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| 国融融信消费严选混合C(007382) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1550192 | ||||||||
| 基金代码 | 007382 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-05-22 | ||||||||
| 编号 | 4 | ||||||||
| 标题 | 国融融信消费严选混合型证券投资基金基金合同摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 二零一九年五月 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 1 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金份额持有人的权利和义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和 接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持 有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份 额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字 为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的 权利包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人 大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人 大会审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行 为依法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的 义务包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》、《业务规则》以及 基金管理人按照规定就本基金发布的相关公告； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的 投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 2 （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费 用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终 止的有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利 包括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立 运用并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监 会批准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金 托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他 监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督 和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记 业务并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 3 （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金 的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利 或者实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪 商或其他为基金提供服务的外部机构，并确定有关的费率； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整《业务规则》； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务 包括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理 和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专 业化的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制 度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同 基金分别管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基 金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价 格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金 资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度、半年度和年度基金报告； 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 4 （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披 露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基 金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定或有权机关另有要求外，在基 金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，因向审计、法律等外部专业顾 问提供的情况除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额 持有人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有 人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其 他相关资料15年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基 金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估 价、变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证 监会并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人 合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份 额持有人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有 关基金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实 施其他法律行为； 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 5 （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》 不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活 期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金托管人的权利和义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利 包括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定 安全保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部 门批准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反 《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重 大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、期货交易账户、资金 账户等投资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务 包括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产，但不对 处于托管人实际控制之外的财产承担保管责任； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够 的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制 度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 6 及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核 算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面 相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基 金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关 凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按 照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割 事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定 另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因向审计、 法律等外部专业顾问提供的情况除外； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见， 说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行； 如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人 是否采取了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年 以上； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人 名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收 益和赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持 有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大 会； 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 7 （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证 监会和银行监管机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其 赔偿责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己 的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份 额持有人利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授 权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每 一基金份额拥有平等的投票权。 （一）召开事由 1、除法律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外，当 出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 8 （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基 金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一 事项书面要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金 份额持有人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人 利益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协 商后修改，不需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、 调低赎回费率或变更收费方式； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响 或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； （5）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会 的其他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、本基金基金份额持有人大会不设日常机构。除法律法规规定或《基 金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管 理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否 召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决 定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召 开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并 告知基金管理人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 9 人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的 基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书 面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上 （含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出 书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并 书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召 集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理 人应当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求 召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或 合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并 至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持 有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式 和权益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前至少30日，在指 定媒介发布召开基金份额持有人大会的通知。基金份额持有人大会通知应至 少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限 和代理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 10 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议 通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机 关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点 对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基 金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有 人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计 票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进 行监督的，不影响表决意见的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、 监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明 委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基 金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决 效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委 托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持 有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显 示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记 日基金总份额的50%，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间 的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份 额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 11 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以 书面形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定 的地址。通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日 内连续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集 人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召 集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机 关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效 力； （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份 额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含 50%）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有 人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的50%，召集人可以在原 公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议 事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有 代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授 权他人代表出具书面意见； （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表 他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书 面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授 权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记 机构记录相符。 3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、 电话或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 12 4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采 用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重 大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其 他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为 需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修 改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序 确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形 成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人 授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主 持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由 出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举 产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理 人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有 人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员 姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、 委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知 的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表 决，在公证机关监督下形成决议。 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 13 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所 持表决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特 别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人 所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有 约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金 合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则 提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投 资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊 不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有 人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当 分开审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的 主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选 举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票 人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管 人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会 的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名 基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的， 不影响计票的效力。 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 14 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持 人当场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果 有异议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人 应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当 场公布重新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不 出席大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在 基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的 监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金 托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结 果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证 监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。该表决通过之日为 基金份额持有人大会计票完成且计票结果符合法律法规和基金合同规定的 决议通过条件之日。 基金份额持有人大会决议自生效之日起按照《信息披露办法》的规定在 指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会 决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持 有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理人、基金托管人均有约束力。 三、基金收益分配原则、执行方式 （一）基金利润的构成 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 15 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣 除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后 的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利 润中已实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可以进行收益分配，本 基金每年收益分配次数最多为12次，每份基金份额每次收益分配比例不得低 于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的20%，若《基金合同》生效 不满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选 择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资 者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配 基准日的各类基金份额净值减去该类别的每单位基金份额收益分配金额后 不能低于面值； 4、同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质 不利影响的前提下，基金管理人可在与基金托管人协商一致并按照监管部门 要求履行适当程序后对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有 人大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金 收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 16 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用 时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金 份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼或仲裁费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券、期货交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的 计算方法如下： H＝E×1.50 %÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月前5个 工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日 或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 17 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费 的计算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月前5个 工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致 使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 3、销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年 费率为0.20%，按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.20%年费率计提。 销售服务费的计算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为C类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月前5个 工作日内从基金财产中支付给注册登记机构，再由注册登记机构分别支付给 各个基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。 上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应 协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中 支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支 出或基金财产的损失； 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 18 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用 的项目。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法 规执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或 者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 五、基金财产的投资方向和投资限制 （一）投资目标 本基金采取定量与定性投资相结合的模式，通过大类资产配置和优质大 消费行业企业的严格筛选，力争为投资者带来基金资产的长期稳健增值。 （二）投资范围 本基金投资于依法发行或上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括：股票（包含中小板、创业板及其 他依法发行、上市的股票），股指期货、国债、金融债、企业（公司）债、次级 债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换公司债券、央行票据、短期融资 券、超短期融资券、中期票据、国债期货、资产支持证券、债券回购、银行存款 等证监会允许的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为60%-95%，投资 于本基金界定的消费严选范围内股票不低于非现金基金资产的80%。每个交 易日日终，在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应 当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货、国债期 货及其他金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。 （三）投资策略 1、资产配置策略 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 19 本基金将从宏观面、政策面、基本面和资金面四个角度进行综合分析， 在控制风险的前提下，合理确定本基金在股票、债券、现金等各类资产类别 的投资比例，并根据宏观经济形势和市场时机的变化适时进行动态调整。 2、股票投资策略 本基金采用“自上而下”和“自下而上”相结合，精选行业和个股的策 略。以公司行业研究员的基本分析为基础，同时结合数量化的系统选股方法， 精选价值被低估的投资品种。 （1）行业投资策略：本基金将在考虑行业生命周期、景气程度、估值 水平以及股票市场行业轮动规律的基础上决定行业的配置，同时本基金将根 据宏观经济和证券市场环境的变化，及时对行业配置进行动态调整； （2）个股投资策略：本基金主要采用价值型策略，将采用“自下而上”的 方式，结合定量、定性分析，考察和筛选具有综合比较优势的个股作为投资标的 。对价值、成长、收益三类股票，本基金设定不同的估值指标。 本基金对消费严选主题的定义主要包括以下三个方面：一是食品饮料、纺织 服装、商业、农业等具备核心产品优势的必需消费行业；二是医药生物、汽车、 家用电器等具备科技创新能力的可选消费行业；三是电子、网络服务、餐饮旅游 、传媒文化等具备商业模式优势的新兴消费行业；针对具备核心产品优势的必须 消费行业，主要从企业盈利能力（ROE）、经营性现金流状况与企业利润率水平 等角度进行综合评价，精选出投资标的。 针对具备科技创新能力的可选消费行业，主要从企业研发投入水平、企业市 值水平和企业管理能力等角度进行综合评价，精选出投资标的。 针对具备商业模式优势的新兴消费行业，主要从企业营业收入、企业行业地 位等角度进行综合评价，精选出投资标的。 3、债券投资策略 本基金在债券投资方面，通过深入分析宏观经济数据、货币政策和利率 变化趋势以及不同类属的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以久期控 制和结构分布策略为主，以收益率曲线策略、利差策略等为辅，构造能够提 供稳定收益的债券和货币市场工具组合。 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 20 本基金在可转换债券（含分离交易可转债）和可交换公司债券投资方面， 主要发掘其具备普通股不具备的债性和普通债权不具备的股性。基于行业分 析、企业基本面分析和可转债估值模型分析，本基金在一、二级市场投资可 转债。当标的股票下跌时，利用可转债价格受到债券价值的有力支撑控制风 险；当标的股票上涨时，获取可转债内含的期权带来的股价上涨的收益，实 现基金资产稳健增值。 4、衍生品投资策略 本基金的衍生品投资将严格遵守证监会及相关法律法规的约束，合理利 用股指期货、国债期货等衍生工具，利用数量方法发掘可能的套利机会。投 资原则为有利于基金资产增值，控制下跌风险，实现保值和锁定收益。 （1）股指期货投资 本基金参与股指期货投资将根据风险管理的原则，以套期保值为主要目 的。本基金将在风险可控的前提下，本着谨慎原则，参与股指期货的投资， 以管理投资组合的系统性风险，改善组合的风险收益特性。套期保值将主要 采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通 过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求 其合理的估值水平。 基金管理人针对股指期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流 程，确保研究分析、投资决策、交易执行及风险控制各环节的独立运作，并 明确相关岗位职责。 （2）国债期货投资策略 本基金通过对基本面和资金面的分析，对国债市场走势做出判断，以作 为确定国债期货的头寸方向和额度的依据。当中长期经济高速增长，通货膨 胀压力浮现，央行政策趋于紧缩时，本基金建立国债期货空单进行套期保值， 以规避利率风险，减少利率上升带来的亏损；反之，在经济增长趋于回落， 通货膨胀率下降，甚至通货紧缩出现时，本基金通过建立国债期货多单，以 获取更高的收益。 5、资产支持证券投资策略 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 21 本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行 业景气变化等因素的研究，预测资产池未来现金流变化；研究标的证券发行 条款，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响，同时密切关 注流动性对标的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券 选择和把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用 研究和流动性管理，选择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长 期稳定收益。 6、风险管理策略 本基金将借鉴国外风险管理的成功经验如Barra多因子模型、风险预算模 型等，并结合公司现有的风险管理流程，在各个投资环节中来识别、度量和 控制投资风险，并通过调整投资组合的风险结构，来优化基金的风险收益匹 配。 具体而言，在大类资产配置策略的风险控制上，由投资决策委员会及宏 观策略研究小组进行监控；在个股投资的风险控制上，本基金将严格遵守公 司的内部规章制度，控制单一个股投资风险。 （四）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）股票资产占基金资产的比例为60%-95%，投资于本基金界定的消 费严选范围内股票不低于非现金基金资产的80%； （2）每个交易日日终，在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的 交易保证金后，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内 的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过 该证券的10％； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得 超过基金资产净值的10％； 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 22 （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值 的20％； （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的10％； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证 券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准， 应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金 的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的 总量； （11）基金总资产不得超过基金净资产的140%； （12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超 过基金资产净值的40%，回购最长期限为1年，到期后不得展期； （13）本基金参与股指期货交易，应当符合下列投资限制： ①本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过 基金资产净值的10%； ②本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值 与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%； 其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； ③本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基 金持有的股票总市值的20%；本基金管理人应当按照中国金融期货交易所要 求的内容、格式与时限向交易所报告所交易和持有的卖出股指期货合约情 况、交易目的及对应的证券资产情况等； ④本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧 差计算）应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关规定； 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 23 ⑤本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金 额不得超过上一交易日基金资产净值的20%； （14）本基金参与国债期货交易，应当符合下列投资限制： ①在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资 产净值的15%，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市 值的30%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的30%； ②任何交易日日终持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有价证 券市值之和，不得超过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； ③在任何交易日日终，持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同 关于债券投资比例的有关规定； （15）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可 流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全 部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流 通股票的30%； （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产 净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管 理人之外的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得 主动新增流动性受限资产的投资； （17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交 易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的 投资范围保持一致； （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比 例限制。 除上述（2）、（9）、（16）、（17）情形之外，因证券、期货市场波动、证 券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 24 符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中 国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例 符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应 当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合 同生效之日起开始。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策 略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批 机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金 托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董 事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少 每半年对关联交易事项进行审查。 3、法律法规或监管部门对本基金合同所述投资比例、投资限制、组合限制、 禁止行为等作出强制性调整的，本基金应当按照法律法规或监管部门的规定执 行；如法律法规或监管部门修改或调整涉及本基金的投资比例、投资限制、组合 限制、禁止行为等，且该等调整或修改属于非强制性的，则基金管理人与基金托 管人协商一致后，在履行适当程序后，可按照法律法规或监管部门调整或修改后 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 25 的规定执行。 （五）业绩比较基准 本基金业绩比较基准为：中证内地消费主题指数收益率×70% +上证国债指 数收益率×30%。 中证内地消费主题指数由中证指数有限公司编制，以中证 800 指数样本股为 样本空间，成份股选择主要消费行业股票和可选消费行业股票组成，具有较强的 代表性，可以较好地反映沪深两市消费相关领域上市公司股票的整体表现。上证 国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本，按照国债发行量 加权而成。上证国债指数是上证指数系列的第一只债券指数，它的推出使我国证 券市场股票、债券、基金三位一体的指数体系基本形成。 根据本基金的投资范围和投资比例约束，基金管理人以中证内地消费主题指 数收益率×70% +上证国债指数收益率×30%作为业绩比较基准，与本基金的投 资风格基本一致，可以用来客观公正地衡量本基金的风险收益特征。 如果相关法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，经基金管理人与基金托管人协商一致，本基金可以在按照监管部 门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告，而无须召开基金份额持有 人大会。 （六）风险收益特征 本基金为混合型证券投资基金，风险与收益高于债券型基金与货币市场基 金，低于股票型基金。 （七）基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利， 保护基金份额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的 第三人牟取任何不当利益。 （八）基金的融资 本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资。 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 26 六、基金资产净值的计算方法和公告方式 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律 法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 （二）估值对象 基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、应收款项、股指期货、国债 期货、其它投资等资产及负债。 （三）估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企 业会计准则》、监管部门有关规定。 1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用 于该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响 公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充 足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价 进行调整，确定公允价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允 价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出 售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不 应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资 产或负债所产生的溢价或折价。 2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足 够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定 公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可 观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的， 应对估值进行调整并确定公允价值。 （四）估值方法 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 27 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未 发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交 易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证 券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市 价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（本合同另有规定的 除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值； （3）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价估值；估值日没有交易的，且最近交易日后 经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化 的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价， 确定公允价格； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允 价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所 挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘 价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行 股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带 限售期的股票等，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种， 以第三方估值机构提供的价格数据估值。 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 28 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分 别估值。 5、本基金投资股指期货合约和国债期货合约，一般以估值当日结算价 进行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化 的，采用最近交易日结算价估值。 6、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按相应利率逐日计提 利息。 7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价 格估值。 8、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。 9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事 项，按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方 法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金 有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致 的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 （五）估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当 日各类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。 基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规 定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规 定公告。 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 29 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律 法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资 产估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无 误后，由基金管理人对外公布。 （六）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产 估值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位) 发生估值错误时，视为基金份额净值错误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、 或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失 的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接 损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、 数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方 应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责 任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造 成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方 已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人 进行确认，确保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失 负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义 务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事 人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 30 估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获 得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当 事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔 偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付 给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的 方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误 发生的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的 损失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方 进行更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的， 由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报 基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5% 时，基金管理人应当公告，通知基金托管人，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 5、特殊情况的处理 （1）基金管理人或基金托管人按本基金合同约定的估值方法第7项进行 估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理； （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、期货交易所、第三方估 值机构或登记结算公司发送的数据错误等，基金管理人和基金托管人虽然已 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 31 经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的 基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 （七）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因 暂停营业时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估 基金资产价值时； 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市 场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管 人协商确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （八）基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人 负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束 后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金 托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金 净值予以公布。 七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法 规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金 管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执 行，自决议生效后按照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 32 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、 新基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作 日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监 督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基 金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对 清算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限 制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合 理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 33 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除 基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额资产 净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中的分配比例，并在各类基金份额 可分配的剩余财产范围内按各类别基金份额持有人持有的该类基金份额比 例进行分配。同一类别的基金份额持有人对基金财产清算后剩余资产具有同 等的分配权。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事 务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金 财产清算小组进行公告。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 八、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一 切争议，各方当事人应尽量通过协商、调解解决。协商、调解不能解决的任 何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济 贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁 决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用由败诉方承担，除 非仲裁裁决另有决定。 争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。 九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。 1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表 人或授权代表签字/签章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基 金备案手续，并经中国证监会书面确认后生效。 国融融信消费严选混合型证券投资基金合同摘要 34 2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证 监会备案并公告之日止。 3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份 额持有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金 管理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 5、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销 售机构的办公场所和营业场所查阅。 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| 基金信息类型 | 基金契约（修改） | ||||||||
| 公告来源 | 基金公司官网 | ||||||||
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