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| 中加安瑞积极养老五年持有混合发起(FOF)(008931) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3437022 | ||||||||
| 基金代码 | 008931 | ||||||||
| 公告日期 | 2023-08-16 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 | ||||||||
| 信息全文 | 中加安瑞积极养老目标五年持有期 混合型发起式基金中基金（FOF） 托管协议 基金管理人：中加基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 目录 一、基金托管协议当事人..................................................................................................................5 二、基金托管协议的依据、目的和原则..........................................................................................6 三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查..........................................................................7 四、基金管理人对基金托管人的业务核查...................................................................................15 五、基金财产的保管........................................................................................................................17 六、指令的发送、确认和执行.......................................................................................................21 七、交易及清算交收安排...............................................................................................................23 八、基金资产净值计算和会计核算...............................................................................................26 九、基金收益分配............................................................................................................................33 十、基金信息披露............................................................................................................................35 十一、基金费用................................................................................................................................36 十二、基金份额持有人名册的保管...............................................................................................38 十三、基金有关文件档案的保存...................................................................................................38 十四、基金管理人和基金托管人的更换.......................................................................................39 十五、禁止行为................................................................................................................................42 十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算...............................................................43 十七、违约责任................................................................................................................................45 十八、争议解决方式........................................................................................................................46 十九、基金托管协议的效力...........................................................................................................47 二十、其他事项................................................................................................................................47 二十一、基金托管协议的签订.......................................................................................................47 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 鉴于中加基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有 限责任公司，拟募集中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中 基金（FOF）（以下简称“本基金”或“基金”）； 鉴于交通银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的 银行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力； 鉴于中加基金管理有限公司拟担任中加安瑞积极养老目标五年持有期混 合型发起式基金中基金（FOF）的基金管理人，交通银行股份有限公司拟担任 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金托 管人； 为明确中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金 （FOF）的基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本协议； 基金管理人承诺其知悉《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户 身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易 和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别 有关工作的通知》（银发﹝2017﹞235号）、《中国人民银行关于进一步做好 受益所有人身份识别有关问题的通知》（银发﹝2018﹞164号）等反洗钱相关 法律法规、监管规定，将严格遵守上述规定，不会违反任何前述规定；承诺 用于投资的资金来源不属于违法犯罪所得及其收益；承诺投资的资金来源和 去向不涉及洗钱、恐怖融资和逃税等行为；承诺积极履行反洗钱职责，不借 助本业务进行洗钱等违法犯罪活动。 基金管理人承诺基金管理人及其关联方均不属于联合国及相关国家、组 织、机构发布的制裁名单，及中国政府部门或有权机关发布的涉恐及反洗钱 相关风险名单内的企业或个人；不位于被联合国及相关国家、组织、机构制 裁的国家和地区。 除非文义另有所指，本协议的所有术语与《中加安瑞积极养老目标五年 持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称《基金合 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 同》）中定义的相应术语具有相同的含义。若有抵触应以《基金合同》为 准，并依其条款解释。 若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和 招募说明书的规定。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 一、基金托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：中加基金管理有限公司 住所：北京市顺义区仁和镇顺泽大街65号317室 法定代表人：夏远洋 成立时间：2013年3月27日 批准设立机关及批准设立文号：证监许可【2013】247号 注册资本：4.65亿元人民币 组织形式：有限责任公司 存续期间：持续经营 （二）基金托管人 名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号（邮政编码： 200120） 办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336） 法定代表人/负责人：任德奇 成立时间：1987年3月30日 批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人 民银行银发［1987］40号文 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府 债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服 务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 注册资本：742.63亿元人民币 组织形式：股份有限公司 存续期间：持续经营 二、基金托管协议的依据、目的和原则 本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金 法》）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销 售办法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办 法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披 露办法》）、《证券基金经营机构参与内地与香港股票市场交易互联互通指 引》、《公开募集证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》、《公开 募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《养老目标证券投资基金 指引（试行）》、《中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中 基金（FOF）基金合同》（以下简称《基金合同》）及其他有关规定订立。 本协议的目的是明确基金管理人和基金托管人之间在基金财产的保管、 投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权 利、义务及职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权 益。 基金管理人和基金托管人遵循平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合 法利益的原则，经协商一致，签订本协议。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 三、基金托管人对基金管理人的业务监督 和核查 （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定， 对基金的投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金 份额（包括QDII基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）、公开募集 基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”）、香港互认基金及其他 经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金）、国内依法发行上市的 股票（含主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭 证）、内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许投资的香港联合交易所 上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、央行票据、金 融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次 级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券 （含分离交易可转债）、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债 券）、货币市场工具、同业存单、债券回购、银行存款、资产支持证券以及 法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的证券投资基金的比例不低于 基金资产的80%；其中，投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金 （含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计不超过基金资产的80%， 投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%，投资于商品基金（含商品期 货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%。本基金投资于货币市场 基金的比例不超过基金资产的15%。现金或到期日在一年以内的政府债券不 低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 购款等。 本基金投资于权益类资产的投资比例中枢为70%，其中权益类资产为股 票、股票型基金以及符合下列两个条件之一的混合型基金。基金经理可以在 符合本基金投资目标和投资策略的前提下，根据市场情况，对权益类资产的 配置比例进行战术调整，权益类资产向上、向下的调整幅度最高分别为5%及 10%，即权益类资产占基金资产的比例为60%-75%。其中，计入上述权益类 资产的混合型基金需符合下列两个条件之一： （1）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基 金； （2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基 金资产比例均不低于60%的混合型基金。 如法律法规或中国证监会变更上述投资比例限制的，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资比例。 2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定， 对基金投资、融资比例进行监督。 根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定： （1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集基金的基金 份额的资产比例不低于本基金基金资产的80%；其中投资于股票、股票型基 金、混合型基金等权益类资产投资合计占基金资产的比例为60%-75%，投资 于港股通标的股票不超过股票资产的50%，投资于股票、股票型基金、混合 型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上 不超过80%； （2）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超 过基金资产的10%； （3）本基金投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 （4）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不 得持有其他基金中基金；同一管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外） 持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以 最近定期报告披露的规模为准； （5）本基金所投资基金运作期限不少于2年，最近2年平均季末基金净 资产不低于2亿元；如本基金所投资基金为指数基金、ETF和商品基金的， 运作期限不得少于1年、最近定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿 元；本基金所投资基金基金管理人及所投资基金基金经理最近2年应没有重 大违法违规行为；本基金所投资基金运作合规，风格清晰，中长期收益良 好，业绩波动性较低； （6）本基金可投资于QDII基金、香港互认基金，但不得持有具有复 杂、衍生品性质的基金份额； （7）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府 债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （8）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上 市的A+H股合计计算，不含被投资基金的基金份额），其市值不超过基金资 产净值的10％； （9）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公 司在内地和香港同时上市的A+H股合计计算，不含被投资基金的基金份 额），不超过该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的 基金品种可以不受此条款规定的比例限制； （10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得 超过基金资产净值的10％； （11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值 的20％； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 （12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的10％； （13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证 券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标 准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （15）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金 的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的 总量； （16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1 年，债券回购到期后不得展期； （17）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可 流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全 部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流 通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以 及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资 产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金 管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增 流动性受限资产的投资； （19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交 易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定 的投资范围保持一致； （20）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 （21）本基金开放后，本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流 通受限基金合计不得超过基金净资产的10%； （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； （23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限 制。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资 不符合上述第（4）项规定的投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内 进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外；除上述第（4）、（7）、 （14）、（18）、（19）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例 的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情 形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例 符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应 当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同 生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执 行。 3.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基 金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。 （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向本基金的基金管理人、基金托管人出资； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策 略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批 机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金 托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事 会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每 半年对关联交易事项进行审查。 基金管理人和基金托管人应及时相互提供与本机构有控股关系的股东或 者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上名单发生变化的，应及时 予以更新并通知对方。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程 序后可不受上述规定的限制。 4.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基 金管理人参与银行间债券市场进行监督。 （1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基 金管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交 易对手的名单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对 手的名单进行更新。新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结 算的交易，仍应按照协议进行结算。 （2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风 险，由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 偿。 5.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基 金管理人选择存款银行进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定： （1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保 基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。 （2）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、 复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托 管职责。 （3）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基 金法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管 理、支付结算等的各项规定。 6.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督。 （1）基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等 流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 （2）流通受限证券与上文流动性受限资产释义并不完全一致,包括由 《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下 配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重 大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质 押券等流通受限证券。 （3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供 经基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风 险控制制度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事 会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限 证券的投资额度和投资比例控制情况。基金管理人应至少于首次执行投资指 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的 时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他 双方认可的方式确认收到上述资料。 （4）基金投资非公开发行股票前,基金管理人应向基金托管人提供符合 法律法规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批 准文件、发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成 本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的 比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少 于拟执行投资指令前一个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托 管人有足够的时间进行审核。 （5）基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金 托管人认为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在 投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留 查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告 等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行 该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证 监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解 决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。 7.基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基 金投资其他方面进行监督。 （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定， 对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及 收入确认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自 将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 何责任，并有权在发现后报告中国证监会。 （三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定 时间内答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按 照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提 供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》 及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通 知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书 面形式向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内 及时改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金 管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正 的，基金托管人有权报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会， 同时通知基金管理人在限期内纠正。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规 定，或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人， 并有权向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金 管理人，并有权向中国证监会报告。 四、基金管理人对基金托管人的业务核查 根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管 理人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户、基 金账户及债券托管账户等投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 算的基金资产净值和基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交 收，是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投 资运作等行为。 基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基 金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料 以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改 正。 基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金 资产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息 等违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书 面形式通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并 以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知 事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规 事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按 照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提 供相关数据资料和制度等。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会， 同时通知基金托管人在限期内纠正。 五、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1.基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行 运用、处分、分配基金的任何资产。 2.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 3.基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户、基金账户 和债券托管账户等投资所需账户。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账 管理，确保基金财产的完整和独立。 5.对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资 产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到 账日基金资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管 理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关 当事人追偿基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。 （二）基金募集资产的验证 基金募集期满或基金提前结束募集之日起10日内，由基金管理人聘请符 合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报 告，出具的验资报告需对发起资金提供方及其持有份额进行专门说明，并应 由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基 金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款 账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。 （三）基金的银行存款账户的开立和管理 1.基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 2.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户， 并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由 基金托管人保管和使用。 3.本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需 要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款 账户；亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 4.基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进 行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理 托管资产的资金结算汇划业务。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 5.基金银行存款账户的管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限 责任公司开立证券账户。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或 超买。基金证券账户资产的管理和运用由基金管理人负责。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立 结算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以 本基金的名义在基金托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付 金账户。 （五）基金账户的开设和管理 基金管理人在基金销售机构以基金名义开立基金账户，在基金销售机构 预留的基金赎回款项和现金分红款项的指定收款账户应是本基金的银行存款 账户。托管人提供必要的协助。基金管理人应在基金账户开立完成后以书面 形式向基金托管人提供基金账户信息，并定期提供对账单等书面资料。基金 管理人应向基金托管人提供所持仓基金的公司网站的登录用户和密码，用于 下载基金交易确认数据和查询基金持仓数据。具体操作事宜由基金管理人和 基金托管人另行签订操作备忘录约定。 基金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何基金账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 （六）债券托管账户的开立和管理 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 1.基金合同生效后，基金管理人负责向中国人民银行进行报备，基金托 管人在备案通过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股 份有限公司以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的 债券及资金的清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场 进行交易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。 2.基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议 正本由基金管理人保存。 （七）基金投资银行存款账户的开立和管理 存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文 件上加盖预留印鉴（须包括托管人印章）及基金管理人公章。 本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议 或存款确认单据，明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、 支取方式、存款到期指定收款账户等细则。 为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。 （八）其他账户的开立和管理 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助 基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账 户。该账户按有关规则使用并管理。 （九）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管 实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和 转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管 人以外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。 银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 基金托管人只负责对存款证实书进行保管，不负责对存款证实书真伪的 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 辨别，不承担存款证实书对应存款的本金及收益的安全保管责任。 （十）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金 托管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定 外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有 二份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原 件，基金管理人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家 有关规定执行。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖 授权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件 不得转移。 六、指令的发送、确认和执行 （一）基金管理人对发送指令人员的书面授权 基金管理人应事先书面通知（以下简称“授权通知”）基金托管人有权 发送指令的人员名单、签字样本、预留印鉴和启用日期，注明相应的权限， 并规定基金管理人向基金托管人发送指令时基金托管人确认有权发送人员 （以下简称“被授权人”）身份的方法。基金管理人向基金托管人发出的授 权通知应加盖公章。基金管理人发出授权通知后，以电话形式向基金托管人 确认，授权通知自其上面注明的启用日期开始生效，在此后三个工作日内基 金管理人应将授权通知的正本送交基金托管人。 基金托管人收到授权通知后，将签字和印鉴与预留样本核对无误后，应 在收到授权通知当日电话向基金管理人确认。 基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务，其内容不得向授权 人及相关操作人员以外的任何人泄露。 （二）指令的内容 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 指令是基金管理人在运用基金资产时，向基金托管人发出的资金划拨及 其他款项收付的指令。指令应写明款项事由、支付时间、到账时间、金额、 账户、大额支付号等执行支付所需内容，加盖预留印鉴。 （三）指令的发送、确认和执行的时间和程序 基金管理人应按照《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议 的规定，在其合法的经营权限和交易权限内发送指令，被授权人应按照其授 权权限发送指令。指令由“授权通知”确定的被授权人代表基金管理人用传 真的方式向基金托管人发送。发送后基金管理人及时通过电话与基金托管人 确认指令内容。基金管理人必须在15:00之前向基金托管人发送付款指令并 确保基金银行账户有足够的资金余额，15:00之后发送付款指令或截止15:00 时账户资金不足的，基金托管人不能保证在当日完成划付。对基金管理人在 没有充足资金的情况下向基金托管人发出的指令，基金托管人可不予执行， 并立即通知基金管理人，基金托管人不承担因为不执行该指令而造成损失的 责任。如基金管理人要求当天某一时点到账，必须至少提前2个工作小时向 基金托管人发送付款指令并与基金托管人电话确认。基金管理人指令传输及 确认不及时或账户资金不足，未能留出足够的执行时间，致使指令未能及时 执行的，基金托管人不承担由此导致的损失。基金管理人应将银行间市场成 交单加盖预留印鉴后传真给基金托管人。对于被授权人发出的指令，基金管 理人不得否认其效力。基金托管人依照“授权通知”规定的方法确认指令的 有效后，方可执行指令。指令执行完毕后，基金托管人将执行结果反馈给基 金管理人。基金托管人仅根据基金管理人的授权文件对指令进行表面相符性 的形式审查，对其真实性不承担责任。 （四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序 基金管理人发送错误指令的情形包括指令发送人员无权或超越权限发送 指令及交割信息错误，指令中重要信息模糊不清或不全等。基金托管人在履 行监督职能时，发现基金管理人的指令错误时，有权拒绝执行，并及时通知 基金管理人改正。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 （五）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序 基金托管人在对基金场外投资指令进行审核时，如发现基金管理人的投 资指令违反有关基金的法律法规、《基金合同》、本协议的规定，如交易未 生效，则不予执行并立即通知基金管理人；如交易已生效，则以书面形式通 知基金管理人限期纠正。基金管理人收到通知后应及时核对，并以约定形式 向基金托管人反馈，由此造成的损失由基金管理人承担。 基金托管人在对基金场外投资指令进行审核时，如发现投资指令有可能 违反法律法规、《基金合同》、本协议的规定，应暂缓执行指令，通知基金 管理人改正。如果基金管理人拒不改正，基金托管人有权向中国证监会报 告。 （六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法 基金托管人由于自身原因造成未按照基金管理人发送的正常指令执行， 应在发现后及时采取措施予以弥补，给基金份额持有人造成损失的，对由此 造成的直接经济损失负赔偿责任。 （七）被授权人员的更换 基金管理人撤换被授权人员或改变被授权人员的权限，必须提前至少三 个工作日，使用传真向基金托管人发出加盖公章的被授权人变更通知，注明 启用日期，同时电话通知基金托管人。被授权人变更通知自其上面注明的启 用日期起开始生效。基金管理人对授权通知的内容的修改自启用日期起生 效。基金管理人在此后三个工作日内将被授权人变更通知的正本送交基金托 管人。 如果基金管理人已经撤销或更改对指令发送人员的授权，并且书面通知 基金托管人，则对于在变更通知的启用日期后该指令发送人员无权发送的指 令，或超权限发送的指令，基金管理人不承担责任。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 七、交易及清算交收安排 （一）选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和程序 基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构。 基金管理人应代表基金与被选择的证券经营机构签订交易单元租用协 议。基金管理人应及时将基金交易单元号、佣金费率等基本信息以及变更情 况及时以书面形式通知基金托管人，并在法定信息披露公告中披露相关内 容。 （二）基金投资证券后的清算交收安排 1.资金划拨 对于基金管理人的资金划拨指令，基金托管人在复核无误后应在规定期 限内执行，不得延误。基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送 的资金划拨指令时，基金银行账户或资金交收账户上有充足的资金。基金的 资金头寸不足时，基金托管人有权拒绝基金管理人发送的划款指令。基金管 理人在发送划款指令时应充分考虑基金托管人的划款处理时间和在途时间。 在基金资金头寸充足的情况下，基金托管人对基金管理人符合法律法规、 《基金合同》、本协议的指令不得拖延或拒绝执行。对超头寸的划款指令， 基金托管人有权止付但应及时电话通知基金管理人，由此造成的损失由基金 管理人承担。 2.结算方式 支付结算以转账形式进行。如中国人民银行有更快捷、安全、可行的结 算方式，基金托管人可根据需要进行调整。 3.证券交易资金的清算 本基金投资于证券而发生的场内、场外交易的清算交割，由基金托管人 负责办理。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 本基金场外证券投资的清算交割，由基金托管人根据基金管理人的指令 通过登记结算机构办理。本基金场内证券投资的清算交割，由基金托管人负 责办理。但本基金场内证券投资涉及T+0日非担保、RTGS交收的业务，基金 管理人应在T+0日15：00前书面通知基金托管人办理交收，否则基金托管人 不能保证相关清算交割成功。如因基金托管人的自身原因在清算上造成基金 资产的损失，应由基金托管人负责赔偿基金的损失；如果因为基金管理人的 投资运作行为造成基金投资清算困难和风险的，基金托管人发现后应立即通 知基金管理人，由基金管理人负责解决，基金托管人应给予必要的配合，由 此给基金托管人、本基金和基金托管人托管的其他资产造成的损失由基金管 理人承担。 基金托管人在完成相关登记结算公司通知的事项后应以书面形式通知基 金管理人。 由于基金管理人的原因造成基金无法按时支付证券清算款，按照登记结 算机构的有关规定办理。 本基金参与港股通交易时，基金管理人应事先书面通知基金托管人，明 确交易单元、佣金费率等相关信息，在托管人完成相关设置后方可开展交 易。若涉及需基金管理人做出选择的港股通公司行为，基金托管人根据基金 管理人提供的数据将基金管理人的选择结果提交给中国结算。 （三）基金管理人与基金托管人进行资金、证券账目和交易记录的核对 对基金的交易记录，由基金管理人按日进行核对。对外披露基金份额净 值之前，必须保证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记录完全 一致。如果交易记录与会计账簿记录不一致，造成基金会计核算不完整或不 真实，由此导致的损失由基金的会计责任方承担。基金管理人每一交易日以 双方认可的方式在当日全部交易结束后，将编制的基金资金、证券账目传送 给基金托管人，基金托管人按日进行账目核对。 对实物券账目，相关各方定期进行账实核对。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 基金托管人应定期核对证券账户中的证券数量和种类。 双方可协商采用电子对账方式进行账目核对。 基金投资基金的交易、持仓核对： 基金管理人于交易确认日通过登录所持仓基金的公司网站下载基金交易确认 数据或取得其提供的确认单，下载或取得后基金管理人应传真给基金托管 人，双方各自进行场外基金的交易核对，必须保证当天所有实际交易记录与 基金会计账簿上的交易记录完全一致。基金管理人应确保下载的数据或取得 的确认单于交易确认日传递给基金托管人，因传递不及时造成基金份额确认 不准确的，基金托管人不承担相应的责任。 基金管理人和基金托管人需要定期核对基金持仓账目，确保双方账目与 所持仓基金公司的数据相符，如存在差异应及时互相通知并协调解决。 （四）申购、赎回、转换开放式基金的资金清算和数据传递的时间、程序及 托管协议当事人的责任界定 1.基金份额申购、赎回的确认，清算由基金管理人指定的登记机构负 责。 2.基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传 送给基金托管人。基金管理人应对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数 据真实性、准确性、完整性负责。基金托管人应及时查收申购资金的到账情 况并根据基金管理人指令及时划付赎回及转换款项。 3.基金托管账户与“基金清算账户”间的资金结算遵循“全额清算、净 额交收”的原则，T日按照托管账户应收资金与应付资金的差额来确定托管账 户净应收额或净应付额，以此确定资金交收额。当存在托管账户净应收额 时，基金管理人应在T日15:00之前从基金清算账户划到基金托管账户；当 存在托管账户净应付额时，基金管理人应在T-1日将划款指令发送给基金托 管人，基金托管人按基金管理人的划款指令将托管账户净应付额在T日12:00 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 之前划往基金清算账户。特殊情况时，双方协商处理。 （五）基金收益分配的清算交收安排 1.基金管理人决定收益分配方案并通知基金托管人，经基金托管人复核 后公告。 2.基金托管人和基金管理人对基金收益分配进行账务处理并核对后，基 金管理人应及时向基金托管人发送分发现金红利的划款指令，基金托管人依 据划款指令在指定划付日及时将资金划至基金管理人指定账户。 3.基金管理人在下达分红款支付指令时，应给基金托管人留出必需的划 款时间。 八、基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值及基金份额净值的计算与复核 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 基金份额净值是指估值日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的 数值。基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五 入，由此产生的误差计入基金财产。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人应每个估值对基金资产估值。估值原则应符合《基金合 同》、《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、《基金中基 金估值业务指引（试行）》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的 基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基 金管理人应于每个估值日交易结束后计算基金资产净值和基金份额净值，以 约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，将复核结 果反馈给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值按规定予以公布。 本基金按以下方法估值： 1、证券交易所上市的有价证券的估值 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未 发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交 易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证 券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市 价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市实行净价交易的债券（另有规定的除外）按估值日第三 方估值机构提供的相应品种的净价进行估值，如最近交易日后经济环境发生 了重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资 品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值； （3）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日 后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重 大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易 市价，确定公允价格； 交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构 提供的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进 行估值；估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件 的，按最近交易日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去估值 全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后 经济环境发生了重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件的，可 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公 允价值； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价 值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂 牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘 价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场 的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活 跃市场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确 认估值日的公允价值；对于不存在活跃市场或市场活动很少的情况下，应采 用估值技术确定其公允价值； （4）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股 票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限 售期的股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受 限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估 值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未 行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市， 且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存 在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估 值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别 估值。 5、同一股票同时在两个或两个以上市场交易的，按股票所处的市场分别 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 估值。 6、存款的估值方法 持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确 认利息收入。 7、汇率 本基金外币资产价值计算中，涉及港币对人民币汇率的，应当以基金估 值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。 若本基金现行估值汇率不再发布或发生重大变更，或市场上出现更为公 允、更适合本基金的估值汇率时，基金管理人与基金托管人协商一致后可根 据实际情况调整本基金的估值汇率，并及时报中国证监会备案，无需召开基 金份额持有人大会。 若无法取得上述汇率价格信息时，以基金托管人所提供的合理公开外汇 市场交易价格为准。 8、基金估值方法 （1）本基金投资于非上市基金的估值。 1）本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值 估值。 2）投资境内货币市场基金或其他类似形式的基金，按所投资基金前一估 值日后至估值日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益。 （2）本基金投资于交易所上市基金的估值。 1）本基金（ETF联接基金除外）投资的ETF基金，按所投资ETF基金 估值日的收盘价估值。 2）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 份额净值估值。 3）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金 估值日的收盘价估值。 4）本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额 净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百 份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。 （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无 交易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值： 1）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频 率一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础 估值； 2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市 场环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场 环境发生了重大变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资 品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值； 3）如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆 分，基金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折 算拆分比例、持仓份额等因素合理确定公允价值。 （4）当基金管理人认为所投资基金按第（1）至（3）条约定的方法进行 估值存在不公允时，应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标 准确定其公允价值。 9、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值 的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 的价格估值。 11、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的 估值价格数据。 12、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。 13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事 项，按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方 法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金 有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致 的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布，由此给 基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错 误而引起的损失，由基金管理人负责赔付。 （二）净值差错处理 当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人 和基金造成损失的，由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿 金。基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认 后按以下条款进行赔偿。 1.如采用本协议第八章“基金资产净值及基金份额净值的计算与复核”中估 值方法进行处理时，若基金管理人净值计算出错，基金托管人在复核过程中 没有发现，且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者 或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任； 2.如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重 新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情 形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成 的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管 理人负责赔付，基金托管人不负赔偿责任； 3.由于不可抗力原因，或由于证券交易所或登记结算公司、存款银行、 基金管理公司等第三方机构发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管 人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由 此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基 金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影 响。 针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定 执行；如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提 下，双方应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原 则。 （三）基金会计制度 按国家有关部门制定的会计制度执行。 （四）基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同 一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账 册，对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。 若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 （五）会计数据和财务指标的核对 双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 人和基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以 基金管理人的账册为准。 （六）基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表 的编制，应于每月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会 的要求公告。 季度报表的编制，应于每季度终了后15个工作日内完成；中期报告在上 半年结束之日起两个月内公告；年度报告在每年结束之日起三个月内公告。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。 基金管理人在月初3个工作日内完成上月度报表的编制，经盖章后，以 约定方式将有关报表提供基金托管人；基金托管人收到后在2个工作日内进 行复核，并将复核结果及时书面或以双方约定的其他方式通知基金管理人。 对于季度报告、中期报告、年度报告等定期报告，基金管理人和基金托管人 应在上述监管部门规定的时间内完成编制、复核及公告。基金托管人在复核 过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明 原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与 基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备 案。 基金托管人在对财务报表、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕 后，可以出具复核确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认，以备有权 机构对相关文件审核检查。 九、基金收益分配 基金收益分配是指将本基金的可分配收益根据持有基金份额的数量按比 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 例向基金份额持有人进行分配。 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润 中已实现收益的孰低数。 （一）基金收益分配应符合基金合同中收益分配原则的规定，具体规定如 下： 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可进行收益分配。每次收 益分配比例详见届时基金管理人发布的公告，若《基金合同》生效不满3个 月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择 现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本 基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日 的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调 整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议； 6、投资者的现金红利和红利再投资形成的基金份额均保留到小数点后第 2位，小数点后第3位开始舍去，舍去部分归基金资产； 7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （二）基金收益分配方案的确定与公告 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日 内在规定媒介公告。 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 时，基金份额登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 十、基金信息披露 （一）保密义务 除按照《基金法》、《基金合同》、《信息披露办法》及中国证监会关 于基金信息披露的有关规定进行披露以外，基金管理人和基金托管人对公开 披露前的基金信息、从对方获得的业务信息及其他不宜公开披露的基金信息 应予保密，不得向任何第三方泄露。法律法规另有规定的以及审计需要的除 外。 如下情况不应视为基金管理人或基金托管人违反保密义务： 1.非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公 开； 2.基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决、仲裁裁决或中国证 监会等监管机构的命令决定所做出的信息披露或公开。 （二）基金管理人和基金托管人在基金信息披露中的职责和信息披露程序 基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定各 自承担相应的信息披露职责。基金管理人和基金托管人负有积极配合、互相 督促、彼此监督，保证其履行按照法定方式和时限披露的义务。 本基金信息披露的文件，包括《基金合同》规定的定期报告、临时报 告、基金净值信息公告及中国证监会规定的其他必要的公告文件，由基金管 理人拟定并公布。 基金托管人应按本协议第八条第（六）款的规定对相关报告进行复核。 基金年报经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计后方可 披露。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 本基金的信息披露公告，必须在中国证监会规定媒介发布。 （三）暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相 关信息： 1、不可抗力； 2、基金投资所涉及的证券交易市场或外汇市场遇法定节假日或因其他原 因暂停营业时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人 协商确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、占本基金相当比例的所投资基金发生暂停估值、暂停公告基金份额净 值或暂停公告万份基金已实现收益的情形； 5、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 （四）基金托管人报告 基金托管人应按《基金法》和中国证监会的有关规定出具基金托管情况 报告。基金托管人报告说明该半年度/年度基金托管人和基金管理人履行《基 金合同》的情况，是基金中期报告和年度报告的组成部分。 十一、基金费用 （一）基金管理人的管理费 本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管 理费。本基金的管理费按前一日除基金管理人管理的基金外的基金资产净值 （若为负数，则取0）的0.90%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.90%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 E为前一日的基金资产净值减去持有基金管理人管理的基金资产净值（若 为负数，则取0） 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人 与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方 式于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定 节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可 支付日支付。 （二）基金托管人的托管费 本基金对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托 管费。本基金的托管费按前一日除基金托管人托管的基金外的基金资产净值 （若为负数，则取0）的0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值减去持有基金托管人托管的基金资产净值（若 为负数，则取0） 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人 与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方 式于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休 假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 （三）从基金资产中列支基金管理人的管理费、基金托管人的托管费之 外的其他基金费用，应当依据有关法律法规、《基金合同》的规定；基金管 理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金 合同生效之前的相关费用，包括律师费、会计师费和信息披露费用等不得从 基金财产中列支；基金托管人对不符合《基金法》、《运作办法》等有关规 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 定以及《基金合同》的其他费用有权拒绝执行。如果基金托管人发现基金管 理人违反有关法律法规的有关规定和《基金合同》、本协议的约定，从基金 财产中列支费用，有权要求基金管理人做出书面解释，如果基金托管人认为 基金管理人无正当或合理的理由，可以拒绝支付。 基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金（ETF除外），基金 管理人应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、 基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费用除外）、销售服 务费等销售费用。 十二、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份 额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保 管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机 构保存期不低于法律法规规定的最低期限，法律法规另有规定或有权机关另 有要求的除外。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关 资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确 性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管 业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 十三、基金有关文件档案的保存 基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相 关资料，基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相 关资料。 基金管理人和基金托管人应按各自职责完整保存原始凭证、记账凭证、 基金账册、会计报告、交易记录和重要合同等，保存期限不少于法律法规规 定的期限。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 基金管理人签署重大合同文本后，应及时将合同文本正本送达基金托管 人处。基金管理人应及时将与本基金账务处理、资金划拨等有关的合同、协 议传真给基金托管人。 基金管理人或基金托管人变更后，未变更的一方有义务协助接任人接收 基金的有关文件。 十四、基金管理人和基金托管人的更换 （一）基金管理人的更换 1.基金管理人职责终止的条件 有下列情形之一的，基金管理人职责终止： （1）被依法取消基金管理资格； （2）被基金份额持有人大会解任； （3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； （4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。 2.基金管理人的更换程序 （1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上 （含10%）基金份额的基金份额持有人提名； （2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被 提名的基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表 决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起生 效； （3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临 时基金管理人； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 （4）备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须向中国证监会 备案； （5）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金 份额持有人大会决议生效后2日内在规定媒介公告； （6）交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业 务资料，及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交 手续，临时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。临时基金管理人或新 任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值； （7）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师 事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备 案，审计费用在基金财产中列支； （8）基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要 求，应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。 （二）基金托管人的更换 1.基金托管人职责终止的条件 有下列情形之一的，基金托管人职责终止： （1）被依法取消基金托管资格； （2）被基金份额持有人大会解任； （3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； （4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形 2.基金托管人的更换程序 （1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上 （含10%）基金份额的基金份额持有人提名； 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 （2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被 提名的基金托管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表 决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起生 效； （3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临 时基金托管人； （4）备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须向中国证监会 备案； （5）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金 份额持有人大会决议生效后2日内在规定媒介公告； （6）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管 业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人 或者临时基金托管人应当及时接收。临时基金管理人或新任基金托管人与基 金管理人核对基金资产总值和净值； （7）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师 事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备 案，审计费用从基金财产中列支。 （三）基金管理人与基金托管人同时更换 1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基 金总份额10%以上（含10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托 管人； 2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金 托管人的基金份额持有人大会决议生效后2日内在规定媒介上联合公告。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 十五、禁止行为 本协议项下的基金管理人和基金托管人禁止行为如下： （一）《基金法》第二十条、第三十八条禁止的行为。 （二）除非法律法规及中国证监会另有规定，托管协议当事人不得用基金财 产从事《基金法》第七十三条禁止的投资或活动。 （三）除《基金法》及其他有关法规、《基金合同》及中国证监会另有规 定，基金管理人、基金托管人不得利用基金财产为自身和任何第三人谋取利 益。 （四）基金管理人与基金托管人对基金运作过程中任何尚未按有关法规规定 的方式公开披露的信息，不得对他人泄露。 （五）基金管理人不得在资金头寸不足的情况下，向基金托管人发送划款指 令。 （六）在资金头寸充足且为基金托管人执行指令留出足够时间的情况下，基 金托管人对基金管理人符合法律法规、《基金合同》、本协议的指令不得拖 延或拒绝执行。 （七）除根据基金管理人指令或《基金合同》另有规定的，基金托管人不得 动用或处分基金财产。 （八）基金管理人与基金托管人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股 份。基金托管人、基金管理人应在行政上、财务上互相独立，其高级基金管 理人员或其他从业人员不得相互兼职。 （九）《基金合同》投资限制中禁止投资的行为。 （十）法律法规、《基金合同》和本协议禁止的其他行为。 法律法规和监管部门取消上述禁止性规定的，则本基金不受上述相关限 制。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 十六、基金托管协议的变更、终止与基金 财产的清算 （一）基金托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协 议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报 中国证监会备案。 （二）基金托管协议的终止 1.《基金合同》终止； 2.基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因 其他事由造成其他基金托管人接管基金财产； 3.基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因 其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权； 4.发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定 的终止事项。 （三）基金财产的清算 1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日 内成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监 会的监督下进行基金清算。 2.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证 监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 4.基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基 金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清 算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5.基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 6.清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理 费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 7.基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除 基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持 有的基金份额比例进行分配。 8.基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华 人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见 书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算 小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规 定报刊上。 9.基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律 法规规定的期限。 十七、违约责任 （一）基金管理人或基金托管人不履行本协议或履行本协议不符合约定的， 应当承担违约责任。 （二）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》 规定或者本托管协议约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应 当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份 额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任，对损失的赔偿，仅限于直接 损失。但是发生下列情况，当事人免责： 1.基金管理人和/或基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律 法规作为或不作为而造成的损失等； 2.基金管理人由于按照《基金合同》规定的投资原则而投资或不投资而 造成的损失等； 3.不可抗力。 如果由于本协议一方当事人（“违约方”）的违约行为给基金资产或基 金投资者造成损失，而另一方当事人（“守约方”）赔偿了基金资产或基金 投资者的损失，则守约方有权向违约方追索由此遭受的所有直接损失。 当事人一方违约，另一方在职责范围内有义务及时采取必要的措施，尽 力防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩大 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承 担。 由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金 管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是 未能发现该错误的，由此造成基金资产或基金投资者损失，基金管理人和基 金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措 施消除或降低由此造成的影响。 （三）托管协议当事人违反托管协议，给另一方当事人造成损失的，应承担 赔偿责任。 （四）违约行为虽已发生，但本托管协议能够继续履行的，在最大限度地保 护基金份额持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本 协议。 （五）本协议所指损失均为直接损失。 十八、争议解决方式 双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通 过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协 商、调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁 委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁 决是终局的，并对相关双方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，除 非仲裁裁决另有决定。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续 忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额 持有人的合法权益。 本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳 门特别行政区和台湾地区法律）管辖。 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 十九、基金托管协议的效力 （一）基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的基金托管协议 草案，应经托管协议当事人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签字或 盖章，协议当事人双方根据中国证监会的意见修改托管协议草案。托管协议 以报中国证监会注册的文本为正式文本。 （二）基金托管协议自《基金合同》成立之日起成立，自《基金合同》生效 之日起生效。基金托管协议的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报 中国证监会备案并公告之日止。 （三）基金托管协议自生效之日起对托管协议当事人具有同等的法律约束 力。 （四）基金托管协议一式6份，除上报中国证监会和中国银保监会各1份 外，基金管理人和基金托管人分别持有2份，每份具有同等的法律效力。 二十、其他事项 本协议未尽事宜，当事人依据基金合同、有关法律法规等规定协商办 理。 二十一、基金托管协议的签订 中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 （本页无正文，为《中加安瑞积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中 基金(FOF)托管协议》的签署页） 基金管理人：中加基金管理有限公司（盖章） 法定代表人或授权代表（签字或盖章）： 基金托管人：交通银行股份有限公司（盖章） 法定代表人或授权代表（签字或盖章）： 签订地点： 签订日期：年月日 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| 基金信息类型 | 基金托管协议 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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