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| 华夏养老2045三年持有混合(FOF)C(006621) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3617961 | ||||||||
| 基金代码 | 006621 | ||||||||
| 公告日期 | 2023-12-13 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）（华夏养老2045三年持有混合（FOF）C）基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）（华 夏养老2045三年持有混合（FOF）C）基金产品资料概要更新 编制日期：2023年12月12日 送出日期：2023年12月13日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 华夏养老2045三年持有 基金简称基金代码006620 混合（FOF） 华夏养老2045三年持有 下属基金简称下属基金代码006621 混合（FOF）C 中国农业银行股份有限 基金管理人华夏基金管理有限公司基金托管人 公司 基金合同生效日2019-04-09 基金类型基金中基金交易币种人民币 每个开放日开放申购，每 运作方式其他开放式开放频率份基金份额最短持有三 年后可赎回 开始担任本基金 2019-04-09 基金经理的日期 基金经理许利明 证券从业日期1998-01-01 在目标日期2045年12月31日次日（即2046年1月1日），在不违反 届时有效的法律法规或监管规定的情况下，本基金将自2046年1月1 日起转为每日开放申购赎回模式，本基金的基金名称相应变更为“华 其他 夏兴源混合型基金中基金（FOF）”；本基金按照前述规定转为每日开放 申购赎回模式及变更基金名称，无需召开基金份额持有人大会，具体 转型安排见基金管理人届时发布的相关公告。 自2071年1月1日起，本基金自动进入清算程序，基金合同自动终止， 其他 无需召开基金份额持有人大会。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 在控制风险的前提下，通过资产配置、基金优选，力求基金资产稳定 投资目标 增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会 依法核准或注册的公开募集的基金（包括QDII基金、公开募集基础设 施证券投资基金（以下简称“公募REITs”））、香港互认基金、国 投资范围内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板、存托凭证及其他经中 国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券、货币市场工具 （含同业存单）、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具。 基金的投资组合比例为：本基金投资经中国证监会依法核准或注册的 公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%，投资于股票、股票 型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品 种的比例合计原则上不超过60%。本基金每个交易日日终保持不低于 基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略包括资产配置策略、基金投资策略、股票投资策略、固 定收益品种投资策略、资产支持证券投资策略、权证投资策略等。在 资产配置策略上，本基金属于养老目标日期基金。本基金的资产配置 主要投资策略 策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标日期的临近，基金的投 资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，权 益类资产比例逐步下降，而非权益类资产比例逐步上升。 本基金的业绩比较基准：X×沪深300指数收益率＋(1-X）×上证国债 指数收益率。目标日期2045年12月31日之前（含当日），X取值范围 业绩比较基准如下：2019年-2020年，X=50%；2021年-2025年，X=50%；2026年-2030 年，X=50%；2031年-2035年，X=50%；2036年-2040年，X=45%；2041 年-2045年，X=26%。 本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标日期型基金，风险与 收益高于债券基金与货币市场基金，低于股票基金，属于中等风险的 风险收益特征品种。本基金的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续和目标日 期的临近，基金的投资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”，再 转变为“保守”，权益类资产比例逐步下降。 注：①投资者请认真阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。 ②根据2017年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对 本基金重新进行风险评级，基金的风险收益特征不代表基金的风险评级，具体风险评级 结果参见基金管理人、销售机构提供的评级结果。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 注：图示比例为定期报告期末基金投资组合中各类资产金额占基金总资产的比例。 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 注：①本基金合同于2019年4月9日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年 度进行折算。 ②基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型收费方式/费率备注 /持有期限（N） N＜7天1.50% 7天 赎回费 30天 N＞=365天0.00% 注：投资者选择申购C类基金份额的，申购费用为0，从基金资产中计提销售服务费。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率 按前一日该类基金份额应计提管理费的基金资产净值的年费率 计提（此处应计提管理费的基金资产净值指基金资产净值扣除基 管理费 金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值后剩余部分， 若为负数，则取0）。0.90% 按前一日该类基金份额应计提托管费的基金资产净值的年费率 计提（此处应计提托管费的基金资产净值指基金资产净值扣除基 托管费 金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值后剩余部分， 若为负数，则取0）。0.20% 销售服务费固定费率0.40% 基金合同生效后与本基金相关的信息披露费、会计师费、律师费、 基金份额持有人大会费用等可以在基金财产中列支的其他费用 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定在基金财产中列支。费用 类别详见本基金基金合同及招募说明书或其更新。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根 据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包 括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险，流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的 积极管理风险，FOF产品特有风险，持有期锁定的风险，本基金投资策略特有风险，投 资港股通标的股票所带来的特有风险，资产支持证券投资风险，投资公募REITs的风险， 本基金的其他特定风险等。 基金管理人在构建FOF投资组合的时候，对基金的选择在很大的程度上依靠了基金 的过往业绩。但是基金的过往业绩往往不能代表基金未来的表现，所以可能引起一定的 风险。 按照相关法规规定，本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过60%，因此投资人最短持有 期限不短于三年。基金份额持有人将面临在三年持有期到期前不能赎回基金份额的风险。 本基金特有的风险主要包括：首先在资产配置上本基金特有的风险主要来源于以下 方面：一是本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金，间接投 资于股票市场与债券市场，但资产配置并不能完全抵御市场整体下跌风险，基金净值表 现因此会可能受到影响。二是由于经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的 不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。其次，在投资策略方面 本基金特有的风险主要在于：一是本基金随着目标期限的接近而相应调整资产配置和投 资策略，以逐步降低组合的整体风险，配合投资人实现到期目标的投资策略可能使基金 表现在特定时期落后于市场或其他基金。二是下滑曲线调整风险。 本基金资产可投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度 以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实 行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日 不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不 能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。 华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金（FOF）为养老目标日期基金， 适合预计2040年-2049年退休的投资者购买。“养老”的名称不代表收益保障或其他任 何形式的收益承诺，本基金不保本，可能发生亏损。投资者须理解养老目标日期基金仅 作为完整的退休计划的一部分，完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人 购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证，并且， 本基金的基金份额净值随市场波动，即使在临近目标日期或目标日期以后，本基金仍然 存在基金份额净值下跌的可能性，从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失。 请充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响， 存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩不代表未来表现。 基金销售相关费用中的认购/申购金额含认购/申购费。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事 人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他 信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可 能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发 布的相关临时公告等。 基金投资人请认真阅读基金合同的争议处理相关章节，充分了解本基金争议处理的 相关事项。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]： 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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