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| 华商鑫安混合(004895) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3429159 | ||||||||
| 基金代码 | 004895 | ||||||||
| 公告日期 | 2023-08-09 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） | ||||||||
| 信息全文 | 华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2023年7月31日 送出日期：2023年8月9日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华商鑫安混合 基金代码 004895 基金管理人 华商基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司 基金合同生效2017-09-06 上市交易所及上市日暂未上- 日 期 市 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金2022-05-19 基金经理 陈恒 经理的日期 证券从业日期 2008-07-07 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 - 投资目标 本基金深入研究时代背景，精选可长期稳定增长的企业，在有效管理投资风险的前提 下，追求超过基准的投资回报及基金资产的长期稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围包括依法发行上市的股票（包括创业板、中小板、存托凭证和其他 经中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、 中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换债券、中小企业私募债等）、 债券回购、银行存款、权证、股指期货、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具。本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0-95%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日 在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等，权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或 监管机构的规定执行。 主要投资策略 本基金将重点关注国内外宏观经济周期和政策周期演变，充分评估权益类资产及固定 收益类资产的风险收益特征，动态调整大类资产配置，在控制风险的前提下实现基金 资产的长期稳定增值。 具体投资策略详见基金合同。 业绩比较基准 中证800指数收益率×65%+上证国债指数收益率×35% 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基 金，但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险和中高预期收益产品。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 注：业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。基金合同生效当年按实际存续 期计算，不按整个自然年度进行折算。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 M＜500,000 1.5% - 500,000≤M＜2,000,000 1.2% - 申购费（前收费） 2,000,000≤M＜5,000,000 0.8% - M≥5,000,000 1000元/笔 - N＜7日 1.5% - 7日≤N＜30日 0.75% - 30日≤N＜365日 0.5% - 赎回费 1年≤N＜2年 0.25% 1年指365天。3个月 指90天，6个月指180 天，以此类推。 N≥2年 0% - 注：通过本公司直销中心申购本基金的养老金客户实施特定申购费率，适用的申购费率为对应申购金额 华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 所适用的原申购费率的 10%；申购费率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。详见本基 金《招募说明书》及相关公告。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.20% 托管费 0.20% 销售服务费 - 注：本基金管理费及托管费每日计提，按月支付。 其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、管理风险、流动性风险、启用侧袋机制的风 险、股指期货等金融衍生品投资风险、中小企业私募债的投资风险、投资科创板股票的风险、投资存托 凭证的风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险：本基金为灵活配置混合型基金，存在 大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的 判断不足等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风 险。该类型股票的波动会受到宏观经济环境、行业周期和公司自身经营状况等因素的影响。本基金坚持 价值和长期投资理念，重视股票投资风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无法完全规避股票 市场和债券市场的下跌风险。同时，本基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点是北京市。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华商基金管理有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880、 010-58573300。 1、《华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、《华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金托 管协议》、《华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》； 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告； 华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 3、基金份额净值； 4、基金销售机构及联系方式； 5、其他重要资料。 六、其他情况说明 无。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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