最近访问基金
读取中... |
|---|
-.-----.---- (-.----%)--/--/-- --:--:-- | 最新净值: -.---- | 昨日净值: -.---- | 累计净值: -.---- |
|---|---|---|---|
| 涨跌幅: -.---- | 涨跌额: -.---- | 五分钟涨速: -.---- |
| 国寿安保稳惠混合(002148) 基金公开信息 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 流水号 | 934525 | ||||||||
| 基金代码 | 002148 | ||||||||
| 公告日期 | 2018-01-10 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018年第1号) | ||||||||
| 信息全文 | 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据 2015 年 7 月 22 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予国 寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[2015]1761 号） 注册并进行募集。本基金的基金合同于 2015 年 11 月 26 日生效。本基金为契约 型开放式基金。 重要提示 国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招 募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对 本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金的基金合同于2015年11月26日生效。本摘要根据基金合同和基金招募 说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务 的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和 本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和 接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承 担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书和基金 合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，自主判断基 金的投资价值，自主做出投资决策，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断 市场，谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有 的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。本基金为混合型基金，预期国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 2 页 共 33 页 风险收益水平相应会高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金，属于中 高风险收益的投资品种。 本基金投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律 法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情 况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场 流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净 值带来更大的负面影响和损失。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成本基金业绩表现的保证。 本基金的基金合同于 2015 年 11 月 26 日生效。基金招募说明书自基金合同 生效日起，每 6 个月更新一次，并于每 6 个月结束之日后的 45 日内公告，更新 内容截至每 6 个月的最后 1 日。 本更新招募说明书所载内容截止日为 2017 年 11 月 25 日，有关财务数据和 净值表现截止日为 2017 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 法定代表人：王军辉 设立日期：2013 年 10 月 29 日 注册资本：5.88 亿元人民币 存续期间：持续经营 客户服务电话：4009-258-258 联系人：耿馨雅 国寿安保基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 3 页 共 33 页 [2013]1308 号文核准设立。公司股东为中国人寿资产管理有限公司，持有股份 85.03%；AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED（安保资本投资有限公司），持 有股份 14.97%。 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 王军辉先生，董事长，博士。曾任嘉实基金管理有限公司基金经理、总经理 助理兼投资部总监、投资决策委员会执行委员，中国人寿资产管理有限公司总裁 助理、副总裁、党委委员，国寿投资控股有限公司总裁、党委书记。现任中国人 寿保险（集团）公司首席投资官，中国人寿资产管理有限公司总裁、党委书记， 国寿安保基金管理有限公司董事长，上海陆家嘴贸易有限公司董事。 宋子洲先生，董事，本科。曾任中国人寿保险公司资金运用中心副总经理， 并曾在中央国家机关和中国外贸运输（集团）公司工作。现任中国人寿资产管理 有限公司党委委员、副总裁、中国保险资产管理业协会副会长、东吴证券股份有 限公司董事。 左季庆先生，董事，硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助 理，中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、总经理，中国人寿资产 管理有限公司固定收益部总经理，并担任中国交易商协会债券专家委员会副主任 委员；现任国寿安保基金管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事长。 叶蕾女士，董事，硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长；现 任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、中国人寿养老保险股份有限公司董 事、国寿财富管理有限公司董事。 罗琦先生，独立董事，博士。曾任武汉造船专用设备厂助理经济师，华中科 技大学管理学院讲师、博士后，武汉大学经济与管理学院金融系副教授。现任武 汉大学经济与管理学院金融系教授、博士生导师、副系主任，《经济评论》副主 编，教育部新世纪优秀人才支持计划入选者，武汉大学资产经营公司独立董事， 南昌农商银行独立董事，深圳财富趋势科技股份有限公司独立董事。 杨金观先生，独立董事，硕士。曾任中央财经大学教务处处长、会计学院党 总支书记兼副院长；现任中央财经大学会计学院教授。 周黎安先生，独立董事，博士。曾任北京大学光华管理学院副教授；现任北 京大学光华管理学院应用经济系主任、教授。 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 4 页 共 33 页 2、基金管理人监事会成员 杨建海先生，监事长，本科。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长， 中国人寿保险（集团）公司办公室总务处处长，中国人寿资产管理有限公司办公 室副主任、监审部副总经理（主持工作），中国人寿资产管理有限公司纪委副书 记、股东代表监事、监审部总经理。现任中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、 办公室（党委办公室）主任。 张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助理经理、 经理、高级经理及部门负责人；现任国寿安保基金管理有限公司监察稽核部总经 理，国寿财富管理有限公司风险控制委员会委员。 马胜强先生，监事，硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、 业务主办；现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理。 3、基金管理人高级管理人员 王军辉先生，董事长，博士。简历同上。 左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。 申梦玉先生，督察长，硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资 部副总监，中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理，中国人寿资产管理 有限公司风险管理及合规部副总经理（主持工作）；现任国寿安保基金管理有限 公司督察长，国寿财富管理有限公司董事。 封雪梅女士，总经理助理，硕士。曾任中国工商银行股份有限公司经理，大 成基金管理有限公司高级经理，信达澳银基金管理有限公司总经理助理兼机构业 务总监；现任国寿安保基金管理有限公司总经理助理。 4、本基金基金经理 吴坚先生，博士，美国特许金融分析师（CFA）。历任中国建设银行云南分 行副经理、中国人寿资产管理有限公司一级研究员，国寿安保基金管理有限公司 基金经理。现任国寿安保沪深 300 指数型证券投资基金、国寿安保中证养老产业 指数分级证券投资基金、国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金、国寿安保 稳泰混合型证券投资基金和国寿安保策略精选灵活配置混合型证券投资基金基 金经理。 5、投资决策委员会成员 左季庆先生：国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 5 页 共 33 页 董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理。 段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。 张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资部总监。 黄力先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。 吴坚先生：国寿安保基金管理有限公司基金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：牛锡明 住 所：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 邮政编码：200120 注册时间：1987 年 3 月 30 日 注册资本：742.62 亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号 联系人：陆志俊 电 话：95559 交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的 发钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005 年 6 月，交通银行在香港联 合交易所挂牌上市，2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2016 年英国 《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 13 位， 较上年上升 4 位；根据 2016 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司排行榜， 交通银行营业收入位列第 153 位，较上年上升 37 位。 截至 2017 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为人民币 87337.11 亿元。2017 年一季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 193.23 亿元。 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 6 页 共 33 页 交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有 多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、 工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职 业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发 向上的资产托管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 牛锡明先生，董事长、执行董事。 牛先生 2013 年 10 月至今任本行董事长、执行董事，2013 年 5 月至 2013 年 10 月任本行董事长、执行董事、行长，2009 年 12 月至 2013 年 5 月任本行副董 事长、执行董事、行长。牛先生 1983 年毕业于中央财经大学金融系，获学士学 位，1997 年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业，获硕士学位，1999 年享受国务院颁发的政府特殊津贴。 彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。 彭先生 2013 年 11 月起任本行副董事长、执行董事，2013 年 10 月起任本行 行长；2010 年 4 月至 2013 年 9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金 投资有限责任公司执行董事、总经理；2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行董 事、副行长；2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本行副行长；2004 年 6 月至 2004 年 9 月任本行董事、行长助理；2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长助理；1994 年至 2001 年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行 长。彭先生 1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。 袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁；2007 年 12 月至 2015 年 8 月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副 总裁；1999 年 12 月至 2007 年 12 月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、 科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石 油大学计算机科学系，获得学士学位，2005 年于新疆财经学院获硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至 2017 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 288 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 7 页 共 33 页 理基金、企业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券 投资资产和 QDLP 资金等产品。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）国寿安保基金管理有限公司直销中心 名称：国寿安保基金管理有限公司 住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 法定代表人：王军辉 办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 客户服务电话：4009-258-258 传真：010-50850777 联系人：孙瑶 （2）国寿安保基金管理有限公司网上直销系统（https://e.gsfunds.com.cn/etrading/） 2、其他销售机构 （1）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 188 号 办公地址：上海市银城中路 188 号 法定代表人：牛锡明 联系人：张宏革 电话：021-58781234 传真：021-58408483 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （2）广发银行股份有限公司 注册地址：广东省广州市东风东路 713 号 办公地址：广东省广州市东风东路 713 号 法定代表人：杨明生 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 8 页 共 33 页 电话：020-38322256 传真：020-87310955 客户服务电话：400-830-8003 网址：www.gdb.com.cn （3）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号 法定代表人：杨华辉 联系人：乔琳雪 电话：021-38565547 传真：021-38565955 客户服务电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （4）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市广东路 689 号 法定代表人：周杰 联系人：李笑鸣 电话：021-23219000 传真：021-23219100 客户服务电话：95553、400-8888-001 网址：www.htsec.com （5）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人：张志刚 联系人：唐静 电话：010-63081000 传真：010-63080978 客户服务电话：400-800-8899 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 9 页 共 33 页 网址：www.cindasc.com （6）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期北座) 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：顾凌 电话：010-60838888 传真：010-60833739 客户服务电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com （7）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人：姜晓林 联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客户服务电话：95548 网址：www.citicssd.com （8）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话：010-85130588 传真：010-65182261 客户服务电话：400-888-8108 网址：www.csc108.com 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 10 页 共 33 页 （9）国海证券股份有限公司 注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号 办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号国海大厦 法定代表人：何春梅 联系人：陈炽华 电话：0755-82047857 传真：0755-82835785 客户服务电话：95563 网址：www.ghzq.com.cn （10）中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：0531-68889155 传真：0531-68889752 客户服务电话：95538 网址：www.zts.com.cn （11）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人：尤习贵 联系人：李良 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客户服务电话：95579 网址：www.95579.com （12）中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层 办公地址：深圳市华侨城深南大道 9010 号 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 11 页 共 33 页 法定代表人：黄扬录 联系人：罗艺琳 联系电话：0755-82570586 客户服务电话：400-102-2011 网址：www.zszq.com （13）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区商城路 618 号 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 电话：(021)38676666 转 6161 传真：(021)38670161 客户服务电话：400-888-8666 网址：www.gtja.com （14）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈共炎 联系人：邵海霞 电话：010-66568124 传真：010-66568990 客户服务电话：95551 网址：www.chinastock.com.cn （15）东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号 法定代表人：范力 联系人：方晓丹 电话：0512-65581136 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 12 页 共 33 页 传真：0512-65588021 客户服务电话：0512-33396288 网址：www.dwzq.com.cn （16）中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人：丁学东 联系人：杨涵宇 电话：010-65051166 传真：010-85679203 客户服务电话：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn （17）华西证券股份有限责任公司 注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号 办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 18 楼（深圳总部） 法定代表人：杨炯洋 联系人：张曼 电话：010-52723273 客户服务电话：4008-888-818 网址：www.hx168.com.cn （18）上海华信证券有限责任公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号环球金融中 心 9 楼 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 法定代表人：陈灿辉 电话：021-38784818 传真：021-68775878 联系人：倪丹 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 13 页 共 33 页 客户服务电话：021-38784818 网址：www.shhxzq.com （19）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层（518048） 法定代表人：刘世安 联系人：周一涵 电话：021-38637436 传真：0755-82435367 客服电话：95511-8 公司网站：stock.pingan.com （20）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 法定代表人：张皓 联系人：韩钰 电话：010-60833754 传真：010-57762999 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （21）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 法定代表人：周斌 联系人：张晔 电话：010-56810307 传真：010-56810628 客户服务电话：4008-980-618 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 14 页 共 33 页 网址：www.chtfund.com （22）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 法定代表人：闫振杰 联系人：宋丽冉 电话：010-62020088 传真：62020088-8802 客户服务电话：4008-886-661 网址：www.myfund.com （23）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：丁珊珊 电话：021-54509988 传真：021-64385308 客户服务电话：400-1818-188 网址：http://www.1234567.com.cn （24）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱斌 电话：021-60897840 传真：0571-26697013 客户服务电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn （25）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 15 页 共 33 页 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：胡学勤 联系人：宁博宇 电话：（021）20665951 传真：（021）22066653 客户服务电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （26）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 联系人：林海明 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 客户服务电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com （27）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 联系人：刘洋 电话：010-85650628 传真：021-20835879 客户服务电话：4009-200-022 网址：http:// www.hexun.com （28）一路财富（北京）信息科技股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 1 幢 A2008 室 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208 法定代表人：吴雪秀 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 16 页 共 33 页 联系人：刘栋栋 电话：010-88312877 传真：010-88312099 客户服务电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （29）北京中天嘉华基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区西井路 3 号 3 号楼 7457 房间 办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座一层 法定代表人：洪少猛 联系人：弥金鹏 电话：010-58276999 传真：010-58276998 客户服务电话：400-650-9972 网址：www.5ilicai.cn （30）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～ 906 室 法定代表人：杨文斌 联系人：徐超逸 电话：021-20613999 传真：021-68596916 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （31）深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 17 页 共 33 页 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 客户服务电话：400-678-8887 网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com （32）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼 法定代表人：汪静波 联系人：张裕 电话：021-38509735 传真：021-38509777 客服电话：400-821-5399 公司网站：www.noah-fund.com （33）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 办公地址：上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 层 法定代表人：金佶 联系人：陈云卉 电话：021-33323999-5611 传真：021-33323837 客服电话：400-820-2819 公司网站：https：//tty.chinapnr.com （34）深圳富济财富管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、02、03、 04 单位 办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室 法定代表人：刘鹏宇 联系人：杨涛 电话：0755-83999907-811 传真：0755-83999926 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 18 页 共 33 页 客服电话：0755-83999907 公司网站：www.jinqianwo.cn （35）上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 楼 法定代表人：燕斌 联系人：陈东 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客服电话：4000-466-788 公司网站：www.66zichan.com （36）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 法定代表人：马勇 联系人：文雯 电话：010-83363010 传真：010-83363072 客服电话：400-166-1188 公司网站：www.xinlande.com.cn （37）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人：林卓 联系人：姜焕洋 电话：0411-88891212 传真：0411-88891212 客服电话：400-6411-999 公司网站：www.taichengcaifu.com （38）北京虹点基金销售有限公司 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 19 页 共 33 页 注册地址：北京市朝阳区西工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 办公地址：北京市朝阳区西工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人：胡伟 联系人：陈铭洲 电话：010-56580666 传真：010-56580660 客服电话：010-56580666 公司网站：www.hongdianfund.com （39）北京懒猫金融信息服务有限公司 注册地址：北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119 办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号国投尚科大 厦 法定代表人：许现良 联系人：李继 电话：010-58527830 传真：010-87723200 客户服务电话：4001-500-882 公司网址：www.lanmao.com （40）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：黄敏嫦 联系电话：020-89629099 业务传真：020-89629011 客户服务电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn （41）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 20 页 共 33 页 公寓 2-2413 室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层 法定代表人：李修辞 联系人：邵玉磊 电话：010-59013825 传真：010-59013707 客户服务电话：010-59013825 公司网址：www.wanjiawealth.com （42）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 法定代表人：于龙 联系人：吴鹏 电话：010-56075718 传真：010-67767615 客户服务电话：400-680-2123 公司网址：www.zhixin-inv.com （43）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表人：毛淮平 联系人：仲秋玥 电话：010-88066632 传真：010-63136184 客户服务电话：400-817-5666 公司网址：www.amcfortune.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的销售 机构销售本基金，并及时公告。 （二）登记机构 名称：国寿安保基金管理有限公司 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 21 页 共 33 页 住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号 办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11、12 层 法定代表人：王军辉 客户服务电话：4009-258-258 传真：010-50850966 联系人：干晓树 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：安冬 经办律师：安冬、陆奇 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：范新紫 经办注册会计师：辜虹、吴军、范新紫 四、基金的名称 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的类型 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 22 页 共 33 页 混合型 六、基金的投资目标 本基金将通过对宏观经济和资本市场的深入分析，采用主动的投资管理策 略，把握不同时期各金融市场的收益水平，根据约定的投资比例灵活配置股票、 债券、货币市场工具等各类资产，在有效控制下行风险的前提下，为投资人获取 基金资产的长期稳定增值。 七、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票（包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、权证等权益 类金融工具，债券等固定收益类金融工具（包括国债、中央银行票据、金融债券、 次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府 支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、证券公司短期 公司债、资产支持证券、可转换债券、可交换债券、债券回购、银行存款等）以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相 关规定）。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0%-95%，其余资产 占基金资产的比例为 5%-100%；持有不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期 日在一年以内的政府债券。 如果法律法规对上述投资比例要求有变更的，本基金将及时对其做出相应调 整，并以调整变更后的投资比例为准。 八、投资策略 （一）资产配置策略 本基金的资产配置策略注重将定性资产配置和定量资产配置进行有机的结 合，根据经济情景、类别资产收益风险预期等因素，确定不同阶段基金资产中股 票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例，控制市场风险，力争为投资人国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 23 页 共 33 页 获取基金资产的长期稳定增值。 （二）股票投资策略 本基金的股票资产主要投资于优选行业中的绩优股票。本基金将通过全球视 野选择在行业中具备竞争优势、成长性良好和估值合理的股票。在价值取向上， 采用合适的股票估值模型与分析系统选股模型，选择具有投资价值的行业股票， 构造投资组合。具体策略如下： 1、行业精选策略 本基金的行业精选策略建立在宏观经济形势分析、产业政策分析、行业景气 度分析、行业生命周期分析和行业竞争结构分析的基础上，通过定性评价和行业 估值模型分别筛选出在短、中、长期内具有良好发展前景的行业。根据各行业所 处生命周期、行业竞争结构、行业景气度变动趋势等因素，对各行业的相对投资 价值进行动态跟踪分析，挑选优势行业和景气行业，使资产配置在优选行业间轮 动。在此基础上，通过专业人员深入调研和分析，实现对行业个股的精选。 2、个股精选策略 （1）个股定量分析策略 本基金管理人将首先剔除 A 股市场中 ST、*ST 及公司认为的其他风险高的 股票品种，在此基础上，重点考察盈利能力、估值水平等指标，并根据这些指标 进行打分、排序和筛选，从而建立本基金的股票备选库。 其中盈利能力指标包括但不限于资产收益率（ROE）、总资产报酬率（ROA）、 主营业务收入同比增长率、主营业务利润同比增长率，估值水平包括但不限于市 盈率（P/E）、市净率（P/B）、市盈率相对盈利增长比例（PEG）。 （2）个股定性分析策略 本基金将从行业发展前景及地位、运营状况、公司管理水平和治理结构、核 心竞争力等几个方面对股票备选库中的股票进行定性分析，以进行投资组合的构 建。 行业发展前景及地位：关注公司所处行业的周期特征、行业景气度和行业集 中度等，同时关注公司在所处行业中的地位，关注公司是否在生产、技术、市场 等方面具备行业领先地位，及其是否在所在行业地位具有较大的上升空间。 运营状况：关注公司是否治理结构完善、股东和管理层结构稳定、各项财务 指标状况稳定良好，公司具备清晰的发展战略，并对市场变化反应灵敏、内控有国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 24 页 共 33 页 力。 公司管理水平和治理结构：关注公司是否具有诚信、优秀的公司管理层和良 好的治理结构。是否具有诚信、优秀的公司管理层，是为公司不断制定和调整发 展战略，把握正确的发展方向，保证企业资源实现最优配置的基础和前提，而良 好的治理结构能促使公司管理层恪尽职守、协调发展，提高决策效率，使得公司 管理能使以企业规模扩张和股东利益最大化为目标，实现长期的战略发展。 核心竞争力：分析公司现有核心竞争力，判断公司是否在现有规模、资源、 技术、品牌、产品服务和创新等方面具备竞争对手长期内难于复制的优势，在此 基础上，关注公司主营业务可持续发展能力及在行业中的地位，包括公司主营产 品或服务是否具备良好的发展前景，是否具备成本优势，体系和团队是否具备较 强的执行能力、研发能力和创新能力等。 （3）估值分析 对通过定量分析和定性分析筛选出的上市公司进行投资前的估值分析，主要 包括横向比较分析和纵向比较分析。横向比较分析指对市场中同类企业的估值水 平进行横向比较，纵向比较分析指对拟投资上市公司的历史业绩和发展趋势进行 纵向比较。 （三）债券等固定收益类资产投资策略 本基金的固定收益类资产投资策略主要包括：类属资产配置策略、期限结构 策略、证券选择策略、回购套利策略、可转换债券投资策略，对债券市场、债券 收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。 1、类属资产配置策略 本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋 势，判断证券市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、 收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差 异、市场偏好以及流动性等因素，采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产 进行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。 2、期限结构策略 收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投 资者的期限偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率 曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 25 页 共 33 页 策分析下，对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断；定量方法为：参考收 益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限的供给分布以及投资者的期限偏 好，对未来收益率曲线形状做出判断。 在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上，结合情景分析结 果，提出可能的期限结构配置策略。 3、证券选择策略 本基金将根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息对债 券发行人主体进行评级，在此基础上，进一步结合债券发行具体条款（主要是债 券担保状况）对债券进行评级。根据信用债的评级，给予相应的信用风险溢价， 与市场上的信用利差进行对比，发倔具备相对价值的个券。 4、回购套利策略 回购套利策略是本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易结 合起来，管理人将根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下， 或者通过回购融资来博取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益 率和资金成本的利差。 5、可转换债券投资策略 由于可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风 险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本面优良、具有较高上 涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投 资价值，以合理价格买入并持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。 6、中小企业私募债投资策略 首先，确定经济周期所处阶段，研究中小企业私募债发行人所处行业在经济 周期和政策变动中所受的影响，以确定行业总体信用风险的变动情况，并投资具 有积极因素的行业，规避具有潜在风险的行业；其次，对中小企业私募债发行人 的经营管理、发展前景、公司治理、财务状况及偿债能力综合分析；最后，结合 中小企业私募债的票面利率、剩余期限、担保情况及发行规模等因素，综合评价 中小企业私募债的信用风险和流动性风险，选择风险与收益相匹配的品种进行配 置。 7、证券公司短期公司债券投资策略 基于控制风险需求，本基金将综合研究及跟踪证券公司短期公司债券的信用国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 26 页 共 33 页 风险、流动性风险等方面的因素，适当投资证券公司短期公司债券。在期限匹配 的前提下，选择风险与收益匹配的品种优化配置。 （四）权证投资策略 本基金将权证投资作为加强基金风险控制、提高基金投资收益的辅助手段。 管理人将根据权证对应公司基本面研究确定权证的合理价值，并结合权证定价模 型、价差策略等，追求资产稳定的当期收益。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率*60%+中债综合指数收益率 （全价）*40% 本基金的业绩比较基准根据本基金资产配置和策略特点设置，能够准确反映 产品的风险收益特征，便于管理人合理衡量比较本基金的业绩表现。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数 时，本基金可以在基金托管人同意、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及 时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金，预期风险收益水平相应会高于货币市场基金和债券型 基金，低于股票型基金，属于中高风险收益的投资品种。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报 告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2017年9月30日，报告期间为2017年7月1日至9 月30日。本报告财务数据未经审计。 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 27 页 共 33 页 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 49,392,561.00 26.61 其中：股票 49,392,561.00 26.61 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 113,152,285.00 60.96 其中：债券 113,152,285.00 60.96 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 18,000,000.00 9.70 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合 计 2,417,627.11 1.30 8 其他资产 2,659,717.82 1.43 9 合计 185,622,190.93 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 39,793.60 0.02 C 制造业 32,623,767.40 17.73 D 电力、热力、燃气及水生产和 供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 4,014,000.00 2.18 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服 务业 - - J 金融业 12,715,000.00 6.91 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 49,392,561.00 26.85 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 28 页 共 33 页 （2）报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有沪港通投资股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 序 号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 002008 大族激光 200,000 8,720,000.00 4.74 2 601398 工商银行 1,100,000 6,600,000.00 3.59 3 600584 长电科技 300,000 5,190,000.00 2.82 4 601939 建设银行 700,000 4,879,000.00 2.65 5 000063 中兴通讯 170,000 4,811,000.00 2.62 6 000858 五 粮 液 80,000 4,582,400.00 2.49 7 600018 上港集团 600,000 4,014,000.00 2.18 8 000401 冀东水泥 160,000 2,611,200.00 1.42 9 000725 京东方Ａ 580,000 2,552,000.00 1.39 10 600487 亨通光电 68,041 2,340,610.40 1.27 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 30,066,000.00 16.34 其中：政策性金融债 30,066,000.00 16.34 4 企业债券 26,883,285.00 14.61 5 企业短期融资券 35,124,000.00 19.09 6 中期票据 20,314,000.00 11.04 7 可转债（可交换债） 765,000.00 0.42 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 113,152,285.00 61.51 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 序 号 债券代码 债券名称 数量 （张） 公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 170215 17 国开 15 200,000 20,086,000.00 10.92 2 101464015 14 连城投 MTN001 100,000 10,314,000.00 5.61 3 011760073 17 南山集 SCP004 100,000 10,059,000.00 5.47 4 041762020 17 盐城高新 100,000 10,048,000.00 5.46 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 29 页 共 33 页 CP001 5 122236 12 哈电 01 100,000 10,019,000.00 5.45 6、告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未持有国债期货。 11、投资组合报告附注 （1）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 73,771.45 2 应收证券清算款 1,008,602.74 3 应收股利 - 4 应收利息 1,577,343.63 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 2,659,717.82 （2）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％） 1 132007 16 凤凰 EB 765,000.00 0.42 （3）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 序号 股票代 码 股票名称 流通受限部分的 公允价值(元) 占基金资产 净值比例（%） 流通受限情 况说明 1 600584 长电科技 5,190,000.00 2.82 公告重大事 项 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 30 页 共 33 页 （4）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 自基金合同生效开始基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率 的比较： 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①－③ ②－④ 2015/11/26-2015/12/31 0.20% 0.03% -0.16% 1.08% 0.36% -1.05% 2016/1/1-2016/12/31 2.99% 0.33% -7.00% 0.84% 9.99% -0.51% 2017/1/1-2017/9/30 10.89% 0.18% 8.35% 0.35% 2.54% -0.17% 2015/11/26-2017/9/30 14.44% 0.27% 0.60% 0.70% 13.84% -0.43% 十三、费用概览 （一） 与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； （5）基金份额持有人大会费用； （6）基金的证券交易费用； （7）基金的银行汇划费用； （8）账户开户费用、账户维护费用； （9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 31 页 共 33 页 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺 延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月末，按月支付，由基金管理人向基金 托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 上述“1、基金费用的种类中第（3）－（9）项费用”，根据有关法规及相应 协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （二） 与基金销售有关的费用 1、申购和赎回费率 表：本基金的申购费率 申购费率 M＜100 万 1.00% 100 万≤M＜300 万 0.60% 300 万≤M＜500 万 0.30% M≥500 万 按笔收取，1,000 元/笔 表：本基金的赎回费率 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 32 页 共 33 页 赎回费率 持有期限 费率 Y＜7 日 1.50% 7 日≤Y＜30 日 0.75% 30 日≤Y＜180 日 0.50% Y≥180 日 0 机构投资者通过本公司直销中心开户并申购本基金，享受申购费率1折优惠， 具体详见2015年11月4日刊登的《国寿安保基金管理有限公司关于旗下基金开展 直销费率优惠活动的公告》。 投资人在开放期内可以多次申购基金份额，申购费按照当天合并后金额对应 的费率进行计算。本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金资产，申购费主 要用于本基金的市场推广和销售、登记等各项费用。 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担。对持续持有期少于7日的投资人 收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的 赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于90日的投资人收 取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持 有期长于90日但少于180日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回 费总额的50%计入基金财产。 2、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 3、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市 场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基 金投资者适当调整基金申购费率、赎回费率和转换费率。 （三） 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 国寿安保稳惠灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2018 年第 1 号） 第 33 页 共 33 页 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管 理办法》及其它有关法律法规的要求, 对本基金管理人于2017年1月10日刊登的 本基金原更新招募说明书（《国寿安保尊享债券型证券投资基金更新招募说明书 （2017年第1号）》）进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活 动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下： 1、在“第三部分、基金管理人”中，对基金管理人国寿安保基金管理有限 公司的主要人员情况进行了更新； 2、在“第四部分、基金托管人”中，对基金托管人交通银行股份有限公司 的基本情况及相关业务经营情况进行了更新； 3、在“第五部分、相关服务机构”中，更新了其他销售机构并更新审计基 金财产的会计师事务的所基本情况； 4、在“第九部分、基金的投资”中，更新了“七、基金投资组合报告”，数 据内容截止时间为 2017 年 9 月 30 日，财务数据未经审计； 5、更新了“第十部分、基金的业绩”，相关数据内容截止时间为 2017 年 9 月 30 日； 6、更新了“第二十二部分、其它应披露的事项”，披露了报告期内我公司在 指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告。 国寿安保基金管理有限公司 2018 年 1 月 10 日 |
||||||||
| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 基金公司官网 | ||||||||
| ↑返回页顶↑ |