22工元乐居1A1（yhj2289021）住房抵押贷款证券化-浮动利率
价格：
100
成交额：
--
票面利率（%）：
--
到期：
2023-06-26
剩余期限：
-0.84
到期收益率（%）：
0
基本资料
| 债券名称 | 工元乐居2022年第一期个人住房抵押贷款资产支持证券优先A-1级资产支持证券 |
| 债券简称 | 22工元乐居1A1 |
| 债券代码 | yhj2289021 |
| 债券类型 | 住房抵押贷款证券化 |
| 债券面值（元） | 100 |
| 债券年限（年） | 3.9589 |
| 票面利率（%） | -- |
| 到期日 | 2023-06-26 |
| 兑付日 | 2023-06-26 |
| 摘牌日 | -- |
| 计息方式 | 浮动利率 |
| 利率说明 | 优先A-1级资产支持证券、优先A-2级资产支持证券的票面利率为“基准利率”+“基本利差”。其中，“基准利率”为“人民银行”授权的机构（在“信托生效日”为“同业拆借中心”）发布的五年期以上贷款市场报价利率（LPR）；“基本利差”根据“簿记建档”结果确定。其中，第一个“计息期间”的“基准利率”为“信托生效日”的上一个月最后一日应参考的五年期以上贷款市场报价利率（LPR）。若“人民银行”后续要求按照新的定价基准调整存量浮动利率个人住房贷款的利率，则“基准利率”采用届时“人民银行”确定的新的定价基准；若“人民银行”后续允许商业银行自行确定存量浮动利率个人住房贷款的定价基准的，则“基准利率”采用届时“工商银行”个人住房贷款适用的定价基准。“基准利率”将于“基准利率调整日”进行调整，“基准利率”于“基准利率调整日”调整为“基准利率调整日”所在月的上一个月最后一日应参考的五年期以上贷款市场报价利率（LPR）。“基准利率调整日”为“信托生效日”后，“信托生效日”所在月第一日的每满一年的对应日。对“基准利率调整日”所在的“计息期间”实行分段计息，从该“计息期间”首日（含该日）至“基准利率调整日”（不含该日）按调整前的“基准利率”计算票面利率；从“基准利率调整日”（含该日）至该“计息期间”最后一日（含该日）按调整后的“基准利率”计算票面利率。 |
| 付息方式 | 周期性付息 |
| 起息日期 | 2022-02-11 |
| 止息日期 | 2023-06-25 |
| 付息日期 | 01-26,02-26 |
| 年付息次数 | 12 |
| 浮息债保底利率（%） | -- |
| 发行价格（元） | 100 |
| 发行规模（亿元） | 32.3 |
| 发行日期 | 2022-01-30 |
| 上市日期 | 2022-02-14 |
| 上市场所 | -- |
| 信用等级 | AAA |
| 内部信用增级方式 | 1 |
| 外部信用增级方式 | -- |