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| 农银金益债券(008030) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1924607 | ||||||||
| 基金代码 | 008030 | ||||||||
| 公告日期 | 2020-05-29 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 农银汇理金益债券型证券投资基金招募说明书(2020 年第 2 次更新)摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 1 农银汇理金益债券型证券投资基金招募说明书（2020 年第 2 次更新）摘要 基金管理人：农银汇理基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会2019年4月3日证监许可【2019】618号文注 册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会不对基金的 投资价值及市场前景作出实质性判断或者保证。中国证监会对本基金募集申请的 注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资 于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投 资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响 而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金 管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为债券型基金，其预期风险和预期收 益水平高于货币型基金，低于股票型、混合型基金。投资有风险，投资者认购（申 购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。 本基金可投资于在全国银行间债券市场或证券交易所交易的资产支持证券， 基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，但由于资产支 持证券具有一定的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿还风险等风险，可 能导致包括基金净值波动在内的各项风险。 基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；2 连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照 《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会。法律法规或 监管机构另有规定时，从其规定。因此，投资者可能面临基金合同自动终止的风 险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业 绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 本招募说明书的本次更新为依据中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《基金合同》、《托 管协议》的修订所作出的相应更新，其余招募说明书（更新）所载内容截止日为 2020 年 5 月 28 日，基金投资组合报告截止至 2020 年 3 月 31 日（财务数据未经 审计）。3 一、基金管理人 （一）公司概况 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层 法定代表人：许金超 成立日期：2008 年 3 月 18 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可【2008】307 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币壹拾柒亿伍仟万零壹元 存续期限：持续经营 联系人：翟爱东 联系电话：021-61095588 股权结构： 股东 出资额（元） 出资比例 中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67% 东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33% 中铝资本控股有限公司 262,500,000 15% 合 计 1,750,000,001 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员： 许金超先生：董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作， 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西 分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银 行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银4 汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。2019 年 3 月 4 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 Bernard De Wit先生：副董事长 工商管理硕士。Bernard de Wit 先生 1983 年进入法国巴黎银行集团工作， 1992 年至 2000 年期间在法国毕马威工作，2009 年加入法国农业信贷银行资产管 理公司，2010 年担任东方汇理资产管理集团首席风险官，2013 年担任东方汇理 资产管理集团副首席执行官兼首席运营官，2017 年担任东方汇理业务支持和控 制部门的负责人。现任东方汇理资产管理集团副首席执行官。 施卫先生：董事 经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002 年 7 月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理，2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理， 2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010 年 10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012 年 12 月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限公 司总经理，2019 年 8 月 27 日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 钟小锋先生：董事 政治学博士。1996 年 5 月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇 理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005 年 12 月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011 年 11 月起任东方汇理 资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012 年 9 月起任东方汇理资产管理 香港有限公司北亚区行政总裁。 葛小雷先生：董事 工商管理硕士学位、高级经济师。1995 年 6 月起历任中州铝厂计划处副处 长，中国铝业股份有限公司中州分公司财务部经理、副总会计师, 青海黄河水电 再生铝有限公司财务总监, 中铝财务有限责任公司副总经理、中铝融资租赁有限 公司董事、总经理。现任中铝财务有限责任公司总经理，中铝资本控股有限公司 党委委员。 冯延成先生：董事 学士学位，高级经济师。1981 年 7 月加入中国农业银行山东省分行工作。5 2000 年 1 月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记，2004 年 6 月到中国 农业银行山东省分行担任副行长，2009 年 7 月到中国农业银行黑龙江省分行担 任副行长、行长，2014 年 4 月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。 王小卒先生：独立董事 经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩 国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大 学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。 傅继军先生：独立董事 经济学博士，高级经济师。1981 年起，任江苏省盐城汽车运输公司职工教师， 江苏省人民政府研究中心科员。1991 年 3 月起任中华财务咨询公司部门经理、 副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。 徐信忠先生：独立董事 金融学博士、教授。曾任英国 Bank of England 货币政策局金融经济学家； 英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学 教授、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学 院教授、北京大学深圳研究生院副院长。 2、公司监事 王红霞女士：监事会主席 经济学学士，高级经济师。1984 年 8 月进入中国农业银行工作，先后在中 国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004 年 5 月开始参 与中国农业银行票据营业部筹备工作，2005 年 6 月起至 2017 年 11 月先后任中 国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业 部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017 年 11 月 29 日起任农银汇理基 金管理有限公司监事会主席。 Jean-Yves Glain 先生：监事 硕士。1995 年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负 责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与 支持部负责人。 刘应锴先生：监事 工学博士，高级经济师。2006 年 3 月至 2010 年 6 月任聚光科技（杭州）股6 份有限公司部门经理，2010 年 6 月进入中铝国际贸易有限公司工作，先后任国 际合作部业务经理、经营发展部副总经理、期货部副总经理、总经理。2019 年 4 月至今，任中铝资本控股有限公司战略发展部总经理、投资运营部总经理、云晨 期货有限责任公司董事，中铝融资租赁有限公司董事。 胡惠琳女士：监事 工商管理硕士。2004 年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公 司、富国基金管理有限公司。2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作， 2008 年 3 月公司成立后任市场部总经理。 宋进举先生：监事 法律硕士。2009 年起进入基金行业，曾就职于银河基金管理有限公司。2015 年 9 月加入农银汇理基金管理有限公司，现任监察稽核部总经理。 陈帅女士：监事 工商管理硕士。2019 年 10 月加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管 理部资深高级经理，兼公司监事会办公室负责人。 3、公司高级管理人员 许金超先生：董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作， 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西 分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银 行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。2019 年 3 月 4 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 施卫先生：总经理 经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002 年 7 月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理，2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理， 2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010 年 10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012 年 12 月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限公 司总经理，2019 年 8 月 27 日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。7 刘志勇先生：副总经理 博士研究生。1995 年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机 构业务部及中国农业银行办公室任职。2007 年起参与农银汇理基金管理有限公 司筹备工作。2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理 市场总监等职务。2018 年 4 月 3 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼 运营副总监。 翟爱东先生：督察长 高级工商管理硕士。1988 年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、 国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004 年 11 月起参加农银 汇理基金公司筹备工作。2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘 书、监察稽核部总经理，2012 年 1 月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。 Céline Zhang（张晴）女士：副总经理 经济学硕士。1995 年 7 月起任中国国际未来公司衍生品经纪人，1996 年 7 月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问，1999 年 1 月起任 PPP GROUP 金融分析师，2000 年 1 月起任 ANDERSEN CONSULTING 金融业服务高级顾问，2002 年 7 月起任法国兴业银行高级经理，2018 年 2 月起任东方汇理（香港）有限公 司高级经理，2019 年 4 月起任农银汇理基金管理有限公司运营总监。2019 年 9 月 10 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总监。 4、基金经理 许娅女士，金融学硕士。曾任中国国际金融有限公司助理、国信证券经济研 究所销售、中海基金管理有限公司交易员、农银汇理基金管理有限公司债券交易 员，农银汇理 7 天理财债券型基金基金经理助理。2013 年 12 月 18 日起任农银 汇理 14 天理财债券型证券投资基金基金经理。2014 年 12 月 19 日起任农银汇理 红利日结货币市场基金基金经理。2016 年 12 月起任农银汇理日日鑫货币市场基 金基金经理。2017 年 11 月起任农银汇理永益定期开放混合型基金基金经理。2019 年 11 月起任农银汇理金益债券型证券投资基金基金经理。 郭振宇先生，硕士。历任中国农业银行股份有限公司金融市场部风险管理、 研究及高级交易员岗位，现任农银汇理基金管理有限公司固定收益部副总经理。 2019 年 2 月起担任农银汇理金禄债券型证券投资基金基金经理。2019 年 9 月起 任农银汇理丰泽三年定期开放债券型证券投资基金、农银汇理金盈债券型证券投8 资基金基金经理。2019 年 12 月起任农银汇理丰盈三年定期开放债券型证券投资 基金基金经理。2019 年 12 月起担任农银汇理金益债券型证券投资基金基金经理。 2019 年 12 月起任农银汇理彭博 1-3 年中国利率债指数证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成： 投资决策委员会主任施卫先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理、首 席信息官； 投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理海棠三年定期开放混合 型证券投资基金基金经理； 投资决策委员会成员史向明女士，投资副总监、固定收益部总经理，农银汇 理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银 汇理 7 天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金 经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期 开放债券型基金基金经理、农银汇理天天利货币市场基金、农银汇理金鑫 3 个月 定期开放债券型发起式基金基金经理； 投资决策委员会成员赵伟先生，研究部副总经理，农银汇理医疗保健股票型 基金基金经理、农银汇理中国优势混合型基金基金经理、农银汇理中小盘混合型 基金基金经理、农银汇理行业成长混合型基金基金经理、农银汇理创新医疗混合 型基金基金经理； 投资决策委员会成员张峰先生，投资部总经理，农银汇理行业领先混合型基 金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金基金经理、农银汇理国企改 革灵活配置混合型证券投资基金基金经理、农银汇理策略趋势混合型证券投资基 金基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基本情况 名称： 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号9 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：郑杨 成立时间： 1992 年 10 月 19 日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业 务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据 贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同 业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业 务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外 汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票 以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业 务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中 国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式： 股份有限公司 注册资本： 293.52 亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号 联系人：胡波 联系电话：（021）61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发 展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年更名为资产托管 部，2013 年更名为资产托管与养老金业务部，2016 年进行组织架构优化调整， 并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业 务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基 金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产 托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理 财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领 域客户、境内外市场的资产托管需求。10 （二）主要人员情况 郑杨，男，1966 年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家 经贸委经济法规司调研处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招标 业务处处长；国家外汇管理局资本项目司副司长；中国人民银行上海分行党委委 员、副行长、国家外汇管理局上海市分局副局长；中国人民银行上海总部党委委 员、副主任兼外汇管理部主任；上海市金融工作党委副书记、市金融办主任；上 海市金融工作党委书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、市地方金融 监管局（市金融工作局）局长。现任上海浦东发展银行党委书记、董事长。 潘卫东，男，1966 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司 业务一部副经理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主任、 宁波分行副行长；上海浦东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银行昆明 分行行长、党组书记；上海市金融服务办公室挂职并任金融机构处处长；上海国 际集团党委委员、总经理助理，上海国际集团党委委员、副总经理，上海国际信 托有限公司党委书记、董事长；上海浦东发展银行党委委员、执行董事、副行长、 财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长，上海国际信托 有限公司董事长。 孔建，男，1968 年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营运 处副处长，上海浦东发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南分 行行长助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行金融市场业 务工作党委委员，资产托管部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 截止 2020 年 3 月 31 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 7671.15 亿元，比去年末增加 27.36%。托管证券投资基金共一百九十八只，分别为国泰 金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、 汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安货币基金、长 信利众债券基金（LOF）、博时安丰 18 个月基金（LOF）、易方达裕丰回报基金、 鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒财定开债券基金、汇 添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币基 金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略灵 活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基11 金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏 华 REITs 封闭式基金、华富健康文娱基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报 债券基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型 基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、富安达长盈灵活配置混 合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利 发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、东方红战略沪港深混合 基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、兴业启元一 年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18 个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券 基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、 银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞 3 个月定期开放债券发起式证券投资基金、 汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、 博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、 招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯 债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混 合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、国 泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深 300 指数增 强型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、景顺长城中证 500 指数基金、鹏华丰康 债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰 6 个月定开债券基金、兴业裕丰债券基 金、易方达瑞弘混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基金、上 银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券 型证券投资基金、安信工业 4.0 主题沪港深精选混合基金、万家天添宝货币基金、 中欧瑾泰债券型证券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混 合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型发起式基 金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、太平改革 红利精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国联安安稳灵活配 置混合型证券投资基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基金、前海开源 润鑫灵活配置混合型证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、 中银证券祥瑞混合型证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、 鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金、兴业 3 个月定期开放债券型发起式 证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金、华安安浦债券型证券投资基12 金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证券投资基金、万 家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基金、永赢盈益 债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保诚稳达债券型 证券投资基金、中银中债 3-5 年期农发行债券指数证券投资基金、东方红核心优 选一年定期开放混合型证券投资基金、平安惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏 鼎通债券型证券投资基金、鑫元全利债券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债 债券型证券投资基金、嘉实致盈债券型证券投资基金、永赢消费主题灵活配置混 合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基金、广发景智纯债债券 型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广发中债 1-3 年 国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华富恒盛纯债债 券型证券投资基金、建信中证 1000 指数增强型发起式证券投资基金、汇安嘉鑫 纯债债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金、博时中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、博 时富永纯债 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、南方畅利定期开放债券 型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金、华富中证 5 年恒定 久期国开债指数型证券投资基金、永赢合益债券型证券投资基金、嘉实中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金、广发港股通优质增长混合型证券投资基金、 长安泓沣中短债债券型证券投资基金、中海信息产业精选混合型证券投资基金、 民生加银恒裕债券型证券投资基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金、 平安惠泰纯债债券型证券投资基金、中信建投景和中短债债券型证券投资基金、 工银瑞信添慧债券型证券投资基金、华富安鑫债券型证券投资基金、汇添富中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金、南方旭元债券型发起式证券投资基金、大 成中债 3-5 年国开行债券指数基金、永赢众利债券型证券投资基金、华夏中债 3-5 年政策性金融债指数证券投资基金、中证长三角一体化发展主题交易型开放式指 数证券投资基金、新疆前海联合科技先锋混合型证券投资基金、银华尊尚稳健养 老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、博时颐泽平衡养老目标三 年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、农银养老目标日期 2035 三年持有期 混合型发起式基金中基金(FOF)、汇添富汇鑫浮动净值货币市场基金、泰康安欣 纯债债券型证券投资基金、恒生前海港股通精选混合型证券投资基金、鹏华丰鑫 债券型证券投资基金、中证长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基13 金联接基金、汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基金、华富安兴 39 个月定期 开放债券型证券投资基金、中融睿享 86 个月定期开放债券型基金、南方梦元短 债债券型证券投资基金、鹏扬淳开债券型证券投资基金、华宝宝惠纯债 39 个月 定期开放债券型证券投资基金、建信 MSCI 中国 A 股指数增强型证券投资基金、 农银汇理金益债券型证券投资基金、博时稳欣 39 个月定期开放债券型证券投资 基金、同泰慧择混合型证券投资基金、招商中证红利交易型开放式指数证券投资 基金、嘉实致禄 3 个月定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、永赢久利债券 型证券投资基金、嘉实安元 39 个月定期开放纯债债券型证券投资基金、交银施 罗德裕泰两年定期开放债券型证券投资基金、长城嘉鑫两年定期开放债券型证券 投资基金、建信荣禧一年定期开放债券型证券投资基金、鹏扬浦利中短债债券型 证券投资基金、平安惠合纯债债券型证券投资基金、工银瑞信深证 100 交易型开 放式指数证券投资基金、鹏华 0-5 年利率债债券型发起式证券投资基金、景顺长 城弘利 39 个月定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信泰颐三年定期开放债券 型证券投资基金、华安鑫浦 87 个月定期开放债券型证券投资基金、汇安嘉盛纯 债债券型证券投资基金、东方红安鑫甄选一年持有期混合型证券投资基金、西藏 东财中证通信技术主题指数型发起式证券投资基金、财通裕惠 63 个月定期开放 债券型证券投资基金、南方尊利一年定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰 中证全指家用电器交易型开放式指数证券投资基金、鹏华尊裕一年定期开放债券 型发起式证券投资基金、鹏扬淳悦一年定期开放债券型发起式证券投资基金、兴 业鼎泰一年定期开放债券型发起式证券投资基金、安信丰泽 39 个月定期开放债 券型证券投资基金基金、国泰中证新能源汽车交易型开放式指数证券投资基金、 广发恒隆一年持有期混合型证券投资基金等。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构： 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层 法定代表人：许金超 联系人：叶冰沁14 客户服务电话：4006895599、021-61095599 联系电话：021-61095610 网址：www.abc-ca.com 2、代销机构： （1）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn （2）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座（东方财富大厦） 法定代表人：其实 联系人：王超 电话：021-54509988 客服电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （3）其它代销机构名称及其信息在基金管理人网站列明。 （二）登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层 法定代表人：许金超 电话：021-6109558815 传真：021-61095556 联系人：丁煜琼 客户服务电话：4006895599 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人：廖海 联系电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 联系人：廖海 经办律师：廖海、刘佳 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：(021)23238888 传真：(021)23238800 联系人：李隐煜 经办注册会计师：薛竞、李隐煜 四、 基金名称 农银汇理金益债券型证券投资基金 五、 基金类型 契约型开放式 六、基金的投资目标16 本基金主要通过投资于债券品种，在严格控制风险和追求基金资产长期稳定 的基础上，力争获取高于业绩比较基准的投资收益，为投资者提供长期稳定的回 报。 七、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 债券资产（包括国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、中央银行票据、 中期票据、政府支持机构债券、短期融资券）、资产支持证券、债券回购、定期 存款、协议存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融 工具，但须符合中国证监会相关规定。 本基金不投资于股票、权证等资产。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于 80％，本基金 持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%， 其中，现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当 程序后，可对上述资产配置比例进行调整。 八、投资策略 本基金通过对宏观经济形势的持续跟踪，基于对利率、信用等市场的分析和 预测，综合运用久期配置策略、期限结构策略、类属配置策略、信用策略、跨市 场投资策略及资产支持证券投资策略等策略，力争实现基金资产的稳健增值。 1、久期配置策略 本基金根据对宏观经济、货币政策等因素的分析，判断未来市场利率可能的 变动方向，并在合理预测市场利率水平的基础上，在不同的市场环境下灵活调整 组合的目标久期，提高债券投资收益。当预期市场利率上升时，通过增加持有短 期债券或增持浮动利息债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期 市场利率下降时，通过增持长期债券等方式提高组合久期，以充分分享债券价格 上升的收益。 2、期限结构配置17 在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构，包 括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间进行动态 调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。 3、类属配置策略 在宏观分析及久期、期限结构配置的基础上，本基金根据不同类属资产的风 险来源、收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、类属资产收益差异、市场 偏好以及流动性等因素，定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整，确定 类属资产的配置比例。 4、信用策略 本基金将充分利用公司研究力量并借鉴外部的信用评级结果，建立内部信用 评级体系和信用类债券核心库。根据发债主体的经营状况和现金流等情况，对发 债企业信用风险进行评估，给出各目标信用债券的信用评级等级。基金经理据此 从核心库中优选券种纳入组合。 5、跨市场投资策略 跨市场投资策略是根据银行间市场及交易所市场不同的运行规律和风险特 性，构建和调整债券组合，提高投资收益。 6、资产支持证券投资策略 本基金将平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，对资产支持证券的 利率风险、提前偿还率、资产池结构、资产池资产所在行业景气变化等因素的研 究，预测资产池未来现金流变化，对收益率走势及其收益和风险进行判断。在严 格控制风险的情况下，结合信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益高的品 种进行投资。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中证全债指数收益率 中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易 所债券市场的跨市场债券指数，指数样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、 金融债券及企业债券组成。该指数涵盖了银行间和交易所债券市场，具有广泛的 市场代表性，适合作为本基金的业绩比较基准。18 若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比 较基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准 停止发布，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人 协商一致并报中国证监会备案后，适当调整业绩比较基准并及时公告，而无需召 开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股 票型、混合型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金托管人浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本招募 说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。 1.1 报告期末基金资产组合情况 序 号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 2,878,086,342.40 98.15 其中：债券 2,878,086,342.40 98.15 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合 计 1,974,901.60 0.07 8 其他资产 52,224,313.09 1.78 9 合计 2,932,285,557.09 100.00 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合19 1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 2,878,086,342.40 128.20 其中：政策性金融债 2,878,086,342.40 128.20 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 2,878,086,342.40 128.20 1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名 称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 180309 18 进出 09 4,900,000 519,057,000.00 23.12 2 180408 18 农发 08 3,300,000 348,975,000.00 15.55 3 180413 18 农发 13 3,200,000 331,584,000.00 14.77 4 190204 19 国开 04 3,000,000 311,970,000.00 13.90 5 170403 17 农发 03 2,300,000 235,911,000.00 10.5120 1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 本基金本报告期末未持有贵金属。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.9.1 本期国债期货投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货。 1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 1.9.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 1.10 投资组合报告附注 1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说 明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告 编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 1.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本基金未投资股票。21 1.10.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 6,008.75 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 51,316,478.86 5 应收申购款 901,825.48 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 52,224,313.09 1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 十二、基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2019 年 11 月 14 日，基金业绩数据截至 2020 年 3 月 31 日。 一、 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值增长 率① 净值增长率 标准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2019 年 11 月 14 日 -2019 年 12 月 31 日 0.78% 0.03% 1.21% 0.04% -0.43% -0.01% 2020 年 1 月 1 日-2020 年 3 月 31 日 3.18% 0.11% 2.92% 0.11% 0.26% 0.00% 基金成立日-2020 年 3 月 31 日 3.99% 0.09% 4.17% 0.09% -0.18% 0.00%22 二、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较 农银汇理金益债券型证券投资基金 累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 （2019 年 11 月 14 日至 2020 年 3 月 31 日） 基金的投资组合比例为：债券资产占基金资产的比例不低于 80％，本基金持有 现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其 中，现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。若法律法规的相 关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可对上述资 产配置比例进行调整。本基金的建仓期为自基金合同生效日(2019 年 11 月 14 日) 起 6 个月。截至报告期末，本基金尚未完成建仓。 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用23 1、与基金运作有关费用种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相关 的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的开户费用、账户维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5 %年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.5 %÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗 力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 3 个工作日内或 不可抗力情形消除之日起 3 个工作日内支付。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值24 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日 内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力 致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 3 个工作日内或不 可抗力情形消除之日起 3 个工作日内支付。 上述“一、基金费用的种类中第 3－9 项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 4、基金管理费和基金托管费的调整 按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基金合同约定，基金管理人和基 金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费，此项调整不需要基金份额持 有人大会决议通过。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒介上刊登公告。 （二）与基金销售有关的费用 1、本基金的申购费率如下： 申购金额（含申购费） 申购费率 M＜50 万 0.8% 50 万≤M＜100 万 0.5% 100 万≤M＜500 万 0.3% M≥500 万 1000 元/笔 2020 年 5 月 28 日，本基金管理人发布了《关于面向养老金客户实施特定申 购费率的公告》，自 2020 年 5 月 29 日起，对通过本公司直销中心柜台申购本基 金的养老金客户实施特定申购费率：通过公司直销中心申购本基金的，适用的申25 购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10%；申购费率为固定金额的，则 按原费率执行，不再享有费率折扣。其中，养老金客户包括全国社会保障基金、 可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金 理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、符合人社部规定的养 老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投资基金的住房公积 金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类 型，基金管理人将依据相关规定将其纳入养老金客户范围。 2、本基金的赎回费率如下： 持有时间 赎回费率 T＜7 天 1.5% 7 天≤T 0% 注 1：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。 后端费率：本基金采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费的选 择。 3、基金份额净值的计算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总额/基金份 额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算， 并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，根据基金合同约定或经中国证监会同意，可 以适当延迟计算或公告。 4、基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日（T日） 的基金份额净值为基准。申购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四舍 五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算公式： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T 日基金份额净值 对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用26 例：假定T日本基金的份额净值为1.2000元，两笔申购金额分别为1万元和200 万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下： 申购1 申购2 申购金额（元，A） 10,000 2,000,000 适用申购费率（B） 0.8% 0.3% 净申购金额（C=A/（1+B）） 9,920.63 1,994,017.95 申购费用（D=A-C） 79.37 5,982.05 申购份额（E＝C/1.2000） 8,267.19 1,661,681.63 5、基金赎回金额的计算 采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日（T 日）的基金份额净值为基准 进行计算，赎回金额以人民币元为单位，赎回金额计算结果按照四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算公式： 赎回总金额=赎回份额T 日基金份额净值 赎回费用=赎回份额T 日基金份额净值赎回费率 赎回金额=赎回份额T 日基金份额净值赎回费用 例：假定某投资人在 T 日赎回 10,000 份，其在认购/申购时已交纳认购/申购 费用，该日该基金份额净值为 1.2500 元，持有年限少于 7 天，则其获得的赎回 金额计算如下： 赎回总金额＝1.2500×10,000＝12,500.00 元 赎回费用＝1.2500×10,000×1.5%＝187.50 元 赎回金额＝12,500.00-187.50＝12312.50 元 6、申购费用由申购基金份额的投资人承担，不列入基金财产。 7、对持续持有期少于 7 天的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产。 未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 8、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。27 9、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性，摆动定价机制的处理原则与操作规范应当遵循相 关法律法规和监管部门、自律规则规定。 10、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可以在 不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求 履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金的销售费率。 （三）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运 作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《公开募集证券投资基金信息 披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投 资管理活动，对 2020 年 1 月 16 日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的 主要内容如下： （一）重要提示部分 更新了招募说明书更新所载内容的截止日。 （二）第三部分“基金管理人” 对“主要人员情况”部分进行了更新。 （三）第四部分“基金托管人” 对基金托管人基本情况进行了更新。 （四）第五部分“相关服务机构” 对基金相关服务机构进行了更新。 （五）第八部分“基金份额的申购与赎回” 增加了对养老金客户实施申购费率优惠的条款。 （六）第九部分“基金的投资” “投资组合报告”更新为截止至2020年3月31日的数据。28 （七）第十部分“基金的业绩” “基金的业绩”更新为截止至2020年3月31日的数据。 （八）第十六部分“基金的信息披露” 对部分条款进行了更改。 农银汇理基金管理有限公司 2020 年 5 月 29 日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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