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| 招商现金增值货币B(217014) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 74892 | ||||||||
| 基金代码 | 217014 | ||||||||
| 公告日期 | 2007-02-28 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 招商现金增值开放式证券投资基金更新的招募说明书摘要（二零零七年第一号） | ||||||||
| 信息全文 | 招商现金增值开放式证券投资基金（以下简称“本基金”）于2003年12月5日由中国证券监督管理委员会证监基金字〔2003〕136号批准募集。本基金的基金合同于2004年1月14日正式生效。 重要提示 招商现金增值开放式证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会2003年12月5日的证监基金字〔2003〕136号文批准公开发行。本基金的基金合同于2004年1月14日正式生效。本基金为契约型开放式。 招商基金管理有限公司（“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2007年1月23日，有关财务数据和净值表现截止日为2006年12月31日。本基金托管人招商银行股份有限公司已于2007年2月14日复核了本次更新的招募说明书。 一、基金管理人 （一） 基金管理人概况 名称：招商基金管理有限公司 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦28楼 设立日期：2002年12月27日 法定代表人：牛冠兴 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦28楼 电话：（0755）83196477 传真：（0755）83196405 联系人：刘凯 注册资本：16,000万元人民币 （二） 主要人员情况 1、基金管理人董事、监事及高级管理人员介绍： 黎俊仁（Christopher John Ryan）,男，现年48岁，澳大利亚籍，澳大利亚MONASH大学毕业。1976年至1983工作于澳大利亚联邦银行；1983年至1990年任澳大利亚国家共同基金管理公司基金销售和服务部经理；1990年至1991年任John A Nolan and Associates有限公司担任投资顾问；1991年至1998年担任汇丰投资基金香港管理有限公司执行董事；1998年至1999年担任德意志资产管理有限公司澳大利亚区基金销售和服务区域董事；2000年至2001年在澳纽基金管理有限公司任基金渠道销售总监；2001年至今在ING投资管理（亚太）有限公司担任北亚区董事。现任本公司副董事长，并代理行使董事长职责。 邓晓力女士，高级分析师。1967年生于山东济南。美国纽约州州立大学经济学博士。历任AT&T任市场科学决策部市场分析师， Providian Financial金融公司高级风险分析师，花旗银行风险管理部高级分析师。2001年11月加入招商证券，历任风险管理部副总经理、总经理，其间于2004年1月至9月被中国证监会借调至南方证券行政接管组工作。现任招商证券副总裁，分管风险管理部及协助总裁管理财务部，并于2006年出任招商基金董事。 谢松林，男，现年65岁，中国国籍，高级经济师，国家电力公司副总经理，中国电力财务有限公司董事长、党组书记，历任原电力部经济协调司司长、办公厅主任，国家电力公司总经济师、总会计师。现任本公司董事。 成保良，男，现年46岁，中国国籍，经济学硕士，高级经济师。曾在北京经济学院任教；后就职于中国人民银行金融管理司；1993年起先后担任中国证券交易系统有限公司上市管理部副经理、经理；中国证监会发行部副处长、处长、稽查局处长；2001年9月起开始担任招商基金管理有限公司筹备组组长。自本公司成立后担任本公司总经理、董事。 李鹏飞，男，现年67岁，密歇根大学理学士（工程数学），香港太平绅士。1978年至1998年间先后担任香港立法局议员、香港行政局议员、首席立法局议员、香港特别行政区临时立法会议员、香港特别行政区推选委员会委员、筹备委员会委员、港事顾问、自由党主席，现任第九届全国人民代表大会香港特别行政区代表、香港特别行政区策略发展委员会会员。李先生担任本公司独立董事。 王国刚，男，现年52岁，中国国籍，中国人民大学经济学博士，教授、博导，享受国务院特殊津贴。发表学术著作32部，在资本市场、基金业具有较大影响。曾先后担任江苏信达会计师事务所董事长、江苏证券投资服务公司总经理、华夏证券副总经理；并先后在中国人民大学、南京大学、中国社会科学院从事了较长时间的金融研究和教学工作，1994年至今担任社科院金融研究中心副主任。现任本公司独立董事。 毛付根，男，现年44岁，厦门大学经济学博士，教授。1994年至今一直任教于厦门大学会计系，现为厦门大学会计系教授。主编及参加编写教材、著作20多部，发表学术论文40多篇。先后主持国家教委“八五”、“九五”人文、社科研究规划项目2项；参与“七五”、“八五”、“九五”国家社科基金项目3项；国家自然科学基金项目2项。现任本公司独立董事。 孟庆新，男，现年44岁，中国国籍，博士。1981年起工作于中国轻工物资供销总公司；之后在北京商学院经贸系任教；1998年5月至2001年4月担任中国远洋运输（集团）总公司副处长；现任中远财务有限责任公司副总经理，现任本公司监事。 王志芳，女，现年39岁，中国国籍，硕士研究生，高级经济师。1992年起在华能财务公司综合计划部、证券外汇部、投资管理与咨询部等部门工作，先后担任综合计划部副经理、投资管理与咨询部经理等职务。现任本公司监事。 张冰，男，41岁，中国国籍，管理学硕士。1993年起在珠海恒通集团股份有限公司证券投资处工作；1994年加入招商证券股份有限公司，先后任研究发展中心高级研究员，资产管理部投资经理。现任本公司监事。 战龙，男，现年39岁，澳大利亚籍，硕士。1991年12月至1994年6月在澳大利亚新南威尔士大学澳大利亚管理学院金融研究中心任助理研究员；1994年7月至1995年10月为安达信（新加坡）有限公司审计及营运咨询员；1995年11月至2000年11月任信孚基金管理公司（澳大利亚）有限公司投资风险管理副总裁；1999年获得澳大利亚新南威尔士大学澳大利亚管理学院工商管理硕士学位；2000年11月至2001年10月任美国信安资产管理（亚洲）有限公司亚洲区投资风险管理总监；2001年11月至2002年12月任荷兰国际集团投资管理（亚太）有限公司中国区总经理。2003年1月至今任本公司常务副总经理。 赵生章，男，现年37岁，中国国籍，博士研究生。1994年起于国信证券有限公司投资银行部任项目经理；1995年加入招商证券股份有限公司，先后担任投资银行二部副经理、内核部经理、公司董事会办公室负责人。2002年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司成立后曾任综合管理部总监。现任本公司督察长 2、本基金基金经理介绍 本公司采用团队投资方式，通过整个投资部门全体人员的共同努力来争取良好的投资业绩。基金经理简介如下： 佘春宁，男，中国国籍，武汉大学经济学硕士。1993年进入中国人民银行深圳特区分行、国家外汇管理局深圳分局深圳外汇经纪中心工作，历任资金部高级交易员、总经理。2000年起任职于大鹏证券有限责任公司资金结算部，任资金部经理。2005年10月加入招商基金固定收益投资部，任宏观分析师。 本基金历任基金经理包括：高亚华（Francis Koo）先生，管理时间为2004年1月14日至2005年1月14日；何钟先生，管理时间为2004年1月14日至2005年5月13日；杜海涛先生，管理时间为2005年5月13日至2006年5月26日；胡军华女士，管理时间为2005年5月13日至2006年5月26日；周理先生，管理时间为2006年5月26日至2007年1月10日；陈震先生，管理时间为2006年5月26日至2007年1月10日。 3、投资决策委员会成员： 本基金管理人投资决策委员会由7名成员组成，包括：公司总经理成保良先生、公司常务副总经理战龙先生、公司投资负责人俞鼎基先生、公司督察长赵生章先生、公司总经理助理兼股票投资部研究总监程国发先生、机构投资部总监杨奕先生、投资风险管理部总监吴武泽先生。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 1、概况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称招商银行） 设立日期：1987年4月8日 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本：122.79亿元 法定代表人：秦晓 行长：马蔚华 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】83 号 电话：0755—83195226 传真：0755—83195201 资产托管部信息披露负责人：姜然 2、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月同时采用中国公认会计准则和国际财务报告准则成功发行了15亿A股，4月9日在上海证券交易所挂牌交易（股票代码：600036)。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），9月27日行使10%的H股超额配售权后，共发行了24.2亿H股。目前，招商银行总资产逾8000亿元，在英国《银行家》杂志“世界1000家大银行”的最新排名中，资产总额位居114位。 经过19年的发展，招商银行已从当初偏居深圳蛇口一隅的区域性小银行，发展成为了一家具有一定规模与实力的全国性商业银行，初步形成了立足深圳、辐射全国、面向海外的机构体系和业务网络。目前在境内30多个大中城市、香港设有分行，网点总数400多家，在美国设立了代表处，并与世界80多个国家和地区的1100多家银行建立了代理行关系。 19年来，招商银行以敢为天下先的勇气，不断开拓，锐意创新，在革新金融产品与服务方面创造了数十个第一，较好地适应了市场和客户不断变化的需求，被广大客户和社会公众称誉为国内创新能力强、服务好、技术领先的银行。为中国银行业的改革和发展作出了有益的探索，同时也取得了良好的经营业绩。根据2006年半年度报告，招商银行人均效益、股本回报率等重要经营指标位居国内银行业前列。近年来，招商银行连续被境内外媒体授予“中国本土最佳商业银行”、“中国最受尊敬企业”、“中国十佳上市公司”等多项殊荣。 招商银行坚持“科技兴行”的发展战略，立足于市场和客户需求，充分发挥拥有全行统一的电子化平台的巨大优势，率先开发了一系列高技术含量的金融产品与金融服务，打造了“一卡通”、“一网通”、“金葵花理财”、“点金理财”、招商银行信用卡、“财富账户”等知名金融品牌，树立了技术领先型银行的社会形象。招商银行于1995年7月推出的银行卡——“一卡通”，被誉为我国银行业在个人理财方面的一个创举；截至06年6月，累计发卡量已近4000万张，卡均存款余额逾5000元，居全国银行卡前列。1999年9月在国内首家全面启动的网上银行——“一网通”，无论是在技术性能还是在业务量方面在国内同业中都始终处于领先地位。2003年6月，“一网通”作为中国电子商务和网上银行的代表，登上了被誉为国际信息技术应用领域奥斯卡的CHP大奖的领奖台，这是中国企业首次获此殊荣。2002年12月，招商银行在国内率先推出一卡双币国际标准信用卡，目前发卡量已突破500万张，占有了国内双币种信用卡市场超过30％的份额，成为国内最大的国际标准信用卡发卡行。 招商银行秉承“因您而变”的经营理念，在国内业界率先通过各种方式改善客户服务，致力于为客户提供高效、便利、体贴、温馨的服务，带动了国内银行业服务观念和方式的变革，拉近了银行与客户的距离。招商银行在国内率先构筑了网上银行、电话银行、手机银行、自助银行等电子服务网络，为客户提供“3A”式现代金融服务。根据市场细分理论，招商银行在继续做好大众服务的同时，致力于为高端客户提供量身定制的“一对一”的尊贵服务，不断提高金融服务的专业化、个性化水平。2004年8月，招行又率先在国内建立了“客户满意度指标体系”，为管理质量和服务质量的持续提升提供了有力保障。 在稳健快速的发展中，招商银行坚持“效益、质量、规模协调发展”的战略指导思想，大力营造以风险文化为主要内容的管理文化，规范化的经营管理为国内外监管机构的一致公认。在国内同业中，招商银行较早地实行了资产负债比例管理、审贷分离和贷款五级分类制度，建立了比较完善的稽核内控体系，同时成功地在全行推行了储蓄、会计业务质量认证，获得了英国BSI太平洋有限公司和中国船级社质量认证公司颁发的ISO9001质量体系认证书，成为中国国内第一家获得ISO9001证书的商业银行。由于注重防范风险，招商银行的资产质量得以不断优化，按照五级分类口径，不良贷款率为2.30％，是国内资产质量最好的银行之一。 面对经济金融全球化带来的机遇与挑战，招商银行将以“力创股市蓝筹、打造百年招银”为目标，以改革创新为动力，加快推进经营战略调整和管理国际化进程，不断增强核心竞争力，努力把招商银行建设成为有知名品牌、有鲜明特色、有较高社会认同度的现代商业银行，实现股东、客户、员工长期利益的最大化。 3、财务概况 截至2006年6月30日，招行总资产达到8243.16亿元，比2005年12月31日增加903.33亿元，增长12.31%； 股东权益327.43亿元，每股净资产2.67元，2006年上半年每股收益0.23元，实现主营业务收入169.73亿元，实现净利润27.99亿元。 4、资产托管情况 截至2006年6月30日，招商银行股份有限公司托管了招商安泰系列证券投资基金（含招商安泰股票投资基金、招商平衡型证券投资基金和招商债券投资基金），招商现金增值证券投资基金、中信经典配置证券投资基金、长城久泰中信标普300指数证券投资基金、中信现金优势货币市场基金、光大保德信货币市场证券投资基金和友邦华泰中短期债券投资基金、海富通强化回报混合证券投资基金、光大新增长股票型基金及其它托管资产，托管资产总规模已近330亿元人民币。 5、主要人员情况 秦晓先生，英国剑桥大学经济学博士，高级经济师。第十届全国政协委员，招商局集团有限公司董事长，招商银行董事长，清华大学管理学院和中国人民银行研究生部兼职教授。曾任中国国际信托投资公司总经理、副董事长，中信实业银行董事长，国家外汇管理局外汇政策顾问，国际商会中国国家委员会副主席，亚太经济合作组织工商咨询理事会（ABAC）2001年主席，第九届全国人大代表。 马蔚华先生，经济学博士，高级经济师。第十届全国人大代表，政协深圳市第四届委员会常委。招商银行董事、行长。兼任招银国际金融有限公司董事长、招商信诺人寿保险有限公司董事长、招商局集团有限公司董事、TOM在线有限公司独立董事。同时担任中国企业家协会副会长、深圳市国内银行同业公会会长、深圳上市公司协会会长、中国金融学会常务理事、中国红十字会第八届理事会常务理事和北京大学、南京大学、吉林大学、西南财经大学等十多所高校兼职教授等职。曾任中国人民银行办公厅副主任，中国人民银行计划资金司副司长，中国人民银行海南省分行行长兼国家外汇管理局海南分局局长。曾经获评"2001-CCTV中国经济年度人物"、英国《银行家》杂志（The Banker）"2004年度银行业希望之星"（Rising Stars of Banking）。 李浩先生, 副行长，工商管理硕士，高级会计师。主要工作经历：1982年至1988年，历任交通部财务会计局水运财务干部、主任科员；1988年至1994年，历任交通部财务会计司企业财务处副处长、处长；1994年至1997年，历任交通部财务会计司司长助理、副司长；1997年至2001年任本行行长助理，2000年至2001年兼任本行上海分行行长；2002年1月至今任本行副行长。 夏博辉先生，男，1963年11月出生，湖南人，管理学博士（厦门大学）、教授、注册会计师。现任招商银行资产托管部总经理，财政部会计准则咨询专家、金融会计组负责人，中国会计学会理事、中国金融会计学会理事。1992－1999年历任湖南财经学院会计系副主任、科研处副处长、科研研究生处长、科研处处长及讲师、副教授、教授，2000－2005年6月历任深圳发展银行会计出纳部总经理、财务会计部总经理、计划财会部总经理、财务执行总监等职；2005年7月，加盟招商银行。1993－1996年，受聘担任世界银行技术援助中国人民银行会计改革体系项目金融会计准则研究组中方工作组组长。曾获“全国优秀教师并授予全国优秀教师奖章”（1993）、湖南省普通高校优秀教学成果一等奖（1993）、湖南省第五届优秀社会科学成果（著作）二等奖（1999）、中国青年科技论坛二等奖（1999）。 胡家伟先生，大学本科学历，现任招商银行资产托管部副总经理。30多年银行业务及管理工作经历，已获得基金从业资格。历任招商银行总行国际业务部副总经理、招商银行蛇口支行副行长、招商银行总行单证中心主任。曾任中国银行湖北省分行国际结算处副科长、副处长、中国银行十堰分行副行长、香港南洋商业银行押汇部高级经理、香港中银集团港澳管理处业务部高级经理等职务。 6、基金托管部门的设置及员工情况 2002年11月6日，招商银行股份有限公司经中国证券监督委员会和中国人民银行批准，取得证券投资基金托管人资格，是国内第一家取得基金托管人资格的上市银行。除基金托管资格外，招商银行现已取得受托投资管理托管业务资格，合格境外机构投资者托管人资格（QFII），全国社会保障基金托管资格和企业年金基金托管人资格和保险资金托管资格。 招商银行总行设立资产托管部负责证券投资基金托管业务，内设综合管理室、核算清算室、稽核监察室三个职能部门，并在上海设立了分部。招商银行资产托管部拥有安全可靠的财务核算计价、交易监督系统及高效快捷的先进的“网银通”电子化资金清算服务体系，现有员工20人。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构： 招商基金客户服务中心电话：400-887－9555 （免长途话费） 招商基金深圳直销中心 电话：（0755）83196358、83196359 传真：（0755）83196360 联系人：黄娜、李健 招商基金管理公司基金易电子商务平台 交易网站：direct.cmfchina.com 交易电话：400-887-9555（免长途话费） 电话：（0755）83195018 传真：（0755）83196436 联系人：夏萍 北方总部 地址：北京市金融街27号投资广场B2104 电话：（010）66211612 传真：（010）66215865 联系人：胡巧、赵松娴 机构业务拓展部 地址：北京市西城区金融街通泰大厦B座620室 电话：（010）88087239、88087233、88086405 传真：（010）88087236 联系人：张镰 华东总部 地址：上海市浦东新区浦东南路588号浦发大厦22层 电话：（021）68889916 传真：（021）58796616 联系人：陆琰 华南总部 地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦28楼 电话：（0755）83073151 传真：（0755）83196449 联系人：梁建萍 2、代销机构：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：秦晓 行长：马蔚华 设立日期：1987年4月8日 电话：（0755）83195834，82090060 传真：（0755）83195049，82090817 联系人： 朱虹、刘薇 3、代销机构：交通银行股份有限公司 注册地址：上海市仙霞路18号 办公地址：上海市银城中路188号 法定代表人：蒋超良 电话：（021）58781234 传真：（021）58408842 联系人：曹榕 4、代销机构：深圳发展银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：法兰克?纽曼 电话：（0755）82088888 传真：（0755）82080714 联系人：周勤 5、代销机构：华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区西单北大街111 号 法定代表人：刘海燕 电话：（010）85238423 传真：（010）85238680 联系人：陈宇 6、代销机构：中信银行 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座 法定代表人：陈小宪 电话：（010）65541089 传真：（010）65541671 联系人：王立宏 7、代销机构：上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500 号 法定代表人：金运 电话：021-61618888*6152，6153 传真：021-63602431 联系人：魏亚群、汤嘉惠 8、代销机构：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人：宫少林 电话：（0755）82943251 传真：（0755）82960141 联系人：潘琳 9、代销机构：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝内大街188号 法定代表人：黎晓宏 电话：400-8888-108，（010）65186758 传真：（010）65182261 联系人：权唐 10、代销机构：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 法定代表人：祝幼一 电话：（021）62580818-213 传真：（021）62569400 联系人：芮敏祺 11、代销机构：兴业证券股份有限公司 注册地址： 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4、期限在一年以内（含一年）的债券回购； 5、期限在一年以内（含一年）中央银行票据； 6、中国证监会和中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。 本基金投资组合的平均剩余到期期限不得超过180天。 本基金的具体投资范围为：央行票据0－80%；回购0－80%；短期债券0-80%；现金资产或者到期日在一年以内的政府债券（包括政策性金融债）的比例为5－80%。 八、基金的投资策略 （一）决策依据 1、须符合国家有关法律法规，严格遵守基金合同及公司章程； 2、维护基金份额持有人利益作为基金投资的最高准则。 （二）决策程序 1、研究人员为投资运作提供决策支持； 2、投资决策委员会确定资产配置方案； 3、基金经理负责牵头拟订投资方案； 4、投资决策委员会对基金经理提交的方案进行论证分析，并形成决策纪要； 5、根据决策纪要基金经理牵头构造具体的投资组合及操作方案，交由中央交易室执行； 6、中央交易室按有关交易规则执行，并将有关信息反馈基金经理； 7、基金经理定期检讨投资组合的运作成效，并拟定改进方案； 8、数量分析小组定期为投资决策委员会、投资总监、基金经理提供基金业绩评估报告。 （三）投资策略及投资组合管理的方法和标准 本基金以严谨的市场价值分析为基础，采用稳健的投资组合策略，通过对短期金融工具的组合操作，在保持本金的安全性与资产流动性的同时，追求稳定的当期收益。 根据宏观经济指标、货币政策的研究，确定组合平均剩余到期期限； 根据各期限各品种的流动性、收益性以及信用水平来确定组合资产配置； 根据市场资金供给情况对组合平均剩余期限以及投资品种比例进行适当调整； 在保证组合流动性的前提下，利用现代金融分析方法和工具，寻找价值被低估 的投资品种和无风险套利机会。 合理有效分配基金的现金流，保持本基金的流动性。 1、本基金主要投资策略的制定将依据以下投资方法和技术 （1）收益率曲线研究 短期资金市场同债券市场紧密相关，连接两个市场的分析工具是收益率曲线。本基金将根据债券市场收益率曲线以及隐含的短期收益率和远期利率提供的价值判断基础，为各种投资策略的制定提供决策依据。 （2）短期资金市场的资金供给与需求研究 短期利率是短期资金成本的反映。短期货币资金供应与需求决定了短期利率水平。短期资金市场资金供应量同以下几种因素相关： · 央行公开市场操作的方向、强度、频率以及中标利率水平。短期利率是央行货币政策调控的主要目标之一，央行向短期资金市场注入资金或者从短期资金市场抽出资金，都对短期利率产生重大影响。 · 回购市场的交易量、成交的利率水平分布。 · 短期资金市场资金供给同资本市场资金供给的关系。一般在股市转暖、一级市场申购增多、新债交款日期附近资金面偏紧。 · 货币供应量的季节性因素。一般资金在年末时较为紧张，而在年初时则较为宽松。 通过对这些不同因素的综合考虑，本基金可以概算市场资金供给的充裕程度，据此决定本基金的市场操作策略。 2、本基金具体操作策略 （1） 根据宏观经济和短期资金市场的利率走势，来确定投资组合的平均剩余到期期限。具体而言，在预计市场利率上升时，适当缩短投资品种的平均期限；在预计利率下降时，适当延长投资品种的平均期限。市场对利率的预期可以从市场的交易变化和资金流向上反映出来，也可通过不同品种之间反映出的隐含远期利率来评估市场未来利率的走势。 （2） 根据自有的资产配置模型，结合各品种之间的流动性、收益性以及信用风险情况，来确定组合的资产配置比例。其前提条件是保证基金的高流动性、低风险和稳定收益。 （3） 根据当期和远期市场资金面充裕程度的分析，匹配各期限的回购与债券品种的到期日，实现现金流的有效管理。 （4） 目前短期资金市场分为银行间市场和交易所市场两个子市场，其中投资群体、交易方式等市场要素不同，使得两个市场的资金面和市场短期利率在一定期间内可能存在定价偏离。本基金在充分论证这种套利机会可行性的基础上，寻找最佳介入时机，进行跨市场操作，获得安全的超额收益。 （5） 由于投资群体的差异，对期限相近的品种，因为其流动性、税收等因素造成内在价值出现明显偏离时，本基金可以在保证流动性的基础上，进行品种间的套利操作，增加超额收益。 （6） 积极参与国债、金融债、央行票据一级市场投标，增加盈利空间。一级市场发行的国债、金融债、以及央行票据数量大且连续，提供了有效的品种建仓机会。本基金管理人根据二级市场的收益水平和市场资金面的状况，对一级市场进行准确的招标预测，决定本基金的投标价位。在合理价格获得债券，满足组合配置需要。 根据当前市场情况以及相关法律法规的规定，并综合考虑短期资金市场中各投资品种的收益性、流动性、及信用风险情况，本基金的资产配置比例范围确定为：央行票据0－80%；回购0－80%；短期债券0-80%；现金资产或者到期日在一年以内的政府债券（包括政策性金融债）的比例为5－80%。 随着短期资金市场的发展与金融创新的深入，及日后相关法律法规允许本基金可投资的金融工具出现时，本基金将基于审慎的原则，对这些新品种予以评估，在满足本基金投资目标的前提下适时调整基金投资品种的范围和财产比例。 （四）投资限制和禁止行为 1、本基金投资组合将遵循以下限制： （1） 基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过一百八十天。 （2） 投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的百分之十； （3） 存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的百分之三十；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的百分之五； （4） 除发生巨额赎回的情形外，基金的投资组合中债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20％； （5） 基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%； （6） 基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券； （7） 买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天； （8） 中国证监会和中国人民银行规定的其他比例限制。 2、投资禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （1） 投资于股票（国务院另有规定的除外）； （2） 投资于可转换债券； （3） 投资于剩余期限超过三百九十七天的债券； （4） 投资于信用等级在AAA级以下的企业债券； （5） 承销证券； （6） 将基金财产用于担保、资金拆借或者贷款； （7） 从事承担无限责任的投资； （8） 买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （9） 与基金管理人的股东进行交易，通过交易上的安排人为降低投资组合的平均剩余期限的真实天数； （10） 向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券； （11） 买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （12） 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （13） 中国证监会或中国人民银行规定禁止投资的其他金融工具。 九、基金的业绩比较基准 一年期银行定期储蓄存款的税后利率：（1－利息税率）×一年期银行定期储蓄存款利率。 由于目前市场上没有成熟的指数或其他更合适的指标作为本基金的业绩基准，因此本基金在考虑到目标客户构成和资金来源性质的基础上制订了此基准。当市场有更加适合的业绩比较基准时，基金管理人有权对此基准进行调整；并提前三个工作日在至少一种指定媒体上公告。 十、基金的风险收益特征 本基金流动性好、安全性高、收益稳定。 十一、基金的投资组合报告 招商现金增值开放式证券投资基金管理人－招商基金管理有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本投资组合报告所载数据截至2006年12月31日，本报告所列财务数据未经审计。 1、 报告期末基金资产组合 资产组合 金额（元） 占基金总资产的比例(%) 债券投资 2,903,875,051.57 92.16% 买入返售证券 其中：买断式回购的买入返售证券 --- --- --- --- 银行存款和清算备付金合计 231,247,038.40 7.34% 其它资产 15,805,513.31 0.50% 合计 3,150,927,603.28 100.00% 2、 报告期债券回购融资情况 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 2,882,000,000.00 0.89% 其中：买断式回购融资 --- --- 2 报告期末债券回购融资余额 --- --- 其中：买断式回购融资 --- --- 3、 报告期末基金投资组合剩余期限 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 77 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 89 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 62 4、 期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占 基金资产净值的比例（％） 各期限负债占 基金资产净值的比例（％） 1 30天以内 35.49% --- 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 4.05% --- 2 30天(含)—60天 15.19% --- 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 --- --- 3 60天(含)—90天 24.63% --- 4 90天(含)—180天 20.50% --- 5 180天(含) —397天(含) 3.78% --- 合 计 99.59% --- 5、 期末按券种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 成本(元) 占基金资产净值的比例（％） 1 国家债券 --- --- 2 金融债券 716,281,397.45 22.75% 其中：政策性金融债 716,281,397.45 22.75% 3 央行票据 1,353,797,523.75 43.01% 4 企业债券 833,796,130.37 26.49% 5 其他 --- --- 合 计 2,903,875,051.57 92.25% 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 127,580,514.43 4.05% 6、 基金投资前十名债券明细 序号 债券名称 债券数量(张) 成本(元) 占资产净值的比例 （％） 自有投资 买断式回购 1 06央行票据03 3,500,000 --- 349,417,624.00 11.10% 2 06国开15 2,000,000 --- 199,537,638.34 6.34% 3 06国开26 2,000,000 --- 199,334,380.18 6.33% 4 06央行票据16 2,000,000 --- 198,592,039.97 6.31% 5 06央行票据24 2,000,000 --- 198,444,410.80 6.30% 6 06央行票据79 1,800,000 --- 179,580,950.63 5.70% 7 06央行票据08 1,600,000 --- 159,119,480.42 5.05% 8 04国开21 1,500,000 --- 150,075,815.97 4.77% 9 06央行票据10 1,400,000 --- 139,375,464.05 4.43% 10 06央行票据14 1,300,000 --- 129,267,553.88 4.11% 7、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项 目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25％（含）－0.5％间的次数 5 报告期内偏离度的最高值 0.2686% 报告期内偏离度的最低值 0.1348% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1985% 8、 投资组合报告附注 (1)本基金的计价方法 本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。 本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000元。 (2)本报告期内，本基金不存在持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本超过报告期末基金资产净值的20％的情况。 (3)本报告期内无需说明的证券投资决策程序。 (4)其他资产的构成 序号 其他资产 金额(元) 1 应收利息 15,805,513.31 2 应收申购款 --- 3 其他应收款 --- 4 其他 --- 合计 15,805,513.31 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效于2004年1月14日。本基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示： 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2004.01.14---2004.12.31 2.3738% 0.0013% 1.5916% 0.0002% 0.7822% 0.0011% 2005.01.01---2005.12.31 2.2997% 0.0026% 1.8250% 0.0000% 0.4747% 0.0026% 2006.01.01---2006.12.31 1.8508% 0.0032% 1.9060% 0.0003% -0.0552% 0.0029% 2004.01.14---2006.12.31 6.6663% 0.0026% 5.3226% 0.0004% 1.3437% 0.0022% 重要说明： 本基金采取的收益分配方式是：每日计算投资人帐户当日所产生的收益，每月将投资人账户累计的收益结转为其基金份额，计入该投资人账户的本基金份额中。本基金管理人继2004年2月27日首次对本基金收益进行集中支付并结转为基金份额后，从2004年3月31日起，于每个月末对本基金收益进行了集中支付并结转基金份额。 十三、费用概览 （一） 与基金运作有关的费用 与基金运作有关的费用包括：基金管理人的管理费；基金托管人的托管费；基金合同生效后的基金信息披露费用；基金合同生效后的与基金相关的会计师费和律师费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；以及其它按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其它费用。 主要的基金运作费率如下表所示： 基金 管理费年费率 托管费年费率 招商现金增值基金 0.33% 0.10% 基金管理费、基金托管费按本基金前一日的资产净值乘以相应费率来计算，每日计算并计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。 其它相关的基金运作费用根据有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 （二） 与基金销售有关的费用 1、申购和赎回费： 基金 申购费率 赎回费率 招商现金增值基金 0 0 2、 转换费用 各基金间转换的总费用包括转换费和转出基金的赎回费两部分。 A、单笔转换金额低于200万元的转换费说明： （1）认（申）购的本基金向招商先锋基金或招商安泰股票基金、招商安泰平衡型基金转换时，转换费率为1.0％，向招商安泰债券A基金转换时，转换费率为0.5％； （2）由招商先锋基金或招商安泰系列基金（招商安泰债券B基金除外）转换形成的本基金份额再向招商先锋基金或招商安泰系列基金（招商安泰债券B基金除外）转换时，每次的转换费率均为0.5％； （3）由招商先锋基金或招商安泰系列基金（招商安泰债券B基金除外）向本基金转换时，转换费率为0，只需要收取转出基金的赎回费即可。 （4）本基金与招商安本增利基金之间的转换，转换费为0。 B、单笔转换金额高于200万元（含）的转换费说明： （1）本基金向招商安泰系列基金（招商安泰债券B基金除外）、招商先锋基金转换时，单笔转换费率为1000元。 （2）由招商安泰系列基金（招商安泰债券B基金除外）、招商先锋基金向本基金转换时，转换费率为0，只收取转出基金的赎回费。 （3）本基金与招商安本增利基金之间的转换，转换费为0。 3、 销售与服务费 销售和服务费主要用于支付销售机构的佣金、基金管理人的基金行销广告费、促销活动费、持有人服务费等，该笔费用从基金财产中扣除。 本基金销售和服务年费率为0.25%。销售和服务费用按本基金前一日的资产净值乘以相应的销售和服务费年费率来计算，具体计算方法如下： 每日应付的销售和服务费用=前一日本基金的资产净值×年销售和服务费率÷365 销售和服务费用每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。 4、基金易电子商务交易，包括direct.cmfchina.com网上交易和400-887-9555的电话交易，其转换费率按标准费率的八折执行，详细费率请查阅电子商务平台网站。 5、基金管理人可按中国证监会规定程序在基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率和转换费率，调整后的申购费率和赎回费率和转换费率应在实施前3个工作日内在至少一种指定媒体上公告。 6、管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资者以及以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等定期或不定期地开展基金促销活动。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于2006年8月25日刊登的本基金招募说明书更新进行了更新，并根据本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下： 1、在“三、基金管理人”中“（二）主要人员情况”部分， （1）对基金管理人董事、监事及高级管理人员介绍进行了更新； （2）对本基金基金经理介绍进行了更新； （3）对投资决策委员会成员情况进行了更新。 2、在“四、基金托管人”部分，更新了本基金托管人的有关信息。 3、在“五、相关服务机构”部分， （1） 在“（一）基金份额发售机构”的直销机构部分，更新了直销机构各区域直销中心的地址和联系方式； （2） 在“（三）律师事务所和经办律师”部分，更新了律师事务所的名称、地址和联系方式等信息。 （3） 在“（四）会计师事务所和经办注册会计师”部分，更新了经办注册会计师。 4、在“八、基金的投资”部分：更新了“（七）基金投资组合报告”相关数据。 5、在“九、基金的业绩”部分，更新了业绩数据，披露了自基金合同生效之日起至2006年12月31日的业绩表现数据。 6、在“二十、对基金份额持有人的服务”部分：更新了部分对基金份额持有人的服务内容。 7、在“二十一、其他应披露事项”部分：列示了前次招募说明书到本次招募说明书更新截止日之间的信息披露事项。 招商基金管理有限公司 2007年2月28日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 上海证券报 | ||||||||
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