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| 银华尊尚稳健养老一年持有混合发起式(FOF)A(007310) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3418921 | ||||||||
| 基金代码 | 007310 | ||||||||
| 公告日期 | 2023-07-28 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基 金中基金（FOF）基金产品资料概要更新 编制日期：2023-06-28 送出日期：2023-07-28 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华尊尚稳健养老一年持有混合发起式(FOF) 基金代码 007310 下属基金简称 银华尊尚稳健养老一年持有混合发起式（FOF）A 下属基金代码 007310 下属基金简称 银华尊尚稳健养老一年持有混合发起式（FOF）Y 下属基金代码 017212 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司 基金合同生效日 2019-08-14 基金类型 基金中基金 交易币种 人民币 运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，本基金的基金份额持有人每笔认购、申购资金的最短持有期限为一年，最短持有期限的最后一日为相应基金份额持有期限起始日所对应的后续第一个年度对日的前一日。 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 肖侃宁 2019-08-14 1995-06-01 熊侃 2019-08-14 2004-11-01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 在既定的目标风险水平约束下，通过成熟的资产配置策略，合理控制基金的波动 风险，力争实现基金资产的长期稳健增值。 投资范围 本基金主要投资于依法核准或注册的公开募集的证券投资基金、股票、债券等金 融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括：经中 国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基 金）、股票（包括中小板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准上 市的股票）、债券（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期 票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券 及分离交易可转债、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持 证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、同业 存单等、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符 合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册 的公开募集的基金份额（含QDII基金、香港互认基金），其中，基金投资于股票、 股票型基金和混合型基金及商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例 合计原则上不超过基金资产的30%。基金经理可以在符合本基金投资目标和投资策 略的前提下，结合自身研判、投资经验等，对风险资产进行战术调整，本基金所 指的风险资产包括股票、股票型基金和混合型基金（此处混合型基金仅包括在基 金合同中列明股票投资比例不低于基金资产的50%或近4个季度披露的定期报告中 股票仓位均不低于基金资产的50%的混合型基金）及商品基金（含商品期货基金和 黄金ETF）等品种，风险资产的配置比例基准为25%，向上、向下的战术调整幅度 分别不得超过5%、10%，即风险资产占基金资产的比例在15%-30%之间。现金或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中，现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金是目标风险策略基金中基金。本基金的目标风险水平是稳健型，风险资产 包括股票、股票型基金和混合型基金（此处混合型基金仅包括在基金合同中列明 股票投资比例不低于基金资产的50%或近4个季度披露的定期报告中股票仓位均不 低于基金资产的50%的混合型基金）及商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等 品种，风险资产的配置比例基准为25%，向上、向下的战术调整幅度分别不得超过 5%、10%，即风险资产占基金资产的比例在15%-30%之间。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×25%＋中证全债指数收益率×75% 风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，属于采取目标风险策略的较低风险等级的养老目标 基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注：业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 银华尊尚稳健养老一年持有混合发起式（FOF）A 费用类型 份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率 备注 有期限（N） M＜100万元 0.80% 100万元≤M＜200万元 0.50% 申购费（前收费） 200万元≤M＜500万元 0.30% 500万元≤M 1000元每笔 N＜7天 1.50% 赎回费 7天≤N＜365天 0.75% 365天≤N 0.00% 银华尊尚稳健养老一年持有混合发起式（FOF）Y 费用类型 份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率 备注 有期限（N） 申购费（前收费） M＜100万元 0.80% 100万元≤M＜200万元 0.50% 200万元≤M＜500万元 0.30% 500万元≤M 1000元每笔 N＜7天 1.50% 赎回费 7天≤N＜365天 0.75% 365天≤N 0.00% 申购费 各销售机构可针对Y类基金份额开展费率优惠活动或者免收申购费。 赎回费 基金管理人可以在不违反法律法规规定的情形下，调整本基金 Y 类基金份额的赎回费设置， 不需召开基金份额持有人大会，但应于调整实施日前在规定媒介公告。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 A类基金份额：0.60%；Y类基金份额：0.30% 托管费 A类基金份额： 0.10%；Y类基金份额：0.05% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括：1、本基金为混合型基金中基金，本基金80%以上基金资产投资 于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金）， 其中，基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF） 等品种的比例合计原则上不超过基金资产的30%。因此，本基金所持有的基金的业绩表现、 持有基金的基金管理人投资管理水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。2、本基金为 基金中基金，基金资产主要投资于其他公开募集的证券投资基金，除了持有的本基金管理人 管理的其他基金部分不收取管理费，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管费， 申购本基金管理人管理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金 资产的部分）、销售服务费等，基金中基金承担的相关基金费用可能比普通的开放式基金高。 3、本基金为养老目标基金，“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，且 本基金不保本，可能发生亏损。本基金设置了投资人最短持有期限，投资人无法随时赎回。 4、本基金的主要投资范围为其他公开募集的证券投资基金，所投资或持有的基金份额拒绝 或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市场交易停牌，基金管理人无法找到其他合适的可替代 的基金品种，本基金可能暂停或拒绝申购、暂停或延缓赎回业务。5、发起式基金自动终止 风险：本基金为发起式基金，若基金合同生效之日起三年后的对应自然日基金资产规模低于 2亿元，本基金应当按照《基金合同》约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份 额持有人大会的方式延续，投资者将面临《基金合同》可能终止的不确定性风险。6、本基 金投资资产支持证券的特有风险：本基金投资资产支持证券可能面临信用风险、利率风险、 流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。由于资产支持证券的投资收益和还款 来源来自于基础资产产生的现金流或剩余权益，因此资产支持证券投资还面临基础资产特定 原始权益人的破产风险及现金流预测风险等与基础资产相关的风险。7、投资科创板股票的 风险，包括：（1）市场风险；（2）流动性风险；（3）信用风险；（4）集中度风险；（5）系统 性风险；（6）政策风险。8、投资存托凭证的风险。9、侧袋机制的相关风险。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁 规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的，对各方当事人均具有约束力，除 非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010- 85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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