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| 建信安心回报定期开放债券A(000105) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1757192 | ||||||||
| 基金代码 | 000105 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-12-31 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要2019年第2号 | ||||||||
| 信息全文 | 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要 2019年第2号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二〇一九年十二月 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会2013年3月18日证监许可[2013]256号 文核准募集。本基金的基金合同于2013年5月14日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据基金 合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募 集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出 现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影 响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的特定风险等。本基金是债券型基金，风险低于股票型基 金、混合型基金，高于货币市场基金，属于较低风险、较低收益的品种。投资 人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》及 基金产品资料概要，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资 期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩 不构成对本基金业绩表现的保证。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务 的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人 和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有 权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查 阅基金合同。 本招募说明书所载内容截止日为2019年10月25日，有关财务数据和净值 表现截止日为2019年9月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基 金托管人复核。 1 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层 办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层 设立日期：2005年9月19日 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228888 注册资本：人民币2亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准 设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融 服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资 人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以 及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行 使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运 作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会 由9名董事组成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《 公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等 经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由6名监事组成，其中包括3名职工代表监事。监事会向 股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获 得长江商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银 2 行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副 总经理。2005年9月出任建信基金管理公司总裁，2018年4月起任建信基金管 理公司董事长。 张军红先生，董事，现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学院行 政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员、副 主任科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，总行个人银行业务部个人存 款处副经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、 高级经理，总行投资托管服务部总经理助理、副总经理，总行投资托管业务部 副总经理，总行资产托管业务部副总经理。2017年3月出任建信基金管理公司 监事会主席，2018年4月起任建信基金管理公司总裁。 曹伟先生，董事。1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设 银行北京分行储蓄证券部副总经理，北京分行安华支行副行长，北京分行西四 支行副行长，北京分行朝阳支行行长，北京分行个人银行部总经理，总行个人 存款与投资部总经理助理、副总经理、总行个人金融部副总经理。 张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学 院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA工商管理学硕 士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总 监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产管 理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席执 行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁，信安亚洲区总裁。 郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。1989 年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法兴资 产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行 销总监，信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。 华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕 业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记 者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、 锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、 理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理，吉林省信托有限责任公司 副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD），中国华电集团资本控股有限 3 公司总经理助理。 李全先生，独立董事，现任新华人寿保险股份有限公司首席执行官、总裁 兼新华资产管理股份有限公司董事长。1985年毕业于中国人民大学财政金融学 院，1988年毕业于中国人民银行研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村 信托投资公司职员，正大国际财务有限公司总经理助理、资金部总经理，博时 基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总裁，新华人寿保险 股份有限公司首席执行官、总裁兼新华资产管理股份有限公司董事长。 史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业 于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获 经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚 洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司、中金 资本、嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职务。 邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席 合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获EMBA学位，全国会计领军人才 ，中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年 10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。 2、监事会成员 马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984年毕业于中央财政金融学院， 获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入中 国建设银行，历任中国建设银行总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副 处长、处长、资深客户经理（技术二级），总行个人金融部副总经理，总行个 人存款与投资部副总经理。2018年5月起任建信基金管理公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地 区律师从业资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球 意外及健康保险副总裁等职务。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公 司机构与战略研究部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年 获中央财经大学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务 所，中瑞华恒信会计师事务所。2004年加入中国华电集团，历任中国华电集团 4 财务有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股计划财务 部经理、财务部经理，企业融资部经理、机构与风险管理部经理、机构与战略 研究部经理。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理公司信息技术总监。1995年毕业 于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。1995年8月加入中国建设银行， 历任中国建设银行北京分行信息技术部干部，信息技术管理部北京开发中心项 目经理、代处长；2005年8月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总经理 助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理，信息技术总监兼金融科技 部总经理，信息技术总监。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理公司人力资源部总经理。2003年 7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会计师事务 所人力资源部人力资源专员。2005年8月加入建信基金管理公司，历任人力资 源部专员、主管、总经理助理、副总经理、总经理。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理公司审计部总经理。1997年毕业 于中国人民大学会计系,获学士学位；2010年毕业于香港中文大学,获工商管理 硕士学位，英国特许公认会计师公会（ACCA）资深会员。曾任毕马威华振会计 师事务所高级审计师，华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年12 月加入建信基金管理公司，历任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽 核员、内控合规部副总经理、内控合规部副总经理兼内控合规部审计部（二级 部）总经理、审计部总经理。 3、公司高管人员 张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行；2001 年1月加入中国建设银行总行个人金融部；2005年9月加入建信基金管理公司， 2015年8月6日起任副总裁，2019年7月18日起兼任首席信息官。 吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总 公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机 构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构 业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书， 并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公司督察长，2016年12月23日 5 起任我公司副总裁。 吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股 份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科 员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理公司，历任人力资 源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016 年12月23日起任我公司副总裁。 马勇先生，副总裁，硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究设计 院工作。1998年7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任科员、秘书、 高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人银行部总经理助理、 副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年8月30日加入建信基金管理 有限责任公司，2018年11月13日起任副总裁；2018年11月1日起兼任我公司控股 子公司建信资本管理有限责任公司董事长。 4、督察长 吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 5、基金经理 闫晗先生，硕士。2012年10月至今历任建信基金管理公司交易员、交易主 管、基金经理助理，2017年11月3日起任建信目标收益一年期债券型证券投资基 金的基金经理，该基金在2018年9月19日转型为建信睿怡纯债债券型证券投资基 金，闫晗继续担任该基金的基金经理；2018年4月20日起任建信安心回报定期开 放债券型基金的基金经理；2018年4月20日起任建信安心回报两年定期开放债券 型证券投资基金的基金经理，该基金自2019年4月25日转型为建信安心回报6个 月定期开放债券型证券投资基金，闫晗继续担任该基金的基金经理；2019年3月 25日起任建信中债1-3年国开行债券指数证券投资基金的基金经理；2019年4月30 日起任建信中债3-5年国开行债券指数证券投资基金的基金经理；2019年9月17 日起任建信中债5-10年国开行债券指数证券投资基金的基金经理。 历任基金经理： 朱建华先生：2013年5月14日至2019年1月29日 闫晗先生：2018年4月20日至今。 6、投资决策委员会成员 张军红先生，总裁。 6 姚锦女士，权益投资部总经理。 李菁女士，固定收益投资部总经理。 乔梁先生，研究部总经理。 许杰先生，权益投资部副总经理。 朱虹女士，固定收益投资部副总经理。 陶灿先生，权益投资部总经理助理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 成立时间：1984年1月1日 法定代表人： 陈四清 注册资本：人民币35,640,625.7089万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至2019年9月，中国工商银行资产托管部共有员工208人，平均年龄33 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高 级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管 理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严 格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户 提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国 内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、 保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资 7 产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、 商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、 ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管 理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2019年9月，中 国工商银行共托管证券投资基金1006只。自2003年以来，本行连续十六年获 得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》 、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的68项最佳 托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外 金融领域的持续认可和广泛好评。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。 （1）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层 办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228800 （2）网上交易平台 投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、定期 投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网 址：www.ccbfund.cn。 2、代销机构 （1） 中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 8 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼（长安兴融中心） 法定代表人：田国立 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （2） 中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号 法定代表人：陈四清 电话：010-66106912 传真：010-66107914 联系人：王均山 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （3） 中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：周慕冰 客户服务电话：95599 公司网址：www.abchina.com （4） 交通银行股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：任德奇（代） 客服电话：95559 网址：www.95559.com.cn （5） 中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：洪崎 传真：010-83914283 客户服务电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn （6） 兴业银行股份有限公司 9 注册地址：福州市湖东路154号中山大厦 法定代表人：陶以平（代） 客户服务电话：95561 公司网站：www.cib.com.cn （7） 渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道201-205号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表人： 李伏安 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn （8） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 法定代表人：马勇 客户服务热线：400-166-1188 网址：http://www.jrj.com.cn/ （9） 和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 客户服务电话: 4009200022 网址：http:// www. Licaike.com （10） 上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03 室 法定代表人：冷飞 客户服务热线：021-50810673 网址：http:// www.wacaijijin.com （11） 北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表人：张旭阳 客户服务热线：95055-9 10 网址：https://www.baiyingfund.com/ （12） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：http:// www.noah-fund.com/ （13） 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话: 4006788887 网址：http:// www.zlfund.cn，http:// www.jjmmw.com （14） 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 法定代表人：其实 客户服务电话: 4001818188 网址：http:// www.1234567.com.cn （15） 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话: 400-700-9665 网址：http:// www.ehowbuy.com （16） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 法定代表人：陈柏青 客户服务电话: 4000766123 网址：http:// www.fund123.cn （17） 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：400-877-3772 11 网址：http:// www.5ifund.com （18） 上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法定代表人：李兴春 客户服务热线：400-921-7755 网址：http:// www.leadbank.com.cn （19） 嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层 5312-15单元 法定代表人：赵学军 客户服务热线：400-021-8850 网址：https://www.harvestwm.cn （20） 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：刘汉青 客户服务热线：95177 网址：http://www.snjijin.com （21） 北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 法定代表人：周斌 客户服务电话：4007868868 网址：http:// www.chtfund.com （22） 北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表人：王伟刚 客户服务热线：010-56282140 网址：http:// www.hcjijin.com （23） 北京晟视天下基金销售有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 法定代表人：蒋煜 12 客户服务电话：4008188866 网址：http:// www.shengshiview.com （24） 北京唐鼎耀华基金销售有限公司 地址：北京市朝阳区建国门外大街19号国际大厦A座1504/1505室。 法定代表人：张冠宇 客户服务热线：400-819-9868 网址： http://www.tdyhfund.com/ （25） 天津国美基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层 法定代表人：丁东华 客户服务热线：400-111-0889 网址：http:// www.gomefund.com （26） 北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地 块新浪总部科研楼5层518室 法定代表人：赵芯蕊 客户服务热线：010-62675369 网址：https://trade.xincai.com/web/promote （27） 北京加和基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼5层505室 法定代表人：曲阳 客户服务热线：400-803-1188 网址：http:// www.bzfunds.com （28） 上海万得基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人： 王廷富 客户服务热线：400-821-0203 网址：http:// www.windmoney.com.cn （29） 上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室 13 法定代表人：张皛 客户服务电话：400-820-2819 网址：http:// www.chinapnr.com （30） 北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 法定代表人：季长军 客户服务电话：400-188-5687 网址： http:// www.buyforyou.com.cn （31） 北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 法定代表人：郑毓栋 客户服务电话：400-618-0707 网址：http://www.hongdianfund.com/ （32） 深圳富济基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B、02、03、04 单位 法定代表人：刘鹏宇 客户服务电话：0755-83999913 网址：http://www.fujiwealth.cn/ （33） 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 法定代表人：王之光 客户服务电话：400-821-9031 网址：http:// www.lufunds.com / （34） 大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室 法定代表人：姚杨 客户服务热线：400-928-2266 网址：https://www.dtfunds.com/ （35） 珠海盈米基金销售有限公司 14 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 法定代表人：肖雯 客户服务热线：020-89629066 网址：http://www.yingmi.cn/ （36） 奕丰金融基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司） 法定代表人：TEO WEE HOWE 客户服务热线：400-684-0500 网址：https:// www.ifastps.com.cn （37） 北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人：钟斐斐 客户服务热线：4000-618-518 网址：https://danjuanapp.com/ （38） 上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 法定代表人：毛淮平 客户服务热线：400-817-5666 网址：https://www.amcfortune.com （39） 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 法定代表人：陈宏 客户服务热线：95357 网址：http://www.18.cn （40） 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：王松（代） 客服电话：400-8888-666 15 网址：www.gtja.com （41） 光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：周健男 客服电话：10108998 网址：www.ebscn.com （42） 海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路98号 法定代表人：周杰 客户服务电话：400-8888-001，（021）962503 网址：www.htsec.com （43） 长江证券股份有限公司 住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：李新华 客户服务电话：4008-888-999 公司网址：www.95579.com （44） 兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268 法定代表人：杨华辉 客户服务电话: 95562 网址：www.xyzq.com.cn （45） 申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：杨玉成 客服电话：95523或4008895523 网址：www.sywg.com （46） 申万宏源西部证券有限公司 地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大 成国家大厦20楼2005室 法定代表人：李琦 16 客服电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com （47） 上海证券有限责任公司 注册地址：上海市西藏中路336号 法定代表人：李俊杰 客服电话：021-962518 网址：www.962518.com （48） 浙商证券股份有限公司 办公地址：杭州杭大路1号黄龙世纪广场A6/7 法定代表人：吴承根 客服电话：0571-967777 网址：www.stocke.com.cn （49） 中信证券股份有限公司 地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客服电话：95558 网址：www.citics.com （50） 中信证券（山东）有限责任公司 地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层 法定代表人：姜晓林 客服电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn （51） 中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 客户服务电话：400-8888-108 公司网址：www.csc108.com （52） 中泰证券股份有限公司 注册地址：山东省济南市经十路128号 17 法定代表人：李玮 客户服务热线：95538 网址： www.qlzq.com.cn （53） 国元证券股份有限公司 注册地址：合肥市寿春路179号 法定代表人：蔡咏 客户服务热线：400-8888-777 网址：www.gyzq.com.cn （54） 中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 法定代表人：陈共炎 客户服务电话：4008-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （55） 东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路1138号 法定代表人：李福春 客户服务电话：0431-96688、0431-85096733 网址：www.nesc.cn （56） 渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人：王春峰 客户服务电话: 4006515988 网址：www.bhzq.com （57） 信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心 法定代表人：张志刚 客服热线：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （58） 平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场8楼 18 法定代表人：何之江 客服热线：4008866338 网址：stock.pingan.com （59） 国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦 法定代表人：何如 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （60） 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心20层 法定代表人：王连志 客户服务电话：0755－82825555 网址：www.axzq.com.cn （61） 财富证券股份有限公司 注册地址：长沙市芙蓉中路2段80号顺天国际财富中心26层 法定代表人：刘宛晨 客户服务电话：0731-4403340 网址：www.cfzq.com （62） 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层 法定代表人：霍达 客户服务热线：95565、4008888111 网址：www.newone.com.cn （63） 长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：曹宏 客服电话：0755-82288968 网址：www.cc168.com.cn 19 （64） 九州证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦18楼 法定代表人：魏先锋 客服电话：0755-33331188 网址：www.tyzq.com.cn （65） 中国中投证券有限责任公司 注册地址：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋18-21 层 法定代表人：高涛 开放式基金咨询电话：4006008008 网址： www.cjis.cn （66） 广州证券有限责任公司 注册地址：广州市珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人：胡伏云 开放式基金咨询电话：020-961303 网址： www.gzs.com.cn （67） 国海证券股份有限公司 注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路13号 法定代表人：何春梅 客服电话：95563 网址：http://www.ghzq.com.cn （68） 广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路183号大都会广场43楼 法定代表人：孙树明 客户服务电话：020-95575 网址：www.gf.com.cn （69） 北京植信基金销售有限公司 法定代表人：王军辉 地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼 客户服务电话: 4006-802-123 20 网址：www.zhixin-inv.com （70） 中信期货有限公司 地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305 、14层 法定代表人：张皓 客服电话：400 9908 826 网址：http://www.citicsf.com （71） 华融证券股份有限公司 法定代表人：祝献忠 地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11至18层 客服电话：95390 网址：http://www.hrsec.com.cn/main/index/index.shtml?0 （72） 华泰证券股份有限公司 地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：周易 客户咨询电话：025-84579897 网址：www.htsc.com.cn （73） 中国国际金融股份有限公司 地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27、28层 法定代表人：丁学东 客服电话：010-65051166 网址：http://www.cicc.com （74） 上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰 和经济发展区） 法定代表人：王翔 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （75） 北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401 21 法定代表人：江卉 客服电话：400 098 8511 网址：http://kenterui.jd.com/ （76） 中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 法定代表人：钱昊旻 客服电话：4008-909-998 网址：www.jnlc.com （77） 凤凰金信（银川）基金销售有限公司 注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402 办公用房 法定代表人：张旭 客服电话：400-810-5919 网址：www.fengfd.com 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郑文广 电话：010-66228888 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京德恒律师事务所 住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座12层 负责人：王丽 联系人：徐建军 电话：010－66575888 传真：010－65232181 经办律师：徐建军、刘焕志 22 （四）审计基金资产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 执行事务合伙人：毛鞍宁 联系电话：（010）58153000 传真：（010）85188298 联系人：王珊珊 经办注册会计师：徐艳、王珊珊 四、基金的名称 建信安心回报定期开放债券型证券投资基金 五、基金的类型 债券型证券投资基金。 六、基金的投资目标 在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，通过积极主动的组合管理， 力争获得高于业绩比较基准的投资收益，实现基金资产的长期稳健增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、 央行票据、金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、分离交易可转 债、次级债、地方政府债、政府机构债、债券回购、资产支持证券、银行存款 等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券类资产的比例不低于基金资产 的80%（开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受此比例限制）。开放 23 期内，本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金不直 接在二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新 股增发；同时本基金亦不参与可转债投资（分离交易可转债除外）。 八、基金的投资策略 （一）投资策略 本基金采取自上而下的方法确定投资组合久期，结合自下而上的个券选择 方法构建债券投资组合。 1、资产配置策略 本基金通过对宏观经济形势、经济周期所处阶段、利率变化趋势和信用利 差变化趋势的重点分析，比较未来一定时间内不同债券品种和债券市场的相对 预期收益率，在基金规定的投资比例范围内对不同久期、不同信用特征的券种 及债券与现金之间进行动态调整。 2、债券投资组合策略 本基金在综合分析宏观经济、货币政策等因素的基础上，采用久期管理、 期限管理、类属管理和风险管理相结合的投资策略。具体来说，在债券组合的 构造和调整上，本基金综合运用久期管理、期限配置策略、套利策略等组合管 理手段进行日常管理。 （1）久期管理 本基金建立了债券分析框架和量化模型，预测利率变化趋势，确定投资组 合的目标平均久期，实现久期管理。 本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过“自上而下” 对宏观经济形势、财政与货币政策以及债券市场资金供求等因素的分析，主动 判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式，并据此确定固定收益资产组合 的平均久期。当预测利率和收益率水平上升时，建立较短平均久期或缩短现有 固定收益资产组合的平均久期；当预测利率和收益率水平下降时，建立较长平 均久期或增加现有固定收益资产组合的平均久期。 本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融市场 24 中各种关联因素的变化，从而判断债券市场趋势。宏观经济指标包括：GDP、 CPI/PPI、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括：货币供应量M1/2、 新增贷款、新增存款、超额准备金率。宏观经济指标和货币金融指标将决定央 行货币政策，央行货币政策通过调整利率、存款准备金率、公开市场操作、窗 口指导等方式，引导市场利率变动；同时，央行货币政策对金融机构的资金流 也将带来明显影响，从而引起债券需求变动。本基金在对市场利率变动和债券 需求变动进行充分分析的基础上，选择建立和调整最优久期固定收益资产组合。 （2）期限配置策略 本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进 行合理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将结合收益 率曲线变化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线 变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。 （3）套利策略 在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各类套 利方法对固定收益资产投资组合进行管理与调整，捕捉交易机会，以获取超额 收益。 A.回购套利 本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率，比如 运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等， 从而获得杠杆放大收益。 B.跨市场套利 跨市场套利是指利用同一只债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市 场与交易所市场）的交易价格差进行套利，从而提高固定收益资产组合的投资 收益。 3、个券选择策略 在个券选择上，本基金将综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风险 分析、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。具有以下一项或多项特征的 债券，将是本基金重点关注的对象： （1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券； （2）具有较高信用等级、较好流动性的债券； 25 （3）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的债 券； （4）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模 型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券。 4、分离交易可转债投资策略 本基金投资分离交易可转债主要是通过网下申购和网上申购的方式。在分 离交易可转债的认股权证可上市交易后的10 个交易日内全部卖出，分离后的公 司债券作为普通的企业债券进行投资。 5、资产支持证券投资策略 本基金将在严格控制组合投资风险的前提下投资于资产支持证券。本基金 综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量等因素，主要从资产池 信用状况、违约相关性、历史违约记录和损失比例、证券的信用增强方式、利 差补偿程度等方面对资产支持证券各个分支的风险与收益状况进行评估，在严 格控制风险的情况下，确定资产合理配置比例，在保证资产安全性的前提条件 下，以期获得长期稳定收益。 （二）投资决策体制和流程 1、投资决策体制 本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交易部 等部门的完整投资管理体系。 投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同、法 律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、权限设 置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风险控制，审批重 大投资事项；监督并考核基金经理。投资管理部及基金经理根据投资决策委员 会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、跟踪和调整，以实现基金的投资 目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。交易部根据基金经理 的交易指令，进行基金资产的日常交易，对交易情况及时反馈。 2、投资流程 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投资管 理流程包括四个步骤。 （1）研究分析 26 基金管理人的研究和投资部门广泛地参考和利用外部的研究成果，了解国 家宏观货币和财政政策，对资金利率走势及债券发行人的信用风险进行监测， 并建立相关研究模型。基金管理人的研究部门撰写宏观策略报告、利率监测报 告、债券发行人资信研究报告以及拟投资上市公司投资价值分析报告等，作为 投资决策的重要依据。 基金管理人的研究和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论 宏观经济环境、利率走势、债券发行人信用级别变化以及拟投资上市公司情况 等相关问题，作为投资决策的依据。 （2）投资决策 投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度确定 基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以及重大投 资事项。 基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例范围 等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分析判断、 以及基金申购赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。对于超出权限 范围的投资，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或投资决策委员会审 议。 （3）交易执行 交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对指令 予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规范或者不 合规的，交易部可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关人员。 交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对该项 交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。 （4）投资回顾 绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委员会 回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员会决策的 参考。 27 九、基金的业绩比较基准 1、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：一年期银行定期存款收益率(税前)。 上述“一年期银行定期存款收益率”是指当期封闭期首日（若为首个封闭 期，则为基金合同生效日）中国人民银行公布并执行的一年期“金融机构人民 币存款基准利率”，以后每一个封闭期首日进行调整。 2、选择比较基准的理由 本基金的业绩比较基准为一年期银行定期存款收益率(税前)。 本基金是定期开放式债券型基金产品，封闭期为一年。为满足开放期的流 动性需求，本基金在投资管理中将持有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹 配。以一年期银行定期存款收益率(税前)作为本基金的业绩比较基准，能够使 本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金的 业绩表现。 如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学 客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持 有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。本基金管 理人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比 较基准并及时公告。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型基 金，高于货币市场基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2019年10 28 月18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2019年9月30日止，本报告中财务资料未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - 0.00 其中：股票 - 0.00 2 基金投资 - 0.00 3 固定收益投资 65,112,209.70 98.15 其中：债券 65,112,209.70 98.15 资产支持证券 - 0.00 4 贵金属投资 - 0.00 5 金融衍生品投资 - 0.00 6 买入返售金融资产 - 0.00 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - 0.00 7 银行存款和结算备付金合计 386,187.68 0.58 8 其他资产 841,438.65 1.27 9 合计 66,339,836.03 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 （1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 无。 （2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 无。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 无。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 12,982,700.00 19.67 2 央行票据 - - 3 金融债券 20,943,300.00 31.74 其中：政策性金融债 20,943,300.00 31.74 4 企业债券 10,934,709.70 16.57 5 企业短期融资券 5,014,000.00 7.60 29 6 中期票据 15,237,500.00 23.09 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 65,112,209.70 98.67 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 018061 进出1911 210,000 20,943,300.00 31.74 2 190010 19附息国债10 100,000 10,205,000.00 15.47 3 101563004 15合工投MTN001 50,000 5,089,000.00 7.71 4 101754056 17苏沙钢MTN003 50,000 5,086,500.00 7.71 5 155071 18首置03 50,000 5,062,500.00 7.67 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 无。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 无。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 无。 9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本基金投资国债期货的投资政策 无。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 无。 （3）本期国债期货投资评价 无。 10、投资组合报告附注 （1） 本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调查和 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 （2） 30 基金投资的前十名证券未超出基金合同规定的投资范围。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 3,048.27 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 838,390.38 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 841,438.65 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 无。 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 无。 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 。 十二、基金的业绩 基金业绩截止日为2019年9月30日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不 保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资 者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、建信安心回报债券A： 阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 自基金合同生效之日2013年5月14日至2013年 1.70% 0.04% 1.95% 0.01% -0.25% 0.03% 31 12月31日 2014年1月1日-2014年12月31日 8.64% 0.13% 3.06% 0.01% 5.58% 0.12% 2015年1月1日-2015年12月31日 7.68% 0.06% 2.17% 0.01% 5.51% 0.05% 2016年1月1日-2016年12月31日 0.34% 0.10% 1.54% 0.00% -1.20% 0.10% 2017年1月1日—2017年12月31日 1.27% 0.06% 1.53% 0.00% -0.26% 0.06% 2018年1月1日—2018年12月31日 6.27% 0.07% 1.53% 0.00% 4.74% 0.07% 2019年1月1日—2019年9月30日 4.32% 0.10% 1.14% 0.00% 3.18% 0.10% 自基金合同生效之日至2019年9月30日 34.01% 0.09% 13.65% 0.01% 20.36% 0.08% 2、建信安心回报债券C： 阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 32 自基金合同生效之日2013年5月14日至2013年12月31日 1.50% 0.05% 1.95% 0.01% -0.45% 0.04% 2014年1月1日-2014年12月31日 7.96% 0.14% 3.06% 0.01% 4.90% 0.13% 2015年1月1日-2015年12月31日 7.28% 0.06% 2.17% 0.01% 5.11% 0.05% 2016年1月1日-2016年12月31日 0.00% 0.10% 1.54% 0.00% -1.54% 0.10% 2017年1月1日—2017年12月31日 0.95% 0.07% 1.53% 0.00% -0.58% 0.07% 2018年1月1日—2018年12月31日 5.87% 0.07% 1.53% 0.00% 4.34% 0.07% 2019年1月1日—2019年9月30日 4.02% 0.10% 1.14% 0.00% 2.88% 0.10% 自基金合同生效之日至2019年9月30日 30.68% 0.09% 13.65% 0.01% 17.03% 0.08% 33 十三、基金的费用概览 （一）申购费与赎回费 1、申购费 投资人在申购本基金A类基金份额时，收取申购费用，申购费率随申购金 额增加而递减；投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申购金额确 定申购费率，以每笔申购申请单独计算费用。本基金C类基金份额不收取申购 费。 本基金A类基金份额的申购费率如下表所示： 申购金额（M） 费率 M 0.6% 100万元≤M 0.4% 300万元≤M 0.2% M≥500万元 每笔1000元 本基金的申购费用应在投资人申购A类基金份额时收取，不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 2、赎回费 本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所 适用的赎回费 费用种类 基金份额持有期限（N） 费率 A类基金份额赎回费率 持有期＜7日 1.5% 7日≤持有期＜30日 0.5% 30天≤N＜2年 0.2% N≥2年 0 C类基金份额赎回费率 持有期＜7日 1.5% 7日≤持有期＜30日 0.5% N≥30天 0 率越低，具体赎回费率如下表所示： 注：N为基金份额持有期限；1年指365天。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，不低于赎回费总额的25% 应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费，其中对于持有 期限少于7日的基金份额持有人收取不低于1.50%的赎回费并全额计入基金财产 。基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方式，或 者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 34 （二）申购份数与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方式如下： 净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值 申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的 误差计入基金财产。 例一：某投资人投资5万元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日基 金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为： 净申购金额=50000/（1+0.6%）=49701.79元 申购费用=50000-49701.79=298.21元 申购份额=49701.79/1.05=47335.04份 即：投资人投资5万元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A类基 金份额净值为1.05元，则其可得到47335.04份A类基金份额。 例二：某投资人投资5万元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日基 金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为： 净申购金额=50000/（1+0%）=50000元 申购费用=50000-50000=0元 申购份额=50000/1.05=47619.05份 即：投资人投资5万元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类基 金份额净值为1.05元，则其可得到47619.05份C类基金份额。 2、赎回净额的计算 基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回净额 为赎回金额扣减赎回费用。其中： 赎回总金额=赎回份额?赎回当日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额?赎回费率 净赎回金额=赎回总金额?赎回费用 赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点 35 后两位；赎回净额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的 误差计入基金财产。 例一：某投资人赎回本基金10000份A类基金份额，赎回适用费率为0.2%， 假设赎回当日A类基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额为： 赎回总金额＝10000×1.148＝11480元 赎回费用＝11480×0.2%＝22.96元 净赎回金额＝11480－22.96＝11457.04元 即：投资人赎回本基金10000份A类基金份额，假设赎回当日A类基金份 额净值为1.148元，则可得到的净赎回金额为11457.04元。 例二：某投资人赎回本基金10000份C类基金份额，假设持有期大于30天 ，则赎回适用费率为0%，假设赎回当日C类基金份额净值为1.148元，则其可 得净赎回金额为： 赎回总金额＝10000×1.148＝11480元 赎回费用＝11480×0%＝0元 净赎回金额＝11480－0＝11480.00元 即：投资人赎回本基金10000份C类基金份额，假设赎回当日C类基金份 额净值为1.148元，持有期大于30天，则可得到的净赎回金额为11480.00元。 3、基金份额净值计算 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算 ，并在T+ 1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或 公告。 《基金合同》生效后，在基金的封闭期期间，基金管理人应当至少每周在 指定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。在基金开放期期间， 基金管理人应当在不晚于每个交易日的次日，通过指定网站、基金销售机构网 站或营业网点披露交易日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。。 （三）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 36 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、销售服务费 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.7%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前2个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付 日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前2 个工作日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、销售服务费 本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为0.35% 。 37 销售服务费计算方法如下，按C类基金份额基金资产净值计提： H＝E×0.35% ÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理 人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日 等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第3－7项费用”，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （五）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （六）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售 服务费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施 日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 （七）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 1、更新了全文涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》条款变更 的相关内容； 38 2、更新了“第三部分：基金管理人”的“主要人员情况”； 3、更新了“第四部分：基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况； 4、更新了“第五部分：相关服务机构”的“代销机构”的相关信息及“审 计基金资产的会计师事务所”； 5、更新了“第九部分：基金的投资”中的基金投资组合报告； 6、更新了“第十部分：基金的业绩”； 7、更新了“第二十二部分：其他应披露事项”，添加了自上次本基金招募 说明书披露以来涉及本基金的相关公告。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书 正文，可登陆基金管理人网站www.ccbfund.cn。 建信基金管理有限责任公司 二〇一九年十二月 39 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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