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| 华商嘉逸养老目标2040三年持有混合发起式(FOF)Y(017346) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3995638 | ||||||||
| 基金代码 | 017346 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-08-20 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（华商嘉逸养老目标2040三年持有混合发起式（FOF）Y份额）基金产品资料概要（更新） | ||||||||
| 信息全文 | 华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（华商嘉逸养老目标2040三年持有混合发起式（FOF）Y份额）基金产品资料概要（更新） 华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金 中基金（FOF）（华商嘉逸养老目标2040三年持有混合发起 式（FOF）Y份额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2024年7月26日 送出日期：2024年8月20日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称华商嘉逸养老目标2040三基金代码013088 年持有混合发起式（FOF） 下属基金简称华商嘉逸养老目标2040三下属基金代码017346 年持有混合发起式（FOF） Y 基金管理人华商基金管理有限公司基金托管人华夏银行股份有限公司 基金合同生效日2021-10-15上市交易所及上市日期暂未上市- 基金类型基金中基金交易币种人民币 运作方式其他开放式开放频率本基金目标日期到期前， 即2040年12月31日（含） 前，对于每份基金份额， 投资者最短持有期限为三 年，即对于认购所得基金 份额，自基金合同生效日 的次三年对日起可申请赎 回，如该对日不存在或为 非工作日的，则顺延至下 一工作日；对于申购所得 基金份额，自申购确认日 的次三年对日起可申请赎 回，如该对日不存在或为 非工作日的，则顺延至下 一工作日。 开始担任本基金基金经2021-10-15 理的日期基金经理孙志远 证券从业日期2011-12-29 其他《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基金合 同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。《基金合 华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（华商嘉逸养老目标2040三年持有混合发起式 （FOF）Y份额）基金产品资料概要（更新） 同》生效满三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披 露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证 监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终 止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。法律法规或中国证监会 另有规定时，从其规定。本基金目标日期到期后，即自2041年1月1日（含）起， 本基金转为开放式基金中基金（FOF），基金名称变更为“华商安享回报混合型基 金中基金（FOF）”。 注：2022年11月16日起，本基金增设华商嘉逸养老目标2040三年持有混合发起式（FOF）Y。基金管理人、 基金销售机构办理Y类基金份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式办理，法律法规另有规定的除外。 前述业务的办理不受“最短持有期限”限制。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见《华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》第九部 分“基金的投资”。 投资目标本基金是采用目标日期策略的基金中基金，目标日期为2040年12月31日。依照下滑曲 线进行大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基金等金融工具，并随着 目标日期的临近逐步降低本基金整体的风险收益水平，以寻求基金资产的长期稳健增 值。 目标日期到期后，本基金将在严格控制风险的前提下，力争获得长期稳定的投资收益。 投资范围本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（含 QDII基金、香港互认基金）、国内依法发行或上市的股票（包括创业板以及其他依法 发行或上市的股票）、港股通标的股票、国债、央行票据、地方政府债、金融债、企 业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交 换债券、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金为混合型基金中基金（FOF），投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，投资于股票、股票型证券投资基金（包括股票型指数基金）、混合型证券投资基 金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不高于基金资 产的60%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基 金资产净值的5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基 金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%。 本基金阶段性的权益类资产配置如下表所示： 时间段 权益类资产比例范围 成立日-2023年12月31日 40%-60% 2024年1月1日-2026年12月31日 35%-60% 2027年1月1日-2029年12月31日 30%-55% 2030年1月1日-2032年12月31日 24%-49% 2033年1月1日-2035年12月31日 18%-43% 2036年1月1日-2038年12月31日 12%-37% 2039年1月1日-2040年12月31日 5%-30% 华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（华商嘉逸养老目标2040三年持有混合发起式 （FOF）Y份额）基金产品资料概要（更新） 本基金所指的权益类资产，包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、混合型基 金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例不低于基金资产的60%或最 近4个季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例均不低于基金资产的60%的混 合型基金）。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略本基金采用目标日期策略，基金管理人根据设计的下滑轨道确定大类资产比例，随着 距离到期日期的不同，本基金从整体趋势上将逐步降低权益类资产的配置比例，增加 非权益类资产的配置比例。本基金的主要投资策略包括大类资产配置策略和基金投资 策略。 具体投资策略详见基金合同。 业绩比较基准本基金各阶段的业绩比较基准有所不同，具体如下表所示： 本基金业绩比较基准：X*（95%*中证800指数收益率+5%*中证港股通综合指数（人民 币）收益率）+（100%-X）*中债综合（全价）指数收益率 时间段 权益类资产比例 X 成立日-2023年12月31日 40%-60% 55% 2024年1月1日-2026年12月31日 35%-60% 50% 2027年1月1日-2029年12月31日 30%-55% 45% 2030年1月1日-2032年12月31日 24%-49% 39% 2033年1月1日-2035年12月31日 18%-43% 33% 2036年1月1日-2038年12月31日 12%-37% 27% 2039年1月1日-2040年12月31日 5%-30% 20% 风险收益特征本基金属于主动管理混合型FOF基金，长期预期风险与预期收益低于股票型基金、高 于债券型基金与货币市场基金。同时，本基金为目标日期基金中基金，2040年12月31 日为本基金的目标日期，整体风险和收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。 本基金可投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投资标 的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（华商嘉逸养老目标2040三年持有混合发起式 （FOF）Y份额）基金产品资料概要（更新） （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（华商嘉逸养老目标2040三年持有混合发起式 （FOF）Y份额）基金产品资料概要（更新） 注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。基金合同生效当年按实际存续 期计算，不按整个自然年度进行折算。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型份额（S）或金额（M）/持有期限（N）收费方式/费备注 率 M 1,000,000≤M 申购费（前收费） 2,000,000≤M M≥5,000,000 1000元/笔- 申购费：基金管理人可以针对Y类基金份额豁免申购费等销售费用（法定应当收取并计入基金资产的费 用除外），详见相关公告。 赎回费：目标日期到期前，投资人需至少持有本基金基金份额满三年，除法律法规和基金合同另有规定 外，在三年持有期内不能提出赎回申请，持有满三年后赎回不收取赎回费用。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（华商嘉逸养老目标2040三年持有混合发起式 （FOF）Y份额）基金产品资料概要（更新） 费用类别收费方式/年费率或金额收取方 管理费0.450%基金管理人和销售机构 托管费0.075%基金托管人 销售服务费-销售机构 审计费用年费用金额55,000.00元会计师事务所 信息披露费年费用金额120,000.00元规定披露报刊 注：本基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付；本基金托管费每日计提，逐日累计至 每个月月末，按月支付。 以上管理费为目标日期到期前管理费，其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 本基金审计费用以及信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终 实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 基金运作综合费率（年化） 0.64% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金 年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资运作过程中面临的主要风险有：本基金的特有风险、市场风险、流动性风险、管理风险、 本基金被移出证监会个人养老金基金名录的风险、资产支持证券投资风险及其他风险。本基金可投资港 股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有 风险。 本基金特有的风险：本基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，且本基金 不保本，可能发生亏损。本基金采用目标日期策略，即随着所设定目标日期2040年的临近，逐步降低 权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。权益类资产，包括股票、股票型基金（含股票 型指数基金）、混合型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例不低于基金资产的60% 或最近4个季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例均不低于基金资产的60%的混合型基金）。本 基金的权益类资产投资比例遵从下表所示，如权益类资产配置比例超过上下限，基金管理人应当在10个 交易日内进行调整。 时间段 权益类资产比例范围 成立日-2023年12月31日 40%-60% 2024年1月1日-2026年12月31日 35%-60% 华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（华商嘉逸养老目标2040三年持有混合发起式 （FOF）Y份额）基金产品资料概要（更新） 2027年1月1日-2029年12月31日 30%-55% 2030年1月1日-2032年12月31日 24%-49% 2033年1月1日-2035年12月31日 18%-43% 2036年1月1日-2038年12月31日 12%-37% 2039年1月1日-2040年12月31日 5%-30% 本基金在目标退休日期到期前采用目标日期策略进行资产配置；实际运作过程中将根据市场的情况 适当调整目标下滑路径，实际投资运作情况可能与预设的目标下滑路径存在差异，使本基金面临实际运 作情况与预设投资策略存在差异的风险。 本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金，基金份额净值会由于所 持基金份额净值的波动而波动，所持基金面临的风险也将直接或间接成为本基金的风险。 本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开募集证券投资基金的基金份额，除了持有的本 基金管理人管理的其他基金部分不收取管理费、持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管费、 申购本基金管理人管理的其他基金不收取申购费、赎回费（按照相关法律法规、被投资基金招募说明书 约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费外，基金中基金承担的相关基金费用可 能比普通的开放式基金高。 本基金的赎回资金到账时间在一定程度上取决于卖出或赎回持有基金所得款项的到账时间，赎回资 金到账时间较长，受此影响本基金的赎回资金到账时间可能会较晚。 本基金持有其他公开募集证券投资基金，其估值须待持有的公开募集证券基金净值披露后方可进 行，因此本基金的估值和净值披露时间较一般证券投资基金晚。 本基金存在不符合法律法规或中国证监会规定的个人养老金基金要求而被移出中国证监会个人养 老金基金名录的风险。当被移除名录后，本基金将暂停办理Y类基金份额的申购。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及 时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点是北京市。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华商基金管理有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880、 010-58573300。 1、《华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》、《华商嘉 逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》、《华商嘉逸养老目标日期 2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》； 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告； 3、基金份额净值； 4、基金销售机构及联系方式； 5、其他重要资料。 华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（华商嘉逸养老目标2040三年持有混合发起式 （FOF）Y份额）基金产品资料概要（更新） 六、其他情况说明 无。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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