21兴元1A1（yhj2189091）住房抵押贷款证券化-浮动利率
价格：
100
成交额：
--
票面利率（%）：
--
到期：
2023-02-23
剩余期限：
-1.18
到期收益率（%）：
0
基本资料
| 债券名称 | 兴元2021年第一期个人住房抵押贷款资产支持证券优先A-1档资产支持证券 |
| 债券简称 | 21兴元1A1 |
| 债券代码 | yhj2189091 |
| 债券类型 | 住房抵押贷款证券化 |
| 债券面值（元） | 100 |
| 债券年限（年） | 1.937 |
| 票面利率（%） | -- |
| 到期日 | 2023-02-23 |
| 兑付日 | 2023-02-23 |
| 摘牌日 | 2023-02-22 |
| 计息方式 | 浮动利率 |
| 利率说明 | 根据簿记建档结果确定的浮动利率。优先A-1档资产支持证券的票面利率为基准利率+基本利差。其中，基准利率为人民银行授权的机构（在信托生效日为同业拆借中心）发布的5年期以上贷款市场报价利率（LPR）。基本利差根据簿记建档确定。其中，第一个计息期间的基准利率为簿记建档日前一日适用的5年期以上贷款市场报价利率（LPR）。基准利率将于基准利率调整日进行调整，基准利率调整日为信托生效日后每年的1月23日。基准利率于基准利率调整日进行调整为前一个月发布的5年期以上贷款市场报价利率。如果基准利率在一年内经两次或两次以上调整的，以该年度内最后一次调整适用的基准利率为准。如一个计息期间内存在一个或多个基准利率调整日，则在该计息期间按照分别所适用的基准利率分段计算该档资产支持证券当期应付利息：从该计息期间首日（含该日）至该基准利率调整日（不含该日）按调整前的基准利率计算票面利率；从该基准利率调整日（含该日）至该计息期间最后一日（含该日）按调整后的基准利率计算票面利率；存在多个基准利率调整日的，应付利息以此类推计算。如人民银行后续要求按照新的定价基准调整5年期以上存量浮动利率个人住房贷款的基准利率或允许商业银行自行确定5年期以上存量浮动利率个人住房贷款的定价基准，则基准利率采用发起机构所发放的个人住房贷款适用的贷款基准利率。 |
| 付息方式 | 周期性付息 |
| 起息日期 | 2021-03-18 |
| 止息日期 | 2023-02-22 |
| 付息日期 | 01-23,02-23 |
| 年付息次数 | 12 |
| 浮息债保底利率（%） | -- |
| 发行价格（元） | 100 |
| 发行规模（亿元） | 13.4 |
| 发行日期 | 2021-03-15 |
| 上市日期 | 2021-03-19 |
| 上市场所 | -- |
| 信用等级 | AAA |
| 内部信用增级方式 | 1 |
| 外部信用增级方式 | -- |