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| 易方达养老2045五年持有混合(FOF)A(018513) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3850869 | ||||||||
| 基金代码 | 018513 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-05-21 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 易方达养老目标日期2045五年持有期混合型基金中基金(FOF)A类基金份额、Y类基金份额开放日常申购和定期定额投资业务的公告 | ||||||||
| 信息全文 | 1.公告基本信息 基金名称 基金简称 基金主代码 基金运作方式 基金合同生效日 基金管理人名称 基金托管人名称 基金注册登记机构名称 公告依据 申购起始日 定期定额投资起始日 下属分级基金的基金简称 下属分级基金的交易代码 该分级基金是否开放申购、定期定额 投资 易方达养老目标日期2045五年持有期混合型基金中基金（FOF） 易方达养老2045五年持有混合（FOF） 018513 契约型开放式 2024年1月24日 易方达基金管理有限公司 华夏银行股份有限公司 易方达基金管理有限公司 《易方达养老目标日期2045五年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下 简称“《基金合同》”） 《易方达养老目标日期2045五年持有期混合型基金中基金（FOF）招募说明书》 （以下简称“《招募说明书》”） 2024年5月23日 2024年5月23日 易方达养老2045五年持有混合（FOF）A 018513 是 易方达养老2045五年持有混合（FOF）Y 021504 是 注：（1）易方达养老目标日期2045五年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基 金”）自2024年5月23日起增设Y类基金份额，同时本基金原份额（基金代码：018513）变更为A 类基金份额，增设Y类基金份额后，本基金包括A类基金份额和Y类基金份额，通过非个人养 老金资金账户申购的一类份额，称为A类基金份额；针对个人养老金投资基金业务单独设立的 一类基金份额，称为Y类基金份额。自2024年5月23日起开放本基金A类基金份额、Y类基金 份额的申购和定期定额投资业务。 Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应同时遵守基金法律文件及关于个人 养老金账户管理的相关规定。除另有规定外，投资者购买Y类基金份额的款项应来自其个人 养老金资金账户，Y类基金份额赎回等款项也需转入个人养老金资金账户，投资人未达到领取 基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。 （2）除基金合同另有约定外，在目标日期（即2045年12月31日）之前（含该日），本基金对 每份基金份额设定五年（一年按365天计算，下同）最短持有期限，在最短持有期限内，基金管 理人对投资者的相应基金份额不办理赎回确认。即对于每份基金份额，当持有时间小于五年， 无法确认赎回；当持有时间大于等于五年，可以确认赎回。最短持有期的最后一日为最短持有 期到期日。对于每份基金份额，基金管理人仅在最短持有期到期日之后（不含该日）为基金份 额持有人办理相应基金份额的赎回确认。对于Y类基金份额，在满足《个人养老金投资公开募 集证券投资基金业务管理暂行规定》等法律法规及基金合同约定的情形下可豁免前述持有限 制，具体安排及费率按更新的《招募说明书》或相关公告执行。法律法规或监管机关另有规定 的，从其规定执行。 （3）本基金开放赎回、转换业务将另行公告。 （4）本基金各类基金份额的申购、赎回价格以申请当日的各类基金份额净值为基准进行计 算，Y类基金份额首笔申购当日的申购价格为当日A类基金份额的基金份额净值。 2.申购和定期定额投资业务的办理时间 （1）投资者在开放日办理本基金基金份额的申购或定期定额投资，具体办理时间为上海证 券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监 会的要求或《基金合同》的规定公告暂停申购或定期定额投资时除外。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基 金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施前依照《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）的有关规定在规定媒介上公告。 （2）基金管理人不得在《基金合同》约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者定 期定额投资。投资者在《基金合同》约定之外的日期和时间提出申购或定期定额投资申请且登 记机构确认接受的，其基金份额申购或定期定额投资价格为下一开放日各类基金份额申购或 定期定额投资的价格。 （3）目标日期（即2045年12月31日）之后（不含该日），本基金将转型为“易方达安华混合 型基金中基金（FOF）”，并不再设定最短持有期。基金管理人将根据转型后基金合同的约定在 开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常 交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂 停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。对于在 目标日期之前持有基金份额的投资者，自基金转型当日开始即可以在开放日赎回基金份额。 3.日常申购业务 3.1申购金额限制 投资者通过非直销销售机构或易方达基金管理有限公司（以下简称“本公司”）网上直销系 统首次申购A类或Y类基金份额的单笔最低限额为人民币1元，追加申购单笔最低限额为人 民币1元；投资者通过本公司直销中心首次申购A类基金份额的单笔最低限额为人民币50, 000元，追加申购A类基金份额的单笔最低限额是人民币1,000元。在符合法律法规规定的前 提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定。 （以上金额均含申购费）。 投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申购 金额的限制。 投资者可多次申购，一般情况下本基金对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对 于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的 情形，基金管理人有权采取控制措施。当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在 重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例 上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请 参见相关公告。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 基金管理人可根据法律法规、基金合同相关规定，针对Y类基金份额豁免前述申购限制, 具体请参见相关公告。 基金管理人可以根据市场情况，在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额的数 量限制，或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关 规定在规定媒介上公告。 3.2申购费率 3.2.1前端收费 （1）A类基金份额的申购费率 对于A类基金份额，本基金对通过本公司直销中心申购的全国社会保障基金、依法设立的 基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充 养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其他社会保险基金、以 及依法登记、认定的慈善组织实施差别的优惠申购费率。如将来出现可以投资基金的住房公 积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管 理人可将其纳入实施差别优惠申购费率的投资群体范围。 上述投资群体通过基金管理人的直销中心申购本基金A类基金份额的申购费率见下表： 申购确认金额M（元）（含申购费） M＜100万 100万≤M＜500万 M≥500万 A类基金份额申购费率 0.12% 0.08% 100元/笔 基金管理人可根据情况调整实施差别优惠申购费率的投资群体，并在更新招募说明书中 列示。 其他投资者申购本基金A类基金份额的申购费率见下表： 申购确认金额M（元）（含申购费） M＜100万 100万≤M＜500万 M≥500万 A类基金份额申购费率 1.20% 0.80% 1,000元/笔 在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购A类基金份额，申购费适用单笔申购 金额所对应的费率。 （2）Y类基金份额的申购费率 投资者申购本基金Y类基金份额的申购费率见下表，各销售机构可针对Y类基金份额开 展费率优惠活动或者免收申购费。 申购确认金额M（元）（含申购费） M＜100万 100万≤M＜500万 M≥500万 Y类基金份额申购费率 1.20% 0.80% 1,000元/笔 在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购Y类基金份额，申购费适用单笔申购 金额所对应的费率。 （3）目标日期之后（不含该日），本基金将转型为“易方达安华混合型基金中基金（FOF）”， 目标日期之后的申购费率将在招募说明书或相关公告中载明。 （4）基金管理人可以在《基金合同》规定的范围内调整申购费率或变更收费方式，调整后的 申购费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率或收费方式如发生变 更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定 媒介上公告。 （5）基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情况下根据市场情况制 定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 基金管理人可以适当调低基金销售费率，或开展有差别的费率优惠活动。 3.3其他与申购相关的事项 关于参加销售机构各种渠道基金申购费率优惠活动的说明： （1）本基金在非直销销售机构开展的申购费率优惠活动情况请查阅本公司或非直销销售 机构的相关公告或通知。 （2）投资者通过本公司网上直销系统进行本基金申购的优惠费率，详见本公司网站上的相 关说明。 4.定期定额投资业务 （1）定期定额投资业务是指投资者可通过基金管理人指定的销售机构提交申请，约定每期 扣款时间、扣款金额，由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成 扣款，并提交基金申购申请的一种长期投资方式。 （2）开通定期定额投资业务的销售机构 本公司网上直销系统开通本基金的定期定额投资业务（目前仅对个人投资者开通）。其他 销售机构开通本基金的定期定额投资业务情况敬请投资者关注各销售机构开通定期定额投资 业务的公告或垂询相关销售机构。 （3）定期定额投资业务的安排 1）除另有公告外，定期定额投资费率与日常申购费率相同。 2）本基金每类基金份额的每期扣款金额不低于人民币1元，不设金额级差。各销售机构 可在此基础上规定自己的最低扣款金额。销售机构将按照与投资者申请时所约定的每期约定 扣款日、扣款金额扣款，并在与基金日常申购业务相同的受理时间内提交申请。若遇非基金开 放日时，扣款是否顺延以销售机构的具体规定为准。具体扣款方式以上述销售机构的相关业 务规则为准。基金管理人可根据法律法规、基金合同相关规定，针对Y类基金份额豁免前述金 额限制,具体请参见相关公告。 3）本基金的注册登记机构按照基金申购申请日（T日）的基金份额净值为基准计算申购份 额，申购份额通常将在T+3工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户，投资者可自T+4工 作日起查询申购成交情况。 4）当发生限制申购或暂停申购的情形时，除另有公告外，定期定额投资与日常申购按相同 的原则确认。 5）本基金在非直销销售机构开展的定期定额投资费率优惠活动情况请查阅本公司或非直 销销售机构的相关公告或通知。本公司网上直销系统定期定额投资的费率优惠、业务规则详 见本公司网站上的相关说明。定期定额投资业务的其他具体办理程序请遵循各销售机构的有 关规定。 5.基金销售机构 5.1直销机构 易方达基金管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区荣粤道188号6层 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼 法定代表人：刘晓艳 电话：020-85102506 传真：400-881-8099 联系人：梁美 网址：www.efunds.com.cn 直销机构网点信息： 本公司直销中心和网上直销系统销售本基金A类基金份额，本公司网上直销系统销售本 基金Y类基金份额，网点具体信息详见本公司网站。 5.2非直销机构 本基金A类基金份额的非直销销售机构信息详见基金管理人网站公示，敬请投资者留意。 本基金Y类基金份额暂无非直销销售机构，基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管理人网站公示。 注：本基金Y类基金份额的非直销销售机构需要在中国证监会网站、基金行业平台或中国 证券投资基金业协会网站等平台最新发布的个人养老金基金销售机构名录内。 6.基金份额净值公告的披露安排 根据《信息披露办法》《基金合同》和《招募说明书》的有关规定，基金管理人应当在T+3工 作日内（T日为开放日），通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份 额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的三个工作日内，在规定网站披露半年 度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 7.其他需要提示的事项 （1）本公告仅对本基金A类份额、Y类份额开放申购和定期定额投资业务有关的事项予以 说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读《基金合同》《招募说明书》及基金产品资 料概要等基金法律文件。 （2）基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和定期定额投资申请的当天作为申购 或定期定额投资申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+3工作日内对该交易的有 效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+4工作日后（包括该日）到销售网点柜台 或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 销售机构对申购和定期定额投资申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购和定期定额投资申请。申购和定期定额投资的确认以注册登记机构的确认 结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 （3）投资者可通过以下途径咨询有关详情： 易方达基金管理有限公司 客户服务电话：400-881-8088 网址：www.efunds.com.cn （4）风险提示：本基金名称中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何形式的收 益承诺。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风 险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读基金合同、招募说 明书（更新）和基金产品资料概要（更新）等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征， 在了解产品情况及销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资 目标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金产品。基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。 特此公告。 易方达基金管理有限公司 2024年5月21日 |
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| 基金信息类型 | 开放式基金申购、赎回 | ||||||||
| 公告来源 | 证券时报 | ||||||||
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