20鑫宁1A2（yhj2089307）住房抵押贷款证券化-浮动利率
价格：
100
成交额：
--
票面利率（%）：
--
到期：
2031-08-26
剩余期限：
7.33
到期收益率（%）：
0
基本资料
| 债券名称 | 鑫宁2020年第一期个人住房抵押贷款优先A-2级资产支持证券 |
| 债券简称 | 20鑫宁1A2 |
| 债券代码 | yhj2089307 |
| 债券类型 | 住房抵押贷款证券化 |
| 债券面值（元） | 100 |
| 债券年限（年） | 10.8301 |
| 票面利率（%） | -- |
| 到期日 | 2031-08-26 |
| 兑付日 | 2031-08-26 |
| 摘牌日 | 2031-08-25 |
| 计息方式 | 浮动利率 |
| 利率说明 | 基础利率+基本利差。其中，基础利率为人民银行授权同业拆借中心于每个公历月的20日（遇节假日顺延）9时30分（北京时间）公布的五年期以上贷款市场报价利率。基础利率将于基础利率调整日进行调整，基础利率调整日为信托生效日后每年的1月26日，其中，第一个基础利率调整日为2021年1月26日，第一个计息期间适用的基础利率为簿记建档日前紧邻的同业拆借中心公布的五年期以上贷款市场报价利率。基础利率于基础利率调整日（含当日）调整为同业拆借中心于基础利率调整日前一个月发布的5年期以上贷款市场报价利率或届时适用的其他定价基准。为避免疑义，若人民银行后续要求按照新的定价基准调整五年期以上存量浮动利率个人住房贷款的利率，则基础利率采用届时人民银行确定的新的定价基准；若人民银行后续允许商业银行自行确定五年期以上存量浮动利率个人住房贷款的定价基准的，则基础利率采用届时南京银行五年期以上存量浮动利率个人住房贷款适用的定价基准。 |
| 付息方式 | 周期性付息 |
| 起息日期 | 2020-10-29 |
| 止息日期 | 2031-08-25 |
| 付息日期 | 01-26,02-26 |
| 年付息次数 | 12 |
| 浮息债保底利率（%） | -- |
| 发行价格（元） | 100 |
| 发行规模（亿元） | 4.47 |
| 发行日期 | 2020-10-26 |
| 上市日期 | 2020-10-30 |
| 上市场所 | -- |
| 信用等级 | AAA |
| 内部信用增级方式 | 1 |
| 外部信用增级方式 | -- |