21建元3A1_bcyhj2189039住房抵押贷款证券化-浮动利率
价格: 100
成交额: --
票面利率(%): --
到期: 2022-12-26
剩余期限: -1.34
到期收益率(%): 0
基本资料
债券名称建元2021年第三期个人住房抵押贷款资产支持证券优先A-1档资产支持证券
债券简称21建元3A1_bc
债券代码yhj2189039
债券类型住房抵押贷款证券化
债券面值(元)100
债券年限(年)1.8301
票面利率(%)--
到期日2022-12-26
兑付日2022-12-26
摘牌日2022-12-23
计息方式浮动利率
利率说明适用于“优先A-1档资产支持证券”的“票面利率”为“基准利率”+“基本利差”, “基准利率”系指“人民银行”授权的机构(在“信托生效日”为全国银行间同业拆借 中心)发布的5年期以上贷款市场报价利率(LPR),“基本利差”根据“簿记建档” 结果确定。其中,第一个“计息期间”的“基准利率”为2020年12月发布的5年期以上 贷款市场报价利率(LPR)。 基准利率的调整方式为:“基准利率”将于基准利率调整日进行调整,基准利 率调整日为“信托生效日”后每年的1月26日,其中第一个基准利率调整日为2022 年1月26日,“基准利率”于基准利率调整日调整为基准利率调整日前一个月5年期 以上贷款市场报价利率。 若“人民银行”后续要求按照新的定价基准调整5年期以上存量浮动利率个人 住房贷款的利率,或允许商业银行自行确定5年期以上存量浮动利率个人住房贷 款的定价基准的,则“基准利率”采用届时“中国建设银行”5年期以上存量浮动利 率个人住房抵押贷款适用的定价基准,基准利率调整日为新定价基准实施后每年 的1月26日,“基准利率”于基准利率调整日调整为基准利率调整日前一个月“中国 建设银行”5年期以上存量浮动利率个人住房抵押贷款适用的定价基准。
付息方式周期性付息
起息日期2021-02-26
止息日期2022-12-25
付息日期01-26,02-26
年付息次数12
浮息债保底利率(%)--
发行价格(元)100
发行规模(亿元)15
发行日期2021-02-24
上市日期2021-03-01
上市场所--
信用等级AAA
内部信用增级方式1
外部信用增级方式--