） | -- |
| 发行价格（元） | 100 |
| 发行规模（亿元） | 24 |
| 发行日期 | 2020-08-25 |
| 上市日期 | 2020-08-28 |
| 上市场所 | -- |
| 信用等级 | AAA |
| 内部信用增级方式 | 1 |
| 外部信用增级方式 | -- |