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| 汇泉兴至未来一年持有混合A(014825) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2648776 | ||||||||
| 基金代码 | 014825 | ||||||||
| 公告日期 | 2022-01-24 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金招募说明书 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：汇泉基金管理有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 二〇二二年一月 【重要提示】 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中 国证监会 2021 年 12 月 28 日证监许可〔2021〕4125 号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资 价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系 统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特 有风险等等。本基金的投资范围包含股指期货、国债期货等金融衍生品、资产支 持证券等品种，可能给本基金带来额外风险。 本基金为混合型证券投资基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金 和货币市场基金。本基金可投资港股通标的股票，一旦投资将承担汇率风险以及 因投资环境、投资标的、市场制度、交易规则差异等带来的境外市场的风险。本 基金投资港股通标的股票的具体风险请详见本招募“风险揭示”章节。 本基金投资相关股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港 联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会面临港股通机制下 因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港 股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅 限制，港股可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能 对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在 内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 来一定的流动性风险）等。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金 资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资 产并非必然投资港股通标的股票。 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所 面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏 损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。 本基金可投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其 向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般 债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的权益要求权，而是对基础资产池 所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券。资产支 持证券存在信用风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。 本基金可投资股指期货、国债期货等金融衍生品。金融衍生品是一种金融合 约，其价值取决于一种或几种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的 价格与价格波动的预期。股指期货存在基差风险、合约品种差异造成的风险、标 的物风险、衍生品模型风险等。国债期货存在杠杆性风险、到期日风险、强制平 仓风险等；另外，使用国债期货对冲市场风险的过程中，委托财产可能因为国债 期货合约与合约标的价格波动不一致而面临期现基差风险；在需要将期货合约展 期时，合约平仓时的价格与下一个新合约开仓时的价格之差也存在不确定性，面 临跨期基差风险。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过 50%的除外。法 律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 本基金对于每份基金份额设定一年（一年按 365 天计算，下同）最短持有期 限，投资者认购或申购、转换转入基金份额后，自基金合同生效日或申购、转换 转入确认日起一年内不得赎回或转换转出。因此基金份额持有人面临在最短持有 期内不能赎回基金份额的风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办 理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用 侧袋机制时的特定风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书、 基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益 特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也需承担相应的投资风险。 基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的过往业 绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤 勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收 益。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 目录 一、绪言 ...........................................................................................................................................................1 二、释义 ...........................................................................................................................................................2 三、基金管理人 ...............................................................................................................................................8 四、基金托管人 .............................................................................................................................................17 五、相关服务机构 .........................................................................................................................................20 六、基金的募集 .............................................................................................................................................22 七、基金备案与《基金合同》的生效..........................................................................................................27 八、基金份额的申购与赎回..........................................................................................................................28 九、基金的投资 .............................................................................................................................................40 十、基金的财产 .............................................................................................................................................49 十一、基金资产估值 .....................................................................................................................................50 十二、基金的收益与分配..............................................................................................................................56 十三、基金费用与税收..................................................................................................................................58 十四、基金的会计与审计..............................................................................................................................61 十五、基金的信息披露..................................................................................................................................62 十六、侧袋机制 .............................................................................................................................................70 十七、基金的风险揭示..................................................................................................................................73 十八、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算..............................................................................86 十九、《基金合同》的内容摘要..................................................................................................................88 二十、基金托管协议的内容摘要................................................................................................................113 二十一、对基金份额持有人的服务............................................................................................................129 二十二、其他应披露事项............................................................................................................................130 二十三、招募说明书存放及查阅方式........................................................................................................131 二十四、备查文件 .......................................................................................................................................132 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 1 一、绪言 《汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本 招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风 险管理规定》”）和其他有关法律法规及《汇泉兴至未来一年持有期混合型证券 投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金的投资 目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作 出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本基金管理人没有委托或授 权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何 解释或者说明。 本招募说明书依据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》 是约定《基金合同》当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自依《基金合同》 取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份 额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基 金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务，投资人欲了解基金份额持有人的 权利和义务，应详细查阅《基金合同》。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 2 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 2、基金管理人：指汇泉基金管理有限公司 3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司 4、基金合同：指《汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《汇泉兴至未来 一年持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补 充 6、招募说明书或本招募说明书：指《汇泉兴至未来一年持有期混合型证券 投资基金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 基金产品资料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 基金份额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 3 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构 投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构为投资人开立基金交易账户， 宣传推介基金，办理基金份额的发售、申购、赎回、转换、转托管及提供基金交 易账户信息查询等业务 24、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理 基金销售业务的机构 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 4 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为汇泉基金管理有 限公司或接受汇泉基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、最短持有期：指投资者认购或申购、转换转入基金份额后需持有的最短 期限，在最短持有期限内，基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回或转 换转出业务。本基金每份基金份额的最短持有期限为一年（一年按 365 天计算） 34、最短持有期起始日：对于每份认购份额的最短持有期起始日，指基金合 同生效日；对于每份申购或转换转入份额的最短持有期起始日，指该基金份额申 购或转换转入确认日 35、最短持有期到期日：对于每份认购份额，最短持有期为基金合同生效日 起的一年（一年按 365 天计算，下同）；对于每份申购或转换转入份额，最短持 有期为申购或转换转入确认日起的一年。最短持有期的最后一日为最短持有期到 期日。 36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 37、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 5 开放日 38、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日），n 为自然数 39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若 本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实 际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告 为准） 40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 41、《业务规则》：指《汇泉基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 49、元：指人民币元 50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 6 51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、 基金应收款项以及其他资产的价值总和 52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 56、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净 值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损 害并得到公平对待 57、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 58、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 基金份额持有人服务的费用 59、A 类基金份额：在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，并不再 从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额 60、C 类基金份额：从本类别基金资产中计提销售服务费，并不收取认购/申 购费用的基金份额，称为 C 类基金份额 61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 7 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 63、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券 交易所分别和香港联合交易所有限公司（以下简称香港联合交易所）建立技术连 接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方 交易所上市的股票。内地与香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场交 易互联互通机制和深港股票市场交易互联互通机制 64、港股通：包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通 65、沪港通：指上海证券交易所和香港联合交易所允许两地投资者通过当地 证券公司（或经纪商）买卖规定范围内的对方交易所上市的股票，是沪港股票市 场交易互联互通机制的简称 66、深港通：指深圳证券交易所和香港联合交易所有限公司建立技术连接， 使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交 易所上市的股票，是深港股票市场交易互联互通机制的简称 67、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 8 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：汇泉基金管理有限公司 住所：北京市通州区贡院街 1 号院 1 号楼二层 206-40 室 办公地址：北京市海淀区西直门外大街 168 号腾达大厦 16 层 法定代表人：梁永强 成立时间：2020 年 06 月 15 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可〔2020〕1028 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1 亿元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、私募资产管理和中国证 监会许可的其他业务 联系电话：010-81925200 联系人：吴春娜 股权结构： 序号 股东名称 出资额（万元） 持股比例 1 杨宇 5530 55.30% 2 梁永强 3000 30.00% 3 北京溪泉企业管理中心（有限合伙） 490 4.90% 4 上海澹泉企业管理中心（有限合伙） 490 4.90% 5 上海沛泉企业管理中心（有限合伙） 490 4.90% 合计 10000 100.00% （二）主要人员情况 1、董事会成员 孟朝霞女士：董事长，硕士。曾任富国基金管理有限公司副总经理、融通基 金管理有限公司总经理、国联安基金管理有限公司总经理。现任汇泉基金管理有 限公司董事长。 梁永强先生：董事，博士。曾任华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、 量化投资部总经理、公司副总经理、公司总经理。现任汇泉基金管理有限公司总 经理。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 9 杨宇先生：董事，硕士。曾任天同（万家）基金管理有限公司投资管理部总 经理，嘉实基金管理有限公司董事总经理、指数及量化首席投资官、基金经理， 金贝塔网络金融科技（深圳）有限公司联席 CEO。现任汇泉基金管理有限公司基 金经理。 魏天慧女士：独立董事，硕士。现任广东信达律师事务所高级合伙人，兼任 国光电器股份有限公司及深圳信隆健康产业发展股份有限公司独立董事。 江生忠先生：独立董事，博士。曾任南开大学金融系室主任、保险系系主任， 现任南开大学博士生导师。 陈国汪先生：独立董事，硕士。曾任中国银行保险监督管理委员会合作机构 监管部和农村银行部处长等职务，现任瑞农华夏科技集团有限公司联席 CEO。 2、监事会成员 武曌女士：监事，硕士。曾任融通基金管理有限公司基金会计。现任汇泉基 金管理有限公司基金会计。 3、公司高级管理人员 孟朝霞女士：董事长，简历同上。 梁永强先生：总经理，简历同上。 寻卫国先生：督察长，博士。曾任中国工商银行总行资产托管部处长、广发 银行总行资产托管部总经理、华泰保兴基金副总经理、恒泰证券资产托管部总经 理。现任汇泉基金管理有限公司督察长。 陈磊先生：首席信息官，本科。曾任博时基金管理有限公司信息技术部副总 经理，中融基金管理有限公司信息技术部总监。现任汇泉基金管理有限公司首席 信息官。 4、本基金拟任基金经理 梁永强先生：经济学博士。曾任华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、 量化投资部总经理、公司副总经理、公司总经理。现任汇泉基金管理有限公司总 经理。2008 年 9 月 23 日至 2012 年 4 月 24 日任华商盛世成长混合型证券投资基 金基金经理；2009 年 11 月 24 日至 2018 年 7 月 11 日任华商动态阿尔法灵活配 置混合型证券投资基金基金经理；2012 年 5 月 31 日至 2018 年 7 月 11 日任华商 主题精选混合型证券投资基金基金经理；2014 年 7 月 24 日至 2018 年 7 月 11 日 任华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2014 年 10 月 14 日至 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 10 2018 年 7 月 11 日任华商未来主题混合型证券投资基金基金经理。2021 年 7 月 20 日至今任汇泉策略优选混合型证券投资基金基金经理。2021 年 11 月 2 日至今 任汇泉臻心致远混合型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 投资决策委员会的成员包括：总经理梁永强先生，固定收益投资总监孙海忠 先生，基金经理杨宇先生，基金经理刘文超先生，研究部副总监顾海波先生，中 央交易员邵一卓女士。 6、本公司董事长孟朝霞女士与公司董事杨宇先生为夫妻关系。上述其他人 员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 11 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供必要信息的情况除外； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料不低于法律法规规定的期限； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 12 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （四）基金管理人承诺 1、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并建立健 全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发 生。 2、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）其它法律法规以及中国证监会禁止的行为。 3、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其它股票投资； （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 13 扰乱市场秩序； （11）贬损同行，以提高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其它法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受相关限制或按调整后的规定执行。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则 为基金份额持有人谋取最大利益。 2、不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三 人谋取不当利益。 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 14 的基金投资内容、基金投资计划等信息。 4、不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 5、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风 险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地 保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高 效的内部控制制度。 内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和业务规则，是公司内部控 制的重要组成部分。内部控制制度分为三个层次：《公司章程》、内部控制大纲； 公司基本管理制度；部门规章制度及业务流程。 《公司章程》是公司制定各项基本管理制度和具体管理规章的基本依据。内 部控制大纲对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本管理制度的纲 要和总揽，是公司在经营管理宏观方面进行内部控制的制度依据。 公司基本管理制度包括但不限于风险管理制度、投资管理制度、基金会计制 度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档 案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。 部门规章制度以及业务流程是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主 要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。 2、内部控制原则 健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人 员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序， 维护内部控制制度的有效执行。 独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资 产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效 益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 15 3、主要内部控制制度 （1）内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》、《企业财务通则》及《证券投资基金会 计核算业务指引》等国家有关法律、法规、自律规则制订基金会计制度、公司财 务制度、会计工作操作流程，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 内部会计控制制度包括基金会计制度、基金资产估值管理办法、基金资金管理规 则、基金销售资金清算管理办法、公司财务管理制度、费用管理办法等。 （2）风险管理控制制度 风险控制制度由风险管理目标和原则、风险管理的组织架构和职责、风险类 型和管控措施、风险管理工作体系等部分组成。风险控制的具体制度主要包括投 资风控阈值管理办法、压力测试管理办法、内幕交易防控管理制度、投资流通受 限证券风险管理制度以及岗位职责、保密制度、员工手册等程序性风险管理制度。 （3）监察稽核制度 公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部 风险控制情况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。 督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有 充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席 公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关 文件、档案。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会 及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情 况及公司内部风险控制情况。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监 察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括合规管理工作办法、信息监控管理办法、离任审计及审查 管理办法等。通过这些制度的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、 法规和规章的情况；检查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管 理制度和业务规章的情况。 4、基金管理人关于内部控制声明书 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管 理层的责任； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 16 （2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确； （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善 内部控制制度。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 17 四、基金托管人 一、基金托管人基本情况 1、基本情况 名称：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路 154 号 办公地址：上海市银城路 167 号 邮政编码：200120 法定代表人：吕家进 成立日期：1988 年 8 月 22 日 批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行总行，银复[1988]347 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号 组织形式：股份有限公司 注册资本：207.74 亿元人民币 存续期间：持续经营 2、发展概况及财务状况 兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批 股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正式在上海证 券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本 207.74 亿元。 开业三十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念， 致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2020 年 12 月 31 日，兴 业银行资产总额达 7.89 万亿元，实现营业收入 2031.37 亿元，同比增长 12.04%， 全年实现归属于母公司股东的净利润 666.26 亿元。 二、托管业务部部门设置及员工情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委托 资产管理处、产品管理处、稽核监察处、运行管理处、养老金管理中心等处室， 共有员工 100 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。 三、基金托管业务经营情况 兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业 务批准文号：证监基金字[2005]74 号。截至 2021 年 6 月 30 日，兴业银行股份有 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 18 限公司共托管证券投资基金 443 只，托管基金的基金资产净值合计 18385.46 亿 元，基金份额合计 17385.14 亿份。 四、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定， 守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完 整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 兴业银行基金托管业务内部控制组织架构由总行内部控制委员会、总行风险 管理部门、总行审计部、总行资产托管部、总行运营管理部及分行托管运营机构 共同组成。各级内部控制组织依照本行相关制度对本行托管业务风险管理和内部 控制实施管理 （三）内部控制原则 1、全面性原则：内部控制贯穿资产托管业务的全过程，覆盖各项业务和产 品，以及从事资产托管业务的各机构和从业人员； 2、重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和 高风险领域； 3、独立性原则：开展托管业务的部门和岗位的设置应权责分明、相对独立、 相互制衡； 4、审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险，保证托管资产的安全与 完整为出发点，“内控优先”，“制度优先”，审慎发展资产托管业务； 5、制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流 程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 6、适应性原则：内部控制体系应同所处的环境相适应，以合理的成本实现 内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营 管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制存在的问题应当能够得到及时 反馈和纠正； 7、成本效益原则：内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本 实现有效控制。 （三）内部控制制度及措施 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 19 1、制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度。 2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 3、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定 并实施风险控制措施。 4、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像 监控。 5、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控 制理念，并签订承诺书。 6、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾 备中心，保证业务不中断。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投 资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值 和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项， 对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理 人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金 托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金 托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基 金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基 金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证 监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 20 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 名称：汇泉基金管理有限公司 注册地址：北京市通州区贡院街 1 号院 1 号楼二层 206-40 室 办公地址：北京市海淀区西直门外大街 168 号腾达大厦 16 层 法定代表人：梁永强 传真：010-81925299 电话：010-81925251 公司网站：www.springsfund.com 2、其他销售机构情况详见销售机构名录 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金 合同等的规定，变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称：汇泉基金管理有限公司 注册地址：北京市通州区贡院街 1 号院 1 号楼二层 206-40 室 办公地址：北京市海淀区西直门外大街 168 号腾达大厦 16 层 法定代表人：梁永强 全国统一客户服务电话：400-001-5252、010-81925252 传真：010-81925299 联系人：李海蛟 电话：010-81925253 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人：廖海 电话：021-51150298 传真：021-51150398 经办律师：刘佳、张雯倩 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 21 联系人：刘佳 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：沈兆杰 经办注册会计师：薛竞、沈兆杰 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 22 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定，经 2021 年 12 月 28 日中国证监会证监许可〔2021〕4125 号文注册募集。 （二）基金的类别 混合型证券投资基金 （三）基金的运作方式 契约型开放式。 本基金对于每份基金份额设定一年（一年按 365 天计算，下同）最短持有期 限，投资者认购或申购、转换转入基金份额后，自基金合同生效日或申购、转换 转入确认日起一年内不得赎回或转换转出。 （1）对于每份认购份额的最短持有期起始日，指基金合同生效日；对于每 份申购或转换转入份额的最短持有期起始日，指该基金份额申购或转换转入确认 日。 对于每份认购份额，最短持有期为基金合同生效日起的一年（一年按 365 天 计算，下同）；对于每份申购或转换转入份额，最短持有期为申购或转换转入确 认日起的一年。在最短持有期内不得办理赎回或转换转出业务。最短持有期的最 后一日为最短持有期到期日。 （2）每份基金份额自最短持有期到期日的下一个工作日（含该日）起可办 理赎回或转换转出业务。 基金份额持有人在最短持有期到期日后申请赎回或转换转出的，基金管理人 按照《招募说明书》“基金份额的申购与赎回”部分的约定为基金份额持有人办 理赎回或转换转出事宜。 （四）基金存续期间 不定期 （五）基金份额类别 本基金将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购基金时收取认购/申 购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 23 金份额；从本类基金资产中计提销售服务费，并不收取认购/申购费用的基金份 额，称为 C 类基金份额。 本基金两类基金份额分别设置代码，分别计算并公布基金份额净值和基金份 额累计净值。 本基金不同基金份额类别之间的转换规定请见相关公告。 在不违反法律法规、基金合同的规定以及对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的情况下，基金管理人可根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一 致，在履行适当程序后调整基金份额类别设置、调整基金份额类别规则或者停止 某类基金份额类别的销售、变更收费方式等，无需召开基金份额持有人大会，但 调整实施前基金管理人需及时公告。 （六）募集方式和募集场所 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人网站。 （七）募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 （八）募集规模 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。 基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制，具体规定见 基金份额发售公告。 （九）募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 （十）基金份额初始面值、认购费用及认购份额的计算 1、本基金基金份额初始面值为人民币 1.00 元，按初始面值发售。 2、认购费率 本基金 A 类基金份额在投资者认购时收取认购费，C 类基金份额不收取认 购费。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 24 本基金的认购费率如下： 份额类型 认购金额（M） 认购费率 A 类基金份额 M＜100 万元 1.20% 100 万元≤M＜500 万元 0.80% 500 万元≤M 1000 元/笔 C 类基金份额 0 基金认购费用由认购本基金 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金财产， 主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 募集期投资人可以多次认购本基金，认购费用按每笔认购申请单独计算。已 受理的认购申请不允许撤销。 基金管理人及其他基金销售机构可以在不违背法律法规规定及《基金合同》 约定的情形下，对基金认购费用实行一定的优惠，费率优惠的相关规则和流程详 见基金管理人或其他基金销售机构届时发布的相关公告或通知。 3、认购份额的计算 本基金认购采用“金额认购、份额确认”的方式。认购份额的计算保留到小 数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基 金财产承担。 （1）对于认购本基金A类基金份额的投资人，认购份额的计算公式为： 1）当认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 认购费用＝认购金额×认购费率÷（1＋认购费率） 净认购金额＝认购金额—认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）÷基金份额初始面值 2）当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用＝固定金额 净认购金额＝认购金额—认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）÷基金份额初始面值 例：某投资者投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，如果认购期内认购 资金获得的利息为 5 元，则其可得到的 A 类基金份额计算如下： 认购费用＝10,000×1.20%÷（1+1.20%）＝118.58元 净认购金额＝10,000—118.58＝9,881.42元 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 25 认购份额=（9,881.42+5）÷1.00＝9,886.42份 即投资者投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，加上认购资金在认购期 内获得的利息，可得到 9,886.42 份 A 类基金份额。 例：某投资者投资 5,000,000 元认购本基金 A 类基金份额，如果认购期内认 购资金获得的利息为 1,000 元，则其可得到的 A 类基金份额计算如下： 认购费用＝1,000元 净认购金额＝5,000,000—1,000＝4,999,000元 认购份额=（4,999,000+1,000）÷1.00=5,000,000份 即投资者投资 5,000,000 元认购本基金 A 类基金份额，加上认购资金在认购 期内获得的利息，可得到 5,000,000 份 A 类基金份额。 （2）对于认购本基金 C 类基金份额的投资人，认购份额的计算公式为： 认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）÷基金份额初始面值 例：某投资者投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，如果认购期内认购 资金获得的利息为 5 元，则其可得到的 C 类基金份额计算如下： 认购份额＝（10,000＋5）÷1.00＝10,005 份 即投资者投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，加上认购资金在认购期 内获得的利息，可得到 10,005 份 C 类基金份额。 4、有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有 人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 5、基金认购申请的受理 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认 购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 （十一）投资人对本基金的认购 1、认购时间安排 投资人认购本基金的具体业务办理时间参见基金份额发售公告。 2、投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续 投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续参见基金份额发售公告。 3、基金份额认购的限制 （1）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 26 （2）认购最低限额：在基金募集期内，投资人在销售机构网点首次认购基 金份额的单笔最低限额为人民币 10 元（含认购费），追加认购单笔最低限额为 人民币 10 元（含认购费）。在不低于上述规定的金额下限的前提下，如基金销 售机构有不同规定，投资人需同时遵循该销售机构的相关规定。 （3）基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对 认购的金额限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规 定在规定媒介公告。 （4）本基金可对单个账户的认购和持有基金份额进行限制，具体限制请参 见相关公告。 （5）基金募集期间，单个投资者的累计认购规模占所有投资者累计认购总 规模的比例不得达到或者超过 50%，也不得有变相规避 50%集中度的情形。 如本基金单个投资者累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资者的认购申请进行限制。基 金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例 要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资者认购的基金份 额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 27 七、基金备案与《基金合同》的生效 （一）基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿 份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发 售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公 告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为 结束前，任何人不得动用。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中 国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或 者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 28 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况调整销售机构，并 在基金管理人网站公示。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，仅可在该基金 份额最短持有期到期日的下一个工作日（含该日）起办理基金份额赎回，具体办 理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，若本基金 参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况 决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准。 但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体 业务办理时间在申购开始公告中规定。 本基金对投资者申购的每份基金份额设定一年（一年按 365 天计算，下同） 最短持有期限，在最短持有期限内，基金管理人对投资者的相应基金份额不办理 赎回业务。最短持有期的最后一日为最短持有期到期日，对于每份基金份额，基 金管理人仅在最短持有期到期日的下一个工作日（含该日）起为基金份额持有人 办理相应基金份额的赎回。 基金管理人自认购份额的一年最短持有期到期日（即基金合同生效日起一年 的届满之日）的下一个工作日（含该日）起开始办理赎回。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放前依照 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 29 《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购、赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额 申购、赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份 额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未 全额到账则申购不成立，申购款项本金将退回投资人账户，基金管理人、基金托 管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。基金份额持有人赎回生效后，基金管理人将在 T+7 日（包括该日）内 支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回 款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 30 或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款 顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销 售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或 无效，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果 为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人可以在不违反法律法规规定和基金合同约定的情形下，依法对上 述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露 办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （五）申购和赎回的数量限制 1、投资人在销售机构网点首次申购基金份额的单笔最低限额为人民币 10 元 （含申购费），追加申购单笔最低限额为人民币 10 元（含申购费）。在不低于 上述规定的金额下限的前提下，如基金销售机构有不同规定，投资人需同时遵循 该销售机构的相关规定。 2、投资人赎回基金份额，单笔赎回不得少于 10 份（如该账户在该销售机构 托管的基金份额余额不足 10 份，则必须一次性赎回全部基金份额）；若某笔赎 回将导致投资人在销售机构托管的基金份额余额不足 10 份时，基金管理人有权 将投资人在该销售机构托管的剩余基金份额连同该笔赎回一次性全部赎回。在不 低于上述规定的赎回最低限额的前提下，如基金销售机构有不同规定，投资人在 销售机构办理涉及上述规则的业务时，需同时遵循该销售机构的相关规定。 3、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的基金份额 占基金份额总数的比例上限进行限制，但单一投资人持有基金份额数不得达到或 超过基金份额总数的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动 达到或超过 50%的除外）。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 31 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在规定媒介上公告。 （六）申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额，各类基金份额单独设置基金代 码，分别计算和公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到 小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。但如遇特殊情况，为保护基金份额持有人利益，基金管理人与基金托管人协 商一致，可阶段性调整各类基金份额净值计算精度并进行相应公告，无需召开基 金份额持有人大会审议。T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并按照基 金合同的约定进行公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公 告。 2、申购的有效份额为净申购金额除以当日该类基金份额净值，有效份额单 位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 3、赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣 除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4、本基金 A 类基金份额的申购费用申购该类基金份额的由投资人承担，不 列入基金财产。C 类基金份额不收取申购费。 5、赎回费用由赎回相应类别基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额 持有人赎回基金份额时收取。 （七）申购费用和赎回费用 1、基金申购费率 本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购费，C 类基金份额不收取申 购费。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 32 本基金基金份额申购费率随申购金额的增加而递减。投资者在一天之内如 果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下： 份额类型 申购金额（M） 申购费率 A 类基金份额 M＜100 万元 1.50% 100 万元≤M＜500 万元 1.00% 500 万元≤M 1000/笔 C 类基金份额 0 2、基金赎回费率 本基金对于每份基金份额设定一年（一年按 365 天计算，下同）最短持有期 限，基金份额持有人在一年最短持有期限内不得赎回，持有满一年后赎回不收取 赎回费用。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定，且在对基金份 额持有人利益无实质性不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期 和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按相关监 管部门要求履行必要手续后，对投资人适当调低基金销售费用。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定。 （八）申购份额与赎回金额的计算 1、本基金申购份额的计算 本基金申购采用“金额申购”的方式，申购份额的计算方法如下： （1）若投资人选择申购本基金A类基金份额 1）当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝申购金额×申购费率÷（1+申购费率） 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额÷申购当日该类基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 33 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额÷申购当日该类基金份额净值 例：某投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类 基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 申购费用＝50,000×1.50%÷（1+1.50%）＝738.92元 净申购金额＝50,000－738.92＝49,261.08元 申购份额＝49,261.08÷1.0500＝46,915.31份 即：投资者投资 50,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基 金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 46,915.31 份 A 类基金份额。 例：某投资者投资 6,001,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的 A 类基金份额为： 申购费用＝1,000元 净申购金额＝6001,000－1,000＝6,000,000元 申购份额＝6,000,000÷1.2000＝5,000,000份 即投资者投资 6,001,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类基 金份额净值为 1.2000 元，可得到 5,000,000 份 A 类基金份额。 （2）若投资人选择申购本基金 C 类基金份额 申购份额＝申购金额÷申购当日该类基金份额净值 例：某投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类 基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 申购份额＝50,000÷1.0500＝47,619.05 即：投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47,619.05 份 C 类基金份额。 2、本基金赎回金额的计算 本基金采用“份额赎回”方式，赎回金额的计算公式为： 赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值 赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 净赎回金额＝赎回总金额?赎回费用 （1）假设该笔持有期限为 100 天 例：某投资人赎回本基金 10,000 份基金份额，假设该笔份额持有期限为 100 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 34 天，由于持有期限尚未达到最短持有期限（一年，一年按 365 天计算）基金管理 人会对投资人的赎回申请做赎回失败处理。 （2）假设该笔持有期限为 370 天 例：某投资人赎回本基金 10,000 份基金份额，假设该笔份额持有期限为 370 天，持有期限已超过最短持有期限（一年，一年按 365 天计算），赎回不收取赎 回费用。假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额 为： 赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500 元 赎回费用＝0.00 元 净赎回金额＝10,500－0.00＝10,500 元 （九）申购和赎回的登记 1、正常情况下，投资人 T 日申购基金成功后，登记机构在 T+1 日为投资人 增加权益并办理登记手续。 2、基金份额持有人 T 日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在 T+1 日 为其办理扣除权益的登记手续。 3、在法律法规允许的范围内，登记机构可以对上述登记办理时间进行调整， 基金管理人最迟于开始实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告。 （十）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金管 理人无法计算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基 金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 35 7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过基金总份额的 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。 法律法规或中国证监会另有规定的除外。 9、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比 例上限、单个投资人单日或单笔申购金额上限的。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定 暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本 金将退还给投资人。发生上述第 8、9 项情形时，基金管理人可以采取比例确认 等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分 申购申请。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 （十一）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金管 理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 36 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。 （十二）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或采取相应措施。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未 能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （3）当基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人超过基金总份额 20% 以上的赎回申请情形下，基金管理人应当对该基金份额持有人超过 20%以上的 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 37 赎回申请进行延期办理，具体措施为：对于其未超过基金总份额 20%的赎回申请， 基金管理人有权根据上述“（1）全部赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式 与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。对于该基金份额持有人超过基金总 份额 20%以上的赎回申请进行延期，即与下一开放日赎回申请一并处理，无优先 权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全 部赎回为止。但是，如该持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，当日未获受理 的部分赎回申请将被撤销。如该持有人在提交赎回申请时未作明确选择，其未能 赎回部分作自动延期赎回处理。 （4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并采取相应措施时，基金管理人应当通过邮寄、传真或 者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处 理方法，并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。 （十三）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、暂停申购或赎回结束、基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照 《信息披露办法》的有关规定，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另 行发布重新开放的公告。 （十四）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 （十五）基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 38 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 （十六）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户或者按 照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情 况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 （十七）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （十八）基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。 （十九）如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基 金业务，基金管理人可制定和实施相应的业务规则。 （二十）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 （二十一）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 39 机制”章节或届时发布的相关公告。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 40 九、基金的投资 （一）投资目标 本基金在严格控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的资产配置和投资 管理，追求超越基金业绩比较基准的投资回报和基金资产的长期稳健增值。 （二）投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（含主板、创业板及其他经 中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票（包括沪港通股 票及深港通股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债 券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政 府债券、可交换债券、可转换债券（含分离交易可转债）及其他经中国证监会允 许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存 款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规 定）。 本基金可以参与融资业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整 投资范围。 基金的投资组合比例为： 本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95%（其中投资于港股通标的股 票的资产占股票资产的 0%-50%）。每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债 期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的 政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 （三）投资策略 1、大类资产配置策略 本基金通过对国内外宏观经济运行周期、货币和财政政策变化、证券市场走 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 41 势和估值水平等因素的综合分析，形成对不同大类资产市场表现的预测和判断， 在基金合同约定的范围内确定权益类资产、固定收益类资产和现金等大类资产的 配置比例，并随着市场运行状况以及各类资产估值水平、风险收益特征的相对变 化，动态调整大类资产的投资比例，力争通过资产配置降低组合波动性，提高基 金资产风险调整后收益。 2、股票投资策略 （1）个股选择 本基金采用自上而下和自下而上相结合的积极选股策略，采用主动和量化相 融合的方法对个股投资价值进行评估，重点关注具有长期竞争力和成长潜力的个 股投资机会。具体而言，结合对个股所在行业的分析以及个股的基本面和估值水 平的分析，通过定量分析和定性分析相结合，挑选出具备宽阔护城河、合理估值 水平的上市公司构建股票投资组合。 1）对行业的分析主要考察行业的市场需求空间、成长驱动因素、行业竞争 环境和行业生命周期等因素。 2）个股基本面主要包括主营业务竞争力、盈利能力、盈利的稳定性和持续 性、治理结构和管理层能力、核心竞争力、商业模式、商业壁垒等方面，考察的 定量指标包括盈利指标（如净资产收益率、毛利率、净利润率等）、成长性指标 （净利润增长率、收入增长率等）、经营效率（如资产收益率等）和财务状况（如 资产负债率、流动比率等）。 3）估值水平主要考察个股业绩的增长、公司业务前景、基本面变化等因素 和估值的匹配度，分析的定量指标包括市盈率（PE）、市盈率相对盈利增长比率 （PEG）、市销率（PS）、市净率（PB）等。 （2）港股通标的股票投资策略 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场， 本基金将优选基本面因素良好、估值水平合理的港股纳入本基金的股票投资组合。 （3）对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和 定量分析相结合的方式，筛选具有比较优势的存托凭证作为投资标的。 3、债券投资策略 本基金债券投资策略主要包括久期管理策略、期限结构配置策略、类属配置 策略、个券选择策略等积极的投资策略。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 42 （1）久期管理策略 本基金通过对宏观经济走势、货币政策和财政政策、市场结构变化等方面的 定性分析和定量分析，预测利率的变化趋势，根据对利率水平的预期调整组合久 期。 （2）期限结构配置策略 本基金将根据对利率走势、收益率曲线的变化情况的判断，适时采用哑铃型 或梯型或子弹型投资策略，在长期、中期和短期债券间进行配置，力争减小投资 组合收益受债券利率变动的负面影响。 （3）类属配置策略 类属配置指债券组合中各债券种类间的配置，包括债券在国债、央行票据、 金融债、企业债、可转换债券等债券品种间的分布，债券在浮动利率债券和固定 利率债券间的分布。本基金对不同类属债券的信用风险、税收因素、市场流动性、 市场风险等因素进行分析，综合评估不同类别债券品种的利差和变化趋势，通过 比较不同类别债券风险调整后的收益，确定组合的不同类别债券的配置。 （4）个券选择策略 个券选择是指通过比较个券的流动性、到期收益率、信用等级、税收因素， 确定一定期限下具体债券投资标的。 4、可转换债券和可交换债券投资策略 可转换债券和可交换债券同时具有债券与权益类证券的双重特性。本基金利 用可转换债券及可交换债券的债底价值和到期收益率、信用风险来判断其债性， 增强本金投资的安全性；利用可转换债券和可交换债券转股溢价率、基础股票基 本面趋势和估值来判断其股性，在市场出现投资机会时，优先选择股性强的品种。 综合选择安全边际较高、基础股票基本面优良的品种进行投资，获取超额收益。 同时，关注可转债和可交换债流动性、条款博弈、可转债套利等影响转债及可交 换债投资的其他因素。 5、资产支持证券投资策略 在对标的信用风险分析的基础上，本基金结合定量分析和定性分析的方法， 综合分析资产支持证券的信用资质、合约条款等因素，选择具有较高投资价值的 资产支持证券进行配置。 6、股指期货投资策略 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 43 在法律法规允许的范围内，本基金可基于谨慎原则运用股指期货等相关金融 衍生工具对基金投资组合进行管理，届时将根据风险管理原则，以套期保值为目 的，对冲系统性风险和某些特殊情况下的流动性风险，提高投资效率。本基金主 要采用流动性好、交易活跃的衍生品合约，通过多头或空头套期保值等策略进行 套期保值操作。 7、国债期货投资策略 国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风 险水平。在法律法规允许的范围内，本基金可根据风险管理原则，以套期保值为 目的，投资于国债期货合约，对冲系统性风险和某些特殊情况下的流动性风险， 提高投资效率。本基金将结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进 行定性和定量分析，并充分考虑国债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动 水平、套期保值的有效性等因素，通过多头或空头套期保值等策略进行操作。 8、参与融资业务的投资策略 为了更好地实现投资目标，在综合考虑预期风险、收益、流动性等因素的基 础上，本基金可参与融资业务。 （四）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资组合中股票资产投资比例为基金资产的 60%-95%；其中投 资于港股通标的股票（包括沪港通股票及深港通股票）的投资比例占股票资产的 0%-50%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券其市值（若同时持有一家公司发行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股合计市值）不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（若同时持有 一家公司发行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股合计市值），不超过该证券的 10％； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 44 基金资产净值的 10％； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的 10％； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证 券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应 在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债 券回购到期后不得展期； （12）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票（A 股与 H 股分别计 算），不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组 合持有一家上市公司发行的可流通股票（A 股与 H 股分别计算），不得超过该上 市公司可流通股票的 30%； （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值（A 股与 H 股分别计算）合 计不得超过该基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金 规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不 得主动新增流动性受限资产的投资； （14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （15）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%； （16）本基金参与股指期货、国债期货交易，需遵守下列规定： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 金资产净值的 10%； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 45 2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超基金 资产净值的 15%； 3）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与 有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 4）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金 持有的股票总市值的 20%； 5）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金 持有的债券总市值的 30%； 6）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； 7）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 30%； 8）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差 计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关规定； 9）基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例 的有关约定； （17）本基金参与融资的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%； （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； （19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述（2）、（9）、（13）、（14）情形之外，因证券、期货市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 46 基金托管人对基金的投资监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定的，如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后，则本基金不受上述相关限制或按照调整后的规定 执行。 3、关联交易 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 （五）业绩比较基准 中证 800 指数收益率×55%+中证港股通综合指数（人民币）收益率×20%+ 中债综合全价（总值）指数收益率×25% 本基金为混合型基金，在综合考虑了基金投资组合的构建、投资标的以及市 场上各类指数的编制方法后，本基金选择市场认同度较高的中证 800 指数作为本 基金股票组合的业绩比较基准。 中证 800 指数是由中证指数有限公司编制，为反映市场上不同规模特征股票 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 47 的整体表现，该指数由中证 500 和沪深 300 指数成份股组成，构建了包括大盘、 中盘、小盘、大中盘、中小盘和大中小盘指数在内的规模指数体系，为市场提供 丰富的分析工具和业绩比较基准，为指数产品和其他指数的研究开发奠定基础。 该指数能够很好地反映中国股票市场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基金 股票投资的业绩比较基准。 债券组合的业绩比较基准则采用了中债综合全价（总值）指数，中债综合全 价（总值）指数是中国全市场债券指数，以 2001 年 12 月 31 日为基期，基点为 100 点，并于 2002 年 12 月 31 日起发布。中债综合全价（总值）指数的样本具 有广泛的市场代表性，其样本范围涵盖银行间市场和交易所市场，成份债券包括 国债、企业债券、央行票据等所有主要债券种类。选择中债综合全价（总值）指 数收益率作为本基金债券组合的业绩比较基准的主要理由是：第一，该指数由中 央国债登记结算有限责任公司编制，并在中国债券信息网 （www.chinabond.com.cn）公开发布，具有较强的权威性和市场影响力；第二， 该指数的样本券涵盖面广，能较好地反映债券市场的整体收益。 中证港股通综合指数（人民币）是由中证指数有限公司编制，选取符合港股 通资格的普通股作为样本股，采用自由流通市值加权计算，是反映港股通范围内 上市公司的整体状况和走势的具有代表性的一种股价指数。 如果今后法律法规发生变化，指数编制单位停止计算编制这些指数，或更改 指数名称，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出时，经与 基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及 时公告，无需召开基金份额持有人大会。 （六）风险收益特征 本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益水平高于债券型基金和 货币市场基金。本基金可投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、 投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 （七）基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保 护基金份额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、有利于基金财产的安全与增值； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 48 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 （八）侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会审议。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的规定。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 49 十、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、基 金应收款项以及其他资产的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券/ 期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基 金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户 相独立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处 分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 50 十一、基金资产估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 （二）估值对象 基金所拥有的股票、存托凭证、债券、资产支持证券、银行存款本息、应收 款项、股指期货、国债期货、其他投资等资产及负债。 （三）估值原则 管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准 则》、监管部门有关规定。 （1）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值 日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允 价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。 （2）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够 可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价 值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值 或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 （3）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值 进行调整并确定公允价值。 （四）估值方法 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 51 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）除本部分另有约定的品种外，交易所上市的有价证券（包括股票等）， 以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，但最近 交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大 事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了 重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种 的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所市场挂牌转让的资产支持证券，主要采用第三方机构提供的估值价格和估 值技术；在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，如基金管理人认为按成本 估值能够体现公允价值，可按成本估值，且持续评估上述做法的适当性，并在情 况发生改变时做出适当调整； （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的 公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定 其公允价值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市或未挂牌转让的股票和债券，采用估值技术确定 公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 52 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含 投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的 按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期 间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估 值。 5、本基金投资股指期货合约和国债期货合约，一般以估值当日结算价进行 估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用 最近交易日结算价估值。 6、本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 7、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。 8、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供 的汇率为基准：当日中国人民银行公布的人民币与港币的中间价。 9、对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通机制涉 及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发 生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估 算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值 调整。 10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映上述资产或负债其 公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允 价值的价格估值。 11、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。 12、相关法律法规以及监管部门、自律规则另有强制规定的，从其规定。如 有新增事项，按国家最新规定估值。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 53 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 （五）估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当 日该类基金份额的余额数量计算，各类基金份额净值均精确到 0.0001 元，小数 点后第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整 机制。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人于每个估值日计算各类基金资产净值及基金份额净值，并按规定 公告。 2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管 理人按规定对外公布。 （六）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值错误时，视为该类基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 54 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正； （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责； （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方； （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 55 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）任一类基金份额净值计算错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份 额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （七）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇交易市场遇法定节假日或 因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （八）基金净值的确认 用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人负责 进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发 送给基金管理人，由基金管理人按约定对基金净值信息予以公布。 （九）特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按上述“（四）估值方法”的第 10 项进行估值 时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于证券、期货交易所及登记结算公司等机构发送的数据错误或者由于 其他不可抗力等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措 施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和 基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施 减轻或消除由此造成的影响。 （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 56 十二、基金的收益与分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进 行收益分配，具体分配方案以公告为准； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择， 本基金默认的收益分配方式是现金分红；红利再投资方式免收再投资的费用；投 资者红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制； 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基 准日的任一类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于 面值； 4、本基金各基金份额类别在费用收取上不同，其对应的可供分配利润可能 有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规规定及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质 不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不 需召开基金份额持有人大会。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 57 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金 登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 （七）实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的规定。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 58 十三、基金费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券、期货交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.50%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基 金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日 起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休 假或不可抗力等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 59 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基 金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日 起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休 假或不可抗力等，支付日期顺延。 3、销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.50%，按前一日 C 类基金资产净值的 0.50%年费率计提。 销售服务费的计算方法如下： H＝E×0.50%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付。若遇法定节假日、公休假或不可 抗力等，支付日期顺延。 上述“（一）基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 60 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 61 十四、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计 年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进 行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 62 十五、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息 披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律法规和中国证监会规定的自 然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信 息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基 金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息 资料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基 金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 （五）公开披露的基金信息 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 63 公开披露的基金信息包括： 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金 投资者重大利益的事项的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息 发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载 在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新 一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金 运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大 变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的， 基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品 资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登 载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、 《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管 协议登载在规定网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基 金份额发售的三日前登载在规定媒介上。 3、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 64 合同》生效公告。 4、基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份 额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半 年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明各类基 金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事 务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决 策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 65 7、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的有 关规定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）《基金合同》终止、基金清算； （3）转换基金运作方式、基金合并； （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师 事务所； （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控 制人变更； （8）基金募集期延长或提前结束募集； （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部 门负责人发生变动； （10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理 人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百 分之三十； （11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受 到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托 管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； （14）基金收益分配事项； （15）管理费、托管费、、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 66 计提方式和费率发生变更； （16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五； （17）本基金开始办理申购、赎回； （18）本基金发生巨额赎回并延期办理； （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； （20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； （21）本基金推出新业务或服务； （22）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时； （23）基金管理人采用摆动定价机制进行估值； （24）调整基金份额类别的设置； （25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 8、澄清公告 在《基金合同》期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可 能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持 有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 9、清算报告 《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财 产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站 上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 10、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 11、实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。 12、投资资产支持证券的相关公告 基金管理人应在本基金中期报告及年度报告中披露其持有的资产支持证券 总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明 细。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 67 基金管理人应在本基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前 10 名资产支持证券明细。 13、投资于国债期货的信息披露 若本基金投资国债期货，需按照法规要求在季度报告、中期报告、年度报告 等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对本基金总体 风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。 14、投资于股指期货的信息披露 基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书 （更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、 风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定 的投资政策和投资目标等。 15、基金参与港股通标的股票（包括沪港通股票及深港通股票）投资的信息 披露 基金管理人应当在基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告等定期报告 和招募说明书（更新）等文件中按届时有效的法律法规或监管机构的要求披露港 股通标的股票的投资情况。若中国证监会对公开募集证券投资基金通过内地与香 港股票市场交易互联互通机制投资香港股票市场的信息披露另有规定的，从其规 定。 16、基金参与融资业务的信息披露 基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书 （更新）等文件中披露参与融资交易情况，包括投资策略、业务开展情况、损益 情况、风险及其管理情况等。 17、投资于存托凭证的信息披露 本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。 18、中国证监会规定的其他信息。 （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 68 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购 赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报 告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子 确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金 信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不 得从基金财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 （七）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 （八）暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息： 1、不可抗力； 2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇交易市场遇法定节假日或 因其他原因暂停营业时； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 69 3、发生暂停估值的情形； 4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 70 十六、侧袋机制 （一）侧袋机制的实施条件 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合 同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘 请于侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事 务所进行审计并披露专项审计意见。 （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的 原有账户份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到 的申购申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请， 仅办理主袋账户的赎回申请并支付赎回款项。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋 账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日 主袋账户总份额的 10%认定。 （三）实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 71 （四）实施侧袋机制期间的基金估值 本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估 值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 （五）实施侧袋账户期间的基金费用 1、基金管理人可以按照法律法规及基金合同的约定，将与侧袋账户有关的 费用从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现后方可列支，且不得收取管理 费。 2、因启用侧袋机制产生的咨询、审计费用等由基金管理人承担。 （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应 当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式， 及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。 侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应 当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规 要求及时发布临时公告。 侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 （七）侧袋机制的信息披露 1、临时公告 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。 2、基金净值信息 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息 披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。 3、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账 户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 72 师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会 计核算和年度报告披露等发表审计意见。 基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置进展情况，披 露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同时注明不作为特定资产最终 变现价格的承诺。 （八）实施侧袋机制期间的收益分配 侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下， 基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。 （九）侧袋的审计 基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 （十）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则 的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来 法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金 托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会 审议。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 73 十七、基金的风险揭示 投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一 种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当投资人购买基金产 品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带 来的损失。 投资人在做出投资决策之前，应当仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基 金产品资料概要等产品法律文件和本部分的风险揭示，充分认识本基金的风险收 益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目 的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了 解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。 根据有关法律法规，基金管理人做出如下风险揭示： （一）依据投资对象的不同,基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基 金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，投资人投资不同类型的 基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益 预期越高，投资人承担的风险也越大。 （二）基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括 基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特 有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例 （开放式基金为百分之十）时，投资人将可能无法及时赎回申请的全部基金份额， 或投资人赎回的款项可能延缓支付。 （三）投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区 别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的 投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也 不是替代储蓄的等效理财方式。 （四）基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低 并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金 业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 74 资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何 承诺或保证。 （五）汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金由基金管理人依照有关 法律法规及约定申请募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监 会”）许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通 过中国证监会基金电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）和基金管理人网站 www.springsfund.com 进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册，并不表明 其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资 于本基金没有风险。 本基金投资过程中面临的主要风险有：投资组合的风险、管理风险、合规性 风险、操作风险、本基金特有风险、启用侧袋机制的风险、本基金法律文件风险 收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险及其他风险。本基金还 将采用多种方法管理、控制流动性风险。 （一）投资组合的风险 1、市场风险 证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在 的风险，包括但不限于以下多种风险因素： （1）政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化导致证券市场价 格波动，影响基金收益而产生风险。 （2）经济周期风险 经济运行具有周期性的特点，证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况的 影响，也呈现周期性变化，基金投资于债券，其收益水平也会随之发生变化，从 而产生风险。 （3）利率风险 金融市场利率的波动会导致债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影 响，从而产生风险。 （4）通货膨胀风险 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 75 基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配，如果发生通货膨胀，现金的 购买力会下降，从而影响基金的实际收益。 （5）再投资风险 市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升所带来的价格风险互为消长。 （6）上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素影响，如管理能 力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发 生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌或债券信用 评级下降，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系 统性风险，但不能完全规避。 （7）债券市场流动性风险。由于银行间债券市场深度和宽度相对较低，交 易相对较不活跃，可能增大银行间债券变现难度，从而影响基金资产变现能力的 风险。 2、信用风险 信用风险主要指债券、资产支持证券等发行体状况恶化，导致信用评级下降 甚至到期不能履行合约进行兑付的风险，另外也包括证券交易对手因违约而产生 的交割风险。 3、流动性风险 本基金属于开放式基金，基金管理人有义务在开放日接受投资者的申购和赎 回。不断变化的申购和赎回，尤其是发生大额申购和赎回时，即使市场行情没有 发生显著变化的趋势，本基金也要进行股票买卖。然而，市场的流动性是变化的， 不同时间段、不同的股票，其流动性都各不相同。如果市场流动性较差，导致本 基金无法顺利买进或卖出股票，或者必须付出较高成本才能买进或卖出股票，这 样，就在两个方面产生了风险： 当发生巨额申购时，本基金由于不能顺利买进股票，使得本基金的持仓比例 被动地发生变化，可能导致行情上涨时不能实现预期的投资收益目标，影响本基 金的最终投资业绩； 当发生巨额赎回时，如果市场流动性较差，本基金为了兑现持有人的赎回， 必须以较高的代价卖出股票，从而影响本基金的投资业绩。 （1）基金申购、赎回安排 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 76 投资者具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“基金 份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。 在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管 理工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临赎回申请被暂停接受、 赎回款项被延缓支付、基金估值被暂停、基金采用摆动定价、基金实施侧袋机制 等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险 匹配。 （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（含主板、创业板及其他经 中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票（包括沪港通股 票及深港通股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债 券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政 府债券、可交换债券、可转换债券（含分离交易可转债）及其他经中国证监会允 许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存 款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规 定）。本基金可以参与融资业务。标的资产大部分为股票资产，一般情况下具有 较好的流动性。同时，本基金严格控制投资于流动性受限资产和不存在活跃市场 需要采用估值技术确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金管理人将 根据历史经验和市场情况动态调整基金中高流动性资产的比例并通过组合管理、 分散投资对各类标的资产进行合理配置，以防范流动性风险。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 基金管理人已建立内部巨额赎回应对机制，对基金巨额赎回情况进行严格的 事前监测、事中管控与事后评估。当基金发生巨额赎回时，基金管理人需要根据 实际情况进行流动性评估，采用以下流动性风险管理措施： 1）暂停接受赎回申请； 2）延缓支付赎回款项； 3）延期办理巨额赎回申请； 4）暂停基金估值； 5）摆动定价； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 77 6）侧袋机制； 7）中国证监会认定的其他措施。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可 依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申 请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险的辅助措施，包括但 不限于： 1）暂停接受赎回申请 投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 停赎回或延缓支付赎回款项的情形”，详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形 及程序。 在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基 金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。 2）延缓支付赎回款项 投资人具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、暂 停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细 了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。 在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。 3）延期办理巨额赎回申请 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 部分延期赎回。 在此情形下，投资人的部分赎回申请可能将被延期办理，同时投资人完成基 金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。 4）暂停基金估值 投资人具体请参见基金合同“第十四部分基金资产估值”中的“七、暂停估值 的情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。 在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能被延 期办理或被暂停接受，或被延缓支付赎回款项。 5）摆动定价 当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 78 以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份额 时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市场的 冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人 利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 6）侧袋机制的相关风险详见下文“（六）启用侧袋机制的风险”。 7）中国证监会认定的其他措施。 （二）管理风险 在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基 金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不 全、投资操作出现失误，都会影响基金的收益水平。 （三）合规性风险 是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带 来的风险。 （四）操作风险 基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操 作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统 故障等风险。 （五）本基金特有风险 1、每份基金份额设定一年最短持有期的风险 本基金对于每份基金份额设定一年（一年按 365 天计算，下同）最短持有期 限，投资者认购或申购、转换转入基金份额后，自基金合同生效日或申购、转换 转入确认日起一年内不得赎回或转换转出。 投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少一年以上，因而投资者持有本 基金可能面临流动性风险。此外，当基金净值在运作过程中发生小大波动或资产 损失时，投资者可能因相应基金份额仍在最短持有期内而无法赎回，面临资产损 失的风险。 2、市场下跌风险 本基金是混合型基金，基金资产主要投资于股票市场与债券市场，因此股市、 债市的变化将影响到基金业绩表现。本基金虽然按照风险收益配比原则，实行动 态的资产配置，但并不能完全抵御市场整体下跌风险，基金净值表现因此会可能 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 79 受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和 固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 3、本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在如下风险： （1）信用风险，也称为违约风险，它是指资产支持证券参与主体对它们所 承诺的各种合约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲，信用风险表现为证 券化资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。 （2）提前偿付风险，是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还，则存 在由于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。 （3）操作风险，是指相关各方在业务操作过程中，因操作失误或违反操作 规程而引起的风险。 （4）法律风险，是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交 易文件较多，而存在的法律风险和履约风险。 4、本基金的投资范围包括股指期货。股指期货存在如下风险： （1）基差风险。标的股票指数价格与股指期货价格之间的价差被称为基差。 在股指期货交易中因基差波动的不确定性而导致的风险被称为基差风险。 （2）合约品种差异造成的风险。合约品种差异造成的风险，是指类似的合 约品种，在相同因素的影响下，价格变动不同。表现为两种情况：1）价格变动 的方向相反；2）价格变动的幅度不同。类似合约品种的价格，在相同因素作用 下变动幅度上的差异，也构成了合约品种差异的风险。 （3）标的物风险。股指期货交易中，标的物风险是由于投资组合与股指期 货的标的指数的结构不完全一致，导致投资组合特定风险无法完全锁定所带来的 风险。 （4）衍生品模型风险。本基金在构建股指期货组合时，可能借助模型进行 期货合约的选择。由于模型设计、资本市场的剧烈波动或不可抗力，按模型结果 调整股指期货合约或者持仓比例也可能将给本基金的收益带来影响。 5、本基金的投资范围包括国债期货。国债期货存在如下风险： （1）杠杆性风险。国债期货交易采用保证金交易方式，潜在损失可能成倍 放大，具有杠杆性风险。 （2）到期日风险。国债期货合约到期时，如本基金仍持有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将本基金持有的合约进行现金交割，本基金存在无法继续 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 80 持有到期合约的可能，具有到期日风险。国债期货合约采取实物交割方式，如本 基金未能在规定期限内如数交付可交割国债或者未能在规定期限内如数缴纳交 割货款，将构成交割违约，交易所将收取相应的惩罚性违约金。 （3）强制平仓风险。如本基金参与交割不符合交易所或者期货公司相关业 务规定，期货公司有权不接受本基金的交割申请或对本基金的未平仓合约强行平 仓，由此产生的费用和结果将由基金承担。 （4）使用国债期货对冲市场风险的过程中，委托财产可能因为国债期货合 约与合约标的价格波动不一致而面临期现基差风险。在需要将期货合约展期时， 合约平仓时的价格与下一个新合约开仓时的价格之差也存在不确定性，面临跨期 基差风险。 6、本基金的投资范围包括港股通标的股票。港股通投资存在如下风险： 本基金投资于港股通标的股票的比例不得超过股票资产的 50%。本基金可 根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港 股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投 资港股通标的股票。 除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还面临港 股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度以及交易规则等 差异所带来的特有风险，包括但不限于： （1）市场联动的风险 与内地 A 股市场相比，港股市场上外汇资金流动更为自由，海外资金的流 动对港股价格的影响巨大，港股价格与海外资金流动表现出高度相关性,本基金 在参与港股市场投资时受到全球宏观经济和货币政策变动等因素所导致的系统 风险相对更大。 （2）股价波动的风险 港股市场实行 T+0 回转交易机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当日 卖出），同时对个股不设涨跌幅限制，加之香港市场结构性产品和衍生品种类相 对丰富以及做空机制的存在；港股股价受到意外事件影响可能表现出比 A 股更 为剧烈的股价波动，本基金持仓的波动风险可能相对较大。 （3）汇率风险 在现行港股通机制下，港股的买卖是以港币报价，以人民币进行支付，并且 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 81 资金不留港（港股交易后结算的净资金余额头寸以换汇的方式兑换为人民币）， 故本基金每日的港股买卖结算将进行相应的港币兑人民币的换汇操作，本基金承 担港元对人民币汇率波动的风险，以及因汇率大幅波动引起账户透支的风险。 另外本基金对港股买卖每日结算中所采用的报价汇率可能存在报价差异，本 基金可能需额外承担买卖结算汇率报价点差所带来的损失；同时根据港股通的规 则设定，本基金在每日买卖港股申请时将参考汇率买入/卖出价冻结相应的资金， 该参考汇率买入价和卖出价设定上存在比例差异，以抵御该日汇率波动而带来的 结算风险，本基金将因此而遭遇资金被额外占用进而降低基金投资效率的风险。 （4）港股通额度限制 现行的港股通规则，对港股通设有总额度以及每日额度上限的限制；本基金 可能因为港股通市场总额度或每日额度不足，而不能买入看好之投资标的进而错 失投资机会的风险。 （5）港股通可投资标的范围调整带来的风险 现行的港股通规则，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并定期或不 定期根据范围限制规则对具体的可投资标的进行调整，对于调出在投资范围的港 股，只能卖出不能买入；本基金可能因为港股通可投资标的范围的调整而不能及 时买入看好的投资标的，而错失投资机会的风险。 （6）港股通交易日设定的风险 根据现行的港股通规则，只有沪港两地均为交易日且能够满足结算安排的交 易日才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯的情形（如内地市场因放假等 原因休市而香港市场照常交易但港股通不能如常进行交易），而导致基金所持的 港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场反应而造成其价格波动 骤然增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的风险。 （7）交收制度带来的基金流动性风险 由于香港市场实行 T+2 日（T 日买卖股票，资金和股票在 T+2 日才进行交 收）的交收安排，本基金在 T 日（港股通交易日）卖出股票，T+2 日（港股通交 易日，即为卖出当日之后第二个港股通交易日）才能在香港市场完成清算交收， 卖出的资金在 T+3 日才能回到人民币资金账户。因此交收制度的不同以及港股 通交易日的设定原因，本基金可能面临卖出港股后资金不能及时到账，而造成支 付赎回款日期比正常情况延后而给投资者带来流动性风险，同时也存在不能及时 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 82 调整基金资产组合中 A 股和港股投资比例，造成比例超标的风险。 （8）港股通下对公司行为的处理规则带来的风险 根据现行的港股通规则，本基金因所持港股通股票权益分派、转换、上市公 司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股通股票以外的香港联交所上市证券， 只能通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股票权益分派或者转换等情形取得 的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不 得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所 上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。 本基金存在因上述规则，利益得不到最大化甚至受损的风险。 （9）香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险 香港联交所规定，在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时,上市公司方 可采取停牌措施。此外，不同于内地 A 股市场的停牌制度，联交所对停牌的具体 时长并没有量化规定，只是确定了“尽量缩短停牌时间”的原则；同时与 A 股市场 对存在退市可能的上市公司根据其财务状况在证券简称前加入相应标记（例如， ST 及*ST 等标记）以警示投资者风险的做法不同，在香港联交所市场没有风险 警示板,联交所采用非量化的退市标准且在上市公司退市过程中拥有相对较大的 主导权，使得联交所上市公司的退市情形较 A 股市场相对复杂。因该等制度性 差异，本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至退市而给基金带来损 失的风险。 （10）港股通规则变动带来的风险 本基金是在港股通机制和规则下参与香港联交所证券的投资，受港股通规则 的限制和影响；本基金存在因港股通规则变动而带来基金投资受阻或所持资产组 合价值发生波动的风险。 （11）其他可能的风险 除上述显著风险外，本基金参与港股通投资，还可能面临的其他风险，包括 但不限于： 1）除因股票交易而发生的佣金、交易征费、交易费、交易系统费、印花税、 过户费等税费外，在不进行交易时也可能要继续缴纳证券组合费等项费用，本基 金存在因费用估算不准而导致账户透支的风险； 2）在香港市场，部分中小市值港股成交量则相对较少，流动较为缺乏，本 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 83 基金投资此类股票可能因缺乏交易对手而面临个股流动性风险； 3）在本基金参与港股通交易中若香港联交所与内地交易所的证券交易服务 公司之间的报盘系统或者通信链路出现故障，可能导致 15 分钟以上不能申报和 撤销申报的交易中断风险； 4）存在港股通香港结算机构因极端情况下无法交付证券和资金的结算风险； 另外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能面临以下风险：（a）因结 算参与人未完成与中国结算的集中交收，导致本基金应收资金或证券被暂不交付 或处置；（b）结算参与人对本基金出现交收违约导致本基金未能取得应收证券 或资金；（c）结算参与人向中国结算发送的有关本基金的证券划付指令有误的 导致本基金权益受损。 7、本基金的投资范围包括融资业务的主要风险： （1）市场风险 1）可能放大投资损失的风险：融资业务具有杠杆效应，它在放大投资收益 的同时也必然放大投资风险。将股票作为担保品进行融资交易时，既需要承担原 有的股票价格下跌带来的风险，又得承担融资买入股票带来的风险，同时还须支 付相应的利息和费用，由此承担的风险可能远远超过普通证券交易。 2）利率变动带来的成本加大风险：在从事融资交易期间，如中国人民银行 规定的同期贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率，投资成本也因为 利率的上调而增加，将面临融资成本增加的风险。 3）强制平仓风险：融资交易中，投资组合与证券公司间除了普通交易的委 托买卖关系外，还存在着较为复杂的债权债务关系，以及由于债权债务产生的信 托关系和担保关系。证券公司为保护自身债权，对投资组合信用账户的资产负债 情况实时监控，在一定条件下可以对投资组合担保资产执行强制平仓,且平仓的 品种、数量、价格、时机将不受投资组合的控制，平仓的数额可能超过全部负债， 由此给投资组合带来损失。 4）外部监管风险：在融资交易出现异常或市场出现系统性风险时，监管部 门、证券交易所和证券公司都将可能对融资交易采取相应措施，例如提高融资保 证金比例、维持担保比例和强制平仓的条件等，以维护市场平稳运行。这些措施 将可能给本金带来杠杆效应降低、甚至提前进入追加担保物或强制平仓状态等潜 在损失。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 84 （2）流动性风险 融资业务的流动性风险主要指当基金不能按照约定的期限清偿债务，或上市 证券价格波动导致担保物价值与融资债务之间的比例低于平仓维持担保比例，且 不能按照约定的时间追加担保物时面临强制平仓的风险。 （3）信用风险 信用风险主要指交易对手违约产生的风险。一方面，如果证券公司没有按照 融资合同的要求履行义务可能带来风险；另一方面，若在从事融资交易期间，证 券公司融资业务资格、融资业务交易权限被取消或被暂停，证券公司可能无法履 约，则投资组合可能会面临一定的风险。 8、本基金的投资范围包括存托凭证的投资风险： 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所 面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏 损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境 外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险； 存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存 托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及 波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境 外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险； 境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 9、基金管理人职责终止的风险： 因违法经营或者出现重大风险等情况，可能发生基金管理人被依法取消基金 管理资格或依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等情况。在基金管理人职 责终止情况下，投资者面临基金管理人变更或基金合同终止的风险。基金管理人 职责终止，涉及基金管理人、临时基金管理人、新任基金管理人之间责任划分的， 相关基金管理人对各自履职行为依法承担责任。 （六）启用侧袋机制的风险 当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定 性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 85 （七）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险 本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险 之间的匹配检验。 （八）其他风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可 能导致基金资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管 理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 （九）声明 1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金， 须自行承担投资风险。 2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金管理人指定 的其他基金代销机构代理销售，但是，基金并不是代销机构的存款或负债，也没 有经过代销机构担保或者背书，基金管理人与其他基金代销机构并不能保证其收 益或本金安全。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 86 十八、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内 成立基金财产清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并 在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基 金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律 师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 87 （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的期 限。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 88 十九、《基金合同》的内容摘要 （一）基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的权利与义务 1、基金管理人的权利 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不 限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申 请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 89 供服务的外部机构，并与选择的证券经纪商签订相关协议，就证券经纪商应履行 的异常交易监控等职责进行约定； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、基金管理人的义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但 不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 90 向他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供必要信息的情况除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料不低于法律法规规定的期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 91 3、基金托管人的权利 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但 不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券/期货账户等投资所需 账户，为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 4、基金托管人的义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但 不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券/期货账户等投资所需账户，按 照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 92 （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另 有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，向审计、法律等 外部专业顾问提供必要信息的情况除外； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法 律法规规定的期限； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有 人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 93 5、基金份额持有人的权利 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包 括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 6、基金份额持有人的义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括 但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息 披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业 务规则； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 94 （10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和 补充，并保证其真实性； （11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另 有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。若将来法律 法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。 本基金份额持有人大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运 作需要，基金份额持有人大会可以增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根 据相关法律法规和中国证监会的规定进行。 一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会（法 律法规或中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外）： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准、提高销售服务费； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 95 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费或变更收费 方式； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （5）增加、减少份额类别，或调整基金份额分类办法及规则； （6）基金推出新业务或服务； （7）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务规则； （8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。 二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基 金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人， 基金管理人应当配合。 4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 96 金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管 人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基 金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 97 的计票效力。 四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合 同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料 相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票在表决 截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以书面方式或大会公告 载明的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 98 （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具 表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与登记机构记录相符。 3、在不违反法律法规和监管机构规定的前提下，本基金的基金份额持有人 亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式在会 议通知中列明。 4、在会议召开方式上，在不违反法律法规和监管机构规定的前提下，本基 金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基 金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。表决方 式上，在不违反法律法规和监管机构规定的前提下，基金份额持有人也可以采用 网络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中载 明。 五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 99 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七）条规定程序确定和 公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次 基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份 额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或基 金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止 《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 100 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异 议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 101 基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议 时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关 基金份额 10%以上（含 10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授 权他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上 （含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 102 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户 内的同一类别每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧 袋账户份额无表决权。 侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内 容为准，本节没有规定的适用上文相关约定。 十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管 规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提 前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会 审议。 （三）基金收益分配原则、执行方式 一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三）基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进 行收益分配，具体分配方案以公告为准； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择， 本基金默认的收益分配方式是现金分红；红利再投资方式免收再投资的费用；投 资者红利再投资所得基金份额不受最短持有期限制； 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基 准日的任一类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于 面值； 4、本基金各基金份额类别在费用收取上不同，其对应的可供分配利润可能 有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 103 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规规定及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质 不利影响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不 需召开基金份额持有人大会。 四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金 登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 七）实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规 定。 （四）与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券、期货交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 104 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.50%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基 金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日 起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休 假或不可抗力等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基 金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日 起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休 假或不可抗力等，支付日期顺延。 3、销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.50%，按前一日 C 类基金资产净值的 0.50%年费率计提。 销售服务费的计算方法如下： H＝E×0.50%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 105 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 与基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付。若遇法定节假日、公休假或不可 抗力等，支付日期顺延。 上述“一）基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规定或相关公告。 五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 （五）基金财产的投资方向和投资限制 一）投资目标 本基金在严格控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的资产配置和投资 管理，追求超越基金业绩比较基准的投资回报和基金资产的长期稳健增值。 二）投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（含主板、创业板及其他经 中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票（包括沪港通股 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 106 票及深港通股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债 券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政 府债券、可交换债券、可转换债券（含分离交易可转债）及其他经中国证监会允 许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存 款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规 定）。 本基金可以参与融资业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整 投资范围。 基金的投资组合比例为： 本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95%（其中投资于港股通标的股 票的资产占股票资产的 0%-50%）。每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债 期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的 政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 三）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资组合中股票资产投资比例为基金资产的 60%-95%；其中投 资于港股通标的股票（包括沪港通股票及深港通股票）的投资比例占股票资产的 0%-50%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券其市值（若同时持有一家公司发行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股合计市值）不超过基金资产净值的 10％； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 107 （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（若同时持有 一家公司发行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股合计市值），不超过该证券的 10％； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10％； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的 10％； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证 券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应 在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债 券回购到期后不得展期； （12）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票（A 股与 H 股分别计 算），不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组 合持有一家上市公司发行的可流通股票（A 股与 H 股分别计算），不得超过该上 市公司可流通股票的 30%； （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值（A 股与 H 股分别计算）合 计不得超过该基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金 规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不 得主动新增流动性受限资产的投资； （14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 108 （15）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%； （16）本基金参与股指期货、国债期货交易，需遵守下列规定： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 金资产净值的 10%； 2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超基金 资产净值的 15%； 3）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与 有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 4）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金 持有的股票总市值的 20%； 5）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金 持有的债券总市值的 30%； 6）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； 7）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 30%； 8）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差 计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关规定； 9）基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例 的有关约定； （17）本基金参与融资的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%； （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； （19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述（2）、（9）、（13）、（14）情形之外，因证券、期货市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 109 定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定的，如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后，则本基金不受上述相关限制或按照调整后的规定 执行。 3、关联交易 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 （六）基金净值信息的计算方法和公告方式 一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、基 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 110 金应收款项以及其他资产的价值总和。 二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份 额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半 年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 （七）基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和 基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内 成立基金财产清算小组，基金管理人或临时基金管理人组织基金财产清算小组并 在中国证监会的监督下进行基金清算。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 111 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基 金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律 师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 七）基金财产清算账册及文件的保存 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 112 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的期 限。 （八）争议的处理 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，应经友好协商解决。如经友好协商未能解决的，则任何一方有权将争议提交 中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为北京市，按照该会届时有效 的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力，除 非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不含港澳台地区法律）管 辖。 （九）基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 113 二十、基金托管协议的内容摘要 （一）托管协议当事人 一）基金管理人 名称：汇泉基金管理有限公司 注册地址：北京市通州区贡院街 1 号院 1 号楼二层 206-40 室 办公地址：北京市海淀区西直门外大街 168 号腾达大厦 16 层 邮政编码：100044 法定代表人：梁永强 成立日期：2020 年 06 月 15 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会，证监许可〔2020〕 1028 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1 亿元人民币 存续期间：持续经营 二）基金托管人 名称：兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路 154 号 办公地址：上海市银城路 167 号 邮政编码：350013 法定代表人：吕家进 成立时间：1988 年 8 月 22 日 基金托管业务批准文号：证监基金字〔2005〕74 号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 207.74 亿元 存续期间：持续经营 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金 投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约 定基金投资证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 114 种池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约 定进行监督。 1、本基金的投资范围为： 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（含主板、创业板及其他经 中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、港股通标的股票（包括沪港通股 票及深港通股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债 券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政 府债券、可交换债券、可转换债券（含分离交易可转债）及其他经中国证监会允 许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协议存 款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规 定）。 本基金可以参与融资业务。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整 投资范围。 2、基金的投资组合比例为： 本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95%（其中投资于港股通标的股 票的资产占股票资产的 0%-50%）。每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债 期货合约需缴纳的交易保证金后，基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的 政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 3、基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资组合中股票资产投资比例为基金资产的 60%-95%；其中投 资于港股通标的股票（包括沪港通股票及深港通股票）的投资比例占股票资产的 0%-50%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 115 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券其市值（若同时持有一家公司发行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股合计市值）不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（若同时持有 一家公司发行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股合计市值），不超过该证券的 10％； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10％； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的 10％； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债 券回购到期后不得展期； （12）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票（A 股与 H 股分别计算）， 不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持 有一家上市公司发行的可流通股票（A 股与 H 股分别计算），不得超过该上市公 司可流通股票的 30%； （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值（A 股与 H 股分别计算）合 计不得超过该基金资产净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金 规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不 得主动新增流动性受限资产的投资； 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 116 （14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （15）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%； （16）本基金参与股指期货、国债期货交易，需遵守下列规定： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 金资产净值的 10%； 2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超基金 资产净值的 15%； 3）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与 有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 4）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金 持有的股票总市值的 20%； 5）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金 持有的债券总市值的 30%； 6）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 20%； 7）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 30%； 8）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差 计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关规定； 9）基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例 的有关约定； （17）本基金参与融资的，每个交易日日终，本基金持有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%； （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； （19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 117 除上述（2）、（9）、（13）、（14）情形之外，因证券、期货市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 4、本基金财产不得用于以下投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管 理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。 二）基金托管人对基金投资银行存款进行监督 基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行 存款业务账目及核算的真实、准确。基金管理人应当按照有关法规规定，与基金 托管人、存款机构签订相关书面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对 基金银行存款业务进行监督与核查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资 指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、 《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等 的各项规定。 基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》的 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 118 约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托 管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金 管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供存款银行名单的，视为基金管理 人认可所有银行。 因基金管理人过错需提前支取定期存款而造成基金财产的损失由基金管理 人承担。 三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管 理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托 管人提供符合法律法规及行业标准的银行间债券市场交易对手名单并约定各交 易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手 名单发送给基金托管人，否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人 应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监 督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。如基金 管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单 的，视为基金管理人认可全市场交易对手。在基金存续期间基金管理人可以调整 交易对手名单，但应将调整结果至少提前一个工作日书面或邮件通知基金托管人。 新名单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议 进行结算，但不得再发生新的交易。如基金管理人根据市场需要临时调整银行间 债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发 生交易前 3 个交易日内与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行 交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。基金托管人则根 据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金 管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管 理人，托管人在履行其通知义务及本协议约定的监督义务后，基金托管人不承担 由此造成的任何损失和责任。 四）基金托管人依据有关法律法规的规定、基金合同和本托管协议的约定对 于基金关联交易进行监督。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 119 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应 事先相互提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有其他重大利害 关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所 提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人及基金托管人有责 任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后 基金管理人及基金托管人应及时发送另一方，另一方于 2 个工作日内进行回函确 认已知名单的变更。一方收到另一方书面确认后，新的关联交易名单开始生效。 五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流 通受限证券进行监督。 1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通 受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 2、流通受限证券与上文的流动性受限资产的定义不同，包括由《上市公司 证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发 行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而 临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、 风险控制等规章制度并提供给基金托管人。基金管理人应当根据基金的投资风格 和流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体比 例，避免基金出现流动性风险。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供 流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额 度和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发 至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上 述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 120 管人提供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件(如有)： 拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承 销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、 划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完 整。 5、基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证 监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以 及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 6、基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管 理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补 充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具 的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报 告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切 实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 7、相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。 六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资 产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进 行监督和核查。 七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反 法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等 方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督 和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面 通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的合理疑 义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人 有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 121 通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》 和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示， 基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的合理疑义进行解释或 举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监 会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即采用书面形式并 电话提醒的方式通知基金管理人及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担， 托管人在履行其通知义务及本协议约定的监督义务后，予以免责。 十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会， 同时通知基金管理人限期纠正。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的托管资金账户、证券/期货账户等 投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据 基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违 反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知 基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并 以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期 限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人改正。 三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本 托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示， 基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的合理疑义进行解释或 举证；基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整 性和真实性。 四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会， 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 122 同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 （四）基金财产的保管 一）基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人、证券经纪机构的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的托管资金账户、证券/期货账户等投 资所需的相关账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其 他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管 基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何 资产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管 期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。 6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人 确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管资金账户的， 基金托管人应及时采用书面形式并电话提醒的方式通知基金管理人采取措施进 行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金 财产的损失，基金托管人应予以必要的协助与配合，但对此不承担相应责任。 7、基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外 机构的基金资产，或交由证券公司负责清算交收的基金资产及其收益，由于该等 机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原 因给基金资产造成的损失等不承担责任。 8、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管 基金财产。 二）基金募集期间及募集资金的验资 1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有基金托管资格的商业 银行开立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定后，基 金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金托管 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 123 资金账户，同时在规定时间内，基金管理人应聘请符合《中华人民共和国证券法》 规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按 规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。基金管理人、基金托管人和 销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三）基金托管资金账户的开立和管理 1、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的托管资金账户（也 称“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。 托管账户名称应为“汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金”，预留印鉴 为基金托管人印章。 2、基金托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基 金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使 用基金的任何其他银行账户进行本基金业务以外的活动。 3、基金托管资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构 的有关规定。 四）基金证券账户的开立和管理 1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司 为本基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产 的管理和运用由基金管理人负责。 4、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用 并管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 五）证券资金账户的开立与管理 基金管理人以本基金名义在基金管理人选择的证券经营机构营业网点开立 证券资金账户。证券经营机构根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立证券 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 124 资金账户，并按照该证券经营机构开户的流程和要求与基金管理人签订相关协议。 交易所证券交易资金采用第三方存管模式，即用于证券交易的结算资金全额 存放在基金管理人为基金开立的证券资金账户中，场内的证券交易资金清算由基 金管理人所选择的证券经营机构负责。证券资金账户内的资金，只能通过证银转 账方式将资金划转至基金托管资金账户，不得将资金划转至任何其他银行账户。 基金托管人不负责办理场内的证券交易资金清算，也不负责保管证券资金账户内 存放的资金。 六）债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责 任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义在银行间 市场登记托管结算机构开立债券托管账户、持有人账户和资金结算账户，并代表 基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场 债券回购主协议。 七）期货结算账户的开立和管理 基金托管人、基金管理人应当代表本基金，按照相关规定开立期货结算账户、 期货资金账户，在中国金融期货交易所获取交易编码。期货结算账户名称、期货 资金账户名称及交易编码对应名称应按照有关规定设立。 八）定期存款账户 基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。本着便于本基金的安全保管和日常监督核查的原 则，存款行应尽量选择基金托管人经办行所在地的分支机构。对于任何的定期存 款投资，基金管理人都必须和存款机构签订定期存款协议，约定双方的权利和义 务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下明确类似意思表示的条款： “存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本息到 期归还或提前支取的所有款项必须划至托管账户（明确户名、开户行、账号等）， 不得划入其他任何账户”。如定期存款协议中未体现前述条款，基金托管人有权 拒绝定期存款投资的划款指令。在取得存款证实书后，基金托管人保管证实书正 本或者复印件。基金管理人应该在合理的时间内进行定期存款的投资和支取事宜， 若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若产生息差（即本基金已计提 的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金管理 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 125 人和基金托管人双方协商解决。 九）其他账户的开立和管理 1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规 定，由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。 新账户按有关规定使用并管理。 2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办 理。 十）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金 托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有 限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司、中国证 券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持 有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办 理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对由基金托管人以外机 构实际有效控制的证券不承担保管责任。 十一）与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表 基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人 保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生 的重大合同，基金管理人应尽量保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正 本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基 金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限 不低于法律法规规定的最低期限。 对于无二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同 传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。 （五）基金资产净值计算、估值和会计核算 一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 1、基金资产净值 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 126 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数量计算，各类基金份额净值均精确到 0.0001 元，小数点后 第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机 制。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人应每个估值日计算各类基金资产净值及基金份额净值，并按规定 公告。 2、复核程序 基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基 金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将各 类别基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理 人按规定对外公布。 3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 二）基金资产的估值 基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。 三）基金份额净值错误的处理方式 基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。 四）基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 五）基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账方 法和会计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相关各 方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。 六）基金财务报表与报告的编制和复核 1、财务报表的编制 基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 2、报表复核 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 127 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核 对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全 一致。 3、财务报表的编制与复核时间安排 基金管理人、基金托管人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编 制及复核；在季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制及复核； 在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制及复核；在每年结束之日 起三个月内完成基金年度报告的编制及复核。 基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基 金托管人在收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基 金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人 应在收到后 5 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管 理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在 收到后 15 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年 度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后 20 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之 间的上述文件往来均以传真或双方商定的其他方式进行。基金托管人在复核过程 中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进 行调整，调整以国家有关规定为准。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或 者年度报告。 七）在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准 的基础数据和编制结果。 （六）基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的 基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保 管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 20 年，法律法规或有权机关另有规定的除外。如不能妥善保管，则按相关法律法规 承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 128 送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整 性。基金管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务 以外的其他用途，并应遵守保密义务。 （七）争议解决方式 双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好 协商未能解决的，则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行 仲裁，仲裁地点为北京市，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是 终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由 败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履 行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本协议受中国法律（为本托管协议之目的，不含港澳台地区法律）管辖。 （八）托管协议的变更与终止 一）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备 案。 二）基金托管协议终止的情形 1、《基金合同》终止； 2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职 务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职 务，而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 4、发生法律法规、中国证监会或《基金合同》规定的其他终止事项。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 129 二十一、对基金份额持有人的服务 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服 务电话。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人和销售机构提供。 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基 金份额持有人的需要和有关情况，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）资讯服务 公司为定制客户提供电子邮件、短信形式的信息服务，内容包括：交易确认、 基金净值等信息。 投资者可通过拨打公司客户服务电话定制此项服务。 （二）客户服务 投资者可以通过电子邮箱开展相关咨询，客服人员在收到邮件咨询后的 48 小时内答复或联系投资者。 客户服务电子邮箱地址为：services@springsfund.com （三）关于网站服务 公司网站为客户提供产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、交易状 态查询等内容的服务。 （四）客户意见、建议或投诉处理 投资者可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真等渠道对基金管理人和销 售机构提出意见、建议或投诉。 （五）联系方式 汇泉基金管理有限公司客服电话：400-001-5252、010-81925252 网址：www.springsfund.com 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 130 二十二、其他应披露事项 暂无。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 131 二十三、招募说明书存放及查阅方式 本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的住所，投资人可 免费查阅。招募说明书条款及内容应以招募说明书正本为准。 汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 132 二十四、备查文件 （一）中国证监会准予注册汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金募 集的文件 （二）《汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金基金合同》 （三）《汇泉兴至未来一年持有期混合型证券投资基金托管协议》 （四）法律意见书 （五）基金管理人业务资格批件、营业执照 （六）基金托管人业务资格批件、营业执照 （七）中国证监会要求的其他文件 存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。 查阅方式：投资人可以在办公时间免费查询；也可通过基金管理人网站查阅 或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基金的各种定期和临时公告，但应以 基金备查文件正本为准。 汇泉基金管理有限公司 2022 年 1 月 24 日 |
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| 基金信息类型 | 基金招股说明书 | ||||||||
| 公告来源 | 基金公司官网 | ||||||||
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