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| 农银瑞益一年持有混合C(020355) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3907464 | ||||||||
| 基金代码 | 020355 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-28 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 农银汇理瑞益一年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 农银汇理瑞益一年持有期混合型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期：2024年6月21日 送出日期：2024年6月28日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 农银瑞益一年持有混合 基金代码 020354 下属基金简称 农银瑞益一年持有混合A 下属基金交易代码 020354 下属基金简称 农银瑞益一年持有混合C 下属基金交易代码 020355 基金管理人 农银汇理基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2024年01月24日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日开放申购，每份基金份额设定一年最短持有期 基金经理 刘莎莎 开始担任本基金基金经理的日期 2024年01月24日 证券从业日期 2008年7月1日 基金经理 钱大千 开始担任本基金基金经理的日期 2024年01月24日 证券从业日期 2010年12月19日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，辅助投资于精选的股票，力争控制基金的回撤水平，追求资产净值的长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准、注册发行的股票）、国债、金融债、地方政府债、公司债、企业债、次级债、可转换债券、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、债券回购、资产支持证券、同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：本基金投资于股票、可交换债券和可转换债券（不含分离交易可转债的纯债部分）的比例合计占基金资产的10%-30%，可交换债券和可转换债券（不含分离交易可转债的纯债部分）的投资占基金资产的比例合计不超过 农银汇理瑞益一年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 20%，同业存单的投资占基金资产的比例合计不超过20%。每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。 主要投资策略 本基金运用自上而下的宏观分析和自下而上的市场分析相结合的方法实现大类资产配置，把握不同的经济周期各类资产的投资机会，根据基本面、社会融资水平、通胀、货币政策等因素，预测固收类资产（包括债券、可转债、可交债等）、权益类、现金管理类等大类资产的预期收益率水平，结合各类别资产的波动性以及流动性状况分析，进行大类资产配置。综合运用债券等固定收益类资产的投资策略、股票投资策略、股指期货和国债期货等投资策略，力争实现基金资产的稳健增值。 业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率*85%+沪深300指数收益率*15% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 农银瑞益一年持有混合A 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 认购费 M＜100万元 0.6% 100万元≤M＜500万元 0.4% M≥500万元 1,000元/笔 申购费（前收费） M＜100万元 0.8% 100万元≤M＜500万元 0.5% M≥500万元 1,000元/笔 注:对通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户实施特定申购费率：通过公司直销中心申购本基金 的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的10%；申购费率为固定金额的，则按原费率执行， 农银汇理瑞益一年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 不再享有费率折扣。其中，养老金客户包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业 年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、符合人 社部规定的养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税 收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人将依据相关规定将其 纳入养老金客户范围。 赎回费 基金份额持有人持有基金份额的期限最短为一年，本基金不收取赎回费用。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方 管理费 0.7% 基金管理人和销售机构 托管费 0.2% 基金托管人 销售服务费 农银瑞益一年持有混合C 0.4% 销售机构 审计费用 55,000.00元 会计师事务所 信息披露费 110,000.00元 规定披露报刊 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产中扣除。 2、本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。本基金投资于本基金 托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。 3、审计费用、信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额，非单个份额类别费用，且年金额为预估值， 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 本基金未披露过年度报告，暂无综合费率测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。 本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。除投资组合风险以外，本基 金还面临操作风险、管理风险、合规性风险、投资股指期货、国债期货的风险、投资资产支持证券的风险、 投资流通受限证券的风险、本基金的特有风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评 价可能不一致的风险及其他风险等一系列风险。 本基金的特有风险： （1）本基金为混合型基金，基金资产投资于股票、可交换债券和可转换债券（不含分离交易可转债的 纯债部分）的比例合计占基金资产的10%-30%，可交换债券和可转换债券（不含分离交易可转债的纯债部分） 的投资占基金资产的比例合计不超过20%，在调整资产配置比例时，不能完全抵御市场整体下跌风险，基金 净值表现因此可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收 益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。此外，由于本基金还可以投资其他品种，这 农银汇理瑞益一年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 些品种的价格也可能因市场中的各类变化而出现一定幅度的波动，产生特定的风险，并影响到整体基金的 投资收益。 （2）持有期锁定风险 本基金对每份基金份额设置一年持有期，相应基金份额在一年持有期到期日前（不含当日），基金份 额持有人不能对该基金份额提出赎回或转换转出申请。因此基金份额持有人面临在一年持有期到期日前（不 含当日）不能赎回或转换转出基金份额的风险。 （3）基金合同终止的风险 《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000 万元情形的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基 金份额持有人大会审议。故投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持 有人和基金合同的当事人。 本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2023年12月7日证监许可 【2023】2752号文注册。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受 基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境 因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人 连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金 的特定风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当本基金单个开放日基金份额的净赎回 申请超过前一开放日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。本基金 为混合型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。投资有风 险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披 露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机 制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊 标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时 的特定风险。 《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000 万元情形的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基 金份额持有人大会审议。故投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 本基金对每份基金份额设置一年持有期，相应基金份额在一年持有期到期日前（不含当日），基金份 额持有人不能对该基金份额提出赎回或转换转出申请。因此基金份额持有人面临在一年持有期到期日前（不 含当日）不能赎回或转换转出基金份额的风险。 本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩 表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状 况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 五、其他资料查询方式 招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在 支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在规定网站上进行查阅。 以下资料详见基金管理人网站（www.abc-ca.com），客户服务热线：4006895599、021-61095599 农银汇理瑞益一年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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