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| 中信保诚至诚混合A(004157) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1532474 | ||||||||
| 基金代码 | 004157 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-04-23 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：中信保诚基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 重要提示 本基金于 2017 年 3 月 10 日基金合同正式生效。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2019 年 3 月 10 日，有关财务数据 和净值表现截止日为 2018 年 12 月 31 日（未经审计）。 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 5-5-2 一、 基金管理人 （一）基金管理人概况 基金管理人：中信保诚基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人：张翔燕 成立日期：2005年9月30日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142号 注册资本：贰亿元人民币 电话：（021）68649788 联系人：唐世春 股权结构： 股 东 出资额 （ 万 元 人 民 币） 出资比例 （%） 中信信托有限责任公司 9800 49 英国保诚集团股份有限公司 9800 49 中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2 合 计 20000 100 （二）主要人员情况 1、董事会成员 张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理，中信银 行北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司副总经济师， 中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副总裁、中国中信集团 有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。现任中信保诚基金管理有限 公司董事长。（注：经本公司第三届董事会第二十三次会议批准，自2019年3月6日起由董 事长张翔燕女士代为履行总经理职责。） 王道远先生，董事，工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、 信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副 总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事 长。 Guy Robert STRAPP先生，董事，澳大利亚籍，商科学士。历任瀚亚投资（香港）有限 公司首席执行官，英国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、瀚亚投资（新加坡）有限 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 5-5-3 公司首席执行官。现任瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资（香港）有限公司首席执行 官、瀚亚投资管理(上海)有限公司董事。 魏秀彬女士，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域 合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首 席风险官、瀚亚投资管理(上海)有限公司监事。 金光辉先生，独立董事，澳大利亚籍，商科硕士。历任汇丰银行资本市场总监，香港 机场管理局财务总经理、战略规划与发展总经理、航空物流总经理，南华早报集团首席财 务官，信和置业集团集团财务和家庭办公室主任。现任中信保诚基金管理有限公司独立董 事。 夏执东先生，独立董事，经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设 银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合 伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。 杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究 员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。 注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起正式更名为瀚亚 投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。 2、监事 於乐女士，执行监事，经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通 用电气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。 现任中信保诚基金管理有限公司首席人 力资源官。 3、经营管理层人员情况 张翔燕女士，董事长，工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理，中信银 行北京分行副行长、中信银行总行营业部副总经理，中信证券股份有限公司副总经济师， 中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副总裁、中国中信集团 有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。现任中信保诚基金管理有限 公司董事长。（注：经本公司第三届董事会第二十三次会议批准，自2019年3月6日起由董 事长张翔燕女士代为履行总经理职责。） 桂思毅先生，副总经理，工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员， 中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理，中信保诚基 金管理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任中信保诚基金 管理有限公司副总经理、首席财务官，中信信诚资产管理有限公司董事。 唐世春先生，副总经理，法学硕士。历任北京天平律师事务所律师、国泰基金管理有 限公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 5-5-4 董事会秘书；中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、中信信诚资产管理有限公 司董事。现任中信保诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。 4、督察长 周浩先生，督察长，法学硕士。历任中国证券监督管理委员会主任科员、公职律师、 副调研员，上海航运产业基金管理有限公司合规总监，国联安基金管理有限公司督察长。 现任中信保诚基金管理有限公司督察长，中信信诚资产管理有限公司董事。 5、基金经理 杨立春先生，经济学博士。曾任职于江苏省社会科学院，担任助理研究员。2011年7月 加入中信保诚基金管理有限公司，担任固定收益分析师。现任信诚双盈债券型证券投资基 金（LOF）、信诚新双盈分级债券型证券投资基金、信诚新锐回报灵活配置混合型证券投资 基金、信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 6、投资决策委员会成员 胡喆女士，总经理助理、首席投资官、特定资产投资管理总监； 王国强先生，固定收益总监、基金经理； 董越先生，交易总监； 张光成先生，股票投资总监、基金经理； 王睿先生，研究副总监、基金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：彭纯 住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 邮政编码：200120 注册时间：1987年3月30日 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 5-5-5 注册资本：742.62亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：陆志俊 电 话：95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之 一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商 业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上 海证券交易所挂牌上市。根据2017年英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交 通银行一级资本位列第11位，较上年上升2位；根据2017年美国《财富》杂志发布的世界 500强公司排行榜，交通银行营业收入位列第171位。 截至2018年9月30日，交通银行资产总额为人民币93915.37亿元。2018年1-9月，交通 银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币573.04亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有多年基 金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等 中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素 质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。 彭先生2018年2月起任本行董事长、执行董事。2013年11月起任本行执行董事。2013年 11月至2018年2月任本行副董事长、执行董事，2013年10月至2018年1月任本行行长；2010 年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董 事、总经理；2005年8月至2010年4月任本行执行董事、副行长；2004年9月至2005年8月任 本行副行长；2004年6月至2004年9月任本行董事、行长助理；2001年9月至2004年6月任本 行行长助理；1994年至2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州 分行行长。彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 5-5-6 任先生2018年8月起任本行副董事长、执行董事、行长。2014年7月至2016年11月任中 国银行副行长，2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015年10月 至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国 银行上海人民币交易业务总部总裁；2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部 副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经 理；1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分 行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大 学获工学硕士学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。 袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年8月，历任本 行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁；1999年12月至2007 年12月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长，会计结算 部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005年于 新疆财经学院获硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至2018年9月30日，交通银行共托管证券投资基金384只。此外，交通银行还托管了 基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计 划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产和QDLP资 金等产品。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 中信保诚基金管理有限公司及本公司的网上交易平台 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 5-5-7 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人：张翔燕 电话： （021）6864 9788 联系人：蒋焱 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务， 具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址：http://www.citicprufunds.com.cn/。 2、其他销售机构 （1）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座 法定代表人：其实 电 话：021-54660526 传 真：021-54660501 公司网址：www.1234567.com.cn 客服电话：400-1818-188 （2）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区南京西路1266号恒隆广场 法定代表人：薛峰 客服电话：4008888788、10108998 联系人：刘晨 联系电话：021-22169081 传真： 021-22169134 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 5-5-8 网址：www.ebscn.com 具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。 基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并及时公告。 （二）登记机构 名称：中信保诚基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层 法定代表人：张翔燕 客服电话：400-6660066 联系人：金芬泉 电话：021-68649788 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 经办律师：黎明、孙睿 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：孙睿 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 5-5-9 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 法定代表人：李丹 电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：赵钰 经办注册会计师：陈熹、赵钰 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 1 四、基金的名称 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的类型 混合型 六、基金的投资目标 在严格控制风险的前提下，力争获得超越业绩比较基准的回报。 七、基金的投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包含 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(含国债、金融债、地方政府 债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换 债券、资产支持证券、证券公司短期债及其他中国证监会允许投资的债券)、债券回购、货 币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但 须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%－95%；基金持有全部权证的 市值不得超过基金资产净值的3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证 金后，基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产 净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范围会做 相应调整。 八、基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业政策以及资本 市场资金环境、证券市场走势的分析，在评价未来一段时间股票、债券市场相对收益率的 基础上，动态优化调整权益类、固定收益类等大类资产的配置。在严格控制风险的前提 下，力争获得超越业绩比较基准的回报。 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 2 2、股票投资策略 在灵活的类别资产配置的基础上，本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘 优质的上市公司，严选其中安全边际较高的个股构建投资组合：自上而下地分析行业的增 长前景、行业结构、商业模式、竞争要素等分析把握其投资机会；自下而上地评判企业的 产品、核心竞争力、管理层、治理结构等；并结合企业基本面和估值水平进行综合的研 判，严选安全边际较高的个股。 3、固定收益投资策略 本基金将根据当前宏观经济形势、金融市场环境，运用基于债券研究的各种投资分析 技术，进行个券精选。 4、股指期货、权证等投资策略 本基金可投资股指期货、权证和其他经中国证监会允许的金融衍生产品。 基金管理人可运用股指期货，以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金 在股指期货投资中将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，本 着谨慎原则，参与股指期货的投资，以管理投资组合的系统性风险，改善组合的风险收益 特性。此外，本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情 况下的流动性风险以进行有效的现金管理。 本基金将按照相关法律法规通过利用权证进行套利、避险交易，控制基金组合风险， 获取超额收益。本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基 础上，结合股价波动率等参数，运用数量化定价模型，确定其合理内在价值，构建交易组 合。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围，本基金可以相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新 或相关公告中公告。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：30%×沪深300指数收益率+70%×中证综合债指数收益率。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于 股票型基金。 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 3 十一、基金投资组合报告（未经审计） 本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人交通银行股份有限公司根据基金合同的约定，于2019年1月21日复核了本招 募说明书中的投资组合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告的财务数据截止至2018年12月31日。 1. 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比 例(%) 1 权益投资 - -其中：股票 - -2 基金投资 - -3 固定收益投资 166,958.80 12.24 其中：债券 166,958.80 12.24 资产支持证券 - -4 贵金属投资 - -5 金融衍生品投资 - -6 买入返售金融资产 200,000.00 14.66 其中：买断式回购的买入返售金融 资产 - -7 银行存款和结算备付金合计 992,069.20 72.71 8 其他资产 5,482.01 0.40 9 合计 1,364,510.01 100.00 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合 1) 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票投资。 2) 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资的股票。 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 1) 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票投资。 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - -2 央行票据 - -3 金融债券 - -其中：政策性金融债 - -4 企业债券 166,958.80 15.12 5 企业短期融资券 - -6 中期票据 - -7 可转债(可交换债) - -8 同业存单 - -9 其他 - - 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 4 10 合计 166,958.80 15.12 5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 公允价值 （元） 占基金资产净值比 例(%) 1 122152 12 国电 02 1,000 100,510.00 9.10 2 122295 13 川投 01 660 66,448.80 6.02 本基金本报告期末仅持有上述债券。 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期内未进行资产支持证券投资。 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期内未进行贵金属投资。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期内未进行权证投资。 9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 按照股指期货每日无负债结算的结算规则、《基金股指期货投资会计业务核算细则(试 行)》及《企业会计准则-金融工具列报》的相关规定,“其他衍生工具-股指期货投资”与 “证券清算款-股指期货每日无负债结算暂收暂付款”,符合金融资产与金融负债相抵销的 条件,故将“其他衍生工具-股指期货投资”的期末公允价值以抵销后的净额列报,净额为 零。 本基金本报告期内未进行股指期货投资。 2) 本基金投资股指期货的投资政策 基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金在 股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本着谨慎 原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益特性。此外, 本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性 风险以进行有效的现金管理。 10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1) 本期国债期货投资政策 本基金投资范围不包括国债期货投资。 2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期内未进行国债期货投资。 3) 本期国债期货投资评价 本基金投资范围不包括国债期货投资。 11. 投资组合报告附注 1) 基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内受到公开谴 责、处罚说明 本基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案调查,或在报告编制日前一 年内受到公开谴责、处罚。 2) 声明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票。 3) 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 655.73 2 应收证券清算款 -3 应收股利 -4 应收利息 4,826.28 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 5 5 应收申购款 -6 其他应收款 -7 待摊费用 -8 其他 -9 合计 5,482.01 4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5) 报告期末股票中存在流通受限情况的说明 5.1）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票投资。 6) 投资组合报告附注的其他文字描述部分 因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一 定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。基金业绩数据截至2018年12月31日。 （一） 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 信诚至诚 A 阶段 净值增长率 ① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2017 年 3 月 10 日至 2017 年 6 月 30 日 0.40% 0.09% 2.46% 0.19% -2.06% -0.10% 2017 年 3 月 10 日至 2017 年 12 月 31 日 6.40% 0.39% 5.60% 0.21% 0.80% 0.18% 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 6 月 30 日 8.55% 0.34% -1.19% 0.35% 9.74% -0.01% 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 5.08% 0.24% -2.77% 0.40% 7.85% -0.16% 2017 年 3 月 10 日至 2018 年 12 月 31 日 11.80% 0.32% 2.67% 0.33% 9.13% -0.01% 信诚至诚 B 阶段 净值增长率 ① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ①-③ ②-④ 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 6 ④ 2017 年 3 月 10 日至 2017 年 6 月 30 日 6.80% 0.56% 2.46% 0.19% 4.34% 0.37% 2017 年 3 月 10 日至 2017 年 12 月 31 日 11.00% 0.51% 5.60% 0.21% 5.40% 0.30% 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 6 月 30 日 7.57% 0.35% -1.19% 0.35% 8.76% -2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 3.42% 0.25% -2.77% 0.40% 6.19% -0.15% 2017 年 3 月 10 日至 2018 年 12 月 31 日 14.80% 0.39% 2.67% 0.33% 12.13% 0.06% 注：本基金的业绩比较基准为:30%×沪深 300 指数收益率+70%×中证综合债指数收益 率。 （二） 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 信诚至诚 A 信诚至诚 B 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 7 注: 本基金建仓期自 2017 年 3 月 10 日至 2017 年 9 月 10 日,建仓期结束时资产配置 比例符合本基金基金合同规定。 十三、费用概览 (一) 与基金运作有关的费用 1．基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）B 类份额的销售服务费； （4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金的证券、期货交易费用； （8）基金的银行汇划费用； （9）基金的账户开户费用、账户维护费用； （10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2．基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如 下： H＝E×0.60%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 8 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管 理人，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无 法按时支付的，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托 管人，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无 法按时支付的，支付日期顺延。 （3）销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%。本基金 B 类基金份额的销售服务费按前一日 B 类份额基金资产净值的 0.30%年费率 计提。计算方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H 为 B 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起第 3 个工作日从基金财产中一次性支付给登记机 构，由登记机构代付给销售机构，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假 日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按 费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产 的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用； 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 9 （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （二）与基金销售有关的费用 1、本基金A类份额在申购时收取申购费用。本基金B类份额不收取申购费用。A类 份额申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、 登记等各项费用。 基金份额的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人 赎回基金份额时收取。 2、本基金A类份额的申购费率如下： 单笔申购金额（含申 购费） 申购费率 M < 50万 1.00% 50万 ≤ M < 200万 0.80% 200万 ≤ M < 500万 0.60% M ≥ 500万 1000 元 / 笔 （注：M：申购金额；单位：元） 3、基金份额的赎回费率 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份 额时收取。基金管理人可以在不违反法律法规的情形下，确定赎回费用归入基金财产 的比例，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 （1）本基金A类份额的赎回费率如下： 对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日 的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有 期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基 金财产；对持续持有期不少于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费， 并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于6个月的投资人，将 不低于赎回费总额的25%计入基金财产；其余用于支付登记费和其他必要的手续费。具 体赎回费率结构如下： 持续持有期（Y） 赎回费率 Y<7天 1.50% 7天≤Y<30天 0.75% 30天≤Y<6个月 0.50% 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 10 Y≥6个月 0 注： 6个月指180天； （2）本基金B类份额的赎回费率如下： 对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日 的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。具体赎回费 率结构如下： 持续持有期（Y） 赎回费率 Y<7天 1.50% 7天≤Y<30天 0.50% Y≥30天 0 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新 的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况 制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率 和赎回费率。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理 办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规 的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对原《信诚至诚灵活配置 混合型证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下： 1. 在“重要提示”部分更新了相应日期。 2. 在“三、基金管理人”中的“主要人员情况”部分，更新了相关成员的内容。 3. 在“四、基金托管人”中，根据实际情况更新了基金托管人的相关信息； 4. 在“五、相关服务机构”部分，根据实际情况对其他销售机构的办公地址进行了更 新。 5. 在“八、基金份额的申购与赎回”中，更新了申购和赎回的数额限制。 6. 在“九、基金的投资”部分，更新了“基金投资组合报告”，财务数据截止至2018 年12月31日。 7. 在“十、基金的业绩”部分，更新了该节的内容，数据截止至2018年12月31日。 信诚至诚灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要（2019 年第 1 次更新） 11 8. 在“二十二、其他应披露事项”部分，披露了自2018年9月11日以来涉及本基金的 相关公告。 中信保诚基金管理有限公司 2019年4月23日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 上海证券报 | ||||||||
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