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| 益民货币市场(560001) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 20666 | ||||||||
| 基金代码 | 560001 | ||||||||
| 公告日期 | 2007-04-06 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 益民货币市场基金更新招募说明书摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 重要提示 投资有风险，投资人认购或申购基金时应认真阅读本更新招募说明书；基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本更新招募说明书摘要（以下简称“摘要”）根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认与接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本摘要所载内容（除非文中另有所指）截止日为２００７年１月１７日，有关财务数据和净值表现截止日为２００６年１２月３１日（财务数据未经审计）。 中国农业银行于２００７年２月８日复核了本次更新招募说明书。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 １、名 称：益民基金管理有限公司 ２、注册地址：重庆市江北区建新南路１６号 ３、成立时间：２００５年１２月１２日 ４、法定代表人：翁振杰 ５、办公地址：北京市宣武区宣外大街６号庄胜广场中央办公楼南翼１３Ａ ６、注册资本：１亿元人民币 ７、股权结构：重庆国际信托投资有限公司出资比例３０％、重庆路桥股份有限公司出资比例２５％、中国新纪元有限公司出资比例２５％、华夏建通科技开发股份有限公司出资比例２０％。 ８、联系电话：０１０－６３１０５５５６ ９、传 真：０１０－６３１００５８８ １０、联系人：黄欣 （二）主要人员情况 １、基金管理人董事、监事及高级管理人员情况 翁振杰：董事长，男，１９６２年生，工学硕士，曾任解放军通讯工程学院教官。历任重庆益民信息系统工程公司副总经理、陕西国力实业有限公司总经理、中关村科技发展股份有限公司副总经理等职，从事企业经营管理和投资管理工作近２０年，现任重庆国际信托投资有限公司首席执行官。 尚智勇：董事，男，１９６２年生，工学硕士，曾任华夏基金管理有限公司市场发展部副总经理、办公室主任兼综合管理部总经理、蛇口社会保险公司投资部经理、蛇口金利美领带丝绸有限公司副总经理、深圳市越野实业股份有限公司副总经理、北京市新野工贸发展公司董事长、南昌科瑞集团公司经理，现在华夏建通科技开发股份有限公司工作。 江津：董事，女，１９６２年生，经济学硕士，曾任深圳市彩电总公司会计师、北京市审计局宣武分局审计员，现任重庆路桥股份有限公司董事长、深圳市城建开发集团总会计师。 江彪：董事，男，１９６４年生，经济学硕士，曾任中国新纪元有限公司董事长、中国新纪元物资流通中心总经理、深圳市金图实业股份有限公司总经理、中国工商银行总行资金计划部主任科员，现任中国新纪元有限公司董事。 王良平：董事，男，１９６３年生，大学本科，曾任中国人民解放军总后勤部财务部助理员、宏大会计师事务所注册会计师、注册资产评估师、５７１３８部队后勤部财务科会计师等，现任重庆国际信托投资有限公司计划财务部总经理。 陈重：独立董事，男，１９５６年生，金融学博士，曾任中国企业家中国企业家协会研究部副主任、主任、中国企业家联合会副理事长、重庆市人民政府副秘书长等职，现任中国企业家联合会常务副理事长。 吕益民：独立董事，男，１９６２年生，经济学博士，曾任山西师范大学教师、北京联想集团资产管理部经理、北京京华信托投资有限公司子公司副总裁、国家开发投资公司国融公司总经理、国家开发投资公司战略发展部副主任，现任国家开发投资公司金融投资部副总经理。 洪荣光：独立董事，男，１９４７年生，企业管理学硕士，曾任Ｈ＆Ｄ汗茂风险投资公司（台湾）董事、坦普登开发中国家投资信托基金（卢森堡）董事、台湾指数基金公司（英国）董事，现任亚洲环球证券公司（香港）董事长、亚洲环球证券公司（台湾）董事长、富兰克林坦普登信托基金公司（卢森堡）董事、信安银行（菲律宾）董事。 巨家仁：独立董事，男，１９４２年生，工学学士，曾任兵器工业部工程师、副处长、全国人大财经委员会经济法室主任、办公室副主任、主任等职，现已退休。 廖克难：监事长，男，１９６２年生，经济学硕士，曾任中国银行重庆分行外汇信贷处副科长、科长、副处长、中国银行重庆分行江北支行副行长、行长，现任重庆路桥股份有限公司副总经理。 庄燕：监事，女，１９６２年生，经济学硕士，曾任中国电子信息产业集团财贸部经理、中国新纪元有限公司财务部经理、大恒科技股份有限公司财务总监，现任中国新纪元有限公司副总裁。 职工监事黄夫鼎因工作原因调离公司，所缺监事将在２００７年股东会中补选。 刘义鹏：总经理，男，１９６３年生，经济学硕士，曾任全国人大常务委员会办公厅处级秘书、中国证券监督管理委员会办公厅调研员、中国证券监督管理委员会基金监管部处长等职。曾任全国人大财经委证券投资基金法起草小组成员。从事金融、法律、证券、基金监管等金融相关领域工作１８年。２００５年１２月始任益民基金管理有限公司总经理。 宋瑞来：投资总监，男，１９５５年生，中国人民大学和印度孟买人口国际研究院双硕士，曾就职于中国社会科学院从事研究工作。１９９２年开始涉足证券投资管理，曾任联合证券有限责任公司北京营业部副总经理、健桥证券有限责任公司证券投资部总经理。具有１３年证券投资管理工作经验。２００５年１２月始任益民基金管理有限公司投资总监。 刘伟：督察长，男，１９６８年生，经济学硕士，曾任山西省计划与发展委员会助理研究员、光大国际投资咨询公司部门经理、总经理助理、光大期货经纪有限公司副总经理、中信证券股份有限公司研究部研究员、重庆国际信托投资有限公司基金管理部总经理。２００５年１２月始任益民基金管理有限公司督察长。 ２、本基金基金经理人员情况 本基金基金经理，胡振仓先生，经济学硕士，近四年银行、证券从业经历，２００３年７月至２００６年２月任职于乌鲁木齐市商业银行担任首席研究员从事债券研究和交易工作，２００６年３月至２００６年６月任职于国联证券公司担任债券交易高级经理。２００６年６月加入益民基金管理有限公司任基金经理助理，２００６年１１月１５日任益民货币市场基金基金经理。 益民货币市场基金历任基金经理如下：宋瑞来先生自２００６年７月１７日至２００６年１１月１５日任基金经理。 ３、本基金采取集体投资决策制度，投资决策委员会成员包括：公司总经理刘义鹏先生、公司投资总监宋瑞来先生、研究发展部负责人张涛、刘忠卫先生、投资管理部负责人赖晶铭先生、集中交易室负责人顾申懋先生。 ４、本基金投资决策委员会成员之间不存在近亲属关系。 基金管理人无任何受处罚记录。 二、基金托管人 １、基本情况 名称：中国农业银行 注册地址：北京市复兴路甲２３号 办公地址：北京市西三环北路１００号金玉大厦 法定代表人：杨明生 成立时间：１９７９年２月２３日 注册资金：３６１亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立机关和批准设立文号：国发（１９７９）０５６号 联系电话：（０１０）６８４２４１９９ 传真：（０１０）６８４２４１８１ 联系人：李芳菲 邮政编码：１０００３６ ２、发展概况及财务状况 中国农业银行是我国最大的商业银行之一，目前在国内有３７家分行、营业机构遍布城乡，是我国营业网点最多、机构覆盖面最广的金融机构。同时，中国农业银行开通了全国专用数据通讯网，拥有先进的银行清算系统和安全、高效的清算、交割能力，已实现先进的电子联行、资金汇划的实时清算和汇划、对帐、清算三位一体，能保证客户资金在同城或异地的安全、高效的清算、交割。 ３、基金托管部的部门设置及员工情况 １９９８年５月，中国农业银行证券投资基金托管部经中国证监会和中国人民银行批准成立，内设技术保障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、综合管理处、风险管理处、境外资产托管处和投资银行处，拥有先进的安全防范设施和基金清算、核算、交易监督快捷处理系统，现有员工７９名。 ４、主要人员情况 杨明生先生：中国农业银行党委书记、行长。５０岁，硕士、高级经济师。曾任中国农业银行辽宁省分行办公室副主任，农行沈阳市分行副行长、党组成员，农行工业信贷部主任助理、副主任、主任，农行天津市分行副行长、党组副书记（主持工作），农行天津市分行行长、党组书记，农行副行长、党委副书记，现任农行党委书记、行长。 杨琨先生：中国农业银行副行长。４７岁，硕士、高级经济师。曾任中国农业银行人事部劳动工资处处长，农行人事教育部副主任，农行市场开发部总经理，农行安徽省分行行长、党委书记，中国农业银行行长助理，现任中国农业银行副行长。 张军洲先生：托管业务部总经理。４３岁，博士，高级经济师。曾任中国农业银行信托投资公司总经理助理、副总经理，农行总行法律事务部副总经理、总经理，现任托管业务部总经理。 刘树军先生：托管业务部副总经理。４６岁，工商管理硕士，高级经济师。曾任中国农业银行长春分行办公室主任、农行总行办公室正处级秘书，农行总行信贷部工业信贷处处长，现任托管业务部副总经理。 余晓晨先生：托管业务部副总经理。４２岁，经济学硕士、高级经济师。曾任香港农银证券公司总经理、托管业务部市场开发处处长、境外资产托管处处长、委托资产托管处处长，现任托管业务部副总经理。 ５、证券投资基金托管情况 截止２００６年１２月３１日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共４８只，基金裕阳、基金裕隆、基金汉盛、基金景阳、基金景博、基金景福、基金天华、基金同德、基金景业、基金鸿阳、基金丰和、基金久嘉、富国动态平衡开放式基金、长盛成长价值开放式基金、宝盈鸿利收益开放式基金、大成价值增长开放式基金、大成债券开放式基金、银河稳健开放式基金、银河收益开放式基金、长盛债券开放式基金、长信利息收益开放式基金、长盛动态精选开放式基金、景顺长城内需增长开放式基金、万家保本增值开放式基金、大成精选增值混合型证券投资基金、长信银利精选开放式基金、富国天瑞强势开放式基金、鹏华货币市场基金、国联分红增利开放式基金、国泰货币市场基金、新世纪优选分红证券投资基金、交银施罗德精选股票证券投资基金、泰达荷银货币市场基金、交银施罗德货币市场基金、景顺长城资源垄断股票型证券投资基金（ＬＯＦ）、信诚四季红混合型证券投资基金、富兰克林国海弹性市值股票型证券投资基金、大成沪深３００指数证券投资基金、富国天时货币市场基金、益民货币市场基金、华夏平稳增长混合型证券投资基金、长城安心回报混合型证券投资基金、中邮核心精选股票型证券投资基金、景顺长城内需增长二号股票型证券投资基金、交银施罗德成长股票证券投资基金、长盛中证１００指数证券投资基金、泰达荷银首选企业股票型证券投资基金、东吴价值成长双动力股票型证券投资基金，托管基金份额达８９２．２９亿份。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 １、 直销机构 直销中心：益民基金管理有限公司 办公地址：北京市宣武区宣外大街６号庄胜广场中央办公楼南翼１３Ａ 直销中心咨询电话：０１０－６３１０５５５９ 传真：０１０－６３１００６０８ 客户服务电话：０１０－６３１０５５５９ 联系人：孟旭 网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｙｍｆｕｎｄ．ｃｏｍ ２、代销机构 （１）中国农业银行 注册地址：北京市海淀区复兴路甲２３号 办公地址：北京市海淀区复兴路甲２３号 法人代表：杨明生 客服电话：９５５９９ 联系电话：０１０－６８４２４１９９ 传真：０１０－６８４２４１８１ 联系人：李芳菲 银行网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ （２）深圳发展银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路５０４７号 办公地址：深圳市深南东路５０４７号 法人代表：法兰克纽曼 客服电话：９５５０１ 联系电话：０７５５－２２１６６０７５ 传真：０７５５－８２０８０７１４ 联系人： 王敏 银行网站： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｓｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ （３）南京证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市大钟亭８号 办公地址：江苏省南京市大钟亭８号 法人代表：张华东 客服电话：０２５－８３３６７８８ 联系电话：０２５－８３３６７８８８－４１０１ 传真：０２５－８３３６４０３２ 联系人：胥春阳 公司网站： ｈｔｔｐ：／／ ｗｗｗ．ｎｊｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ （４）中国银河证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座 办公地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座 法人代表： 朱利 客服电话：０１０－６８０１６６５５ 联系电话： ０１０－６６５６８６１３、６６５６８５８７ 传真：０１０－６６５６８５３２ 联系人： 郭京华 公司网站： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ （５）中信建投有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街１８８号 法人代表：黎晓宏 客服电话：４００８８８８１０８ 联系电话：０１０－６５１８３８８８ 传真：０１０－６５１８２２６１ 联系人：权唐 公司网站： ｈｔｔｐ：／／ ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ （６）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市湖贝路１０３０号海龙王大厦 办公地址：北京市朝阳区新源南路６号京城大厦３层 法人代表：王东明 联系电话： ０１０－８４８６４８１８ 传真：０１０－８４８６５５６０ 联系人：陈忠 公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ （７）山西证券有限责任公司 注册地址：山西省太原市府西街６９号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街６９号山西国贸中心 法人代表：吴晋安 客服电话：０３５１－８６８６８６８ 联系电话： ０３５１－８６８６７６６、８６８６７０８ 传真：０３５１－８６８６７０９ 联系人： 张治国 公司网站：ｗｗｗ．ｉ６１８．ｃｏｍ．ｃｎ （８）联合证券 注册地址：深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦１０、２４、２５层 办公地址：深圳市深南东路５０４７号深圳发展银行大厦１０、２４、２５层 法人代表：王政 联系电话：０７５５－８２４９３５６１ 传真：０７５５－８２４９２０６２ 联系人：盛宗凌 公司网站： ｗｗｗ．ｌｈｚｑ．ｃｏｍ （二）注册登记机构 １、名 称：益民基金管理有限公司 ２、注册地址：重庆市江北区建新南路１６号 ３、办公地址：北京市宣武区宣外大街６号庄胜广场中央办公楼南翼１３Ａ ４、法定代表人：翁振杰 ５、联系人：慕娟 ６、电话：０１０－６３１０５５５６ ７、传真：０１０－６３１００５８８ （三）律师事务所和经办律师 １、名称：北京市德恒律师事务所 ２、注册地址：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座十二层 ３、办公地址：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座十二层 ４、负责人：王丽 ５、经办律师： 李永飞 杨晓莹 ６、联系人：李永飞 ７、电话：０１０－６５８１３５２９ ８、传真：０１０－６５８１６５３４ （四）会计师事务所和经办注册会计师 １、名称：北京中兴宇会计师事务所有限公司 ２、注册地址：北京西长安街８８号首都时代广场８１８室 ３、办公地址：北京西长安街８８号首都时代广场８１８室 ３、法定代表人： 腾英超 ４、经办注册会计师： 梁晓燕 边雨辰 ５、电话：０１０－８３９１５５９９ ６、传真：０１０－８３９１５０７７ 四、基金的名称 益民货币市场基金 五、基金的类型 契约型开放式 六、基金的投资目标 在力求本金稳妥和资产的充分流动性前提下，力争取得超过业绩比较基准的现金收益。 七、基金的投资方向 本基金将投资于以下金融工具： １、现金； ２、通知存款； ３、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单； ４、剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券； ５、期限在一年以内（含一年）的债券回购； ６、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据； ７、短期融资券； ８、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 八、基金的投资策略 （一）投资策略 １、短期利率预期策略 深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、资本市场资金面的情况和流动性的变化，以及可能对国内利率引起变化的国际金融动态和中国汇率政策，并结合我国历史上短期利率的季节性变化，对短期利率走势形成合理预期，并据此调整基金货币资产的配置策略。 ２、收益率曲线策略 货币市场的收益率曲线反映了短期资金的供求关系，并通过其中隐含的即期利率和远期利率，反映了资金在不同的时间和期限上对收益率的要求。收益率曲线随着时间的变化而发生平移或扭曲，结合短期利率预测技术，在投资中加以应用。如：在收益曲线陡峭化时，缩短投资组合久期；在收益率曲线平坦化时，则适当加长投资组合久期。 ３、组合久期策略 投资组合的久期通常反应了组合对利率变化的敏感程度。结合利率预测和收益率曲线构造，并通过金融工具测算组合久期，在投资中加以应用。通常在预测利率上升时缩短组合久期，以获得更高的再投资收益。而在预测利率下降时加长组合久期。 ４、类别品种配置策略 在对利率水平和期限结构等方面已经有稳定预期的情况下，根据不同的短期金融市场的规模，活跃程度，以及风险收益状况，决定在不同的市场中的配置比例；再通过对不同类别的金融工具的信用等级、流动性和风险收益水平的比较，决定在不同类别的金融工具中的配置比例。 ５、套利策略 通过对利率水平的预测以及对市场期限结构的测算，并结合市场情况进行套利。套利的形式包括跨市场套利、利差套利和回购套利。跨市场套利指的是利用不同市场间相同期限品种的价差进行套利，包括一、二级市场之间的套利以及交易所和银行间市场的套利。利差套利指的是利用不同期限品种之间存在利差，并且利差随着时间的推移将会慢慢消失的特点，进行骑乘投资。回购套利是指利用债券利息与回购利率的利差，进行组合投资。 ６、滚动配置策略 根据具体投资品种的市场特性，采用持续滚动投资的方法，以提高基金资产的整体持续的变现能力。具体方法如：等量投资于每周滚动发行的央行票据，持有相同的期限品种；等量连续投资于相同期限的回购。 ７、利率免疫策略 针对货币市场基金产品客户的需求，并结合本基金产品的风险收益特征，对部分资产采用利率免疫策略，使得这部分资产在预定的期限内达到预期的收益，而不会受到短期利率波动的影响。主要的方法是构建投资组合的久期与预定期限相匹配。 （二）投资决策程序 １、决策依据 （１）须符合有关法律、法规和基金合同的规定。 （２）宏观经济发展环境、货币市场和证券市场走势。 （３）投资对象收益和风险的配比关系，在充分权衡投资对象的收益和风险的前提下作出投资决策，是本基金维护投资者利益的重要保障。 ２、投资决策与交易机制 （１）本基金在投资决策委员会的授权范围内，实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，投资总监是投资决策委员会的执行代表。 （２）投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金资产配置和调整计划；审定基金投资总结报告；决定基金禁止的投资事项等。 （３）基金经理的主要职责是在公司研究部门和风险评估小组的协助与支持下，在投资决策委员会授权的范围内，制定与实施投资策略，构建和调整投资组合，并向集中交易室下达投资指令。 （４）集中交易室负责交易执行和一线监控。通过严格的交易制度和实时的一线监控功能，保证基金经理的投资指令在合法、合规的前提下得到高效的执行。 ３、投资决策和投资操作流程 本基金管理人拥有科学高效、责权分明的投资决策和投资操作流程。 （１）投资决策流程 Ａ、确定投资策略 基金经理在宏观、货币市场以及金融工程研究员提供的研究报告基础上完成投资策略报告，并上报投资决策委员会审批。投资决策委员会修改批准后，由基金经理进行具体实施，并交由监察稽核部备案监督。 Ｂ、进行资产配置 基金经理根据投资策略设计合理的久期，对基金资产在每个市场进行合理地配置，并根据市场的流动性状况对资产配置进行调整。 Ｃ、建立投资组合 通过综合评价个券收益率、波动性、到期期限、票息、税赋条件、流动性、信用等级以及债券持有人结构等决定债券价值的影响因素，并运用数量模型方法构造即期利率收益率曲线。 Ｄ 组合监控与调整 组合监控与调整的理由主要来自于两个方面，一是可能出现市场失效，例如出现了极具吸引力的短线买入或者卖出机会；二是基于风险控制的需要，由专门风险评估小组对持仓和交易进行监控，基金经理或者风险评估小组发现组合局部或者整体风险超标时，基金经理应立即对组合进行调整。运用系统化的定量分析技术和严格的投资管理制度等方法管理风险，通过久期、平均信用等级、个券集中度等指标，将组合的风险控制在合理的水平。 Ｅ、风险报告与业绩分析 风险评估小组对基金投资组合进行日常监控，出具风险管理报告，同时还将定期对基金业绩进行归因分析，为基金管理提供客观依据。 基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述投资决策程序作出调整。 （２）交易 基金经理根据投资组合方案制订相关的投资指令，下达给集中交易室执行。基金经理必须遵守交易下单权和交易执行严格分离的规定。集中交易室依据基金经理的指令，制定交易策略，统一执行投资组合计划，进行具体品种的交易，并将执行结果反馈给基金经理确认。交易指令执行结束后，交易员填写交易回执，经基金经理确认后交给相关人员存档。 （３）清算交收 本基金的清算交收、基金会计核算和对帐、基金的交易记录和保管由基金运作保障部门负责。 基金运作保障人员收到基金经理的交易指令、交易员的交易回执后，与交易所的记录进行核对。如果发现不同的记录将与交易员和有关单位进行核查，在当日及时处理完毕。得到确认无误的交易指令和交易回执后再归档备案。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为六个月银行定期存款利率（税后）。 若未来市场发生变化导致此业绩基准不再适用，基金管理人可根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的调整须经基金管理管理和基金托管人协商一致后报中国证监会备案，并及时予以公告。 十、基金的风险收益特征 本货币市场基金是具有较低风险、流动性强的基金品种。在一般情况下，其风险与预期收益低于一般债券型基金和股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载，误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国农业银行根据本基金合同规定，于２００７年２月８日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至２００６年１２月３１日。本报告未经审计。 （１）本报告期末基金资产组合情况 ■ （２）报告期债券回购融资情况 ■ （３）基金投资组合的剩余期限 １）投资组合平均剩余期限基本情况 ■ ２）期末投资组合平均剩余期限分布比例 ■ （４）报告期末债券投资组合 １）按债券品种分类的债券投资组合 ■ ２）基金投资前十名债券明细 ■ ■ （５）“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ■ （６）投资组合报告附注 １）本基金本期投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的，或在报告编制日期前一年内受到公开谴责、处罚的证券 ２）本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提损益。 ３）本基金报告期每日持有剩余期限小于３９７天但剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券的摊余成本均未超过当日基金资产净值的２０％的情况。 ４）本报告期内无其他需特别说明的证券投资决策程序 ５）其他资产的构成。 ■ 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金业绩报告未经审计。 １．合同生效日至２００６年１２月３１日基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率比较表 本基金按月结转收益 ■ ２．基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的变动进行比较 益民货币基金累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 （２００６年７月１７日至２００６年１２月３１日） ■ 基金业绩数据截至２００６年１２月３１日，截至本报告期末，本基金合同生效未满一年。 十三、基金的费用 （一）基金费用的种类 １、基金管理人的管理费； ２、基金托管人的托管费； ３、销售服务费； ４、基金的证券交易费用； ５、基金合同生效以后的信息披露费用； ６、基金份额持有人大会费用； ７、基金合同生效以后的会计师费和律师费； ８、按照国家有关规定可以列入的其他费用。 （二）费用计提方法、计提标准和支付方式 １、基金管理人的管理费 基金管理费按前一日基金资产净值的０．３３％年费率计算。计算方法如下： Ｈ＝Ｅ×０．３３％÷当年天数 Ｈ为每日应计提的基金管理费 Ｅ为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 ２、基金托管人的托管费 基金托管费按前一日的基金资产净值的０．１０％的年费率计算。计算方法如下： Ｈ＝Ｅ×０．１０％÷当年天数 Ｈ为每日应计提的基金托管费 Ｅ为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内从基金资产中一次性支取，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 ３、基金销售服务费 基金销售服务费按前一日的基金资产净值的０．２５％的年费率计算。计算方法如下： Ｈ＝Ｅ×０．２５％÷当年天数 Ｈ为每日应计提的销售服务费 Ｅ为前一日的基金资产净值 基金管理人可以调整销售服务费率，但销售服务费年费率最高不超过０．２５％。基金管理人必须在开始调整之日的３个工作日之前至少在一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给基金销售机构。 ４、上述（一）基金费用之种类中４－７费用由托管人根据有关法律及相关协议之规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用，由托管人从基金财产中支付。 （三）不得列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不得列入基金费用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费及其他费用，不得从基金资产中列支。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。 （五）与基金销售有关的费用 本基金的申购费率、赎回费率均为０％。本基金的每基金份额申购价格和每基金份额赎回价格均为人民币１．００元，计算公式如下： １、申购份额的计算公式： 本基金申购份额的计算方法如下： 本基金的申购费率为０％； 申购份额＝申购金额／每基金份额申购价格 有效申购份额单位为０．０１份，计算结果保留到小数点后２位，第３位四舍五入。由此误差产生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。 ２、赎回金额的计算公式： 本基金赎回金额的计算方法如下： 本基金赎回费率为０％； 在投资人部分赎回份额的情况下： 赎回金额＝赎回份额×每基金份额赎回价格； 在投资人全部赎回份额的情况下： 赎回金额＝赎回份额×每基金份额赎回价格＋累积收益 赎回金额单位为元，计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入。由此误差产生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金于２００６年７月１７日成立，至２００７年１月１７日运作满六个月。现依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投资经营活动，《益民货币市场基金招募说明书》进行内容补充和更新，主要更新的内容如下： １、更新招募说明书“三、基金管理人”对管理人董事、监事、高级管理人员、基金经理变更及投资委员会成员增加的情况进行了说明； ２、“四、基金托管人”对托管人托管部门的情况及证券投资基金托管情况进行了更新； ３、“五、相关服务机构”中对代销机构名录进行了更新； ４、“六、基金的募集”部分，根据实际情况进行了更新； ５、“七、基金合同的生效”部分，根据实际情况进行了更新； ６、“八、基金份额的申购与赎回”部分，根据实际情况对对申购、赎回开始日进行了更新。 ７、“十、基金的投资”中增加了对基金投资组合的报告； ８、“十一、基金的业绩”中增加了对基金业绩表现的报告； 益民基金管理有限公司 二零零七年四月 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券报 | ||||||||
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